信用社银行稽核员述职报告0001

1、信用社（银行）稽核员述职报告尊敬的各位领导、同志们：大家上午好！述职人： * ，男，现年 39 岁，大专文化，经济师，现任驻 *农村信用社稽核员。 根据市联社的安排， 我于* 年*月*日从* 信用 社交换到 * 信用社。一年来，在市联社和稽核科的领导下，在 * 、* 两信用社的协助下， 本人认真学习专业知识和业务技能， 积极主动履 行岗位职责，全面完成了所辖社的稽核监督工作及联社分配的其他任 务。通过“查、帮、纠、处及辅导” ，有效地防范了案件、事故的发 生，内控制度、经营管理等均有了新的起色，个人在思想觉悟、专业 素质、业务技能等方面都有了很大提高， 今年被市联社稽核科推荐为 今年度先进个人

2、。现将今年度工作作如下述职，请领导审议。一、加强学习，努力提高综合素质1、自我“充电”，增强素质。一是加强政治理论、法律、业务等方面的学习，不断提高自己的理论和政策水平。 二是加强会计、 出纳、 计算机、信贷等业务和规章制度的学习，使自己在各方面都会说“内 行”话。三是敢于正视问题，能经常反省自己的形为，检点自己的作 风，做到了不贪不占，不嫖不赌，提高了自身的思想素质。四是积极 参加各种学习交流。 善于总结工作中的经验教训， 不断充实和完善自 己。2、更新观念，摆正位置。一是坚持业务单、能力素质不能单。做到既懂稽核监督，又能熟悉业务经营；既钻研本行业务知识，又学习经营管理、法律法规等方面的知识

3、，提高自己的综合能力。二是坚 持大事少、谋全局的意识不能少。按现行体制要求，主抓监督管理， 业务经营与自己没多大关系。 但我并没有着眼只管稽核监督， 而是积 极配合主任、座班主任、分社主任的工作，从业务经营到内部管理， 为他们出谋划策，分忧解难，使一切工作围绕信用社健康有序开展。二、严格监督，认真履行岗位职责1、强化监督，重务实。坚持“四勤”，认真履职。由于自己接触稽核工作时间短，既无工作经验，又无专业知识，为此我坚持“勤 下社、勤记录、勤请教、勤回头”的“四勤”方法，认真履行岗位职 责，按质按量完成了上级安排的各项工作。从落实制度着手。调入* 信用社后，我与大社班子按照五级连环监督管理办法

4、，结合实 际，对各项规章制度进行了细化补充，明确每一项业务、每一个工作 环节，该做什么，该怎样做，该承担哪些责任，形成人人参与、相互 监督、相互制约的管理体系。从规范程序做起。对序时稽核中发现 的问题和不足，不是回避当“老好人” ，而是耐心地进行现查现纠和 现场辅导， 协助他们共同想办法， 添措施，共同规范和完善， 将查帮、 查纠、查教有机地结合起来。从“细查”中找方法。对所看到、查 到的问题和不足，无论事情大小，我都坚持认真记录，认真分析，诚 恳提出，共同探讨，寻求最佳方法。以会代训，抓好辅导。我与大 社班子利用每月一次分社主任、会计（或出纳）例会。有针对性地对 前段检查中发现的问题进行通报

5、和专项辅导。 以制度为准绳， 严格 规范。对一般性问题批评教育、规范整改，对违反原则性问题的人和 事坚决查处。抓好“回头看”，督促整改落实。坚持每次到社都认 真对各级检查提出的整改意见的落实情况， 进行逐项复查，亲自过目， 督促整改落实。加大检查力度和频率，消除隐患。一是坚持与大社 班子按季核打各分社会计帐务一次， 发现问题及时查清和纠正。 二是 坚持每月夜间现场突击检查 1次，电话查岗 10 次，彻底清除麻痹思 想。2、严查狠纠，动真格。全年共发出稽核整改书 11 份，处罚 *个分社 18人次，共处罚款* 元。 通过严查狠纠有效地遏制了违章违 制的发生。信贷方面：一是查处跨辖、越权、多头放款

6、 *个社6人次，金额 16.1 万元;二是查纠贷款形态反映不真实 *个社 32.4 万元； 三是督促纠正贷款合同要素不齐 21 笔；四是督促收回白契约贷款 3笔 9000 元；五是查出新超过诉讼时效贷款 89 笔 52.3 万元。六是指 出抵债资产被他人占有 2 笔，价值 15.6万元;七是查出责任贷款不落实 10 户 37800 元;八是对 10 万元贷款到户稽核 3 户，并根据到户稽 核情况分别做了剖析，提出了具体清收措施和建议。财务、会计方 面：一是查清和纠正了 *个机构会计帐务总分不符 13 个科目，金额144065.96元；二是查等 * 个分社的往来帐， 纠正了往来帐记载不明细 的现

