基金从业基金法律法规复习题集第4639篇

1、2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.根据证券投资基金法，当代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。 A、3 B、5 C、10 D、20 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第2节基金份额持有人的信息披露义务 【答案】：C 【解析】： 根据证券投资基金法，当代表基金份额10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10以上的持有人有权自行召集。 2.基金信息披露应用XBRL具有下列作用( )。 有助于基金管理人梳理内部信息系

2、统和相关业务流程 基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息 投资者将更容易获得有用的信息 监管部门可加大数据分析深度和广度 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第1节XBRL在基金信息披露中的应用 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用； 透明化和在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、XBPL总的来说， 电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业

3、务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策；对于监管部 3.( )不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。 A、基金主管机构的变化 B、基金投资对象的多样化 C、基金监管法规的完善 D、主流品种的变迁 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：B 【解析】： 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国

4、务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法及中国证监会根据证券投资基金法制定一系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理 4.以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分( ) A、日常收入 B、居民日常支出和储蓄 C、投资 D、艺术品收藏 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融与居民理财 【答案】：D 【解析】： 现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动

5、构成了现代金融供求的重要组成部分。 知识点：金融与居民理财 5.下列基金产品适用简易注册程序的有( )。 货币基金债券基金 指数基金 分级基金 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第16章第1节基金募集的程序 【答案】：C 【解析】： 知识点：了解基金产品注册制度改革； 适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场跨境ETF)及其联接基金。 6.( )实施监督的动力最足，监督也最深最细。 A、投资者 B、监督机构 C、基金机构 D、行业自律组织 点击展

6、开答案与解析 【知识点】：第5章第3节基金职业道德教育的内容与途径 【答案】：A 【解析】： 基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。 知识点：基金职业道德教育 7.下列说法正确的是( )。 货币市场基金不适合长期投资 货币市场进入门槛通常很高 货币市场基金的投资门槛极低 货币市场基金具有了货币的支付功能 A、 、BC、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第4节货币市场基金在投资组合中的作用与功能 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握基本基金类型及其特点； 与其他类型基金相比，货币市场基金具

7、有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。 8.守法合规所调整的是( )之间的关系。 A、基金从业人员与基金行业 B、基金从业人员与基金监管 C、基金监管与基金行业 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节守法合规 【答案】

8、：D 【解析】： 知识点：掌握守法合规的含义和基本要求； 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与 基金行业及基金监管之间的关系。 ( 9.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括 )。 、探索性A 、自发性B C、不规范性 、监管严格性D点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第5节每个阶段的特点和标志产品 【答案】：D 【解析】： 探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。 知识点：萌芽和早期发展时期 10.基金

9、管理公司变更( )应当报经国务院证券监督管理机构批准。 A、持股5以上股权的股东 B、公司实际控制人 C、其他重大事项 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握对基金管理人的监管内容； 基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。 11.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。王某的行为违反了( )道德规范的要求。 A、诚实守信 B、专业审慎 C、忠诚尽责 D

10、、客户至上 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节客户至上 【答案】：D 【解析】： 王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，严重违反客户至上道德规范。 。( )守法合规的目的是避免基金从业人员12.A、实施违法违规行为 B、参与违法违规行为 C、为他人违法违规的行为提供帮助 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节守法合规 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握守法合规的含义和基本要求； 守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主 动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。 基金管理公司

11、或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括( )。13. 未履行报送手续 基金宣传推介材料和上报的材料一致 基金宣传推介材料和上报的材料不一致 基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形 A、 、B 、C 、D 点击展开答案与解析 宣传推介材料违规情形和监管处罚第2节【知识点】：第22章C ：【答案】 【解析】：未履行报送基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：(1)基金宣传推介材料违反证券投资基(3)手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。 金销售管理办法及其他情形。 )( 基金监管活动的要素包括 等。14. A、原则、内容、方式、手段 B、目

12、标、原则、方式、手段 、目标、体制、内容、方式C 、目标、体制、手段、方式D点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节基金监管体系 【答案】：C 【解析】： 基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。 15.( )也称为“结构性早期干预和解决方案”。 A、依法监管 B、审慎监管 C、适度监管 D、高效监管 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则 【答案】：B 【解析】： 审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外

13、的其他人不受损失。 知识点：基金监管的基本原则 16.基金信息披露义务人不包括( )。 A、基金管理人 B、基金代销机构 C、基金托管人 D、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第2节基金管理人的信息披露义务 【答案】：B 【解析】： 在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 17.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票基金。 A、50% B、60% 65% 、CD、8

14、0% 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：D 【解析】： 股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。 知识点：证券投资基金的分类标准与介绍 18.下列不属于基金监管特征的是( ) A、监管内容具有全面性 B、监管对象具有广泛性 C、监管时间具有连续性 D、监管活动具有随意性 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节基金监管的概念和特征 【答案】：D 【解析】： 基金监管的特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管

15、活动具有强制性。 知识点：基金监管的概念与特征 19.连续( )没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。 A、1年 B、2年 C、3年 D、6个月 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管 【答案】：C 【解析】： 中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。 知识点：对基金托管人的监管 20.货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金可以投资的金融工具包括( )。 年以内的银行存款1期限在1年以内的债券回购 期限在1年以内的中央银行票据

16、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第4节货币市场基金的投资对象与货币市场工具 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握基本基金类型及其特点； 按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的货币市场基金监督管理办法的规定， 货币市场基金应当投资于以下金融工具： 现金：(1) 的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；)年1含(年以内1期限在 (2) 资产支持证券；非金融企业债务融资工具、的债券、)天397 含(天以内397剩余期限在(3) (4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 21.

