融资租赁合同的效力1

1、融资租赁合同的效力精品文档 融资租赁合同的效力 篇一: 关于融资租赁合同效力及其与相关概念的比较 龙源期刊网 .cn关于融资租赁合同效力及其与相关概念的比较作者: 何梦伊来源: 博览群书 ?教育 2013年第 07期摘 要 : 融资租赁具有融物和融资相结合的特点，在大型设备的租赁中较为常 见。本文将分析融资租赁合同的效力及其与其他概念的比较。 b5E2RGbCAP 关键词: 融资租赁 ;承租人; 出租人; 传统租赁 ;分期付款 一、融资租赁概述1. 融资租赁合同的概念。融资租赁合同是出租人根据承租人对出卖人、租赁物 的选择向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。融资租 赁合

2、同的内容包括租赁物名称、数量、规格、技术性能、检验方法、租赁期限、租 金构成及其支付期限和方式、币种、租赁期间届满租赁物的归属等条款。融资租赁 合同应当采用书面形式。 p1EanqFDPw2. 融资租赁合同的特征。第一，融资租赁合同属于转移财产使用权的合同。融 资租赁合同的出租人享有租赁物的所有权，只是在承租人支付租金的前提下，把租 赁物的占有权、使用权、收益权转移给承租人。第二，融资租赁合同的租赁 DXDiTa9E3d1 / 33 精品文档 物必须是法律允许的流通物，而且必须是经长期使用仍能保持使用效能的不易 消耗物。第三，出租人不对租赁物的瑕疵负担保责任。融资租赁的出租人仅履行融 资义务，

3、对租赁物及其出卖人的选择由承租人决定，因而出卖人一般不承担对租赁 物的瑕疵担保责任，但承租人依赖出租人的技能确定租赁物或出租人干预选择租赁 物的除外。第四。对租赁物的维修义务，由承租人承担，而不由出租人承担。第 五，融资租赁合同终止时，即租赁期限届满时，承租人有选择权，即有权选择支付 合理代价取得租赁物所有权，或者续订租赁合同，或者将租赁物退还出租人。 RTCrpUDGiT二、融资租赁合同的效力1. 对出租人的效力。第一，出租人应当按合同的约定为承租人购买租赁物。出 租人应当根据承租人对出卖人、租赁物的选择，与出卖人订立买卖合同，并支付货 款。在该买卖合同中，出卖人应当按照约定向承租人交付标的

4、物，承租人享有与受 领标的物有关的买受人的权利。第二，出租人不得擅自变动与承租人有关的买卖合 同内容。出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择订立的买卖合同，未经承租人 同意，出租人不得变更与承租人有关的合同内容。第三，出租人应当保障承租人对 租赁物正常行使使用权。出租人应当保证承租人对租赁物的占有和使用。如出租人 将租赁物转让，融资租赁合同对新所有人依然有效，新所有人不得取回租赁 物 : 5PCzVD7HxA2 / 33精品文档 如出租人将租赁物抵押，承租人仍享有对该抵押租赁物的使用权。第四，出租 人在特定条件下承担瑕疵担保责任。在承租人依赖出租人的技能确定租赁物或出租 人干预选择租赁物的情况

5、 jLBHrnAILg篇二: 融资租赁合同特征及效力一、融资租赁合同的概念和特征 有学者认为，“融资租赁合同”有广义和狭义之分。广义上的融资租赁合同并 非一个合同，而是由三方当事人参加，两个法律关系组成的新型合同 （ 关于融资 性租赁问题的理论探讨，佟强，载中外法学 1992年第二期， 15 页。） 。首先 由承租人 （需要机器设备的企业 ）与出租人 （租赁公司 ）订立租赁合同，再由出租人与 承租人选定的出卖人 （ 供货商）订立买卖合同，购买承租人选定的租赁物。两个合同 互相交错，买卖合同的订立是为了履行租赁合同，而租赁合同的履行又必须以买卖 合同的成立为前提。狭义上的融资租赁合同则仅指前一个

6、合同，它虽然也称为租 赁，但与传统的财产租赁合同截然不同 （ 关于融资性租赁问题的理论探讨，佟 强，载中外法学 1992年第二期， 15页。） 。笔者窃以为，融资租赁交易关系和 融资租赁合同关系是两个不同的概念。融资租赁交易关系不仅涉及融资租赁合同关 系，还涉及买卖合同关系，某些特定的融资租赁交易还涉及贷款合同关系。认为融 资租赁合同是融资性租赁合同和买卖合同结合而成的 xHAQX74J0X3 / 33精品文档 新型独立合同，是混淆了融资租赁交易关系和融资租赁合同关系。我国引进融 资租赁这一交易方式以后很长一段时间内，立法对融资租赁合同这一概念并没有一 个统一、固定的认识。这一状态一直持续到

7、1999 年统一合同法的颁布，该法 第 237 条明文规定 : “融资租赁合同是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选 择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。”至此， 融资租赁合同才有了正式的“名分”。并且这一定义与我国所参加的国际公约对融 资租赁交易的规定是吻合的。根据国际统一司法协会 国际融资租赁公约第一 条规定，“本公约管辖第 2 款所指的融资租赁交易，其中，一方 （出租人）按照另一 方（承租人 ） 的规格要求同某个第三方 （ 供货人 ） 订立一项协议。根据该协议，出租人 按承租人就涉及其利益的部分所认可的条件取得成套设备、资本货物或其它设备 （设备） ，并且，同

