证券公司客户资料管理培训

1、中国银河证券中国银河证券 结算管理部结算管理部 客户资料管理细则 基本概念基本概念 一、公司修订客户资料管理细则的原因 三、公司修订客户资料管理细则的过程 二、公司客户资料管理的现状 四、简要简绍客户资料管理细则修订的主要变化 目 录 五、客户资料管理细则重点、难点 （一）（一）公司各部门开始研究制定统一的客户资料管理细则公司各部门开始研究制定统一的客户资料管理细则； （二）（二）监管机构对账户资料的监管和检查更加严格监管机构对账户资料的监管和检查更加严格。 一、公司修订客户资料管理细则的原因 重复劳动、管理混乱、无章可循重复劳动、管理混乱、无章可循 二、公司客户资料管理的现状 第一阶段：第一

2、阶段： 结算管理部于结算管理部于20112011年年1212月初牵头组织总部相关人员对目前执行的中月初牵头组织总部相关人员对目前执行的中 国银河证券股份有限公司经纪业务客户资料管理办法进行了前期梳理，确国银河证券股份有限公司经纪业务客户资料管理办法进行了前期梳理，确 定了修订工作的具体步骤和需要解决的主要问题定了修订工作的具体步骤和需要解决的主要问题。 第二阶段：结算管理部第二阶段：结算管理部于于1212月月2323日组织经纪业务管理总部和法律合规部对证券营日组织经纪业务管理总部和法律合规部对证券营 业部客户资料管理细则进行集中讨论，形成了客户资料管理细则修订初业部客户资料管理细则进行集中讨论

3、，形成了客户资料管理细则修订初 稿。稿。 第三阶段：第三阶段：结算管理于结算管理于20112011年年1212月月2828日向各营业部下发日向各营业部下发“关于对客户资料管理征关于对客户资料管理征 求意见的通知求意见的通知” ” 在汇总调查问卷和营业部意见的基础上，再次修订了客户在汇总调查问卷和营业部意见的基础上，再次修订了客户 资料管理细则。资料管理细则。20122012年年1 1月月1010日结算管理部向各商业银行发送了日结算管理部向各商业银行发送了“银行客户银行客户 资料管理调查问卷资料管理调查问卷”，根据收集的中国银行、中国建设银行、交通银行、兴，根据收集的中国银行、中国建设银行、交通

4、银行、兴 业银行等银行的意见结算管理部再次完善了流程修订稿。业银行等银行的意见结算管理部再次完善了流程修订稿。 第四阶段：第四阶段：20122012年年3 3月月1919日，经过多轮修改及意见征求，结算管理部基本完成了日，经过多轮修改及意见征求，结算管理部基本完成了 客户资料管理细则的修订工作。客户资料管理细则的修订工作。 三、公司修订客户资料管理细则的过程 1 1、本次修订稿对客户资料管理中的原则、内容、方式、人员、场地、期限、要求、本次修订稿对客户资料管理中的原则、内容、方式、人员、场地、期限、要求 等基本要素，进行了修改和扩充，使客户资料管理细则的适用性更全面。等基本要素，进行了修改和扩

5、充，使客户资料管理细则的适用性更全面。 2 2、本次修订稿对客户资料的类别进行了扩充，除客户资料管理外，增加了代理业、本次修订稿对客户资料的类别进行了扩充，除客户资料管理外，增加了代理业 务的资料管理、内部管理产生的资料管理、由公司本部集中保管的资料管理，务的资料管理、内部管理产生的资料管理、由公司本部集中保管的资料管理， 以及重要空白凭证的管理等内容，使营业部在客户资料管理的具体操作中能够以及重要空白凭证的管理等内容，使营业部在客户资料管理的具体操作中能够 有据可依，符合业务逻辑。有据可依，符合业务逻辑。 四、简要介绍客户资料管理细则修订的主要变化 3 3、本次修订稿对客户资料的内容进行了扩

