中国平安综合金融概述

1、2021/3/141 2021/3/142 3030% % 15%15%1515% % 1 15 5% % 保障需求保障需求: : 人寿保障人寿保障 家财、车辆保障家财、车辆保障 健康保障健康保障 固定资产投资需求固定资产投资需求: :房贷房贷 高风险投资高风险投资: :股票、股票、 中等风险投资中等风险投资: :信托信托 客户需求客户需求 子女教育投资子女教育投资, ,养老养老 计划计划 2 25%5% 客户的多样需求 “买房买车买保险,投资储蓄信用卡” 2021/3/143 综合金融是平安集团的重要发展战略 “公司将通过建立产品专家体系、 IT平台、后援服务体系、客户关系管 理体系、培训体

2、系、销售后台、销售 支持体系等后台体系、支持业务员或 其它渠道为客户提供产寿险、健康险、 年金、住房贷款、车贷、短期融资等 组合产品或是一揽子计划等全方位的 金融产品,使客户得到一站式的买 房买车买保险，投资储蓄信用卡服 务。” -集团董事长马明哲集团董事长马明哲 2021/3/144 安度晚年 团体意健险 员工综合福利保障 计划 企业年金 信用卡、借记卡 事业成熟期创业期 团体意健险 养老保险（创世纪） 重大疾病险 企业年金 家财、车辆险 健康险个人体检产品 信用卡、借记卡 信托、证券服务 团体意健险 意外类保险自助卡 家财、车辆险 健康险尊康、尊享产品 信用卡、借记卡 我们可以向不同时期的

3、客户提供全面的保险 类、金融类服务 2021/3/145 寿险寿险 产险产险 养老险养老险 健康险健康险 信用卡信用卡 借记卡借记卡 信托信托 证券证券 我们的职涯定位综合理财规划师 2021/3/146 中国平安保险（集团）股份有限公司中国平安保险（集团）股份有限公司 （HK.2318; SH.601318HK.2318; SH.601318) 平安寿险平安寿险平安产险平安产险平安信托平安信托 平安资产平安资产 管理管理 平安海外平安海外 平安证券平安证券平安置平安置业业 平安银行平安银行 平安香港平安香港平安物平安物业业 平安期货平安期货 为客户提供全方位金融服务为客户提供全方位金融服务

4、中国内地 中国香港 平安平安 健康管理健康管理 平安金融集团介绍平安金融集团介绍 平安平安 养老年金养老年金 2021/3/147 2021/3/148 长、中、短完美多样的金融产品构成,为实现客户资产管 理提供了可能 储蓄存款储蓄存款 活期、定期、结构性存款 个人贷款个人贷款 房贷、经营贷、车贷 短期理财产品短期理财产品 3个月、6个月、1年期、2年期, 基金定投 中间业务中间业务 第三方存管，pos业务 代发工资、代收付费 与寿险产品完与寿险产品完 全互补全互补,有利于服务有利于服务 客户，提供全方位客户，提供全方位 金融服务，实现服金融服务，实现服 务增值和价值最大务增值和价值最大 化。

5、化。 平安银行产品概览 % 2021/3/149 平安银行借记卡平安银行借记卡:全球全球ATM取款免费取款免费! 平安银行个人网上银行平安银行个人网上银行:汇款免费。不仅安全汇款免费。不仅安全, 而且实惠！而且实惠！ 平安银行更安全的个人网上银行：非客户过错平安银行更安全的个人网上银行：非客户过错 损失，我们赔偿！损失，我们赔偿！ 承诺期限：承诺期限：2009年年7月月1日日2012年年12月月31日日 2021/3/1410 吉祥借记卡吉祥借记卡 1元以上元以上吉祥金卡吉祥金卡 5万元以上万元以上 安盈理财卡安盈理财卡 40万元以上万元以上 吉祥国际卡吉祥国际卡 5万元以上万元以上 最容易推

6、介的产品最容易推介的产品平安借记卡平安借记卡 % 2021/3/1411 安盈理财安盈理财,是平安银行针对是平安银行针对个人贵宾客户个人贵宾客户推出的高端推出的高端 服务品牌。安盈理财的目标是努力为客户的资产实服务品牌。安盈理财的目标是努力为客户的资产实 现保值增值，帮助客户实现财务自由，从而实现人现保值增值，帮助客户实现财务自由，从而实现人 生生梦想梦想! 2021/3/1412 安盈理财的特色 服务 理财产品理财产品 高收益高收益 信用卡信用卡 高额度高额度 个人贷款个人贷款 低利率低利率 优惠促优惠促 销活动销活动 手续费手续费 优惠优惠 银行销售的理财产品, 安盈理财客户有机会 享受高