8、承租人订立一项协议 （租赁协议 ） ，以承租人支付租金为条件，授 予承租人使用设备的权利 （ 国际统一私法协会 国际融资租赁公约 LDAYtRyKfE 第一条，我国已加入该公约。 ） 。”可见，我国合同法所称“融资租赁合 同”也是指融资租赁交易中签订的融资性租赁合同。 Zzz6ZB2Ltk 根据有关立法的规定及融资租赁实务可以归纳出融资租赁合同的如下法律特征 4 / 33 精品文档 1、融资租赁合同是以融资为目的，以融物为手段的合同。其核心是融资。这 是融资租赁合同区别于其他合同的实质性特征。对承租人来讲融资租赁的目的并不 在于取得租赁物的所有权，而在于获得租赁物的使用权。通过融资租赁由出租人

9、根 据承租人的选择购买租赁物提供给承租人使用，而由承租人支付相应的租金，这 样，承租人可以以远远少于租赁物价款的租金取得租赁物的使用权，从而解决资金 短缺的窘境或腾出资金用于其他投资。 dvzfvkwMI12、融资性租赁合同是移转标的物的使用权的合同。在融资租赁期间，出租人 享有租赁物的所有权 （ 合同法 242条。 ） 。租赁物的占有权、使用权和部分的收 益权则移转给承租人。即在出租人对租赁物所享有的所有权之上设定了限制。基于 所有权的弹力性原则，在融资租赁合同期限届满之日，所有权的限制也归于消灭， 出租人享有的所有权又恢复圆满状态。当事人可以在合同中约定租赁期满时租赁物 的归属。 rqyn

10、14ZNXI3、租金的特殊性。在融资租赁中承租人向出租人交付租金，但对承租人来讲 该租金并不仅是对租赁物进行使用收益的对价，而是“融资”的对价 ; 而对于出租 人来讲，其经营融资租赁的目的也不在于取得租赁物，而是在于取得租赁物的租金 以收回投资成本并获取相应的利润。由于租赁物是为了满足承租人的需要，根据承 租人的选择而从出卖人处购得，其通用性差，因此，为了确保出租人能通过融资租 赁交易获 EmxvxOtOco5 / 33精品文档 取利润，融资租赁合同的租金往往具有特殊性，通常包括以下四项要素: 设备购置成本、融资成本、手续费及利润。此外，如果承租人为设备投保，保险费应计 入租金 （ 租赁合同融

11、资租赁合同实务操作指南 239页，主编闫海、尹德勇，中 国人民公安大学出版社。 ） 。我国合同法第 243 条也规定: “融资租赁 SixE2yXPq5合同的租金，除当事人另有约定的以外，应当根据购买租赁物的大部分或者全 部成本以及出租人的合理利润确定。”因此，融资租赁的租金往往要高于一般租赁 的租金。 6ewMyirQFL4、主体的特殊性。融资租赁合同的当事人包括出租人和承租人。其中出租人 只能是专营融资租赁业务的融资租赁公司，而不能是自然人、一般法人或其他组 织。根据我国现行有关法律的规定，目前具有以出租人身份订立融资租赁合同的主 体资格的机构有 : 中国人民银行批准设立的金融租赁公司 k

12、avU42VRUs，中国人民银行批准设立的金融机构中获准兼营融资租赁业务的机构，对外贸 易经济合作部批准设立的中外合资租赁公司。对于承租人的身份我国合同法并 未有所规定，但我国曾签署的国际统一司法协会 国际融资租赁公约第一 条: “本公约适用于涉及所有的设备的融资租赁交易，除非该设备将主要供承租人 个人、家人或家庭使用。”由此，可以推出就目前而言，我国融资租赁合同的承租 人只能是法人 y6v3ALoS896 / 33精品文档或其他组织，而不能是自然人。 融资租赁交易中出卖人占有相当重要的地位，因此有学者主张融资租赁合同具 有三方主体出租人、承租人、出卖人 (参见陆永棣 : 融资租赁合同的法律特

13、 征，载经济与法， 1993(10) 。) 。然而，尽管融资租赁交易往往发生在出租 人、承租人和出卖人之间，但就融资租赁合同本身而言，其主体只能是出租人和承 租人。出卖人并不能够因融资租赁合同的成立而享有权利，承担义务。承租人也不 因出卖人与出租人之间的买卖合同的成立而享有权利，承担义务。虽然在某些情况 下出卖人应按照合同的约定直接向承租人履行义务 ( 参见合同法 239条。 ) ， 出卖人的这种义务是基于其与出租人签订的买卖合同所确定的，是替代出租人履行 其对承租人的义务，而非基于融资租赁合同所必然负有的。 M2ub6vSTnP5、标的物的特殊性。融资租赁合同的标的物即租赁物。融资租赁合同的

14、标的 物具广泛性和限定性。现代融资租赁所经营的租赁设备几乎无所不及。从人造卫 星、航空设备、石油钻井平台等大型成套设备到包括汽车、火车、轮船、飞机等在 内的各种运输工具 ; 从各种精密仪器、信息处理系统、电话系统、纺织机械等专用 设备到机床、办公用品等一般通用生产设备，都已成为租赁公司经营的对象。 0YujCfmUCw然而也并不是所有东西都可以成为融资租赁合同的标的物。根据国际统一私 法协会 国际融资租赁公约第一条7 / 33精品文档 的规定，国际融资租赁的标的物为“成套设备、资本货物或其它设备 ( 设 备) ”。而国际会计准则 ,17 租赁中则规定 : “1. 本准则应适用于一切租赁， 非是

