科研立项申请书模板(新 (2)

1、编号： 江苏大学学生科研项目申请书课题名称：养老保险基金收支平衡问题研究以江苏省为例 申 请 者： 王追浪 所在学院： 财经学院 年级专业： 统计1301 指导老师： 江红莉 申请日期： 2015年4月 项目类别（在相应的类别上打）A、自然科学类论文B、发明制作类 C、社会科学类论文江苏大学团委制2015年3月说 明l.申报者应在认真阅读说明各项内容后按要求详细填写。2.表内项目填写时一律打印，此申报书可复制。3.编号由学生科研立项管理委员会(校团委)统一填写。 4.申请书采用A3纸双面打印中缝装订，1份，（活页部分单独装订），由所在单位审查签署意见、加盖公章后在规定时间内统一报送校团委，团委

2、不接受个人申报。 5.在以前批次大学生科研课题立项中立项，但没有结题的同学，不得申报此次大学生科研课题。6.第十三批申报的重点项目不适用本申报书。7.有关其他事宜请向校团委咨询。8.联系人：庄伟楠（88780040）。申请者基本情况姓 名王追浪性 别男出生年月1994.10政治面貌团员所在学院财经学院专业年级统计1301学 历本科二年级联系电箱814028694申请者曾承担科研项目及完成情况课 题 名 称批准时间完成情况申请者本人近几年以来的主要研究成果（注明刊物的年、期或出版社、出版日期）合作者情况姓 名性别年龄学 历学 院专 业 班 级程万军男20本科

3、二年级财经学院金融1302韩露男20本科二年级财经学院金融1303指导教师意 见 签字： 年 月 日申请者所在学院分管科研的领导对该项目的基本评价. 签章： 年 月 日学院意见 盖章： 年 月 日编号： 江苏大学学生科研项目申请书（活 页）课题名称：养老保险基金收支平衡问题研究以江苏省为例 申请年度： 2015年 江苏大学团委制2015年3月说 明l.申报者应在认真阅读说明各项内容后按要求详细填写。2.表内项目填写时一律打印，此申报书可复制。3.编号由学生科研立项管理委员会(校团委)统一填写。 4.申请书（活页）采用A3纸双面打印中缝装订，3份，与申请书分开装订，在规定时间内统一报送校团委，团

4、委不接受个人申报。 5.在活页中，一律不得出现申报者和指导教师的信息，否则取消申报资格。6.第十三批申报的重点项目不适用本申报书（活页）。7.有关其他事宜请向校团委咨询。8.联系人：庄伟楠（88780040）。 研究课题名 称养老保险基金收支平衡问题研究以江苏省为例所属类别（ C ）、A、自然科学类论文B、发明制作C、社会科学类论文起止时间2015.52016.5成果形式论文申请经费总 额1200其它经费来源无一、 项目的基本内容，项目研究的目的，国内外研究现状、水平和发展趋势，本研究达到的科学技术水平和预期社会经济效益1、项目的基本内容 社保基金的收支平衡对一个国家社会保障制度的建设乃至整个

5、经济的发展都具有非常重要的作用。我国的社保基金运作体系目前仍处于发展的初级阶段，与中国面临的人口老龄化问题相比，我国社保基金存在资金缺口及保值增值的核心问题，在运营管理中面临结余规模连年增加、拖欠缴费现象严重等一系列问题。所以，我们将从社保基金投资保险制度（InvestorInsuranceScheme）和风险预警指标机制（RiskForecastKPISystem）两个方面研究对养老保险基金的对策。具体来说：社保基金投资保险制度（InvestorInsuranceScheme），包括对政策的制定及分析，例如最近几年以来的政策把养老金入市，以及延迟退休政策，放开“单独二孩”；风险预警指标机制（

