生活保障及财务规划需求分析

1、生活保障及财务规划需求分析过滤问卷中国人寿保险股Y分有限公旬China Life In sura nee Company Limited生活保障及财务规划需求分析一一过滤问卷尊敬的客户：感谢您能抽岀十五分钟时间来填写这份问卷，这份问卷是帮助您全面了解和分析您个人/家庭生活保障程度和财务规划情况。您的真实情况与真实想法才会使我们的分析更加准确，也是对我们工作的最大支持。此问卷结果属于个人信息，本公司将严格为您保密。被访人信息1）姓名：2）性别：男A女B3）年龄：4）家庭住址：5）工作单位名称及地址：6 ）电话联系方式：E mail :手机：家庭电话：呼机：单位电话：分机7）在下面几种对意外的看法

2、中，您最赞成哪8 ）请问您对保险的看法？（多选）一个说法？A、保险的优点是靠集体的力量分担个人的风险 A、意外太偶然，轮不到我 B、无论好坏，保险是一种趋势 B、意外人人都有可能发生，但人算不如C、保险体现的是一种保障天算，索性听天由命D、保险也可以是一种投资 C、虽然意外不可预料，但事先做打算总 E、对保险不了解，还需要进一步解释要好些 F、以上都不同意（请说明看法：）9）请问您的婚姻及家庭状况： A、单身9A进入问卷A B、已婚无子女9B C、有未成年子女9C 一进入问卷B D、有成年子女，未退休9D E、已退休9E生活保障及财务规划需求分析一问卷A:单身一、请问您是否经常外出？（包括出差

3、/外勤/旅游）二、请问您对户外运动的参与情况A、经常外岀A、经常参加B、很少外岀B、很少参加三、您是否驾车四、您在一两年内有无结婚计划五、请问您对自己健康状况的满意程度？A、身体很好 A、驾车 A、有 B、目前身体尚可，但也担心患病 B、不驾车 B、没有 C、身体不太好D、身体很差六-1、对父亲健康状况的满意程度？六-2、对母亲健康状况的满意程度？A、身体很好A、身体很好 B、目前身体尚可，但也担心患病 B、目前身体尚可，但也担心患病 C、身体不太好 C、身体不太好D、身体很差D、身体很差七、请问在下面两种观点中您最喜欢哪一个：1A、虽然定期产品只能保障至某一年龄段（如至70 HB、我更在意能

4、为我提供终身保障功能的产品，因岁），但由于保费低，保障高，我还是倾向于选为它能给我更强的安全感，即使它比定期保险产择定期保险产品品保费相对高一些2A、我对于兼具投资理财功能的保险产品不很感兴2B、我更接受结合了保障与投资 /理财功能的险种, 趣，因为把投资理财功能和保障功能混在一即使它比纯保障类的险种保费较高 起会使保险产品保费较高 3A、只要产品保障充足，价格合理，我能接受纯3B、我更喜欢兼顾保障与保险投资回报性的险种消费型（即,只在保险责任满足时给予赔付，无（在保险满期时如果.平安无事仍希望台能返还所（在保险满期时如 禾平安无事，仍希望能返还所满期还本）的保险产品缴保费）4A、我更关注活着

5、时候的保障，可以避免因为意外 或疾病的岀现而使我的家庭背负上沉重的经济 负担4B、我更关注身故后的保障，如果岀现意外，仍希望可以让父母过上稳定舒适的生活5A、我更倾向于长期稳健的保险投资方式（比如205B、我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式年，30年，甚至终生），长期投资可以帮助我更（比如三年，五年），使我既能获得投资收益，好地储蓄又可以在需要的时候享用短期返还的资金6A、我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品6B、我倾向于通过自身的投资理财来为老年生活积来养老防老累更充足的资金9A、我的父母在经济上对我的依赖程度并不很高9B、我觉得我应该也能够在经济上助父母一臂之力10A、我相信我未

6、来的收入只会上升，不会下降10B、我对我未来收入的具体状况不是很确定九、您的学历情况十、您的个人收入 A、5000元/月以上A、大专及以上 B、3000 5000 元 / 月 B、大专以下 C、1500 3000 元/ 月 D、1500元/月以下十一、请冋您的年收入是如何支配的：百分比金额A、日常消费（包括衣、食、用、交通、通讯等）B、储蓄/投资100%C、大宗支岀（如：住房贷款与购车贷款）D、其他（请注明）十二、请冋您及家人已有社会保险的状况（社保养老、社保医疗等）十三、请问您对下列保险的功能都有哪些需求？A、意外保障 B、健康保险 C、养老保险 D、理财/投资 E、保值/储蓄 F、避税您所

7、选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是:十四、（如果有保障类保险需求，问：）您对保障类保险有哪些需求？A、意外身故保险金 B、意外伤残保险金 C、意外伤害的医疗 D、意外伤害的收入补偿您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是:单位/企业提供社保自己交费买社保无社保1、本人 A B C2、父亲 A B C3、母亲 A B C4、其他 A B C十五、（如果有养老保险需求，问：）您买养老保险是十六、如果有健康类保险需求，问：）用来：您对健康类保险有哪些需求？A、重大疾病保险A、保障基本生活 B、住院医疗保险 B、在基本生活已有保障的基础上提咼休闲生活的 C、住院补贴保险质量D、普通疾病保险您