15、 :(a) 开发或使用诸如石油、天然气、木材、金属和其他矿产权的自然资源的租 赁协议；以及(b)诸如电影、录像、剧本、文稿、专利和版权等项目的许可证协 议。”金融租赁公司管理办法第十九条有如下规定 : “使用于融资租赁交易的 租赁物为固定资产。”虽然我国合同法并未对融资租赁的标的物做出明确的限 制。但笔者认为，根据融资租赁交易的特征以及相关法律法规的规定，融资租赁合 同的标的物至少应具备如下特征 : eUts8ZQVRd(1) 租赁物必须是实物财产。任何形式的无形财产都不能成为融资租赁合同的 标的物，这类财产使用权的转移有其必须具备的特殊形式，而非融资租赁合同。例 如，知识产权的单独转移使用，

16、须通过许可证协议来实现。 sQsAEJkW5T(2) 租赁物必须是使用权可从所有权中分离出来的物。如果使用权与所有权不 可分离则不可成为融资租赁合同的标的物。例如，作为一般等价物的货币，其持有 人即被推定为所有人。由于租赁须移交租赁物给承租人占有，假设货币可以作为租 赁物，一旦承租人占有租赁物，便取得该租赁物的所有权。这与融资租赁只移转其 使用权的特征是相违背的。 GMsIasNXkA(3) 租赁物必须为不可消耗物。所谓可消耗物是指不可重8 / 33精品文档复使用，一次使用就减损其价值或改变其原有状态的物，如燃料、原材料等。 如果此类物可以作为租赁物，则出租人对租赁物的所有权就无从保障 ; T

17、IrRGchYzg(4) 租赁物必须是国家允许自由流通的物。凡是国家禁止自由流通的物，由于 其所有权不可以在买卖交易中转让，因此也不可能成为融资租赁合同的标的物。例 如，专属于国家所有 7EqZcWLZNX的土地。(5) 租赁物必须不属于用于个人消费的消费品。由于目前融资租赁合同的承租 人还不包括自然人，因此，此类物品即使属于可流通的非消耗物，也不可能成为融 资租赁合同的标的物。 lzq7IGf02E6、融资租赁合同是要式合同。由于融资租赁合同本身较为复杂，融资数量 大，租赁期限较长，涉及人数多及其在经济活动中的影响较大，各国的法律均要求 融资租赁合同必须具备一定的形式。我国合同法第 238

18、条第二款就明文规定 “融资租赁合同应当采用书面形式”。 zvpgeqJ1hk7、融资租赁合同是双务有偿合同。在融资租赁合同中出租人和承租人互负对 待给付义务，出租人享有的权利就是承租人负有的义务，反之亦如此。无论是出租 人还是承租人，通过履行融资租赁合同给予对方当事人一定的利益，对方当事人在 取得该利益时都必须支付相应的代价。 NrpoJac3v19 / 33精品文档二、融资租赁合同的分类融资租赁合同因交易形式的差异而有所不同，根据交易过程中当事人之间的权 利义务关系，主要可分为如下几种基本类型 : 1nowfTG4KI(1) 典型的融资租赁合同，即与融资租赁合同相关的买卖合同的买受人和出租

19、人是同一人。这是融资租赁合同的一种最主要的形式。出租人根据承租人对出卖人 和租赁物的选择，直接向出卖人购回选定的租赁物品，交给承租人使用，并由承租 人交付租金。由于其省事省时，手续简便的特点，这种形式的合同大受当事人的青 睐，我国融资租赁业务中大多采取此种形式的合同。 fjnFLDa5Zo(2) 转租式的融资租赁合同。此类合同中以特别条款约定，承租人同时以出租 人的身份与第三人即最终承租人订立另一个融资租赁合同，该另一个合同的租赁物 和租赁期限与本合同完全相同。根据该合同，承租人向出租人办理租赁手续，租入 设备，然后再转租给最终承租人使用，其中承租人和出租人均为租赁公司。转租赁 交易中作为第三

20、人的最终承租人往往要支付比典型租赁承租人高的租金。因此，此 种合同形式一般只在企业迫切需要国外只租不卖的先进技术时才采用。 tfnNhnE6e5(3) 回租式融资租赁合同，即合同的承租人和相关买卖合同的出卖人是同一人 的合同。这种合同形式一般在以下两种 HbmVN777sL10 / 33 精品文档 情形下被采用 :(a) 企业资金不足而又急需某种设备，此时，企业先出资从制造 商那里购置所需的租赁物，转售给租赁公司，然后再从租赁公司租回租赁物使 用 ;(b) 企业资金不足，但拥有大型设备或生产线，此时，可将本企业原有的大型设 备或生产线先卖给租赁公司，收取现款，以解燃眉之急，在售出设备的同时向租

21、赁 公司办理租赁手续，由企业继续使用原有设备。 V7l4jRB8Hs(4) 回转租式的融资租赁合同，即相关买卖合同的出卖人同时是相关的另一融 资租赁合同的承租人，即最终承租人。这种合同形式汇集了回租式融资租赁合同的 特点和转租式融资租赁合同的特点，即当转租式融资租赁合同中的最终承租人是租 赁物的出卖人时，这一合同就成了回转租式融资租赁合同。 83lcPA59W9有学者主张根据这种分类标准，融资租赁合同除上述三种类型外，还包括 :(1) 托购式融资租赁合同，即相关买卖合同的买受人不是出租人，而是他人。 此时，在出租人和买受人之间需订立委托代理协议。 mZkklkzaaP(2) 托购转租式融资租赁

