银行内控内管“我爱我岗,规范履职”精细化管理演讲稿

1、一片冰心在玉壶银行内控内管 “我爱我岗，规范履职 ”精细化管理演讲稿岁月流逝，寒暑更迭。不经意间，我从机关下到基层网点，已在这片沃土上无怨无悔地耕耘了三个春秋。在这三年里，我从业务上的一 名门外汉，通过刻苦钻研，虚心请教逐渐成长为内控内管战线上的一 名爱岗敬业规范履职的行家里手，这主要得益于行领导和运行管理部 经理的培养和关心。我并没有做出什么可炫耀的业绩，只是在自己的 工作岗位上尽了自己的一份微薄之力。一、坚持学习常 “充电 ”，与时俱进不落伍浪奔潮涌，银行改革发展的巨浪，将我这名普通员工推到了基层网点的风口浪尖。年我受聘营业经理岗位，为能更好地履行营业 经理岗位职责，我不断加强业务学习，提

2、高业务素质，珍惜各种学习 机会，积极参加市分行、支行组织的各种业务培训，认真学习各项业 务规章制度和操作规程。在新业务、新系统投产、升级、测试等工作中， 我总是首先熟悉和掌握新的交易和流程，然后组织员工认真学习。在 去年双桥分理处人员变动频繁、新系统新业务更新较快的情况下，我 对新柜员做好传帮带工作，除传授服务技巧和工作心得之外，还着重 组织他们学习业务操作规程和常用的一些规章制度，把内控内管放在 优先位置。此外，我还针对自身不足，虚心向各位同行请教，不断充实 自己，以适应工作要求。去年我刚调到双桥分理处不久，市分行便开展运行管理制度执行情况大检查，刚担任营业经理A岗的我，由于经验不足，在市分

3、行检查中暴露出了一些问题，针对存在的问题，我召 集员工进行深刻剖析，查缺补漏，并表示今后将坚决杜绝类似问题发 生。在随后市分行组织的几次检查中，我认真吸取教训，取得了较好 效果，并得到了检查组的肯定。二、坚持坐班严履职，防范风险堵案件 喊破嗓子不如做出样子。为有效防范和控制柜面操作风险，提高业务运行质量，充分发挥营业经理现场业务辅导及管理作用，我严 格坚持坐班制度，认真审查营业过程中的重要环节。为了做好事中授 权控制，严格审核监督关，努力实现从补救性控制向预防性控制的转 变，我在“严、细、准 ”三个方面狠下功夫，认真履行职责，严格操作规程与制度的执行，坚持逐笔监督，逐笔审核，严格把关。今年5月

4、 11日，一客户持有我处开具的 39000元定期存单来网点办理挂失解挂业务，我和经办柜员在审核该笔业务时，要求客户提供有效身份证件， 当时客户将自己的身份证和他爱人的身份证件同时提交，当我们将身 份证件与其进行仔细核对时，发现他 “爱人 ”神色慌张，其外貌特征与 证件也有出入，经过查问，和他一同来的 “爱人 ”系冒名顶替，违反了 银行在办理挂失处理业务时需审核 “是否为存款人本人 ”的规定，遂拒 绝受理此笔业务。之后，我们迅速查出存款人本人的联系电话，才得 知她和那位客户原来是夫妻，现已离婚，只是暂时还居住在一起，这 笔存款是她孩子出车祸时的赔款，她爱人趁她不在家将其证件偷走， 遂起了盗窃此款

5、的念头。当存款人本人赶到网点得知详细情况后很感 动，对我们认真细致的工作态度和严瑾的工作行为很满意。通过这起 成功堵截客户利用身份证前来冒领挂失存款未遂的案例，为客户挽回 了经济损失近 4万元，有效防范了风险，提升了工行形象。三、强化事中监督，荡尽黄沙谱新篇制度是最好的标尺。为落实营业经理检查监督运行专业执行规章 制度，我把监督范围重点放在现场监督和审核、事中控制、实时监督 和定期检查上，重点抓好几件事：一是做好定期不定期的现金和空白其他应重要凭证检查核对工作，确保做到网点账款、账实相符。二是每日核 对各类业务报表，根据营业经理工作实施细则的要求，对 收款”等科目的列账原因能认真核对，做到每日

6、对网点当日的错账冲 正及反交易的笔数及产生原因进行监控，次日逐笔核对。三是依据中国工商银行会计核算事权划分管理办法 ，对特殊业务和超过本网 点业务主办授权额度的会计事项进行逐笔审查登记。检查网点中间业 务和其他应付款的挂账和划转是否符合核算规定处理是否及时。四、抓好整改工作，勇立潮头唱大风众人划桨开大船，我十分注重团队作战的作用。作为营业经理除了检查和监督的重要职责外，进行协调整改，落实整改工作，才能最 终确保核算工作准确，防范案件发生。一柜员初来我处时，我发现其 风险防范和自我保护意识不强，人离柜款箱未上锁、章证未收妥。对 此现象，我当场对其进行纠正，向柜员指出其行为引发的后果及严重 性，要求整改。同时加强柜面巡查，特别是柜员午间休息或日终轧账 时间段。经过一段时间的督促检查和纠正，员工的风险防范和自我保 护意识有所加强。此外，我还督促员工及时查复和整改业务监督中心 下发的差错和查询通知书。并对核算差错情况及原因进行分析，及时 发现薄弱环节，进行堵缺补漏。小荷才露尖尖角，早有蜻蜒立上头。我们以持续开展 “精细化管 理年”活动为契机，坚持以规章制度约束人，双桥分理处形成了自觉 执行制度，模范维护规章的良好风气，热情和汗水终于浇开了分理处 全面发展的绚丽之花：员工精神在变，社会形象在变，工作业绩在变： 乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海。随着金融改革