17、下列基金类型中投资风险最低的是。( ) A、指数基金 、债券基金B C、股票基金 D、货币市场基金 点击展开答案与解析 章3【知识点】：第货币市场基金在投资组合中的作用与功能节4第D ：【答案】 ：【解析】与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。 22.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是( )。 A、一级市场 B、二级市场 C、三级市场 D、四级市场 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的分类 【答案】：B 【解析】： 知识点：理解金融资产的

18、概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。 。23.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有( ) 不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益 不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 节忠诚尽责第：第【知识点】5章2D 【答案】： ：【解析】 知识点：掌握忠诚尽责的含义及基本要求； 自觉维护所在机忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活

19、动中， 做到公私分明和廉洁自律， 构的利益和基金行业的形象。 具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： 应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对(1) 其进行直接管理的条件下从事执业活动。 (2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。 (3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。 (4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂， 24.货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金不能投资的金融工具包括( ) 。 股票 可转换债券 的债券含397天)天以内剩余期限在397( 级以下的债券信用等级在AA+ 、A 、B C、 D、 点击展开

20、答案与解析 货币市场基金的投资对象与货币市场工具第4节：第【知识点】3章B ：【答案】 【解析】： 知识点：掌握基本基金类型及其特点； 货币市场基金不得投资于以下金融工具： (1)股票； 可转换债券、可交换债券；(2) 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(3) 以下的债券与非金融企业债务融资工具；AA+ 信用等级在(4) 中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。(5) 策略。25.基金市场营销主要有以下( ) 根据客户需求创新和销售多样化产品根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结 构 组建功能互补、效益最大化的渠

21、道网络 多种促销手段并用 、A 、B 、C D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第21章第3节销售策略D 【答案】： ：【解析】 知识点：理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略： 基金市场销售策略： 、产品策略1 创新和销售多样化产品在产品策略方面， 中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基的特点。当前，除此之外，金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。、分级基金、浮动费率基金等创新产品的出现，也大大丰富了基金的产品线。在LOF、ETF各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策

22、略方面也存在很多不足之处， 26.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是( )。 虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述 误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息 重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第1节基金信息披露的禁止行为 【答案】：A 【解析】： 知识点：掌握基金信息披露的禁止性行为： 虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文

23、件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。 27.基金募集申请报告的内容包括( )。 A、基金有关注册条件的说明 B、法律意见书 C、基金合同摘要 D、招募说明书摘要 点击展开答案与解析 【知识点】：第16章第1节基金募集的程序 【答案】：A 【解析】： 基金募集申请报告包括但不限于：基金有关注册条件的说明；基金与本公司已获批产品及行业同类产品差异，以及对基金投资运作和投资者的影响评估；其他需要监管机构

24、 特别关注事项。知识点：基金的募集程序 28.基金监管目标是基金监管活动的( )。 A、出发点和价值归宿 B、基础 C、中心环节 D、第一要义 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节基金监管体系 【答案】：A 【解析】： 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。 29.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是( )。 A、最近1年末净资产不低于1000万元 B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织 C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期

25、货、黄金、外汇等投资经历 D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者 【答案】：C 【解析】： 符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合

26、题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。 30.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。 A、证券公司 B、证券投资咨询机构 C、独立基金销售机构 D、律师事务所 点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：D 【解析】： 基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。 知识点：基金市场服务机构 31.美国银行资产管理机构通

27、过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供( )等服务。 投资基金 财富管理 信托服务 退休产品 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节资产管理行业 【答案】：C 【解析】： 知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能； 从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。 32.一般而言，将流通市值超过( )亿元人民币的公司划归为大盘股票。 A、1 B、5 C、10 D、20 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第2节

28、股票基金的类型 【答案】：D 【解析】： 若依据市值的绝对值进中盘股票与大盘股票。按股票市值的大小将股票分为小盘股票、行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。 知识点：股票基金的类型 33.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于( )万元且符合相关标准的单位和个人。 A、50 B、100 C、200 D、500 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：B 【解析】： 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金

29、额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。 34.从广义上泛指美国的证券投资基金的是( )。 A、共同基金 B、封闭式基金 C、开放式基金 D、对冲基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节证券投资基金在美国及全球的普及性发展 【答案】：A 【解析】： 共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。 35.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。 A、应在招募说明书中载明费率标准 B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用 C、基金的申购费必须在申购时收取 D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归

30、入风险准备金 点击展开答案与解析 基金销售费用具体规范节3第章22：第【知识点】【答案】：A 【解析】： B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于05%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 知识点：基金销售费用的具体规范 36.道德规范的表现不能是( )。 A、公约 B、行为准则 C、守则 D、法律 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第1节道德 【答案】：D 【解析】： 道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。 知识点：道德的具体性 37.下列不属于基金监管所依据的部门规章