22、合同，及相关的买卖合同的买受人不是出租人，而是 他人。此时，在转租式融资租赁合同的出租人同相关买卖合同的买受人之间需订立 委托代理协议 ( 参见融资租赁理论探讨与实务操作，裘企阳著，中国财 AVktR43bpw11 / 33 精品文档 政经济出版社。 ) 。笔者认为，以上两种形式都不构成融资租赁合同的独立的类别，托购式融资租 赁合同实际上是典型的融资租赁合同，而托购转租式融资租赁合同实际上是转租式 融资租赁合同。买受人就是实际上的出租人，所谓的出租人只不过是买受人的代理 人，他根据委托代理协议在代理 ORjBnOwcEd权限范围内以自己的名义与承租人为融资租赁交易。他和买受人之间是间接代 理的

23、关系，是委托代理关系的当事人。只有买受人才是融资租赁合同的当事人。 2MiJTy0dTT此外，根据其他分类标准，融资租赁交易还可以分为杠杆租赁、委托租赁、卖 主租赁、节税租赁，等等。但由于这些标准都不涉及租赁当事人的权利义务关系， 因此都不构成专门的融资租赁合同类别。 gIiSpiue7A三、融资租赁合同的效力 融资租赁合同自生效之日起就在当事人之间产生拘束力，当事人得基于融资租 赁合同享有权利，承担义务 :（ 一 ） 出租人的主要权利和义务1、 出租人的主要权利（1）关于租赁物的所有权。我国合同法规定出租人在融资租赁期间享有租 赁物的所有权 （ 参见合同法第 242条。 ） 。如此规定并无可

24、争议之处，因为在融 资租赁期间出租人确实是租赁物的所有权人。然而，有些学者据此就认为 uEh0U1Yfmh12 / 33精品文档对租赁物享有所有权是融资租赁合同出租人的主要权利 （ 参见融资租赁合同 当事人权利刘影，载北京商学院学报， 1999年第四期。 ） ，这恐怕有不妥之 处。笔者认为，出租人对租赁物享有所有权并不是出租人在融资租赁合同中享有的 权利，而是订立融资租赁合同的前提，通过买卖合同购得，即使在融资租赁合同终 止以后，出租人的身份丧失，作为原出租人的租赁公司也不会自然丧失对租赁物的 所有权。 IAg9qLsgBX（2）免除责任的权利。无论在实践中、理论上还是在国内外的立法上，融资租

25、 赁合同中出租人对租赁物免除责任的规则，都得到了广泛的肯定（ 参见国际统一私法协会 国际融资租赁公约第 8 条第一款 : “出租人不应对承租人承担设备的任 何责任，除非承租人由于依赖出租人的技能和判断以及出租人干预选择供应商或设 备规格而受到损失。” ） 。在通常情况下，作为出租人的租赁公司并不承担租赁物 的瑕疵担保责任，不负担租赁物在租赁期间毁损灭失的风险，免除其在租赁期间对 租赁物的维修义务 （参见合同法第 224，246，247 条。 ） 。这主要是由于，租赁 物是由承租人选择并由承租人直接从出卖人处取得，因选择错误而发生的责任如果 由出租人来承担，未免有失公平。 WwghWvVhPE(

26、3) 收取租金的权利。按照合同的约定收取租金是出租人最主要的权利，也是 出租人参与融资租赁关系收回融资成本和获取利润的唯一途径。 asfpsfpi4k13 / 33精品文档(4) 收回租赁物的权利。在以下三种情况下，出租人有权收回租赁物 :a. 在融资租赁合同期满后，对于租赁物，承租人可以选择留购、续租或退租 三种方式。如出租人没有选择留购或续租的，出租人有权收回租赁物，要求承租人 将处于良好工作状态的租赁物按出租人要求的运输方式运至出租人指定的地点，由 此产生的一切支出 , 如包装、运输、途中保险等费用均由承租人承担 ; ooeyYZTjj1b. 对于融资租赁合同期满后，租赁物的归属，如果当

27、事人没有约定或约定不 明, 又不能达成补充协议，也不能通过合同条款或交易习惯加以确定时，出租人可 以依法收回租赁物 ; c. 合同因解除而终止时，出租人也有权收回租赁物。BkeGuInkxI2、出租人的主要义务(1) 购买租赁物的义务。出租人应当按照承租人对出卖人和租赁物的选择，以 自己的名义与出卖人签订买卖合同而购买租赁物。这是出租人最基本的义务，也是 融资租赁合同的目的得以实现的前提。出租人不购买租赁物，或虽为购买，但不符 合承租人对出卖人和租赁物的选择，应承担违约责任。 PgdO0sRlMo(2) 交付租赁物的义务。融资租赁合同是移转标的物的使用权的合同，因此， 出租人在依约购得租赁物以

28、后，必须将租赁物提供给承租人占有、使用、收益。然 而，在融资租赁 3cdXwckm1514 / 33精品文档合同 中出租人所负有的交付义务，并不是直接的交付，而是通过出卖人来实现的( 参见合同法第 239 条。) ，只要承租人自出卖人手中受领了标的物，即视为出 租人的交付义务业已履行。 h8c52WOngM(3) 确保承租人对租赁物的占有和使用 (参见合同法第 245 条，国际统一 私法协会 国际融资租赁公约第 8条第二款。 ) 。承租人进行融资租赁交易的目的 就在于获得租赁物的使用权，为确保承租人正常对租赁物进行占有使用，出租人负 有如下义务 : v4bdyGiousa. 排除妨碍。在第三人