6、RiskForecastKPISystem），包括四个阶段：明确警义（预警对象）、寻找警源、分析警兆、和预报警度。具体流程是首先建立警系的普遍模型，然后进行预测，最后把预测值划分到一定的警限区间，再转化为警度，完成风险预警。2、项目研究的目的 在现有的制度下，前瞻性的科学预测和合理测算以估计未来几十年江苏省社保基金的收支状况，便于及时发现收支失衡的情况，并采取相应的措施规避可能会发生的风险，努力实现基金的收支平衡。3、国内外研究现状、水平和发展趋势 在国内（1） 在基金收支平衡方面王鉴岗（2001）和周渭兵(2005)没有将社会统筹账户与个人账户进行区分，只是针对基金整体收支状况构建了相应的精

7、算模型，分析了在社会养老保险基金达到长期平衡状态时，基金的缴费率、替代率和退休年龄等变量之间的关系。王晓军(2002)在缴费率、替代率和退休年龄基本保持现有水平不变的情况下，测算了 20002050 年间每一年的基金收支状况、缺口规模以及 50 年的总缺口，突出了人口老龄化对社会养老保险基金的巨大冲击。王鉴岗(2005)按照筹资模式和养老金模式的不同将基金收支模式分为 9 种，分析了利率对各种基金模式的影响，指出在我国“统账结合”和部分积累的基金收支模式下，按平均工资一定比例计发的养老金和按个人账户储存额一定比例计发的养老金组成适当的组合，可以把利率对基金收支平衡的影响缩减到最小。邓大松(20

8、04)、王积全(2005)等学者在精算模型的基础上，对影响养老保险制度中的相关因素进行了敏感性分析，并在区分社会统筹账户和个人账户的前提下，分别构建了社会统筹账户和个人账户的收入和支出模型。徐佳、傅新平(2007)等学者利用 EXCEL 建立精算模型，对养老保险新政策下，养老保险基金的收入和支出进行了测算;对比新旧制度下养老基金的筹集与发放，预测了老人、中人和新人三类人在新政策实施后各自退休金的变化情况以及新政策下我国养老保险基金未来的收支状况。何文炯(2010)认为，由于设计理念、思路、实施过程中的存在的各种偏差，造成现行社会养老保障制度“群体待遇差距过大、实际覆盖率不高”等不公平现象，解决

9、这一问题的具体办法有:调整设计思路、确定目标模式、完善政策措施。（2） 替代率方面 王晓军（2002）分别对加入年龄、退休年龄、工资水平、工资增长率、通货膨胀率、利率等因素对现行制度替代率的影响程度进行定量模拟分析。认为通货膨胀同时作用于名义利率和名义工资增长率，其作用程度和作用方向相同，它对替代率的影响并不敏感。随着退休年龄的提高，个人账户养老金提供的替代率显著提高，随着工资水平的提高，基础养老金提供的替代率降低，使总体的替代率水平随着退休年龄题提高而提高，随着工资水平的提高而降低。 邓大松，李琳（2008）通过推导我国基本养老保险制度改革前后个人养老金替代率的模型，分析养老金缴费年限、参保

10、时工资与当年全省职工平均工资比率以及其退休年龄对参保人养老金替代率影响的敏感性后发现，“做实做小”个人账户政策引入的激励机制效果明显，更加强调了个人在养老保险中的责任，弱化了其代内再分配效应，且在新的政策下适当延长退休年龄，有利于我国基本养老基金的积累和投资运营，以及提高个人退休后的收入水平。（3） 退休年龄与养老金收支平衡 国家对退休年龄的制定关系到养老金的收支情况、劳动者的工作年限等方面，所以合理确定退休年龄至关重要。我国现行的退休年龄仍然沿用上世纪 50 年代职工退休制度的规定，即男职工满 60 岁，女干部满 55 岁，女职工满 50 岁。李珍（2001）认为我国在上世纪 50 年代规定

