基金从业资格债券市场概述模拟试题

1、湖南省 20XX 年基金从业资格：债券市场概述模拟试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题 意）1、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有 _。A. 货币市场工具通常指到期日不足 1年的短期金融工具，因此也被称为“现金 投资工具”B与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资C. 货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统 完成D. 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行2、 基金合同一旦中止，基金财产就进入 程序。A :准备B:运作C:募集D:清算明确了基金销售业务3、

2、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从 信息管理和信息系统的各项技术标准。A .前台业务系统和自助式前台系统B. 后台管理系统C. 信息管理平台应用系统的支持系统D. 监管系统信息报送4、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是A .股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金5、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是 A .股票型基金B. 债券型基金C. 保本型基金D. 混合型基金6、下列关于基金评级的说法，错误的是 _。A .投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B. 投资者对基金的评价应着重基于 3年期以上的业绩表现，而不应过多关

3、注基 金单项指标的短期排名C. 通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异D. 获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承 担风险的同时获得了较高的收益7、基金托管人在基金运作中的作用主要有 _。A .作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B. 对基金管理人的投资运作进行监督c.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D.对基金资产进行会计复核和审查8、是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内 部控制制度的有效执行。A 健全性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 审慎性原则9、以下关于代销渠道特点的说法错误

4、的是 A :对客户的控制力强，且有广泛的客户基础B:客户可得到独立的顾问服务C:代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本D:商业对手对渠道的竞争提高了代销成本10、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括 _。A 地理因素B. 人口因素C. 投资者心理因素D. 投资者行为因素11、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为A .机构证券B. 商业票据C. 金融证券D. 货币证券内无重大违法违规12、关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知的有关规定，办 理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近 行为。A: 1 年B: 6 个月C: 3 个月D: 2 个月13

5、、股票的内在价值就是股票未来收益的 _。A .当前价值B. 期望价值C. 价值总和D. 期望价格14、对_投资者而言， 短期的投资波动并不会对其造成大的影响， 追求较高的回 报是其关注的目标。A .积极型B. 保守型C. 投机D. 稳健型15、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是 _。A .销售机构提供的服务不够齐全B. 客户没有得到预期的服务c.客户对基金销售机构的服务预期过高D.销售机构对基金业务规则解释不够详尽16、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括 _。A 销售人员持续培训制度B. 基金销售业务制度C. 基金份额持有人账户和资金账户管理制度D. 档案管理制度17、基金管理公司

6、的股东都应具备的条件有 _。A 从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B. 持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C. 没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D. 具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自 律管理、商业银行等机构无不良记录18、开放式基金的直销一般通过 _等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交 易。A .邮寄B. 直属的分支机构网点C. 直销队伍D. 独立投资顾问19、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的 _。A. 营销能力B. 资产管理规模C. 投资和研究能力D. 风险控制能力20、证券投资基

7、金具有 _等特点。A .组合投资B. 信息透明C. 专业管理D. 共担风险21、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为A. 无记名股票B. 记名股票C. 记名股票或无记名股票D. 优先股票22、基金年度报告应该在会计年度结束后 _日内经过审计后予以公告。A. 15B. 45C. 60D. 9023、基金托管人的首要职责是 A :进行基金会计核算B:完成基金资金清算C:监督基金投资运作D:保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产24、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是 _。A .从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B. 银行理财产品信息

8、披露程度一般不如基金C. 银行理财产品的投资门槛比基金更低D. 基金的流动性不及银行理财产品25、关于理财经理，下列说法正确的有 _。A .向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品B. 没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险C了解客户的风险属性和投资偏好D.理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解 二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2个以上符 合题意，至少有 1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）1、一般来讲，政府债券与公司债券相比 _。A .公司债券风险大，收益低B. 公司债券风险小，收益高C. 政府债券风

9、险大，收益高D. 政府债券风险小，收益稳定2、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有 _。A .债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用B. 股票一般没有期限性C. 股票可以视为无期证券D. 债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以 及与此相关的收益率需求3、 衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是_。A .现金比例变化法B. 成功概率法C. 二次项法D. 夏普指数法4、基金销售中，常用的营业推广手段有 _。A. 费率优惠B. 广告促销C. 销售网点宣传D. 举办投资者交流活动5、关于信用制度的表述错误的有 _。A .信用制度的

10、发展是促使证券市场发展的因素之一B. 随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现C. 信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件D. 信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系6、下列属于股指期货功能的有 _。A. 系统风险规避功能B. 资产配置功能C. 跨期交易功能D. 价格发现功能7、中国证券业协会以“ _”为自律管理的工作方针。A .公平、公开、公正B. 法制、监管、自律C. 自律、服务、传导D. 效率、严谨、开拓8、概括地讲，股票型基金的投资风险包括 _。A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 赎回风险D. 管理运作风险9、商业银行基金代销部门取得基金从业

11、资格的人员应不低于该部门员工人数的 ，部门的管理人员应具备从事 2 年以上的基金业务或者 年以上证券、 金融业务的工作经历。 _1/3；1/3；1/2；1/2；3535ABCD10、根据证券投资基金信息披露管理办法，开放式基金的基金合同生效后， 基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 _内，更新招募说明书并登载在网站上， 将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。ABCD11、债券不能收回投资的情况有 _。债务人清算后没有剩余余额 流通市场风险 债务人不履行债务 债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失12、关于买断式回购交易，下列说法正确的是 _。 ABCD13、我国证券投资基金法于 _开始实

12、施。ABCD14、15日30日45日 60日A B C D债券所有权不发生转移 属于质押冻结 又称“开放式回购” 可以在任一日期交易7月1月8月6月某股票基金期初份额净值为 1.2125元，期末份额净值为 1.2545 元，期间分14日1日 1日 1日红 0.1500 元/份。如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为 _。 A3.46%B8.25% C15.84%D16.27%万元。15、与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于2358ABCD发起人托管人 上市公司 管理人 17、在开放式基金收益分配时， 基金份额持有人事先未作出选择的， 基金管理人16、目前，在我国对投资者

13、从基金分配中获得的股票的股息、 红利收入以及企业 债券的利息收入，由 _和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代 扣代缴 20%的个人所得税。ABCDA B C D应当支付 _。基金份额股票现金债券18、我国基金资产估值的责任人是 A:B:C:D:基金注册登记结构 基金管理人 基金托管人 监管机构零息债券附息债券息票累积债券浮动利率债券又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立19、 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分 为_ABCD20、运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A :交易型开放式指数基金B:系列基金C:货币市场基金D:保本基金21、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有 _。A .按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的 最低比例B. 当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配C. 有现金分红和红利再投资两种分红方式D. 基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资 进行分红22、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格