29、的行为妨害了承租人对租赁物的占有使用时，出租人 应基于其作为租赁物所有人的身份，请求第三人排除妨碍，出租人殆于行使权利而 给承租人造成损失的，应予以赔偿 ; J0bm4qMpJ9b. 自己不妨碍。出租人对承租人占有使用权的妨碍包括，以其行为直接妨碍 承租人对租赁物的占有使用，还包括不当行使处分权而给承租人造成妨碍。出租人 基于其所有权得将租赁物抵押、转让，但出租人在行使该权利时须及时通知承租 人，且不得影响承租人对租赁物的占有使用。一般认为，即使出租人将租赁物出让 给第三人或在租赁物上为第三人设定担保物权，承租人也不因此丧失在租赁期间对 租赁物占有使用的权利，因此给承租人造成的损失，出租人应当

30、承担 XVauA9grYP15 / 33 精品文档 赔偿责任。(4) 协助的义务。出租人、出卖人、承租人可以约定，出卖人不履行买卖合同 义务的，由承租人行使索赔权。承租人行使索赔权利的，出租人应当协助。索赔权 是出租人基于买卖合同而享有的权利，但在融资租赁合同中，出租人往往将此权利 转让给承租人行使而由出租人承担协助的义务。出租人协助索赔的义务须以索赔权 的移转为前提的，其实质是出租人不交付或迟延交付租赁物，租赁物瑕疵担保等责 任的免除。如果由于出租人的过错使得承租人索赔不能，出租人应当承担相应的损 害赔偿责任。 bR9C6TJscw( 二 ) 承租人的主要权利和义务1、承租人的主要权利(1)

31、 选择出卖人和租赁物的权利。租赁物的买卖合同虽然是由出租人和出卖人 签订的，但承租人才是租赁物的直接占有、使用和收益者，租赁物的情况和出卖人 的信誉以及其所提供的服务，关系到承租人的切身利益。由承租人依靠自身的专业 知识、技能和经验选择租赁物的名称、规格、型号、性能、数量以及出卖人，更有 利于实现合同的目的。 pN9LBDdtrd(2) 享有与受领的标的物有关的买受人的权利 (参见合同法第 239 条。) 首先，承租人有权要求出卖人直接向其交付标的物，出卖人不得拒绝。基于合 同的相对性原则，相关的买卖合同中， DJ8T7nHuGT16 / 33 精品文档 出卖人只向买受人即融资租赁合同中的出租

32、人承担交付标的物的义务。但由于 融资租赁合同和相关的买卖合同具有同一的标的物，且出租人按承租人的要求购买 租赁物是以供给承租人使用为目的的，出租人往往缺乏对租赁物进行判断检查的能 力，与其相反，承租人对租赁物则有着专业性的了解，由其对租赁物进行检验受 领，更有利于确保承租人利益。因此，我国合同法规定出卖人应按照约定向承 租人交付租赁物，这是出租人向承租人转让其作为买受人所享有的交付标的物请求 权的结果。 QF81D7bvUA其次，承租人享有向出卖人索赔的权利。如前所述，在一般情况下，出租人并 不对租赁物负担瑕疵担保责任，而由承租人就自己因标的物不交付、迟延交付或交 付的标的物有瑕疵所受的损失直

33、接向出卖人索赔，出租人仅负协助的义务。然而， 如何解释这一做法与合同相对性原理之间的矛盾呢 , 笔者认为，在索赔的原因出现 的时候，原则上仅得由出租人基于相关的买卖合同向出卖人行使索赔权，但出租人 可以通过债权让与的方式，将其对出卖人享有的债权转让给承租人。这样承租人就 可以直接向出卖人索赔，省却了出租人这一环节。 4B7a9QFw9h但是，必须指出的是由于承租人并不是相关买卖合同的正宗当事人，它所具有 的买受人的权利并不是完全的，承租人并无权在不经出租人同意的情况下终止或撤 销相关的买卖 ix6iFA8xoX17 / 33精品文档合同(参见国际统一私法协会 国际融资租赁公约第十条。 ) 。(

34、3) 对租赁物享有独占的使用收益的权利。出租人享有的这种权利是法律为了 维护融资租篇三: 融资租赁融资租赁合同效力的终止的应用融资租赁合同效力的终止( 一 ) 因融资租赁合同的解除而终止 与一般合同一样在租赁期限届满之前，融资租赁合同的效力也可因当事人一方 或双方行使解除权而终止。所不同的是融资租赁合同的解除与一般合同的解除相比 有着更为严格的条件。融资租赁合同中一般都有类似“除合同约定条款外( 或除特殊情况外 ) ，未经对方书面同意，任何一方不得中途变更合同内容或解除合同。” 的规定，即所谓的“中途禁止解约条款”。合同签订以后，由于主客观原因，当事 人往往需要变更合同内容，删节或补充合同条款

35、，使合同的履行更有利于合同目的 或当事人自身利益的实现。在法定的条件下，也允许当事人双方或一方行使合同解 除权，使合同自始或仅向将来发生消灭 ( 参见合同法第九十三条，第九十四 条。) 。然而，如果将这些规定毫无保留地适用于融资租赁合同，将不利于保护合 同当事人的合法权益。这是因为 : wt6qbkCyDE一方面，对于承租人而言 :(1) 承租人之所以要支付比贷款本息高得多的租金向 出租人承租租赁物，主要原因是承租人 Kp5zH46zRk18 / 33精品文档 缺乏足够的资金购买设备又难以获得贷款。承租人在租赁过程中已经投入了相 当的资金，若允许出租人单方任意解除 合同，将使承租人已投入的资金

