保险公司反洗钱年报告

1、7A 版优质实用文档中国保险股份有限公司支公司年反洗钱年度报告 中国支公司根据中华人民共和国反洗钱法 金融机构大额交易 和可疑交易报告管理办法 、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 、 保险监管委员会相关规定、中国人民银行金融机构反洗钱规定等规章制度、 文件精神与相关通知要求， 在中国人民银行支行及上级公司反洗钱岗位的正 确领导下，积极主动，配合监管，满足监管，遵照文件精神与要求，采取措施、 扎实推进， 在系统上下开展了反洗钱宣传与防范工作， 取得了一定成效。 现将 年我公司反洗钱工作总结如下：一、组织机构与内控制度建设情况 年我公司的反洗钱组织机构正常运行， 各职能机构运行呈现良好

2、态势， 年，通过公文平台共转发了 20 份反洗钱方面文件和制度，具体分别如下： 1.关于印发中国保险股份有限公司阜阳分公司年反洗钱工作计划的 通知(国寿人险阜发 ( )35 号)2.关于印发 中国保险股份有限公司阜阳 分公司年反洗钱培训计划的通知(国寿人险阜发 ( )36 号)3.关于参加 保险业反洗钱岗位远程培训工作的通知 (国寿人险阜发 ( )76 号)4.关于 2015 年度全市系统人民银行反洗钱非现场监管评估情况的通报(国寿人险阜发()108 号) 5.关于印发中国阜阳分公司年反洗钱法颁布实施十周年 的主题宣传活动方案的通知(国寿人险阜发 ( )128 号)6.关于变更中国 保险股份有

3、限公司阜阳分公司反洗钱领导小组和工作组成员的通知 (国寿人险 阜发 ()149 号) 7.转发总公司关于修订下发中国保险股份有限公司 反洗钱工作客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规定等 6 项制 度的通知的通知(国寿人险阜发 ( )202 号)；8.关于印发中国阜阳分 公司公司年反洗钱宣传活动方案的通知(国寿人险阜发( )184 号) 9.关于中国保险股份有限公司阜阳分公司年反洗钱宣传月活动总结的报7A 版优质实用文档7A 版优质实用文档告（国寿人险阜发 （ ）190 号） 10.关于转发中国人民银行阜阳市中心支行 办公室关于 2015 年反洗钱检查情况的通报 的通知（国寿人险阜发

4、（ ）3 号） 11.转发总公司关于印发中国保险股份有限公司客户身份识别和客户身 份资料及交易记录保存反洗钱工作管理规定通知的通知（国寿人险阜发（）6 号） 12.转发总公司关于修订印发中国保险股份有限公司反洗钱工 作管理办法的通知的通知（国寿人险阜发 （）8 号）13. 转发中国人民银 行合肥中心支行关于印发安徽省保险业可疑交易类型和识别点对照表（试行） 的通知的通知（国寿人险阜发 （ ）126 号） 14.转发总公司关于转发中 国人民银行 郭庆平副行长在年反洗钱形势通报会上的讲话 的通知的通 知（国寿人险阜发 （ ）129 号） 15.转发总公司关于开展反洗钱主题宣传月 活动的通知的通知（

5、国寿人险阜发 （ ）132 号） 16.转发关于变更中国 保险股份有限公司安徽省分公司反洗钱领导小组和工作组成员的通知 的通知 （国寿人险阜发 （ ）153 号）17. 转发中国人民银行合肥中心支行办公室转 发中国人民银行办公厅关于 “三证合一” 登记制度改革有关反洗钱工作管理事项 的通知的通知（国寿人险阜发 （ ）159 号） 18. 转发关于变更中国保 险股份有限公司安徽省分公司反洗钱领导小组和工作组成员的通知 的通知（国 寿人险阜发 （ ）175 号） 19.转发中国人民银行合肥中心支行办公室关于开 展安徽省庆祝反洗钱法颁布实施十周年主题宣传月活动的通知 的通知（国寿人 险阜发 （ ）1

6、89 号）20.转发总公司关于修订下发中国保险股份有限 公司反洗钱工作管理办法的通知的通知（国寿人险阜发（ ）201 号）。年，关于反洗钱的三项基本制度、 五项专项制度、 六项流程制度均被有序执行， 反洗钱各项工作按常态依次顺利开展。二、客户身份识别情况 根据总、省公司的各相关业务流程管理办法，我公司对所有业务操作均进7A 版优质实用文档7A 版优质实用文档行客户身份识别， 并根据中国保险股份有限公司反洗钱工作管理办法 对 部分业务操作实行了客户身份再识别的环节，即针对： 1. 单个被保险人保险费金 额人民币 2 万元以上或者外币等值 20GG 美元以上且以现金形式缴纳的投保件， 或者保险费金

7、额人民币 20 万元以上以及外币等值 2 万美元以上且以转账形式缴 纳的投保件。 2.续期交费时，单个被保险人单次保险费交费金额超过人民币 2 万 元或者外币等值 20GG 美元以上且以现金形式交纳的，或单个被保险人单次保 险费交费金额超过人民币 20 万元以及外币等值 2 万美元且以转帐形式交纳的。 3.对于达到反洗钱客户身份识别标准的客户，在保险合同有效期间，投保人、被 保险人变更投保人、被保险人、以及受益人身份基本信息内容的保单。 4.客户申 请解除保险合同，退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的合同。 5. 被保险人请求保险公

