银行关于公司年上半年风险排查报告

1、银行关于公司年上半年风险排查报告分行：根据中国农业银行农银办发2008980号关于开展全行法人信贷客户风险排查工作的紧急通知文件要求，我行对太实业股份有限公司（以下简称“兰太实业”） 年上半年贷款风险情况进行了检查，具体情况如下：一、客户基本情况兰太实业是自治区分行管理的客户，是盐化集团的控股子公司，年11月30日在上海证券交易所公开上市。公司主营业务包括工业盐、食用盐、金属钠、氯酸钠、液氯、电力、煤和石灰石等。公司拥有内蒙古最大的、储量1.14亿吨的盐湖资源；拥有国内生产工艺最先进、产量世界第一的金属钠生产线，金属钠产量居全球首位；氯酸钠项目扩建产量已达到10万吨/年，为全国首位；收购储量5

2、300万吨的煤田一个；取得储量68000万吨的石灰石资源三处。公司年产成品盐 150 万吨；金属钠4.6万吨；氯酸钠5万吨（二期扩建后达到10万吨）、液氯6.9万吨、电煤90万吨（技改后）。截止年3月末，兰太实业资产总额249394万元，负债总额149984万元，所有者权益99410万元，资产负债率60.14%。实现销售收入23322万元，利润总额342万元，净利润444万元。二、评级授信情况（一）我行评级授信及用信情况兰太实业近三年信用等级分别为aa、aa+、aa+，信用等级始终保持在优良以上。年5月25日，总行向其母公司盐化集团综合授信11万元，向其分配了10000万元（存量流动资金贷款）

3、。年总行批复同意我行上报的10000万元氯酸钠项目贷款，故又切分出中盐总公司授信9450万元与兰太实业。9月26日区分行批复兰太实业氯酸钠项目授信、贷款额度9450万元，兰太实业授信额度增至19450万元。截止年3月末，兰太实业在我行信用余额8000万元，全部为流动资金贷款。已审批未发放11450万元，其中：流动资金贷款万元，氯酸钠扩建项目贷款9450万元。（二）他行用信情况截止年3月，兰太实业共有贷款余额132485万元，分别为：建设银行50000万元；中国银行49485万元；农业发展银行10000万元；农业银行8000万元；民生银行5000万元；呼和浩特招商银行5000万元；工商银行500

4、0万元。经人民银行征信系统查询后在各家金融机构均无不良记录，信用履约能力强，目前无对外担保。我行贷款份额为18.44%，已审批贷款全部发放，企业无不良信用记录，无对外担保。 兰太实业与我行建立信用关系以来，按时偿本付息，诚信守约，资产形态均为正常。通过人民银行征信系统查询后在其他各家金融机构也无任何不良信用记录，贷款付息率及到期信用偿付率100%，企业信用履约能力强，无对外担保。三、近期生产经营情况及说明截止年3月末，兰太实业实现销售收入23322万元，同比8569万元，利润总额342万元，同比365万元，净利润444万元，同比652万元。具体产销情况如下：产品名称年1-3月份产量比同期销量比

5、同期生产成本比同期销售单价比同期盐5.44.572.42-2.58159-12636金属钠0.420.280.630.567895493107751227氯酸钠1.271.071.221.0224852663401316年计划产销盐产品140万吨，截止年3月末累计生产盐产品5.4万吨，完成计划的3.86%；销售2.42万吨，完成计划的1.73%，产销率44.81%，销售价格263元/吨。计划产销金属钠2.8万吨，3月末累计生产金属钠0.42万吨，完成计划的15%；销售0.63万吨，完成计划的22.50%，产销率150%，销售价格10775元/吨。计划产销氯酸钠10万吨，3月末累计生产氯酸钠1.

6、27万吨，完成计划的12.70%；销售1.22万吨，完成计划的12.20%，产销率96.06%，销售价格3401元/吨。截止3月末，兰太实业净利润444万元，从产销表可以看出，盐产品成本和价格一直较稳定，销量较上年同期下降是因为上年年末时部分化工企业提前储备了盐产品供来年生产，所以年初时盐产品的需求略有下降。变化较大的金属钠，价格每吨上涨了1200元左右，成本提高500元，因为兰太实业对外借款并不多，所以没有过多负担，因此只有市场出现好转价格有所回升，产品的获利能力就能显现出来。据了解，截止调查日金属钠的价格已达到每吨1元，企业的获利能力有望进一步提高。氯酸钠成本稳定，该产品的市场需求还未真正