7、象；三是查处了损毁会计档案资料 ;四是查处了不合规冲退利息收入 4 笔 57641.02 元;五是查纠并督促收回少收多退贷款利息5 笔414.56元;六是查纠不规范列支费用两笔 467元。微机操作和重空管理方面：一是查处了无据录入数据 *个社 2笔24776.02元;二是查处了在微机中修改贷款利率 ,导致少计利息 4508.70 元;三是规范了微机操作和密码管理不合规等 ;四是规范了重空管理的操作程序，查清重空帐帐不符*个分社625套。内控及“五级”监督方面：一是帮助 规范了 *个社会计帐务处置不合规和会、出操作规程；二查纠了交接不合规 *个社；三是纠正了各种登记簿不衔接 *个社，四是坚持每月

8、夜间突击检查 1 次，电话查岗 10 次；五是规范了“五级”连环监督， 对监督流于形势、图应付的 3 人给予了处罚。3、讲求团结，促发展。处好关系。正确处理与大社主任、座班主任、分社主任和职工的关系。坚持大事讲团结，小事讲风格，在 工作中求得大家的支持和理解。 做好汇报。 坚持定期和不定期地向大社主任汇报工作，针对检查中的问题共商策略，共寻方法。积极协助。配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，从业务经营到内部管理，为他们出谋划策，分忧解难。增进团结。坚持经常与职工谈心，让大家明白监督是为更好地发展业务服务，取得了大家的信任和支持。三、正视不足，找准存在的原因今年虽然取得了一些成绩，干了一些实

9、事，提高了专业水平，充 实了自己。但也存在一些问题和不足：一是思路不够清晰。在稽核检 查中“轻、 重、缓、急”把握不够理想， 有时重点未突出， 虽辛苦了， 但工作质量不高。 二是力度不够准确。 对稽核中查出的问题该处理的， 却表面浅谈；该重处的，却从轻；只重视提出问题，而忽视再监督落 实。三是创新意思不强。对工作的预见性、前瞻性、创新性不够，工 作成效不够突出；四是与职工开展谈心活动的力度不够， 思想交流少， 不能准确及时地掌握职工的思想动态。四、新一年的工作目标和措施稽核工作的特殊性， 决定了稽核岗位是一个政治素质高、 业务能 力强的复合性岗位。因此，新的一年里，我的工作目标是：在联社和 稽

10、核科的指导下，在洪山信用社的领导下，在同志们的帮助、理解和 支持下，我将坚持 “监督别人就是保护自己，保护自己就需要别人监 督”的工作理念，敢于正视问题、揭露问题，敢于逗硬，大胆工作， 力争辖内无案件、事故发生。采取的措施是：1、加强学习，牢记一个“恒”字。俗话说“活到老，学到老”我们只有持之以恒， 刻苦钻研，才不会落后。 一是时刻加强自身学习， 努力克服自身的不足， 不断充实和完善自已， 让自己在各方面都会说内行”话。二是积极辅导职工学习，利用一切可利用的时间，组织 职工学习法律、法规和信用社的各项规章制度，使职工做到知法、懂 法、守法，使每一个岗位、每一笔业务、每一道环节都能按照规定严 格

11、执行，做到制度先行、内控优先、防范风险。2、强化监督，做好一个“严”字。一是强化“没有规矩不成方园”的制度理念，严格执行各项制度，坚决杜绝违章、违制现象的发 生，全面提升稽核监督水平；二是坚持“宁听千声骂，不听一声哭” 的稽核观念，坚持原则，敢于逗硬，以制度为基石，凭制度管人、凭 制度办事， 坚决维护制度约束的刚性， 真正督促各项规章制度落到实 处；三是加强和改进稽核方式，在序时稽核和专项稽核的基础上，采 取现场稽核和非现场稽核相结合的方式， 确保信用社的业务经营和员 工行为在每一个时点上都能接受监督； 。四是坚持“细查、重帮、狠 纠、严处”相结合，以“细查”为基础、以“狠纠”为核心、以“重

12、帮”为重点、以“严处”为辅做，对所查出的问题进行追根求源，遵 循边查边纠的方式，认真总结经验教训， ?坚决杜绝屡查屡犯的老毛病,认真督促规范，及时发现和解决存在的问题，确保各项工作健康、 有序地开展。3、认真履职，突出一个“实”字。一是坚持务实的工作作风，继续做好“四勤”，扎实开展好稽核监督工作；二是做好各种资料的 收集、整理、统计分析，不断探索创新，积极运用掌握的资料为信用 社提供有用的信息， 并及时提出解决后段工作中需要解决的问题和建 议；三是创新稽核思维，积极探索新的方法和观念，在信贷管理、微 机管理、内控制度等方面很下功夫，多研究、多探讨，实施“人无我 有、人有我新、人新我换”的策略，监督关口前移，从源头上遏制违 规、违纪、违法案件和事故