11、的退休年龄在当时是合理的，因为当时中国人口的平均预期寿命男性为40 岁，女性为 42.3 岁。但是，到 2000 年中国人口的平均预期寿命男性和女性分别增长到569.0 岁和 72.4 岁，今天仍沿用以前的退休年龄，则显得不合适了。罗元文（2004）提出我国的退休年龄与人均预期寿命延长和人口老龄化的发展趋势显得不相称。 符齐华（2004）认为人口老龄化必然会给社会保障体系带来冲击，主要在以下三个方面:一是人口老龄化加大了老年赡养比，政府用于离退休职工养老金和福利费的财政支出增加；二是由于制度内赡养率的提高已经使养老保险面临巨大的挑战;三是老年人口比例的提高必然会增加对医疗、护理等需求，要开支更

12、多的退休金，所以应该延迟退休。李珍（2001）指出我国提前退休和低龄退休的负面效应。其中低龄退休是造成我国养老金负担过重的主要原因之一。她从赡养率和自我负担率两方面来论述了这个观点，认为如果我们提高退休年龄，则可以减轻统筹基金的压力。柳清瑞、苗红军（2006）认为推迟退休年龄可以扩大缴费人数和缴费年限以扩大养老金的收入，同时，通过缩小领取养老金的年限也减少了养老金的支出，即从收支两个渠道来完善养老金的收支平衡。 国内对如何调整我国退休年龄这个问题的深入研究很少，大多数是比较宏观地看这个问题。李绍光（2007）建议将基础养老金待遇与缴费年限挂钩改为与缴费累计额挂钩。同时，他提出行延长退休年龄应分

13、阶段、分部门实施，选择在劳动供给弹性较大的部门、行业和劳动力市场实行弹性退休制度。黎文武、唐代盛（2007）认同实行弹性退休政策。侯慧丽(2011)运用国家统计局城市住户调查数据，以8414个城镇参保的就业人员为样本，通过对他们终生缴费额和终生养老金给付额的测算，研究发现，目前中国的养老保险制度设计主要以代际和性别间的再分配为主，且其再交配程度随地区社会平均工资的上升有增加的趋势，收入间虽然存在正向再分配，但是作用非常有限，并且代际和性别间的再分配程度随着地区社会平耸工资的上升有增加的趋势。从制度安排上看，弹性退休政策使退休养老保险保障制度更具灵活性，为逐步提高法定退休年龄找到一条切实可行的过

14、渡性路径。在推行弹性退休时，应该构建养老保险保障制度对弹性退休政策的激励机制，如对提前退休者加大养老金给付的精算扣除，增加延期退休养老金给付额的精算调增幅度，这样才能调动劳动者的劳动积极性，延迟退休，遏制提前退休现象。（4） 养老金调整方面 从 20 世纪 60-70 年代开始，发达国家普遍建立起公共养老金指数化调整机制，但是选用的调整指数差异较大，进而对公共养老金计划产生的影响也不尽相同。韩伟（2006）等从实证分析层面阐述基于 CPI 的美国公共养老金调整指数运行情况，运用 U 型曲线来说明美国公共养老金计划信托基金来说明变动过程，当时从没低于过 9%，说明 CPI 的养老金指数化调整没有

15、给 OASI 计划运行产生严重的负面影响，OASI 信托基金运行较为稳定。因此可以说，美国选择 CPI 作为养老金调整指数是成功的。另外，韩伟和睦怀中还分析了用（CPI）作为美国公共养老金调整指数存在的几种偏差，及偏差对美国公共养老金调整指数产生的影响。 在国外，（1）在两种筹资方式上 国外学术界对现收现付制和完全基金制这两种筹资模式的优劣争论不一，NicholasBarr（2000）则论证了基金制同样不能解决人口变化带来的冲击，因为人口变化带来的根本问题是整个产出的下降，如果养老金领取者的消费需求超过工人的储蓄需求，商品市场上无价的上涨会降低养老金领取者的年金购买力，资本市场上的供给过剩则会

