个险行销辅助品管理办法(2010版)总则

1、个险行销辅助品管理办法（2010版）第一章 总 则第一条 为规范销售行为，防范销售误导，实现诚信行销，强化个险行销辅助品的日常管理，保证个险营销业务的健康稳定发展，制定本办法。第二条 本办法所指个险行销辅助品（以下简称“辅助品”）是指为促进个险业务发展而开发的，业务人员展业及日常管理使用的各类印刷品、电子文档、音像制品、软件等。第三条 辅助品分类（一）品牌宣传类：为促进公司形象宣传和业务发展而制作的用于对外宣传的各类公司形象宣传画册、宣传彩页、宣传展架、媒体广告、海报、手册、音像制品及含有公司标识的礼品、赠品等；（二）产品类：含有描述在售个险（不含银行代理）产品利益、责任、费率、卖点、特色、形

2、象等内容，用于披露产品信息的辅助品，包括但不限于说明书、彩页、海报、吊旗、广告、宣传横幅、产品说明会邀请函等形式。（三）管理类：为推动个险营销/区拓基础管理而开发供业务人员使用的各类业务人员管理手册、工作日志、平安日记、计划100新人入司资料、晋升表格等；（四）激励类：为推动个险营销/区拓业务及人力发展而开发的在职场内张贴或针对代理人内部使用的各类竞赛海报、竞赛吊旗、增员海报、增员吊旗、荣誉证书，以及与竞赛方案相关的各类竞赛彩页、展板、横幅等；（五）销售支持类：为推动个险营销/区拓业务的发展，为业务人员创造客户接触机会而开发的对外发布的各类主顾开拓手册、活动彩页、调查问卷、致客户的信件、展业夹

3、、客户荣誉证书等；（六）增员类：为推动个险市场的发展壮大，吸引更多的营销人才加入寿险行业而开发设计的对外发布的各类增员彩页、增员手册、增员夹、创业说明会邀请函、对外部准增员对象使用的增员海报、增员展架、增员横幅等。（七）培训类：按培训教材管理办法规定的应用于各层级业务人员制式和非制式训练的学员手册、讲师手册、投影片、各类培训教学光碟、随堂散页等资料。以及除制式、非制式教材以外，供业务人员自学与内部培训使用的所有教材：包括阅读教材，音像教材以及电子版教材。第四条 本办法分为总公司个险行销辅助品管理规定和机构行销辅助品管理规定两部分。第二章 总公司个险行销辅助品管理规定第五条 总公司相关部门从事辅

4、助品的开发、审核、征订、下发、停用等工作均需遵照本章规定。第六条 单证类辅助品开发及征订流程第七条 单证类辅助品（统购类常年征订的单证）开发操作细则（一）开发立项：开发部门通过签报形式立项，签报中需明确辅助品名称、开发时间、目的、内容、形式、初步预算等；（二）预算审核：开发部门根据辅助品印刷和设计核价标准，进行预算编制，报财务部审核，财务部根据开发部门的辅助品内容进行费用审核，并在收到申请的2个工作日内回复；（三）确定文稿：开发部门应根据辅助品开发目标，充分了解销售队伍需求，精心制作文稿；（四）设计包装：开发部门根据公司最新的采购制度进行辅助品设计采购，确定合作供应商，并监督其保质保量地完成辅

5、助品的设计包装工作；（五）文稿审核：辅助品出菲林前，开发部门将设计终稿提交文稿内容涉及到的相关部门审核，审核部门应在收到申请的2个工作日内回复；（六）校稿：对广告公司交付的设计稿，开发部门应保证2人以上的交叉校稿和1人终审。（附件3：校对审批表）；（七）新增/改版辅助品与核价申请：完成内部立项审批后，开发部门以签报形式向总公司行政部、1号店B2B事业部提交印刷申请，签报中需提供立项审批签报、印刷申请表（附件1）、印刷申请附表（附件2）；1号店B2B事业部根据印刷需求，在接到有效申请后的3个工作日内完成招标核价工作，确定生产厂家，并向开发部门与总公司行政部提供核价单；（八）开发部门确认打样稿：生

6、产厂家将打样稿交开发部门，开发部门确认后，由项目负责人在样稿上签字确认；（九）首次征订申请：设计样稿确定后，开发部门通过签报形式向总公司行政部申请辅助品征订，签报中需提供核价单、辅助品设计样稿、拟征订通知；（十）征订通知下发与样稿挂网：开发部门与行政部联合下发征订通知，公布征订时间与核价结果。按照规定需向当地保监局报备的辅助品，应至少提前15天挂网，并提供向保监局报备用的下发文件；其他类辅助品至少提前5天挂网；（十一）机构征订：开发部门对应的二、三级机构辅助品管理员在规定时间内登陆单证管理系统完成预征订，并由机构行政部非有价单证管理员通过该系统汇总本机构各部门及下辖机构征订情况，再由总公司行政