7、于普通客户的 产品收益。 安盈理财客户 可直接申请信 用卡金卡额度。 可优先成为深圳平安银 行个贷VIP客户,有机会 享受按同档次贷款基准 利率下浮的优惠。 可享受平安银行借 记卡的所有优惠促 销活动,加入综合积 分奖励计划，尽享 无限生活乐趣。 如异地汇款、 柜台同城转 帐、对账单 打印、换卡、 挂失等60项 费率优免。 2021/3/1413 ATMATM境外查询境外查询取款免费、网银所有交易免费取款免费、网银所有交易免费 同城、异地跨行转账免费同城、异地跨行转账免费 预约挂号预约挂号,导医导诊，住院探视导医导诊，住院探视 健康体检、健康评估健康体检、健康评估 车辆道路救援服务车辆道路救援

8、服务, ,代办车辆年审、代缴违章代办车辆年审、代缴违章 罚款罚款, ,邀请参加高档汽车新车发布、试驾或相邀请参加高档汽车新车发布、试驾或相 关派对关派对 1、60项费率优免项费率优免 2、贴心就医助理、贴心就医助理 3驾车关爱驾车关爱 4尊贵礼遇尊贵礼遇 证券期货资讯证券期货资讯, ,机场贵宾、商旅协助机场贵宾、商旅协助, ,高尔夫礼高尔夫礼 遇遇, ,留学礼遇留学礼遇, ,国内外急难救助国内外急难救助, ,生日、节日祝福生日、节日祝福 等一百多项专项服务等一百多项专项服务 您志存高远展前程您志存高远展前程,我们全方位服务为您当后盾我们全方位服务为您当后盾 2021/3/1414 您志存高远展

9、前程您志存高远展前程,我们全方位服务为您当后盾我们全方位服务为您当后盾 2021/3/1415 一、一、置业贷款置业贷款 二、二、持证抵押贷款持证抵押贷款 三、三、平安员工信用贷款平安员工信用贷款 广州分行主要产品介绍广州分行主要产品介绍 个人贷款个人贷款品种品种 2021/3/1416 1. 1.具备合格主体具备合格主体 18-65周岁（持证抵 押上限60周岁） 具有完全民事行为 能力 在当地居住和工作 （员工信用贷款可 突破） 2. 2.具备还款能力具备还款能力 稳定的工作收入 资产负债比不高于 50% 3. 3.具备还款意愿具备还款意愿 信用纪录良好 用途符合国家规定 抵押物足值并在当

10、地（房贷） 借款人应具备的基本条件借款人应具备的基本条件 2021/3/1417 我行个贷产品我行个贷产品 优势优势 p额度高:最高可达4000万元 p用途灵活:贷款可直接拨付借款人 帐户,而不是拨付用途证明里所列 对方帐户 p利率优惠多：达标安盈客户个贷 利率优惠，存贷通最高可让贷款 本金100%免息 2021/3/1418 月日均存款余额额度计算比例 0-5万元（含）0 5-40万元（含）70% 40万元以上80% 存贷通小知识存贷通小知识 活期存款按贷款利率计算收益活期存款按贷款利率计算收益 相当于部分贷款本金免计利息,最高可达100%本金免 息 2021/3/1419 认识信用卡 银行

11、卡比较银行卡比较 2021/3/1420 支付功能刷卡消费 信用功能循环信用 调用资金预授权、取现 控制管理附属卡 资金规划最低还款额, 免息还款期 信用信用卡的特点卡的特点 信用额度 (免保证人) (免保证金) (免开户) 免费客服热线 24小时专人服务 弹性调高临时额度 海外紧急救援 各种促销活动 如:刷卡满额/笔数赠礼, 积分兑换奖品等 附加功能附加功能基本功能基本功能提供额度提供额度+ (各发卡行依自身情况自行推出) 2021/3/1421 信用额度信用额度参考资料、综合评分参考资料、综合评分 预借现金额度预借现金额度最高最高5050 帐单日帐单日固定固定 到期还款日到期还款日加加18

12、18天天 免息还款期免息还款期最长最长5050天天 本期应还款本期应还款全额全额 最低还款额最低还款额5%5%最低还款额最低还款额, ,无免息无免息 咱们的保险主题卡咱们的保险主题卡 是怎么样一张卡片是怎么样一张卡片? ? 信用卡的基本要素信用卡的基本要素 2021/3/1422 金卡品质金卡品质, ,专为平安寿险渠道客户定制专为平安寿险渠道客户定制 卡面设计，一家三口，更显关爱主题卡面设计，一家三口，更显关爱主题! ! 卡样设计卡样设计: : n 卡面为一把伞为家人 挡风遮雨,伞内是一 家三口其乐融融的场 景，寓意平安保险信 用卡就如保护家人的 伞，给予家庭安全和 理财双重守护与保障 n 深