8、司给付满 期金、生存金、年金等生存类给付时，如单笔金额为人民币 1 万元以上或者外 币等值 1000 美元以上的合同。 6.被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金 时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币 1 万元以上或 者外币等值 1000 美元以上的保险合同以上六种情况的客户必须填写 客户身份 基本信息登记表。年，我公司按要求对所有发生业务的客户进行了身份识 别，并对部分客户进行客户信息的再确认，其中在办理契约、理赔、退保等其他 业务过程中再确认的客户 1826 笔，包括股份系统 1799 件，集团老业务系统 27 件，经识别未发现可疑数据。在保险合同存续期间，对非自然人

9、客户或自然人客户因客户重要信息变更 等原因需再进行客户身份识别的数据为 506 件，其中股份 287 件，集团 219 件。三、客户身份资料和交易记录保存情况 根据省、市公司的各相关业务流程管理办法，我公司对所有业务操作均完 整保存客户身份资料及交易资料。 按业务的种类不同， 分为短期保存、 长期保存7A 版优质实用文档7A 版优质实用文档及永久保存三种保存期限，其中短期保存期限为六年，长期保存期限为二十年。 各类业务资料每天由操作员进行扫描后录入影像系统， 纸质资料每季度末上交市 公司，由市公司统一按保存期限保存。四、大额交易和可疑交易报告情况 根据中国保险股份有限公司反洗钱工作管理办法大额

10、交易为单笔 或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴 款，现金支取及其他形式的现金收支。 累计交易以单一客户为单位， 按资金收入 或者付出的情况，单边累计计算。自保监发【 20GG 】97 号文关于加强人身保 险收付费相关环节风险管理的通知 以来，我公司严格执行零现金业务操作， 资 金的转入、转出均需提供客户本人的账户。根据中国保险股份有限公司反洗钱工作管理办法中详细规定了可 疑交易数据的负责部门、 可疑交易判断标准、 以及可疑交易上报流程， 该细则紧 扣具体业务流程， 责任明确、上报流程流畅， 严谨地为一线操作人员提供了执行 标准和依据， 同时由总公司设

11、计了反洗钱数据抽取系统， 对部分可量化的可疑标 准进行抽取后再下发至操作员进行可疑数据的再识别， 为业务操作人员减轻了可 疑交易识别的工作量，也减少了可疑数据漏报、错报的机率。年，我公司共 办结审核 107 条可疑交易数据，经过客服中心柜面经理和反洗钱联系人的逐条 调查分析，未发现可疑数据。五、反洗钱宣传、培训情况 根据中国保险股份有限公司阜阳支公司年反洗钱培训计划 (国 寿人险阜发 ( )36 号)，为持续推动公司反洗钱工作的深入开展，贯彻落实反 洗钱法律法规相关制度， 切实履行反洗钱义务， 现结合公司管理实际及外部监管 新要求，增强全体员工分析甄别能力，切实掌握反洗钱实务操作流程。年， 我

12、司市公司本部共进行了 2 次有记录的反洗钱宣传活动， 2 次大规模的人员反洗7A 版优质实用文档7A 版优质实用文档钱培训工作，分别在 5 月10 日与 11 月 28 日进行。参加培训人员总数达到 60 人。为了进一步做好中华人民共和国反洗钱法颁布十周年的宣传庆祝活动， 我司还组织大家学习反洗钱法， 传达反洗钱工作的基础知识。 我司开展了柜面人 员反洗钱知识培训工作， 共10 人参加了培训 ,对中国保险股份有限公司反 洗钱工作管理办法 、中国保险股份有限公司可疑交易识别和报告工作指 引、中国保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 工作指引 等文件进行了系统学习。 通过系统学

13、习反洗钱知识， 提高了柜面人员 风险防范意识，提高对可疑交易的识别能力 ,为有效防洗钱风险的发生起到积极 的作用。六、其他工作（一）客户风险等级划分情况 年根据中国保险股份有限公司客户洗钱风险等级评定管理办法 （试行），我公司认真对待此项工作， 本着对反洗钱工作的认真负责态度， 认真 学习了该办法，按要求认真填写了客户洗钱风险等级分类清单和客户洗钱 风险等级分类统计表报市公司反洗钱领导小组负责人审核签字后上报了省公 司。（二）非现场监管报表报送工作 我公司及时将年反洗钱非现场监管报表及相关报告上报至中国人民银 行县支行，年中对年上半年的金融机构反洗钱非现场监管 F-J 表进行认 真填写，仔细审核，确认无误后上报至人民银行。（三）保险业反洗钱岗位远程培训 年，根据关于开展年第二期保险业反洗钱岗位培训的通知的 要求，我司承保、保全（批改） 、理赔、收付费（寿险）等业务环节岗位人员及 其他反洗钱相关部门专兼职人员共 7 人参加了此次反洗钱远程培训和考试工作。7A 版优质实用文档7A 版优质实用文档在市公司的积极领导下，目前，这 7 人均完成了报名学习和测试工作。 以上是对我公司年反洗钱工作简要汇报。反洗钱工作是一项长期性、 日