36、无法收回 而蒙受损失。 (2) 为了使用租赁物，承租人往往需要进行一定的配套设备的投入， 出租人如中途解约，会增加承租人的损失。 (3) 由于租赁物的特定性，出租人单方 中途解约收回租赁物以后，承租人如果要再购进同种物件，不仅是相当困难的，短 期内也难以办到，这样势必给承租人造成更大的损失。 Yl4HdOAA61另一方面，对出租人而言 :(1) 购买设备需要大量资金，这些资金除了出租人的 自有资金以外，绝大部分来自第三者的融资，包括国外金融机构的融资，出租人除 了要支付这些融资的本息外，还承担着汇率变动的风险。如果允许承租人中途解 约，则出租人很难收回投入的资金，更毋庸说偿付融资本息。 (2)

37、 在融资租赁中， 租赁物是由承租人根据自己的具体生产经营条件选定的，一般不具有通用性。如果 允许承租人中途解约，即使将租赁物返还给出租人，在一定期间内租赁公司也很难 将退回的租赁物租给新的承租人，更难期待通过出卖租赁物使出租人收回残存租金 的相当金额。在这种情况下，租赁公司不仅要失去数量可观的租费收入，而且要遭 受租赁设备无形损耗的损失。 (3) 租赁物的购入价款、利息、保险费、手续费等， 在固定的租赁期间内以租金的方式分期偿还，租赁期届满时将全额收回。如果允许 承租人中途解约， ch4PJx4BlI19 / 33精品文档将使出租人所投入的各项资金成本难以收回。 鉴于此，无论国外立法还是融资租

38、赁实践均对中途解约进行了严格的限制。限 制的方式一般有如下三种 :(1) 条文的形式明确规定限制融资租赁合同的中途解约。采取这种形式的典型 代表是美国，美国在其统一商法典中以新增第 2A-407 条规定: “如果合 qd3YfhxCzo同不是消费租赁而是融资租赁 ?则承诺人在租赁合同中作出的承诺在没有得到 接受承诺一方同意的情况下不能取消、终止、修改、拒绝、免于履行或替代履 行。” E836L11DO5(2) 以判例的形式确定对融资租赁合同中途解约进行限制。例如，德国联邦财 产法院判例就形成了“禁止中途解约”的判例基准。 S42ehLvE3M(3) 在具体的融资租赁合同中以合同条款的形式对合同

39、中途解约进行限制。这 一形式则以我国为代表。我国合同法并没有像美国统一商法典一样以条文 的形式明确规定中途禁止解约，中途解约禁止的问题都是在具体的合同中以特殊条 款予以规定的，即所谓的“中途解约禁止条款”。在司法实践中，虽然合同中没有 明确规定该条款，但在合同解释时，亦视同此条款当然存在。 501nNvZFis可见，无论从国内外立法、司法实践还是从我国的融资租赁实务来看，融资租 赁合同中的“中途禁止解约条款”都已得到了普遍的认可。 jW1viftGw920 / 33精品文档 然而，中途解约禁止也不是绝对的禁止，从“中途解约禁止”的条款定义和有 关立法对中途解约禁止的规定，可以看出该规定只是对融

40、资租赁合同在一般情况下 中途解除做出的比普通合同解除较为严格的限制。应该认为，在出现法定或约定的 特殊情况下，还是允许当事人基于其一方或双方的意思表示使合同归于消灭的。结 合有关立法和实践，笔者认为所谓的特殊情况应当包括以下几项 : xS0DOYWHLP(1) 协议解除，即双方当事人通过协商同意将合同解除的行为。这种解除方式 的要件是当事人协商一致的意思表示。合同的当事人被认为是自身利益的最佳判断 者，基于其真实的意思表示而做出的解除合同的合意是当事人对自身利益进 行衡 量后做出的取舍，一般而言是能够满足其最大利益的。因此，基于合同自由的原 则，在不损害国家利益，社会公共利益，不侵犯他人合法权

41、益的前提下，经双方当 事人协商同意，应允许当事人通过协议解除合同。这也是和融资租赁实务相一致 的。事实上，在融资租赁交易中，只要当事人双方同意解除合同，同时对双方权利 义务进行约定而又不损害国家利益、社会公共利益，中途解约的情形是存在的，并 且有日益增多的倾向。尤其是在一些发展迅速，技术更新快，新机型不断出现的行 业，中途解约的情形更是大量存在。 LOZMkIqI0w(2) 依我国合同法第二百四十八条的规定 : 承租人应该按照约定支付租金。 承租人经催告后在合理期限内仍不支付 ZKZUQsUJed21 / 33精品文档 租金的，出租人可以要求支付全部租金 ; 也可以解除合同，收回租赁物。这实

42、际上是赋予出租人在承租人违反缴纳租金的义务后享有单方解除权。 dGY2mcoKtT(3) 由于在融资租赁期间，租赁物的所有权属于出租人所有。如果承租人未经 出租人同意，擅自将租赁物出售、转让、转租，以租赁设备设定担保或投资入股， 将侵害出租人的所有权，此时，应该允许出租人解除合同 ; 此外，承租人利用租赁 物进行违法活动虽未给出租人造成损失，也应当赋予出租人中途解除合同的权利。 rCYbSWRLIA(4) 租赁期间，如果承租人破产，一般无法继续履行合同，此时，出租人应享 有解除权，收回租赁物。(5) 如前所述，租赁物自交付给承租人以后，其毁损灭失的风险也就移转给承 租人承担了，且承租人负有维修