7、体现出来，价格方面一直较为平稳。兰太实业现共有7条生产线，制盐工艺中工业用盐采用露天采掘、船采船运和人工采挖生产工艺；精制盐分为精制碘盐和特种工业盐，采用真空精制生产工艺，技术装备先进，其中某些技术居国内同类企业首位。公司引进了世界最先进的美国杜邦制金属钠技术和加拿大俄口（eerco）制氯酸钠技术，其金属钠和氯酸钠产品纯度高，质量好，销往全国各地，其中金属钠在国内市场占有率已达40%。公司盐产品主要销往内蒙古、宁夏等地，汽运，主要厂家有本地盐化集团吉兰太碱厂，盐化集团氯碱化工；金属钠主要销往内蒙古、宁夏、甘肃、青海等地，汽运，主要厂家有内蒙古泰兴泰丰化工有限公司、宁夏日盛实业有限公司、西北染料

8、有限公司、重庆清华紫光化工公司等。氯酸钠主要销往内蒙古、宁夏、甘肃、青岛等地，汽运，主要厂家有宁夏美利纸业集团、宁夏美洁纸业集团、宁夏紫金花纸业有限公司、青岛罡林威纸业有限公司等。四、抵押担保情况（一）固定资产评估抵押情况截止年11月末，兰太实业在我行有短期流动资金贷款8000万元，抵押物为公司自有土地及机器设备，由具有评估资格的盟文信评估事务所评估，评估内容真实客观，根据我行担保管理办法相关规定，按土地70%，专用机器设备20%，通用机器设备40%的比例确定了实际抵押价值，分别为：土地原值4794万元，净值4794万元，按70%计算实际抵押值3356万元。机器设备原值22834万元，净值15

9、096万元，其中：电厂设备8195万元，按通用类40%计算实际抵押值3278万元；采盐分厂、精盐分厂和安装公司6901万元，按专用类20%计算实际抵押值1380万元。以上抵押物实际抵押价值8014万元，抵押物真实，足额。（二）采矿权抵押情况截止汇报日，兰太实业在我行有短期流动资金贷款10000万元，担保方式为抵押，抵押物为全资子公司太资源开发有限责任公司巴音煤矿采矿权，该采矿权年10月21日由经农业银行认可的评估机构-内蒙古科瑞资产评估有限公司评估（内科瑞矿评字1021号）进行了评估，评估基准日年9月30日，评估价值为人民币71357.22万元。年3月16日在内蒙古国土资源厅办理了抵押登记备案

10、手续（内国土资采抵备字008号，抵押证号c150000051120020215），按我行担保管理办法规定，该采矿权可担保额为35678万元，目前已担保额10000万元。五、项目情况截止年3月，兰太实业10万吨/年氯酸钠项目已完成投资32662万元，其中：一期已于2005年正式投产，目前运转正常。二期计划投资15975万元，其中：固定资产投资15975万元，包括：建筑工程费用3132万元，设备购置6121万元，安装工程5273万元，其他费用1449万元。资金来源方面，企业已到位资本金5039万元，占总投资的31.54%，向我行申请项目贷款1亿元，占总投资的62.60%（已审批同意未发放，额度为9

11、450万元）六、贷后管理方案落实情况目前兰太实业在我行实际占有短期流动资金贷款8000万元，已审批同意但因抵押登记问题未发放的11450万元，其中：短期流动资金贷款万元，5万吨/年氯酸钠扩建项目贷款9450万元，担保方式为采矿权抵押，采矿权为兰太实业全资子公司太资源开发有限责任公司巴音煤矿采矿权，该采矿权年10月21日由经农业银行认可的评估机构-内蒙古科瑞资产评估有限公司评估（内科瑞矿评字1021号），评估基准日年9月30日，评估价值人民币71357.22万元。兰太实业是总行管理的客户，区分行已制定了年贷后管理方案，成立了从分行到经营行的客户经理组，经营行客户经理按月收集借款人财务报表，实时掌握企业产品的价格以及实际生产和销售状况，按季分析其各项指标的变动情况，形成报告后逐级上报。兰太实业在我行的8000万元流动资金贷款由阿盟农行审批发放，批复中的限制性条款和审批要求全部落实。七、总体评价兰太公司也处在大规模项目投资这一特定阶段，特别是异地投资项目较多，部分投资项目虽然已建成投产，但因市场原因尚未见到收益。加上化工行业本身对国家产业政策较敏感，政策变化会直接影响到其主营业务的经营及发展，进而可能对于我行信贷资金带来