13、红卡面，独特金线 勾勒，尽显豪华尊贵 卡片名称卡片名称: 平安保险信 用卡 卡面印有保单号卡面印有保单号: n业内唯一印有保单号的信用卡,是客户卡片保险 权益的专项认证! n客户拨打95511，一个号码，轻松理赔！ 平安保险信用卡 2021/3/1423 居家平安居家平安 出行平安出行平安 消费平安消费平安 可享受72小时失卡保障及预借现金损失保障,最高可达5万元! 你必须了解的平安保险信用卡你必须了解的平安保险信用卡3 3卖点卖点 自首刷次日00:00起,即可获赠高额燃气意外保障，保障您和您的家人! 自首刷次日00:00起,即可获赠高额、全方位交通意外保障，让旅途平 安伴您左右! 2021/

14、3/1424 消费享平安 成功申领成功申领, ,即可享受即可享受7272小时小时失卡保障及预借失卡保障及预借 现金损失保障，最高可达现金损失保障，最高可达5 5万元万元! ! 刷卡确认方式 自由选 n默认为“仅凭签名”的方式 n提供刷卡消费“凭密码签名”和“仅凭签名”两种消费确 认方式，让消费平安伴左右。 大额消费 短信提醒 n每一笔满300元的消费，都将收到免费提醒短信 n促销期间，无论刷卡金额大小，您的每笔刷卡消费均能收到 免费短信提醒），助您掌握账户详情 挂失前72小时 失卡保障 n双保险：刷卡消费（仅凭签名确认）损失保障+信用卡被抢 劫取现（凭交易密码）损失保障，让您用卡更安心。 n高

15、额度：保障金额上限可达您的固定信用额度，最高人民币 5万元，为您分担失卡风险。 异常消费关怀 n为保护持卡人的用卡安全，若有异常消费情况，客服人员将 主动与持卡人联系核实。 2021/3/1425 n仅限主卡持卡人仅限主卡持卡人, ,附卡持卡人作为亲属享受附卡持卡人作为亲属享受; ; n每户家庭成员仅限与主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女每户家庭成员仅限与主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女 n申请书家庭地址为燃气险投保地址，如住址变动，请及时致电信用卡客服热线变更申请书家庭地址为燃气险投保地址，如住址变动，请及时致电信用卡客服热线变更! ! 居家享平安 燃气意外住院津贴燃气意外

16、住院津贴 3030元元/ /天天, ,最高赔付最高赔付 180180天（仅限主卡天（仅限主卡 持卡人享有）持卡人享有） 成功申领成功申领, ,自首刷次日自首刷次日00:0000:00起，即可获赠起，即可获赠 高额高额燃气意外保障，保障您和您的家人燃气意外保障，保障您和您的家人! ! 高额燃气意外伤害高额燃气意外伤害高额燃气意外伤害住高额燃气意外伤害住 院津贴院津贴 高额燃气意外伤害高额燃气意外伤害 医疗医疗 燃气意外伤害保燃气意外伤害保 额每人额每人5 5万元万元, ,每每 户赔偿限额户赔偿限额1515万万 元元 燃气意外医疗保燃气意外医疗保 额每人额每人2 2千元千元, ,每每 户赔偿限额户

17、赔偿限额6 6千元千元 垫付燃气住院垫付燃气住院 医疗费用医疗费用 （仅限主卡持（仅限主卡持 卡人享有）卡人享有） 如果申请书上填写的家庭住址中发生燃气意外如果申请书上填写的家庭住址中发生燃气意外, , 主卡持卡人主卡持卡人及同屋亲属将获得高额及同屋亲属将获得高额 燃气意外保障燃气意外保障: : 2021/3/1426 出行享平安 持卡人以乘客身份乘坐商业营运性交通工具持卡人以乘客身份乘坐商业营运性交通工具, ,可享可享: : 成功申领成功申领, ,自首刷次日自首刷次日00:0000:00起，即可起，即可 获赠获赠高额、全方位高额、全方位交通意外保障，让交通意外保障，让 旅途平安伴您左右旅途平

