多银行资金管理系统

1、多银行资金管理系统编辑本段回目录使得MBS勺全新多银行资金管理系统（Multi-bank System ，简称MBS，是中信银行在专业分工、 合作共赢的全新商业理念的指导下， 联手专业软件厂商， 根据国内集团企业的实际资金管理 情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势， 创造了一种专业、 可持续的服务模式， 更以一种开放的心态进行系统研发， 合作模式不排他。功能完善的多银行资金管理系统编辑本段回目录不但能够实现与中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，银行产品服务的快速对接， 同时能够更多地体现企业在资金预算、 结算和内部财务控制等

2、方 面的管理需求， 既可以为集团企业提供传统的现金管理服务， 还能作为全面的企业内部资金 管理系统， 为企业提供多银行账户管理、 资金结算划拨、 计划预算管控和资金流量分析四大 业务平台。并按照自通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户， 身的组织架构来定义账户结构， 并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的 资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。支持企业根据自身财系统及通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理， 务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。 资金交易可以通过手动或自动方式发起， 时反馈交

3、易信息。如果与 ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。同时所有资金交易均 支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制， 并提供多种控制方式。此外， 企业 还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。包括制定统一勺资金计通过计划预算管控平台企业可以建立全面勺资金计划管理体系， 划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。企业也可以根据实际收支情况，自动 提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。通过资金流量分析平台企业可以结合收支计划和当前资金存量计算下一计划周期勺资金盈缺， 为企业提供资金管理的考核及决策依据， 同时将资金流量计划汇总到集团， 对集 团

4、资金做出平衡试算，并能据此做出资金安排和投融资决策。更加专业、可持续勺全流程服务模式编辑本段回目录中信银行MBS除了拥有完善的产品体系，更为关键的是引入了第三方软件厂商作为系统实施和售后服务支持勺技术服务提供商，建立了一种更加专业、可持续勺服务模式。在这种服务模式下， 银行专注于金融服务， 软件厂商专注于技术服务， 充分体现了银行与软件厂商之间的专业化分工。商业银行通过携手专业软件厂商扩充了自身的技术服务团 队，可以更加快速地响应客户需求， 缩短项目实施周期， 而软件厂商运用雄厚的技术专家团 队和服务资源， 可为企业提供更加专业、 可持续的技术服务， 帮助企业实现资金管理系统与 企业自身其他管

5、理系统的无缝对接， 使资金管理系统与其他系统发挥协同效应， 最大程度地体现信息整合优势。 在这种双方合作的格局下， 企业非常容易地实现了与多家银行系统的对 接，并且业务数据保存在企业端， 有效保证了数据安全， 最大程度地降低了项目实施的难度 和各参与方对信息安全的担忧。随着中信银行金融产品不断更新换代，中信银行MBS也将加快后续研发，不断进行优化和改善，实现和中信银行最新创新金融产品的快速对接，建立可持续的客户服务模式。专业分工、多方共赢的全新商业模式编辑本段回目录中信银行MBS充分体现了专业分工， 合作共赢的全新商业理念，能够实现银行、软件厂并不断商和企业客户三方共赢的局面。首先，银行不必花

6、费巨资便可获得相对成熟的资金管理软件的使用权和开发权，改造研发出顺应客户个性化需求的特色产品， 减少开发成本。 此外， 银行拥有了一支力量雄 厚的专业技术服务团队， 能够不断更新产品功能， 持续进行后续研发； 更为重要的是， 通过 联合专业的软件厂商为客户提供项目实施中和系统上线后的技术服务， 可以有效保证客户服 务质量和效率。其次， 企业可以免费获得专业的资金管理软件， 采取租赁的方式取代一次性购买， 节省 在金融危机下的财务支出， 实现财务管理目标， 并能获得专业软件厂商提供的持续技术服务。 通过应用中信银行 MBS企业客户能够同时拥有中信银行提供的专业金融服务和软件厂商提 供的专业技术服

7、务，这与以往的资金管理系统是有显著区别的。另外， 软件厂商通过为企业提供技术服务， 收取服务费用， 相当于采取租赁的方式逐期 取得收入， 实现盈利。 同时软件厂商在为企业客户提供系统软件的同时， 不仅获得了银行信 用，还能获得银行的网络和客户资源，扩大了其市场覆盖范围和销售机会。中信银行MBS各持续进行优化和后续研发，快速响应企业客户的需求和银行产品服务的升级， 成为一个具有持续创新生命力的系统， 不断为客户和社会提供随时间持续增长的 价值和支持的力量。面向未来的商业模式，带来资金管理市场的变革编辑本段回目录这种专业中信银行MBS不仅是资金管理系统，更是面向未来的全新商业模式。银行开发创新型金

8、 融工具， 软件厂商提供技术支持， 双方合力为企业提供高附加值的财资管理服务。为银行现金管理服务分工、三方共赢的商业模式代表了中国企业资金管理的未来发展趋势，模式和资金管理软件行业带来了新的变化。中信银行MBS不仅是在金融危机背景下满足企业多银行资金管理需求的创新金融产品， 更重要的是引入了全新的商业理念和商业模式， 必将对我国现金管理市场产生积极而深远的 影响。银企直联发表评论(0)编辑词条目录?银企直联 ?某集团企业银企直联解决方案银企直联编辑本段回目录所谓“银企直联” (Host-to-Host )，就是集团企业在集团内部建立自己的资金管理系统，并与商业银行共同开发内部资金管理系统与商业

9、银行网银系统之间 的数据接口，通过数据接口将内部资金管理系统与商业银行网银系统实现联接。因 为此模式的银企联接一经启动就无需人工干预，所以被称为“银企直联”。一点介入、集“银企直联”的应用特点是连接手段不限，公网、专线均可;团所有成员单位都可使用；有完善的安全解决方案。采用“银企直联”后，企业在 自己内部的资金管理系统内进行结算、投资、融资、预算、审批、核算等各种业务 管理，所以所有个性化管理全部不再涉及商业银行。之后企业内部资金管理系统自 动将需要商业银行服务的业务通过数据接口发送给商业银行，借助商业银行网银系 统的各种产品功能得以实现。某集团企业银企直联解决方案编辑本段回目录银企直联系统功能介绍:1. 签约银行管理：对与财务公司进行银企互联接口处理的银行信息进行登记和管 理;2. 成员单位账户管理：维护财务公司所管理的成员单位在银行开立的账户信息;3. 资金归集：即由财务公司通过银企互联接口向签约银行发起，指示签约银行按指令中指示的账号和指示的金额归集资金；4.头寸调拨：通过该业务实现财务公司在各家银行之间、同一银行内的多个头寸账 户之间的头寸调