6、充，在传统证券业务资料的基础上，、本次修订稿对客户资料的内容进行了扩充，在传统证券业务资料的基础上， 增加了信用账户业务、资产管理类业务、报价回购类业务、约定式购回业务增加了信用账户业务、资产管理类业务、报价回购类业务、约定式购回业务 等多项新增业务的客户资料。等多项新增业务的客户资料。 4 4、本次修订稿对客户资料管理中需要的文档进行了统一，包括客户资料台账、本次修订稿对客户资料管理中需要的文档进行了统一，包括客户资料台账、 客户资料清单、客户资料借阅登记表、代理业务资料登记表、重要空白凭证客户资料清单、客户资料借阅登记表、代理业务资料登记表、重要空白凭证 登记表等，统一了营业部的操作。登记

7、表等，统一了营业部的操作。 5 5、本次修订稿对客户资料的表现形式进行了补充，除规范了纸质客户资料的管、本次修订稿对客户资料的表现形式进行了补充，除规范了纸质客户资料的管 理外，增加了电子客户资料的管理内容。理外，增加了电子客户资料的管理内容。 四、简要介绍客户资料管理细则修订的主要变化 （一）（一）客户资料的管理原则客户资料的管理原则 （二）（二）客户资料的分类客户资料的分类 （三）纸质客户资料的管理（三）纸质客户资料的管理 （四）代理业务资料的管理（四）代理业务资料的管理 （五）电子资料的管理（五）电子资料的管理 （六）重点空白凭证的管理（六）重点空白凭证的管理 五、客户资料管理细则重点、

8、难点 客户资料的管理原则包括客户资料的管理原则包括： 真实性原则真实性原则 完整性原则完整性原则 一致性原则一致性原则 及时性原则及时性原则 保密性原则。保密性原则。 五、客户资料管理细则重点、难点 -（一）客户资料管理的原则 真实性原则。真实性原则。指客户为开展证券业务，由本人或授权代理人提供身份证明文件，指客户为开展证券业务，由本人或授权代理人提供身份证明文件， 身份证明文件原件经证券营业部经办人员审核真实，复印件与原件一致；身份证明文件原件经证券营业部经办人员审核真实，复印件与原件一致； 法律文件、协议及业务表单由客户本人或授权代理人签署或填写。这个原法律文件、协议及业务表单由客户本人或

9、授权代理人签署或填写。这个原 则是基础的基础则是基础的基础。 完整性原则。完整性原则。指客户资料身份证明文件、辅助证明文件、法律文件、协议及业指客户资料身份证明文件、辅助证明文件、法律文件、协议及业 务表单齐全，无缺页、破损现象；复印件及电子影像留存清晰、完整。务表单齐全，无缺页、破损现象；复印件及电子影像留存清晰、完整。 一致性原则。一致性原则。指客户身份证明文件信息与账户在系统中的登记信息一致；业务指客户身份证明文件信息与账户在系统中的登记信息一致；业务 资料与所办证券业务的要求相符；客户填写的业务表单信息与系统信息一资料与所办证券业务的要求相符；客户填写的业务表单信息与系统信息一 致。致

10、。 及时性原则。及时性原则。指证券业务办理完毕后，按照时间规定完成客户资料的复印、整指证券业务办理完毕后，按照时间规定完成客户资料的复印、整 理、扫描、归档等工作。这一原则，下边会分专题逐个介绍。理、扫描、归档等工作。这一原则，下边会分专题逐个介绍。 保密性原则。保密性原则。指证券营业部不得随意放置、丢弃客户资料；不得随意透露客户指证券营业部不得随意放置、丢弃客户资料；不得随意透露客户 资料内容；未经批准，不得随意调阅复印客户资料；不得利用客户信息谋资料内容；未经批准，不得随意调阅复印客户资料；不得利用客户信息谋 取利益。取利益。 五、客户资料管理细则重点、难点 -（一）客户资料管理的原则 1