18、安伴您左右! ! 飞机意外伤害飞机意外伤害5050万元万元 ( (需刷卡为本人全额支需刷卡为本人全额支 付应付机票款或付应付机票款或80%80%以以 上团费费用上团费费用) ) 火车、轮船、轨道交通火车、轮船、轨道交通 意外伤害意外伤害2020万元万元 汽车意外伤害汽车意外伤害5 5万元万元 高额交通意外伤害高额交通意外伤害/ /伤伤 残保障残保障 交通意外住院津交通意外住院津 贴贴3030元元/ /天天, ,最高最高 赔付赔付180180天天 高额交通意外伤害高额交通意外伤害 住院津贴住院津贴 高额交通意外伤高额交通意外伤 害医疗害医疗 交通意外医疗交通意外医疗 保额保额5 5千元千元 交通

19、意外伤害医交通意外伤害医 疗费用垫付疗费用垫付 2021/3/1427 垫付意外住院医疗费功能流程垫付意外住院医疗费功能流程 持卡人发生交通 /账单住址地发 生燃气意外 如持卡人发生意外需要紧急治疗,医院又不能直接用信用卡支付医疗费用， 持卡人可以致电平安24小时客服热线95511申请垫付。 拨打中国平安 24小时服务热 线95511 中国平安 核实持卡 人的身份 中国平安拨打北京环球热线 4006506119报案,中国平安提 供持卡人信息（三方通话） 北京环球实施担保或垫付 1、持卡人将填写后的理赔申请书及身份证传真至北京环球 2、确认持卡人有效身份后,24小时内向网络医院发出担保函或现金垫

20、付 3、通知中国平安担保或垫付方式和结果 持卡人 与医院 结算 2021/3/1428 保费分期保费分期 一帐通一帐通 保费代缴保费代缴 投保人向平安人寿申请保费代收业务后,可利用投保人名下平安信用卡扣缴 平安人寿所有寿险品种的续期人民币保费，并享受最高达50天的免息偿还期。 你必须了解的平安保险信用卡你必须了解的平安保险信用卡3 3特色特色 申请保费分期业务并成功扣缴首期保费及手续费后,我行为客户一次性支付 全额保费，并按约定期数每月从客户信用卡帐户扣收当期金额，客户根据 每月入帐金额进行偿还。 登陆一账通,轻松查询信用卡各项账户信息、消费明细，不但可整合平安 信用卡、产险、寿险及拥有的其他

21、平安产品，还可整合非平安的金融和生 活账户。 2021/3/1429 保费代收/代缴,巧用银行免息期 投保人向平安人寿申请保费代收业务后，可利用投保人名下 平安信用卡扣缴平安人寿所有寿险品种的续期人民币保费， 并享受最高达50天的免息偿还期。 目标客群目标客群 所有平安人寿保险客户 业务特色业务特色 便利性 及时性 灵活性 平安信用卡持卡人 至平安寿险柜面 （或通过寿险服务人员） 办理转帐授权 填写保全变更申请书 信用卡保费代收、代付业务办理信用卡保费代收、代付业务办理 流程流程 1.本人至柜面办理时 只需提供卡号和保单 号,并亲自在申请书 上签名 2.由服务人员代办时， 申请书上必须由投保

22、人本人签字 3.如通过邮寄办理， 还需提供信用卡复印 件和身份证复印件 4.如果有的密码，可 直接从网站下载保 全变更申请书 无需排队等候缴费,享受 平安信用卡多渠道还款 方式带来的便利; 通过客服和网站进行实 时帐单查询，随时了解 保费缴纳情况。 无须提前往账户里存钱， 也可按时缴纳保费。 灵活调度资金，更可享 受最高达50天的免息期。 2021/3/1430 保费分期,轻松理财! 申请保费分期业务并成功扣缴首期保费及手续费后,我行 为客户一次性支付全额保费，并按约定期数每月从客户 信用卡帐户扣收当期金额，客户根据每月入帐金额进行 偿还。 3 3大贴心功能大贴心功能 保费分期付,保障不打折

23、无须一次性全额支付保费，却可以 一次性得到全部保障 分期0利息 无须支付利息，就可分期支付保费， 每期还可享有最长50天的免息还款 期 灵活调资金 保费月月付，延后支付的资金，可 以用来做其他的理财投资，省心又 生利! 6 6步步, ,轻松申请保费分期轻松申请保费分期 在您的保费应缴 款日之前，拨打 平安信用卡的24 小 时 客 服 电 话 40088-24-365 在 电 话 语 音 服 务 中 按9，转到 人工服务 输入您的 身份证号 码或16位 平安信用 卡卡号 输入您的 6 位 查 询 密码 向 我 们 的 客 服 人 员 提 供 您 的 保 单 号 并 选 择 分 期 期数 申请成功