8、所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：、十八、您目前拥有的商业寿险产品有哪些？ 公司名称产品类型保额/保费1、本人2、父亲3、母亲4、其他再次感谢您对中国人寿和我们的业务代表的信任！我们将根据问卷的结果对您及您家庭的保障情况进行认真细致的分析，并为您提供专业的理财和保障建议方案。China Life insurance Company LiiniOd人寿保险股T分有阻H司生活保障及财务规划需求分析一问卷B:家庭一 A、本人是否经常外出（包括出差/外勤/旅游）A、经常外岀 B、很少外岀一 B、配偶是否经常外出（包括出差/外勤/旅游）A、经常外岀B、很少外岀二A、本人户外活动的参与情况A、经

9、常参加 B、很少参加二B、配偶户外活动的参与情况A、经常参加B、很少参加三A、本人是否驾车 A、驾车 B、不驾车三B、配偶是否驾车 A、驾车B、不驾车五A、对自己健康状况的满意程度？五B、对配偶健康状况的满意程度？A、身体很好A、身体很好 B、目前身体尚可，但也担心患病 B、目前身体尚可，但也担心患病 C、身体不太好C、身体不太好D、身体很差D、身体很差六A、对父亲健康状况的满意程度？六B、对母亲健康状况的满意程度？A、身体很好A、身体很好 B、目前身体尚可，但也担心患病 B、目前身体尚可，但也担心患病 C、身体不太好C、身体不太好D、身体很差D、身体很差七、请问在下面两种观点中您最喜欢哪一个

10、: A、虽然定期产品只能保障至某一年龄段（如至70岁），但由于保费低，保障高，我还是倾向于选 择定期保险产品2A、我对于兼具投资理财功能的保险产品不很感兴 趣，因为把投资理财功能和保障功能混在一起 会使保险产品保费较高3A、只要产品保障充足，价格合理，我能接受纯消 费型（即，只在保险责任满足时给予赔付，无 满期还本）的保险产品4A、我更关注活着时候的保障，可以避免因为意外 或疾病的岀现而使我的家庭背负上沉重的经济 负担5A、我更倾向于长期稳健的保险投资方式（比如20年，30年，甚至终生），长期投资可以帮助我 更好地储蓄6A、我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品来养老防老7A、我认为父母应该

11、为子女创造比自己更好的条件8A、我认为父母对子女的责任仅在于把他们养大成人2B、我更接受结合了保障与投资/理财功能的险种，即使它比纯保障类的险种保费较高3B、我更喜欢兼顾保障与保险投资回报性的险种（在保险满期时如果平安无事，仍希望能返还所缴 保费）4B、我更关注身故后的保障，如果岀现意外，仍希 望可以让父母（或孩子）过上稳定舒适的生活5B、我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式（比如三年，五年），使我既能获得投资收益， 又可以在需要的时候享用短期返还的资金6B、相对于养老保险产品，我倒觉得不如通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金7B、儿孙自有儿孙福，父母不必刻意为他们创造比自己更好

12、的条件8B、我认为一旦为人父母，对子女的责任将伴随一生八、如有子女，问：性别年龄目前学历（小学/初中/高中/大学）希望能受到的教育（大学本科/硕士 /博士 /出国深造）孩子1孩子2孩子310A、我相信我未来的收入只会上升，不会下降10B、我对我未来收入的具体状况不是很确定九A、本人学历十、您的家庭收入十一、请冋您的收入是如何支配的：A、大专及以上 A、10000元/月以上A、日常消费（包括衣、食、用、交通、 B、大专以下 B、 5000 10000 元/通讯等）月B、储蓄/投资九B、配偶学历 C、 3000 5000 元/月C、大宗支岀（如住房贷款与购车贷款）A、大专及以上 D、1500 30

13、00 元 / 月D、子女教育 B、大专以下 E、1500元/月以下E、赡养父母F、其他（请注明）百分比/金额100%十二、请冋您及家人已有社会保险的状况（社保养老、社保医疗等）单位/企业提供社保自己交费买社保无社保1、本人 A B C2、配偶 A B C3、孩子1 A B C4、孩子2 A B C5、孩子3 A B C6、父亲 A B C7、母亲 A B C8、其他 A B C十三、请问您对下列保险的功能都有哪些需求？十四、（如果有保障类保险需求问：）A、意外保障您对保障类保险有那些需求？ B、健康保险A、意外身故保险金 C、养老保险B、意外伤残保险金 D、理财/投资C、意外伤害的医疗 E、保值/储蓄D、意外伤害的收入补偿 F、子女保险您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是： G、避税、 _您所选择的上述保险需求中，最重要的三十五、（如果有养老保险需求，问：）您买养老保险是用来：个依次是：、 A、保障基本生活 B、在保障基本生活的基础上提咼休闲生活质量十六、（如果有健康类保险需求，问：）十七、（如果有子女保险需求，问：）您对健康类保险有哪些需求？您希望您的子女得到什么保障？A、重大疾病保险A、子女教育费用 B、住院医疗保险B、子女健康医疗 C、住院补贴保险C、子女意外保障D、普通疾病保险 D、父母意外风险时的子女生活保障再次