11、 1、客户资料按业务归属不同，分为公司业务客户资料和代理业务客户资料。、客户资料按业务归属不同，分为公司业务客户资料和代理业务客户资料。 2 2、客户资料按存储方式不同，分为纸制客户资料和电子客户资料。、客户资料按存储方式不同，分为纸制客户资料和电子客户资料。 3 3、尚未填写客户信息，但编号管理并已加盖印章的业务凭证称为空白重要凭、尚未填写客户信息，但编号管理并已加盖印章的业务凭证称为空白重要凭 证。证。 五、客户资料管理细则重点、难点 -（二）客户资料的分类 1 1、客户资料的归档客户资料的归档 2 2、客户资料的更新客户资料的更新 3 3、客户资料的借阅客户资料的借阅 4 4、客户资料的

12、销毁客户资料的销毁 五、客户资料管理细则重点、难点 -（三）纸质客户资料的管理 1 1、代理中登公司证券业务代理中登公司证券业务 2 2、代理基金公司开放式基金业务代理基金公司开放式基金业务 3 3、代办股份转让代办股份转让 五、客户资料管理细则重点、难点 -（四）代理业务资料的管理 1 1、电子资料管理概述电子资料管理概述 营业部柜台营业部柜台扫描上传扫描上传 结算管理部结算管理部确定范围、格式、页数、扫描之间参数确定范围、格式、页数、扫描之间参数 及时间要求及时间要求 信息技术部信息技术部统一保管统一保管 五、客户资料管理细则重点、难点 -（五）电子资料的管理 2 2、电子资料管理问题解答

13、、电子资料管理问题解答 问题一：怎样的一代身份证扫描件符合总部二审及中登公司审核标准？问题一：怎样的一代身份证扫描件符合总部二审及中登公司审核标准？ 答：答：一代身份证可以开户，但扫描标准应符合字迹清楚，客户身份一代身份证可以开户，但扫描标准应符合字迹清楚，客户身份证证照片清晰照片清晰 的标准。的标准。 附件一为合格可入库的一代身份证扫描件附件一为合格可入库的一代身份证扫描件( (一代身份证可只扫描正面一代身份证可只扫描正面, ,反面反面 可扫空白页或一代身份证反面可扫空白页或一代身份证反面) ) 注意：请勿将驾驶证，社保卡等其他证件扫描到一代身份证反面注意：请勿将驾驶证，社保卡等其他证件扫描

14、到一代身份证反面 五、客户资料管理细则重点、难点 -（五）电子资料的管理 问题二：怎样的申请表符合总部二审及中登公司审核标准及如营业部遇到申请问题二：怎样的申请表符合总部二审及中登公司审核标准及如营业部遇到申请 表扫描清晰却被总部反复退回的情况应采取的措施？表扫描清晰却被总部反复退回的情况应采取的措施？ 答：答：有些营业部申请表格为打印格式，由于打印机问题，可能会造成打印字迹有些营业部申请表格为打印格式，由于打印机问题，可能会造成打印字迹 不清晰或跳帧不清晰或跳帧/ /漏墨造成字迹黑的情况出现，还有因身份证号码压线而被退漏墨造成字迹黑的情况出现，还有因身份证号码压线而被退 回的情况。回的情况。

15、 如营业部发现已上传影像文件十分清晰，但还是被总部退回，请将该文件扫如营业部发现已上传影像文件十分清晰，但还是被总部退回，请将该文件扫 描件发至我邮箱，我将帮助营业部再次审核此文件。描件发至我邮箱，我将帮助营业部再次审核此文件。 附件二为合格可入库的申请表（打印格式）扫描件：附件二为合格可入库的申请表（打印格式）扫描件： 五、客户资料管理细则重点、难点 -（五）电子资料的管理 问题三：怎样判断所扫描文件大小符合总部二审及中登公司审核标准？问题三：怎样判断所扫描文件大小符合总部二审及中登公司审核标准？ 答：答：关于扫描大小的问题，影像扫描时有关于扫描大小的问题，影像扫描时有“框选框选”按钮，营业