24、！乐享 平安信用卡保费 分期带给您的优 质服务！ 2021/3/1431 平安一账通,消费管理专家 n信用卡消费情况随时了解, 每月应还金额提前掌握，真 正做到支出有道! n查询信用卡明细和各份保险 保单，全面了解保障详情， 让保障更贴心! n如果拥有除平安旗下的银行、 证券、产险、信托等其他产 品，都可以添加进一账通， 轻松便捷使用所有平安产品 的网上服务。 登陆一账通,轻松查询信用卡各项账户信息、消费明细， 不但可整合平安信用卡、产险、寿险及拥有的其他平安产 品，还可整合非平安的金融和生活账户。 2021/3/1432 多种还款方式多种还款方式, ,任您选择任您选择 自动还款自动还款 柜面

25、还款柜面还款 自助终端还款自助终端还款 网上银行转账还款网上银行转账还款 电话银行转账还款电话银行转账还款 跨行转账汇款跨行转账汇款 快钱跨行还款快钱跨行还款 银联在线支付银联在线支付 深圳深圳: :“易办事易办事”网网 点点 上海上海: :便利店还款便利店还款 福州：明视直营连锁福州：明视直营连锁 泉州：全芳面包花园泉州：全芳面包花园 平安保险信用卡特色还款便利平安保险信用卡特色还款便利 2021/3/1433 平安信托平安信托 非传统投资非传统投资资产管理资产管理 物业投资物业投资基建投资基建投资私人权益投资私人权益投资高价值个人业务高价值个人业务法人业务法人业务 侧重于产生收入 的物业

26、组建以零售物业 为主的规模可观 的物业投资组合 （主要包括超市、 商场、办公楼、 酒店式公寓等） 侧重于风险小、 周期长的基建项 目 组建起规模可观 的以能源、交通、 水务为主的基建 投资组合（如收 费公路、电力、 天然气管网等） 私募信托资金（主 要是针对机构客户） 以高风险高回报长 期股权投资为主, 开始以发展潜力高 的金融业、消费品 业等为主 通过提供一系列 优质的理财产品, 积累起高忠诚度、 高价值的个人客 户群 在集团内开展交 叉销售,通过产、 团险业务员将信 托产品销售给现 有的法人客户 2021/3/1434 +平安信托自身优势平安信托自身优势+平安集团优势资源平安集团优势资源

27、注册资本达注册资本达元元,国内注册资本最大的信托公司国内注册资本最大的信托公司 银监会评定为银监会评定为信托公司信托公司 第一批获准重新登记的第一批获准重新登记的38家信托投资公司之一家信托投资公司之一 首批获得异地信托业务经营资格的信托公司之一首批获得异地信托业务经营资格的信托公司之一 华南地区首家获准外汇信托资格的信托公司华南地区首家获准外汇信托资格的信托公司 专业化的国际管理团队专业化的国际管理团队 稳健的经营理念稳健的经营理念 卓越的品牌价值卓越的品牌价值 3000万个优质客户资源万个优质客户资源 400万企业客户资源万企业客户资源 3000多家分支机构多家分支机构 30万个营销人员万

28、个营销人员 庞大的客户资源庞大的客户资源 强大的分销网络强大的分销网络 2021/3/1435 -一切以法律文本为准- 2021/3/1436 平安信托平安信托 资产管理资产管理 股权投资股权投资 重大基础设施投资重大基础设施投资 物业投资物业投资 证券投资证券投资 2021/3/1437 是指是指委托人委托人基于对基于对受托人受托人的信任的信任, ,将其将其 财产权委托给受托人，由受托人按委托人的财产权委托给受托人，由受托人按委托人的 意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特 定目的，进行管理或者处分的行为。定目的，进行管理或者处分的行为。 受人之托,代人

29、理财。 2021/3/1438 委托人、受托人、受委托人、受托人、受 益人益人 信托财产指信托关系中信托财产指信托关系中,由委托人移转所有权予受由委托人移转所有权予受 托人的财产，及其信托管理中产生的财产。托人的财产，及其信托管理中产生的财产。 信托财产的独立性信托财产的独立性 与受托人的固有资产相互独立与受托人的固有资产相互独立 与委托人的其他财产相互独立与委托人的其他财产相互独立 不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类信不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类信 托财产相互独立托财产相互独立 信托行为的主体信托行为的主体 信托行为的客体信托行为的客体 信托财产信托财产 2021/3/1439 被投资项目 投资客户 投资认购 收益分配 设立和管理收取管理费 信托财产 信托公司 投资 获取收益 项目伙伴 委托人 （受益人） 受托