16、引起资本价格的下降，导致年金相对减少。 （2）在面对劳动力攻击的不断减少问题上 Gurber&Wise（2004）指出可通过提高退休年龄、取消退休后工作罚款、增加早退休的罚款等来解决。例如，在美国就取消了70岁以上退休者的收入审查，其老年人的工作效率相应增加。有一些国家甚至比美国做得更多，如要求为退休而储蓄，以市场利率投资，精算公平储蓄的年金化，这些措施一定程度上减少了对人们继续工作的负面激励.Hurst&Willen(2004)指出，很多年轻人都面临这样一种损失：即一方面，他们可能为了生活而向银行以10%的利率贷款，另一方面，他们要为社会保障缴款，而缴款利率少于2%。为解决这个损失，他们在实

17、证研究的基础上提出：在保持退休收益不变的情况下，如果让年轻人在某一年龄（比如30岁）之前免缴社会保障税，而之后以一个较高的比例来向社会保障缴款，或者说在30岁以前用社会保障个人账户上积累的资金来偿还贷款，这种制度安排会增加年轻人的福利，并且明显增加消费和储蓄，减少负债。（3）在养老金调整方面 诺贝尔经济学奖获得者莫顿（Merton.R.C）(1999)提出消费指数化公共养老金计划理论。它的创新之处在于将缴费和待遇支付与最优消费挂钩可以将社会经济发展、通货膨胀等因素综合考虑在内。另外，Bill Birmingham(2004),总结了欧洲各国调整养老金的情况，分析了各国养老金运行机制。 由于中国

18、实现的养老保险制度是首创的部分积累制，与国外实行的现收现付制或完全基金制度都有所不同，国外的理论成果不能直接套用在我国，但是国外的研究为我国的部分积累制养老保险基金平衡研究提供了非常宝贵的方法借鉴。越来越多的人采用模型化的思想来研究养老金的收支平衡控制机制，所以我们同样采用模型化的思想拟合江苏省的数据进行研究。4、本研究达到的预期成果 从社保基金体系的建立、法制的完善、经济的发展、资金的筹集等几个方面深入分析江苏省社保基金所面临的问题，重点通过建立模型，解决人口老龄化的趋势下下社保基金的收支平衡问题，将社保基金投资运营纳入法制化、规范化、正常化轨道，真正使社保基金走上规范运作和良性发展的道路，

19、实现社保基金的保障目的。二、项目的研究思路和方法，技术路线、实验方案及可行性分析（包括过去的研究工作基础、现有条件）（一）项目的研究思路和方法本研究将综合运用经济学、社会保障学、社会学、保险精算、政治学和统计学等相关学科的理论，采用文献法、统计法、实证分析与规范分析、定性分析法和定量分析法等相结合的方法。具体来说：实证分析与规范分析相结合。本文利用经济学、社会保障学、社会学、保险精算等理论，并将其我国现阶段社保制度及其运行情况相结合，比较宏观分析人口老龄化对社保基金的影响，用比较简单的精算理论研究江苏省社会养老保险基金缺口，并用规范的方法对影响社保基金收支平衡的因素进行分析。定性分析与定量分析

20、。在研究过程中，结合定量分析的结构，有针对性的进行定性分析，并且得出如何有效促进社保基金实现稳定性收支平衡。跨学科分析法。在社会保障学的基础上，应用保险学，经济学社会学等学科知识，从各角度分析社保基金收支平衡的一系列问题，比如保险精算知识是社保基金收支平衡的实证分析；时代交叠模型是经济学中著名理论文献分析法。在研究过程中，查阅大量国内外社保基金收支问题的相关文献，并采用先进的网络媒介，搜索最新的资讯，使文章具有更多理论价值和现实意义（二）项目的技术路线、实验方案完善课题研究架构，进行研究分工查阅文献，选择数据，对研究架构作进一步补充和完善社会养老保险收支平衡因素模型的设计、估计和检验工作根据网

