SWIFT 报文知识简介

1、swift 报文知识简介,以mt103报文和mt202报文为例,目,录,swift基本知识,01,1,环球同业银行金融电讯协会（society for worldwide interbank financial telecommunication s.c.,简称swift），是一个国际银行同业间非营利性的国际合作组织,2,该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转账和结算,3,目前全球几乎所有银行使用swift，swift还被广泛应用在证券，基金，企业等行业，用于信息交换,swift基本知识swift组织,应用领域,外币清算业务 国际

2、结算业务 外币资金业务 证券保险业务 企业业务,swift基本知识应用领域,报文知识简介,02,swift银行识别代码（bic:bank identifier code) 代码格式：8码长或11码长 a b c d a:银行代码 b：国家代码 c:地区代码 d：分行代码 如：jrrccnbj bkchcnbj400,报文知识swift bic code,报文知识报文类型,报文知识swift mt报文的分类,类 名称 是否加密押,1 客户汇款 加押 2 银行头寸调拨 加押 3 外汇买卖和存放款 加押 4 托收 加押 5 证券 加押 6 贵金属和辛迪加 加押 7 跟单信用证和保函 加押 8 旅游支

3、票 加押 9 银行账务 不加押 0 swift系统报文 不加押,报文表示法： 每一类(category)保函若干组(group)，每一组又包含若干格式(type),因此， 每个电报格式由三位数字构成，例如： 类 组 种 mt 1 0 3 mt1 客户汇款与支票类 mt10 客户汇款与支票类 汇款组 mt103 客户汇款格式,报文知识swift mt报文的分类,此外还设有公共组报文(common group) 例如 n90 费用，利息和其他调整的通知 n91 要求支付费用，利息和其他支出 n92 要求注销 n95 查询 n96 答复 n98 约定格式 n99 自由格式,报文知识swift mt报

4、文的分类,公共组可以与任何一类电报格式套用，例如mt192要求取消一笔用户汇款， 公共组的电报格式与加押类报文格式套用变为加押电报，否则便为非加押电报,报文知识常用外汇清算报文,汇款指令报文,mt103-客户汇款 mt202-银行间头寸调拨、资金交易结算、结算项下付款 mt400-托收,账户管理报文,mt940-银行对账单（详细） mt950-银行对账单（简略,事务报文,mt190、mt290-费用、利息及其他账户调整通知 mt191、mt291-费用、利息及其他事项的付款请求 mt192、mt292-汇款取消电文 mt195、mt295-自动查询电文 mt196、mt296-自动查询电文回复

5、 mt199、mt299-自由格式电文,报文知识swift 报文结构,报头,1,2,报尾,3,正文,汇出汇款 mt103 汇入汇款 mt103,例,常用报文简介mt103、mt202,03,汇款人和收款人中至少有一方是 非金融机构,2,无条件的付款指示,1,不能用于向托收行发送光票托收项下 的付款通知,3,常用报文简介mt103使用范围,20：发报行编号 23b：业务代码 23e：指示代码 cred 32a：起息日、币种及清算金额 33b：币种、支付金额 列明付款人最初支付的币种及金额 36：兑换率 除32b以外，该兑换率也适用于71f与71g,常用报文简介mt103栏位表示,表示必选项,50

6、a：汇款人 51a：发报行 52a：汇款行 当汇款行与发报行不同时，表示汇款行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 55a：第三方偿付行 56a：中间行 特指收报行与57a账户行之间的银行，收报行需通过该银行将汇款交给账户行,常用报文简介mt103栏位表示,57a：账户行 59a：收款人 70：汇款信息 /inv/发票信息、/rfb/收款人参考号、/roc/汇款人参考号 71a：费用明细 our、sha、ben，只有纽中可实现fullpay 71f：发报行费用明细 71g：收报行费用明细 72：附言 /acc/、/int/、/rec/ mt103 sha mt103 ben,常用报

7、文简介mt103栏位表示,常用报文简介mt103栏位表示,mt103与金额相关域的使用规则： 33b*36+71g-71f=32a,常用报文简介账户行一览表,推荐使用,不同账户行的账户间调拨头寸,2,收报方：账户行或代理行,1,同一账户行内账户间调拨头寸,3,常用报文简介mt202使用范围,20：发报行编号 不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”/“ 21：相关业务编号 如果没有相关业务编号，则必须使用短码nonref 不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”/“ 32a:起息日、货币和金额 52a：指示行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 56a：中间行,常用报文简介mt202栏位表示,表示必选项,57a：受益银行的账户行 58a：受益银行 72：附言 /acc/下列附