7、部统一负责征订下单；（十二）生产与发货追踪：开发部门、总公司行政部和1号店B2B事业部共同监督供应商的生产和发货进度；（十三）机构收货：各机构可根据实际情况决定由机构行政部单证管理员或征订部门的辅助品管理员收货，如征订部门收货则应在1个工作日内将收货明细告知相关机构行政部单证管理员以便及时入库。（十四）使用状况追踪：开发部门负责在辅助品下发的2个月内向使用者征询意见，并将意见存档；（十五）归档：开发部门及时将立项书、设计终稿、数据盘、打样稿、产品成品、意见反馈等归档；（十六）停用申请：开发部门原则上应在正式停用前半个月通过签报形式向总公司行政部非有价单证管理岗申请辅助品停用，签报中需说明停用辅

8、助品的单证代码、名称与停用原因。第八条 品牌宣传类的辅助品开发流程按照公司的最新对外广告宣传类材料审核制度执行。第九条 主要相关部门职责界定（一）寿险营销部/区拓部1辅助品管理制度的制定、宣导；2辅助品开发需求调研、汇总、分析、决策；3根据营销/区拓业务发展统筹规划辅助品的开发工作：自行开发产品类、管理类、激励类、销售支持类、增员类辅助品，并就品牌宣传类辅助品向集团品牌宣传部提出开发需求；4对机构行销辅助品的开发、使用的合规性及管理工作进行指导、监督与检查；5对区域和机构开发的行销辅助品进行最终审批，并在3个工作日内反馈审核结果；6对管理的单证征订使用情况进行统计分析；7参与单证类行销辅助品年

9、度供应商的招投标。（二）寿险个险产品部1新型产品说明书的审核，并报备保监会；2对总公司统一开发的辅助品中关于新型产品（分红险、万能险、投连险）的收益等不确定因素的描述、举例及数字进行最终审核。（三）寿险市场部1新产品行销辅助品开发需求调研、汇总、分析、决策；2开发新产品的说明书、产品组合彩页、产品问答等配套行销辅助品；3对机构开发的产品类行销辅助品中与产品相关内容的规范性进行审核，数据正确性由省级分公司负责；4对管理的单证征订使用情况进行统计分析；5参与单证类行销辅助品年度供应商的招投标。（四）寿险培训部1培训类辅助品管理制度的制定、宣导；2培训类辅助品开发需求调研、汇总、分析、决策；3对机构

10、开发的培训类辅助品的正确性进行最终审核；4对管理的单证征订使用情况进行统计分析；5参与培训教材年度供应商的招投标。（五）寿险行政部1审核业务部门单证类行销辅助品的征订、停用需求；2负责非有价单证管理工作，代理单证类行销辅助品（统购类常年征订的单证）的征订、结算工作。（六）1号店B2B事业部根据公司最新采购制度的相关规定组织招投标，并进行印刷跟踪服务工作。第十条 违规处理：寿险稽核监察部作为个险行销辅助品开发工作的检查和监督部门，有权对开发过程中部门和个人的违规行为进行处理。第三章 机构行销辅助品管理规定第十一条 机构进行辅助品的开发、使用、报备、建档、审核等工作均需遵照本章规定；二级机构可根据

11、本办法制定机构辅助品管理规定，通过签报形式报至总公司营销部/区拓部审核通过后方可下发。第十二条 辅助品开发权限（一）三级机构以下的营业单位及业务人员个人不得开发任何辅助品。（二）品牌宣传类、销售支持类、增员类、管理类、激励类辅助品开发权限：二级机构可根据自身需求开发上述五类辅助品；三级机构原则上不得自行开发（用于职场布置的辅助品除外），如有特殊需求可通过签报形式报请二级机构同意后根据本办法进行开发、使用、报备、建档、审核等工作。三级机构开发的属于需向总公司报备的辅助品，需通过签报形式由二级机构初审后再报总公司营销部/区拓部审核。（二）产品类辅助品开发权限：除省级分公司以外，其他各级分支机构均不

12、得开发产品类行销辅助品。三升二非省级分公司如有产品类辅助品开发需求，可通过签报形式向当地省级分公司申请代开发、印刷专供本机构使用的产品类行销辅助品。开发、印刷的各项流程（如提起签报、印刷校稿签字等）均由省级分公司工作人员办理。省级分公司代三升二非省级分公司开发产品类行销辅助品时须在辅助品上注明使用区域和三升二非省级分公司地址。（三）培训类：1区域及二级机构不得自行开发制式教材，如需对制式课程进行调整，需报备区域培训部、总公司培训部审核同意。2区域及二级机构有权开发培训类非制式课程教材和阅读资料，课程及资料开发完成后,需报备总公司培训部审核同意后方可使用。3原则上，三级机构不得开发培训类资料，如