43、，保管租赁物的义务 ( 参见合同法第 239 FyXjoFlMWh条， 247条。 ) 。由于出租人的过错致使租赁物毁损灭失的出租人不可免责， 此时，应允许承租人依具体情况或要求减少租金或要求解除合同。 TuWrUpPObX(6) 一般情况下租赁物有瑕疵，出租人不负担瑕疵担保义务 ( 参见合同法第 244 条。) ，因此，即使租赁的瑕疵致使承租人不能依约使用、收益，承租人也不 能以出租人违反瑕疵担保义务为由请求解除合同。但如果承租人依赖出租人的技能 确定租赁物或干预租赁物的选择，则出租人不可免除瑕 7qWAq9jPqE22 / 33精品文档疵担保义务。当出租人违反其应当承担的瑕疵担保义务时，承

44、租人可以向其请 求修理、退换等，如果出租人在合理的期限内未为上述行为或虽为了上述行为但仍 不能对租赁物使用收益，则承租人可以要求解除合同。 llVIWTNQFk（7）有效成立的融资租赁合同，在交付期限届满，出卖人未交付租赁物，经承 租人催告，在合理的催告期限内仍未交付。如果此时，出租人并未将向出卖人索赔 的权利转让给承租人，则交付租赁物首先是出租人的义务，承租人应得以出租人违 反合同约定的义务为由要求出租人赔偿损失或解除合同。这种做法已经得到国际 统一私法协会 国际融资租赁公约的肯定 （ 参见国际统一法协会 国际融资租赁 公约第 12 条。） 。 yhUQsDgRT1（8）此外，当事人还可以在

45、融资租赁合同中约定当事人一方或双方享有解除权 的情况，当约定的情况发生时，享有解除权的当事人就可以解除权。 MdUZYnKS8I除上述情况外，即使是发生不可抗力，租赁物不复存在，承租人无法再对租赁 物进行使用、收益，也不得中途解除合同。 09T7t6eTno篇四: 融资租赁合同效力的终止发展与协调公司诉 讼理由23 / 33精品文档是什么,融资租赁合同效力的终止（ 一 ） 因融资租赁合同的解除而终止 与一般合同一样在租赁期限届满之前，融资租赁合同的效力也可因当事人一方 或双方行使解除权而终止。所不同的是融资租赁合同的解除与一般合同的解除相比 有着更为严格的条件。融资租赁合同中一般都有类似“除合

46、同约定条款外（ 或除特殊情况外 ） ，未经对方书面同意，任何一方不得中途变更合同内容或解除合同。” 的规定，即所谓的“中途禁止解约条款”。合同签订以后，由于主客观原因，当事 人往往需要变更合同内容，删节或补充合同条款，使合同的履行更有利于合同目的 或当事人自身利益的实现。在法定的条件下，也允许当事人双方或一方行使合同解 除权，使合同自始或仅向将来发生消灭 （ 参见合同法第九十三条，第九十四 条。） 。然而，如果将这些规定毫无保留地适用于融资租赁合同，将不利于保护合 同当事人的合法权益。这是因为 : e5TfZQIUB5一方面，对于承租人而言 :（1） 承租人之所以要支付比贷款本息高得多的租金向

47、 出租人承租租赁物，主要原因是承租人缺乏足够的资金购买设备又难以获得贷款。 承租人在租赁过程中已经投入了相当的资金，若允许出租人单方任意解除合同，将使承租人已投入的资金无法收回而蒙受损失。 (2) 为了使用租赁物，承租人往往需 要进行一定的配套设备的投 s1SovAcVQM24 / 33精品文档入，出租人如中途解约，会增加承租人的损失。 (3) 由于租赁物的特定性，出租人单方中途解约收回租赁物以后，承租 人如果要再购进同种物件，不仅是相当困难的，短期内也难以办到，这样势必给承 租人造成更大的损失。 GXRw1kFW5s另一方面，对出租人而言 :(1) 购买设备需要大量资金，这些资金除了出租人的

48、 自有资金以外，绝大部分来自第三者的融资，包括国外金融机构的融资，出租人除 了要支付这些融资的本息外，还承担着汇率变动的风险。如果允许承租人中途解 约，则出租人很难收回投入的资金，更毋庸说偿付融资本息。 (2) 在融资租赁中， 租赁物是由承租人根据自己的具体生产经营条件选定的，一般不具有通用性。如果 允许承租人中途解约，即使将租赁物返还给出租人，在一定期间内租赁公司也很难 将退回的租赁物租给新的承租人，更难期待通过出卖租赁物使出租人收回残存租金 的相当金额。在这种情况下，租赁公司不仅要失去数量可观的租费收入，而且要遭 受租赁设备无形损耗的损失。 (3) 租赁物的购入价款、利息、保险费、手续费等

49、， 在固定的租赁期间内以租金的方式分期偿还，租赁期届满时将全额收回。如果允许 承租人中途解约，将使出租人所投入的各项资金成本难以收回。 UTREx49Xj9 鉴于此，无论国外立法还是融资租赁实践均对中途解约进行了严格的限制。限 制的方式一般有如下三种 :25 / 33精品文档(1) 条文的形式明确规定限制融资租赁合同的中途解约。采取这种形式的典型 代表是美国，美国在其统一商法典中以新增第 2A-407 条规定: “如果合同不是 消费租赁而是融资租赁 ?则承诺人在租赁合同中作出的承诺在没有得 到接受承诺 一方同意的情况下不能取消、终止、修改、拒绝、免于履行或替代履行。” 8PQN3NDYyP(2