21、络，文献资料，科研成果的最新数据，作进一步修订，对模型效果综合评判，并做好课题中期成果的研究和撰写工作研究成果最终完善与结题根据所获取的各种相关数据资料，进行研究课题最终成果的撰写工作，并争取提前拿出最终研究成果（研究报告）的初稿供有关专家审阅（三）项目的可行性分析1.本课题成员目前已学习过统计学，金融学以及货币银行学等课程，并能运用到生活中，去解决一些实际问题。同时能够熟练操作EXCEL、SPSS、EViews等相关统计软件。自2015年起，课题组成员陆续从cnki中国知网、中国期刊网、外文数据库上下载、查阅和积累了很多年统计、金融方面和社会养老保险基金收支平衡方面的文献。并且购买了多本相关

22、专业知识介绍和分析的教材、书籍。同时，对搜集到的文献和买到的书籍进行了认真的阅读、思考，并做了详细的笔记和资料整理，为进一步的研究做好了准备。2.在研究所需的条件方面，我们学校图书馆提供了大量的学术期刊文献资源，如万方知识服务平台、超星数字图书馆、万方知识服务平台、方正Apabi数字图书馆及ISI Web of Science和ScienceDirect等外文数据库。3.计量经济学、推断统计学中一些模型在课程学习中只是略有介绍，没有深入了解。系统的课程学习将会在2015秋季学习。4. 养老保险基金的收支平衡，不仅涉及到制度内一些因素，比如参保人数、待遇水平、抚养比。同时也涉及制度外的一些因素，

23、比如人口老龄化、城镇化和经济增长。其中，人口老龄化对养老保险基金收支平衡影响巨大。据测算，我们国家目前60岁以上的老年人口已经达到了14.9%，到2020年将达到19.3%，到2050年将达到38.6%。随着人口预期寿命的增加，老年人领取养老金的年限也相应的增长，而且养老金待遇是刚性增长的。面对更加清晰的社会现实，通过各种方法，有理由相信，对于这个研究课题，值得研究，更有基础研究。三、作品的实际应用价值和现实意义（A、C类），作品的使用范围及推广前景及市场分析和经济效益预算（B类） 人口老龄化程度在不断加深，世界上许多国家都面临着社保基金入不敷出的状况，在我国，自上世纪80年代以来，由于计划生

24、育的政策和人民群众生活质量和医疗水平的提高，使得“老龄人”在总人口的占比大幅上升，据统计公报显示，到达2050年我国的老龄人口的比重将达到35%左右。人民群众缴纳社保基金，就是希望社保基金能保证未来能“老有所依，老有所养，老有所乐”，而要达到这样的目的，就需要我们的社保基金能够收支平衡，因此对社保基金的收支平衡研究具有现实意义。而我们课题组根据中国统计年鉴，通过研究历年的人口数据，从养老基金的筹资来源，保值增值的方式以及基金支出政策几个方向来研究，预测未来几十年的人口趋势，结合我们现在的政策分析未来养老收支状况，为养老保险基金的管理机构提供收支预测数据，便于管理机构做出合适的筹资，投资，基金支

25、出方面的决策。四、年度研究计划及预期进展最终预期研究成果，有助于理解、评审的现有技术和参考文献检索目录 (一)年度研究计划及预期进展 研究时间：2015年5月-2016年6月（1）2015.052015.06查阅资料，确定基本的研究思路和方案（2）2015.072015.08资金运营模式调查，查阅，搜集相关资料（3）2015.092015.11对收集的资料，整理出课题的框架，请老师指导。（4）2015.122016.03根据上阶段的框架，写出报告，把论文展示出来。（5) 2015.042016.05论文的修改，准备发表。（二）最终预期研究成果 论文：完成课题，并以论文的形式展示出来，在期刊上发表。（三）参考文献检索目录 1 吴石. 基本养老保险基金收支平衡问题研究D.陕西师范大学,2012. 2 朱素霆. 人口老龄化背景下河南省城镇职工基本养老保险基金收支平衡问题研究D.河南大学,2013. 3 左文. 中国基本养老保险基金收支平衡问题探讨D.苏州大学,2010. 4 骆正清, 陈周燕, 陆安. 人口因素对我国基本养老保险基金收支平衡的影响研究 J.预测,2010,02