13、有特殊需求可报请二级机构同意后，由二级机构培训部初审后再报区域、总公司审核。第十三条 二级机构辅助品管理职责二级机构负责人为所在机构辅助品管理的第一责任人；二级机构销售企划部/区拓管理部负责本机构辅助品的管理，具体工作职责如下：（一）总公司及监管部门辅助品管理办法的宣导与执行；（二）本机构开发的辅助品根据报审制度进行报备；（三）本机构辅助品使用状况的监督检查；（四）本机构辅助品的建档和维护;（五）根据机构需求对单证类辅助品完成预征订；对本机构单证类辅助品的使用情况进行统计分析。第十四条 辅助品开发设计要求（一）设计制作的各类辅助品必须严格遵循集团品牌宣传部的CI管理规定，并载有开发机构全称和地

14、址。（二）涉及公司宣传的内容应严格遵循集团品牌宣传部每年最新颁布的公司简介标准文本；严禁出现“唯一一家”等宣传用语，严禁利用国家领导人的肖像进行公司宣传；关于公司总资产、总业务收入等数据都应与最新的公司年报中的数据相一致；严禁出现不实的宣传用语；（三）产品类辅助品的内容应该在监管部门和公司下发的有关规定许可范围内设计开发，应以条款和产品说明书为基础，正确描述各项利益，不得有不符合基本条款的说明；对于不确定利益应严格按照产品说明书的形式予以说明，严禁自行修改；对于长期寿险应主要宣传其保障功能，不得将其预定利率与银行储蓄利率直接比较。（四）增员类辅助品应严格按照关于加强和完善保险营销员管理工作有关

15、事项的通知（平保寿办2009143号文件）进行开发设计。代理人招募内容设计应严格遵循以下规定：1内、外勤招聘（募）信息不得出现在同一辅助品上；不得以公司名义招聘代理人自聘人员。2在发布招募信息或对代理人（含未入司新人）进行宣导、培训时，应当清楚说明营销职位（即“保险代理人”或称“保险营销员”）的工作内容、性质和用工方式，不得以各种模糊的职业称谓、职位头衔或易混淆字眼粉饰保险营销的工作性质，诸如：员工、干部、管理干部、储备干部、上班、工作人员、服务专员、服务人员、接待员、管理员、秘书、薪酬、工资、年薪、月薪、周薪、底薪、稳定、收入保障等。3不得承诺收入水平或透露某个人的具体收入信息。4不得夸大误

16、导佣金收入。5不得发布宣传业务人员佣金或手续费的广告。6不得以购买保险产品，交纳监管机关、行业协会或公司规定的保证金、培训费等合规费用以外的其他费用作为成为业务人员的必要条件。7不得以混淆业务人员的职业性质和职位级别等手段误导社会求职人员盲目加入保险营销/区拓队伍。（五）机构不得自行设计开发的辅助品1产品说明书、条款2总公司已经统一设计制作的各类辅助品3总公司已明确发文严禁机构自行开发的各类辅助品4具有侵权、误导、严重违法违规内容的辅助品第十五条 辅助品报审制度（一）机构开发辅助品应严格遵照相关规定，各机构销售企划部/区拓管理部应首先明确行销辅助品管理员进行内部审核，减少差错率；（二）机构开发

17、的辅助品报审分为总公司相关部门审批和二级机构审批：1针对业务人员内部开发使用的激励类、管理类辅助品，由机构开发部门通过签报形式报至二级机构销售企划部/区拓管理部审批，此类工具无需报总公司营销部/区拓部终审。2培训类辅助品由机构开发部门按培训部规定流程报审。3针对外部客户开发使用的销售支持类、增员类辅助品以及所有的产品类辅助品，均需由二级机构行销辅助品管理员通过签报形式报至总公司营销部/区拓部审批。基本流程如下：4由机构品宣开发的属于品牌宣传类的辅助品，其开发审核流程按照公司的最新对外广告宣传类材料审核制度执行。（三）机构对已经开发使用过的辅助品进行修订时，要按照以上流程进行重新申报；使用其他机

18、构已报备过的辅助品时，也需按照以上流程进行重新报备；（四）机构应按照当地保监局的监管要求在规定时间内完成产品类辅助品的报备工作。（五）机构开发的产品类行销辅助品审核签报流转至总公司市场部后，市场部在审批意见中如未注明“请将修改稿再次上报审核”，则机构只需根据市场部的修改意见修改后直接流转至总公司营销部/区拓部审核并核发编码，无需再流转至市场部重新审核。（六）机构开发的增员类辅助品设计稿完成后，应由机构营销管理部/区拓管理部预审后再按照签报流程报总公司审核。第十六条 辅助品使用管理制度（一）严禁使用其它公司制作的辅助品，或在辅助品上印刷与保险无关的产品信息；（二）严禁继续使用总公司发文明确停止使