50、) 以判例的形式确定对融资租赁合同中途解约进行限制。例如，德国联邦财 产法院判例就形成了“禁止中途解约”的判例基准。 mLPVzx7ZNw(3) 在具体的融资租赁合同中以合同条款的形式对合同中途解约进行限制。这 一形式则以我国为代表。我国合同法并没有像美国统一商法典一样以条文 的形式明确规定中途禁止解约，中途解约禁止的问题都是在具体的合同中以特殊条 款予以规定的，即所谓的“中途解约禁止条款”。在司法实践中，虽然合同中没有 明确规定该条款，但在合同解释时，亦视同此条款当然存在。 AHP35hB02d可见，无论从国内外立法、司法实践还是从我国的融资租赁实务来看，融资租 赁合同中的“中途禁止解约条款

51、”都已得到了普遍的认可。 NDOcB141gT然而，中途解约禁止也不是绝对的禁止，从“中途解约禁止”的条款定义和有 关立法对中途解约禁止的规定，可以看出该规定只是对融资租赁合同在一般情况下 中途解除做出 1zOk7Ly2vA26 / 33精品文档的比普通合同解除较为严格的限制。应该认为，在出现法定或约定的特殊情况 下，还是允许当事人基于其一方或双方的意思表示使合同归于消灭的。结合有关立 法和实践，笔者认为所谓的特殊情况应当包括以下几项 : fuNsDv23Kh(1) 协议解除，即双方当事人通过协商同意将合同解除的行为。这种解除方式 的要件是当事人协商一致的意思表示。合同的当事人被认为是自身利益

52、的最佳判断 者，基于其真实的意思表示而做出的解除合同的合意是当事人对自身利益进行衡量 后做出的取舍，一般而言是能够满足其最大利益的。因此，基于合同自由 tqMB9ew4YX的原则，在不损害国家利益，社会公共利益，不侵犯他人合法权益的前提下， 经双方当事人协商同意，应允许当事人通过协议解除合同。这也是和融资租赁实务 相一致的。事实上，在融资租赁交易中，只要当事人双方同意解除合同，同时对双 方权利义务进行约定而又不损害国家利益、社会公共利益，中途解约的情形是存在 的，并且有日益增多的倾向。尤其是在一些发展迅速，技术更新快，新机型不断出 现的行业，中途解约的情形更是大量存在。 HmMJFY05dE(

53、2) 依我国合同法第二百四十八条的规定 : 承租人应该按照约定支付租金。 承租人经催告后在合理期限内仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金 ; 也 可以解除合同，收回租赁物。这实际上是赋予出租人在承租人违反缴纳租金ViLRaIt6sk27 / 33精品文档的义务后享有单方解除权。(3) 由于在融资租赁期间，租赁物的所有权属于出租人所有。如果承租人未经 出租人同意，擅自将租赁物出售、转让、转租，以租赁设备设定担保或投资入股， 将侵害出租人的所有权，此时，应该允许出租人解除合同 ; 此外，承租人利用租赁 物进行违法活动虽未给出租人造成损失，也应当赋予出租人中途解除合同的权利。 9eK0GsX7

54、H1(4) 租赁期间，如果承租人破产，一般无法继续履行合同，此时，出租人应享 有解除权，收回租赁物。(5) 如前所述，租赁物自交付给承租人以后，其毁损灭失的风险也就移转给承 租人承担了，且承租人负有维修，保管租赁物的义务 ( 参见合同法第 239 naK8ccr8VI条， 247条。 ) 。由于出租人的过错致使租赁物毁损灭失的出租人不可免责， 此时，应允许承租人依具体情况或要求减少租金或要求解除合同。 B6JgIVV9ao(6) 一般情况下租赁物有瑕疵，出租人不负担瑕疵担保义务 ( 参见合同法第 244 条。) ，因此，即使租赁的瑕疵致使承租人不能依约使用、收益，承租人也不 能以出租人违反瑕疵

55、担保义务为由请求解除合同。但如果承租人依赖出租人的技能 确定租赁物或干预租赁物的选择，则出租人不可免除瑕疵担保义务。当出租人违反 其应当承担的瑕疵担保义务时，承租人可以向其请求修理、退换等，如果出租人在 合理的期 P2IpeFpap528 / 33精品文档 限内未为上述行为或虽为了上述行为但仍不能对租赁物使用收益，则承租人可 以要求解除合同。(7) 有效成立的融资租赁合同，在交付期限届满，出卖人未交付租赁物，经承 租人催告，在合理的催告期限内仍未交付。如果此时，出租人并未将向出卖人索赔 的权利转让给承租人，则交付租赁物首先是出租人的义务，承租人应得以出租人违 反合同约定的义务为由要求出租人赔偿

56、损失或解除合同。这种做法已经得到国际 统一私法协会 国际融资租赁公约的肯定 ( 参见国际统一法协会 国际融资租赁 公约第 12 条。) 。 3YIxKpScDM(8) 此外，当事人还可以在融资租赁合同中约定当事人一方或双方享有解除权 的情况，当约定的情况发生时，享有解除权的当事人就可以解除权。 gUHFg9mdSs除上述情况外，即使是发生不可抗力，租赁物不复存在，承租人无法再对租赁 物进行使用、收益，也不得中途解除合同。 uQHOMTQe79篇五: 融资租赁合同纠纷常见问题处理融资租赁合同纠纷常见问题一、登记公示制度和征信体系建设滞后 登记制度和征信体系建设滞后是掣肘行业发展的重要因素。融资租赁行业的登 记系统、征信体系不够完善， 重复租赁、重复抵押等现象频发。承租人违约成本 低，但却能带 IMGWiDkflP29 / 33精品文档 来双倍甚至多倍的流动资金，这在很大程度上刺激了承租人违约，从而阻碍了 融资租赁行业的发展。二、承租人、回购人的错误