16、部影像一审有按钮，营业部影像一审有“ 凭证质检凭证质检”按钮和按钮和“身份证质检身份证质检”按钮，此按钮与总部影像二审使用的标准按钮，此按钮与总部影像二审使用的标准 是一致的，所以请各营业部影像一审时使用此两项按钮审核营业部影像文件是一致的，所以请各营业部影像一审时使用此两项按钮审核营业部影像文件 的大小。的大小。 注意：不要拉伸凭证注意：不要拉伸凭证/ /身份证质检框身份证质检框 五、客户资料管理细则重点、难点 -（五）电子资料的管理 问题四：怎样将相同影像通过问题四：怎样将相同影像通过“导入图片导入图片”来避免重复扫描同一影像？来避免重复扫描同一影像？ 答：答： 此图标为导入按钮，营业部可

17、用此按钮导入相同影像（现在身份证图片导入此图标为导入按钮，营业部可用此按钮导入相同影像（现在身份证图片导入 仍存在困难，我部已提请信息技术部尽快解决）。仍存在困难，我部已提请信息技术部尽快解决）。 五、客户资料管理细则重点、难点 -（五）电子资料的管理 问题五：如营业部遇到二审退回意见为问题五：如营业部遇到二审退回意见为“缺少缺少xxxx,xxxx,新增扫描选项新增扫描选项”，营业部应，营业部应 如何操作？如何操作？ 答：答：营业部如遇到此问题应在再次扫描被退回影像文件的同时新增退回意见中营业部如遇到此问题应在再次扫描被退回影像文件的同时新增退回意见中 的扫描项。如有任何疑问，请与相关总部影像

18、审核人员联系。的扫描项。如有任何疑问，请与相关总部影像审核人员联系。 五、客户资料管理细则重点、难点 -（五）电子资料的管理 问题六：如营业部遇到二审退回营业执照，组织结构代码证，税务登记证且退问题六：如营业部遇到二审退回营业执照，组织结构代码证，税务登记证且退 回意见为回意见为“请竖向扫描请竖向扫描”，营业部应如何操作？，营业部应如何操作？ 答：答：附件三为税务登记证正确扫描方式附件三为税务登记证正确扫描方式 附件四为营业部执照正确扫描方式附件四为营业部执照正确扫描方式 附件五为组织机构代码证正确扫描方式附件五为组织机构代码证正确扫描方式 请各营业部在扫描，一审中注意税务登记证，营业部执照和

19、组织机构代码证请各营业部在扫描，一审中注意税务登记证，营业部执照和组织机构代码证 的文字排列方向。的文字排列方向。 五、客户资料管理细则重点、难点 -（五）电子资料的管理 问题七：每次系统升级后应如何知道是否需要调整影像扫描问题七：每次系统升级后应如何知道是否需要调整影像扫描 参数？参数？ 答：答：升级完如遇到影像扫描异常情况，请及时联系各影像审核岗。升级完如遇到影像扫描异常情况，请及时联系各影像审核岗。 五、客户资料管理细则重点、难点 -（五）电子资料的管理 问题八：在新意历史影像补扫中，遇到柜台有问题八：在新意历史影像补扫中，遇到柜台有1515标识但新意中无标识但新意中无 相应扫描流水应如

20、何处理？相应扫描流水应如何处理？ 答：答：具体操作方法详见具体操作方法详见20112011年年6 6月月1515日下发的日下发的“账户凭证电子化营业部周报（截账户凭证电子化营业部周报（截 止到止到6.126.12）”第三部分。第三部分。 例：如在此邮件中查询到此条缺失影像为开户业务，请将此条缺失影像扫描例：如在此邮件中查询到此条缺失影像为开户业务，请将此条缺失影像扫描 成一个成一个tiftif文件，第一页为开户申请表，第二页为客户证件，整个文件，第一页为开户申请表，第二页为客户证件，整个2 2页的页的tiftif 文件不超过文件不超过120kb120kb，文件名为该客户的股东账号。，文件名为该客户的股东账号。 五、客户资料管理细则重点、难点