19、用的辅助品；（三）严禁使用未经核准的各类辅助品；（四）严禁使用未经当地保监办核准的新型产品辅助品。第十七条 辅助品编码管理规定（一）编码管理实施目的1进一步规范机构辅助品分类管理，创建全系统辅助品共享平台：分类编码后的辅助品便于查询，方便机构间辅助品信息交流，使各机构在开发辅助品时能更好地借鉴其他机构的经验，提高开发使用效率，避免重复开发；2分类编码是行销辅助品的“身份证”，是识别合规与违规辅助品的重要标准之一，无编码的辅助品将视为违规辅助品；3分类编码便于总公司检查和监督机构行销辅助品的开发使用情况，规范机构辅助品开发行为，及时发现并清理违规辅助品。（二）辅助品分类代码1品牌宣传类（代码PX

20、）2产品类（代码CP）3管理类（代码GL）4激励类（代码JL）5销售支持类（代码XS）6增员类（代码ZY） （三）编码核发流程与规则1对于上报总公司营销部/区拓部进行最终审核的辅助品，开发完毕后，由机构行销辅助品管理员，通过签报形式，经机构销售企划部/区拓管理部部门经理、机构品牌宣传员、机构销售负责人和机构负责人流转签批后，报送总公司营销部/区拓部，总公司营销部/区拓部审核同意后确定辅助品编码，并将核发的编码签批在签报上反馈给机构。编码规则如下：营销部示例：区拓部示例：2对于二级机构自行审批的辅助品，由机构行销辅助品管理员，通过签报形式，经机构销售企划部/区拓管理部部门经理、机构品牌宣传员、机

21、构销售负责人流转签批同意后，由机构行销辅助品管理员确定单证编码并归档，编码规则如下：营销部示例：区拓部示例：（四）编码印刷：机构需将总公司营销部/区拓部审批核发及二级机构自行审批核发的辅助品编码印在辅助品正面右上角，对于影响辅助品（如礼品）美观性的可通过签报形式申请印刷在其他位置或不印刷在辅助品上。第十八条 辅助品核价与采购机构开发的辅助品需经机构采购小组审核，严格按照二级机构采购管理办法（2009版）（平保寿办2009144号文件）实施选厂、核价工作。第十九条 辅助品费用报销对于报总公司审批的辅助品，机构报销设计费、印刷费必须出具由总公司营销部/区拓部及总公司其他相关部门审核确认、并配有辅助

22、品编码的审批签报；对于二级机构自行审批的辅助品，报销设计费、印刷费时则需出具机构审批签报；机构财务部应严格把关，对于未能出示相关单据的，一律不允许报销。第二十条 辅助品归档机构开发的辅助品由机构销售企划部/区拓管理部对终稿以doc、ppt或jpg格式进行归档。第二十一条 辅助品清理与销毁（一）机构根据实际情况及时对已过期或停用的辅助品进行清理与销毁，原则上至少每半年应销毁一次；（二）二级机构辅助品销毁工作，经报使用部门分管领导审批后即可销毁；三级机构因运输不便等原因，经二级机构授权后可在当地按规定进行销毁工作；（三）销毁时，应由机构辅助品管理部门指定一名与辅助品管理岗不兼容岗位人员监销。第二十

23、二条 违规处理总公司营销部/区拓部负责个险行销辅助品的日常管理和监督，寿险稽核监察部作为检查和监督部门，对机构行销辅助品的开发、使用、管理及审核进行定期或不定期检查，有权对管理过程中部门和个人的违规行为进行处理。（一）未按辅助品管理规定进行审批，未将辅助品进行编码管理，或未将编码标注在印刷品上的行销辅助品一律认定为违规辅助品，一经发现将对机构处以系统内通报批评；（二）总公司已经明确停止使用的辅助品，机构仍在大面积继续使用的，一经发现将限期整改；（三）对于因使用违规辅助品误导客户而被客户投诉的业务人员，机构将与其解除保险代理合同；（四）辅助品档案管理不善，致使辅助品大量遗失或被盗，或私自将公司或机构开发的辅助品卖给公司外人员以牟取利益者，一经发现，对当事人视情节轻重处以通报批评、罚款、留职查看处分；（五）擅自抬高辅助品销售价格，并从中牟利者，视情节轻重对当事人及其负责人处以通报批评、罚款、留职查看处分，触犯法律的将移交司法机关处理；（六）对于私自推销其他公司宣导品或印制与保险无关的产品信息的业务人员，一经查出，将根据品质管理办法予以扣分处理，对于屡犯者，公司将与其解除代理人合同，并报当地保监办备案。第四章 附 则第二十三条 区域辅助品按此管理办法规定进行开发、使用、报备、审核、建档