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文档简介

1、NC003资金集中管理解决方案12020 年 5 月 29 日资金集中管理方案围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和企业资金的管理相关 ,资金是企业的血液 ,健康的资金流对于企业的生存和发展至关重要。一直以来 ,资金的管理和监督都是现代企业管理的一项重要内容。随着企业规模的不断扩大、业务管理日趋复杂 ,对企业资金的实时管理和监督必须要借助体现”集中管理”思想的先进手段来实现 ,如 :数据与应用的集中监控 ,跨单位的审批、查询 ,实时预警 ,网上银行等。文档仅供参考1.企业资金管理现状分析1.1资金管理分散 ,监控不力由于企业集团的业务发展 ,或行政事业单位独立核算等原因 ,资金往往处于分散管理

2、状态 ,由此带来了非常多的负面问题 :下级单位多头开户 ,集团或上级单位无法及时了解其资金状况 ;资金账外循环 ,资金支出无控制,资金流向不清楚 ;内部资金的余缺调剂不力 , 闲置与短缺并存 ; 资金贷款、担保、投资无控制 ,筹投资不能统筹规划 ,财务费用高 ;只有建立起资金的集中统一管理体系,才能较好的来平衡自有资金和借贷资金之间的关系” ;加强对资金流动的监控 ;1.2资金使用效率低,资金风险大由于企业内、外部资金分散 ,管理监控不力 ;资金的沉淀现象严重 :182020 年 5 月 29 日文档仅供参考对应收款控制程度较弱 ,资金回笼及坏账准备无法科学管理 ;内部单位互相拖欠 ,形成三角

3、债 ,陷入资金困境 ; 在资金状况良好 ,偿付能力较强的情况下 ,不能科学选择合适的时点支付各类应付款项 ,从而既建立企业信用 ,又争取到较大的现金折扣 ;只有经过资金集中管理才能使资金的循环和周转顺畅、迅速 ,进而提高资金的使用效率 ; 监控及时 ,降低资金风险 ;1.3不利于规范财务管理,影响生产经营活动的正常进行计划是管理的前提,而且企业集团中:资金管理无预算,或资金预算无法落实,形同虚设 ;资金收支没有全面合理的预测与控制 ,不能及时满足生产、经营需要 ;缺乏资金管理的有效手段 ,影响企业财务管理工作以及对外信用度 ;只有严格按照合理的资金收支计划进行财务管理 ,企业管理才有效果。19

4、2020 年 5 月 29 日文档仅供参考1.4信息失真 ,难以为科学决策提供依据资金的分散管理,造成 :信息严重不透明、不对称、不集成,存在人为制造的信息孤岛 ;企业各层面都截留信息,甚至提供虚假信息,使汇总信息普遍失真;严重影响企业的科学决策;将每个业务部门、每一笔业务等核算主体的资金占压成本量化 ,无疑将大大地增强绩效考核职能;同时由此也才能给企业的决策层领导提供更为科学的决策依据;202020 年 5 月 29 日文档仅供参考2.资金集中管理的关键控制点资金集中管理从编制资金计划开始 ,经过对日常生产经营活动、筹资活动和投资活动的资金运做进行监督和控制 ,进而达到加速资金运转 ,降低资金风险的目的。资金集中管理主要处理集团和分子公司间资金流入流出、内外部结算、资金预测

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