银行自助管理岗位职责（共8篇）

1、银行自助管理岗位职责（共8篇） 第1篇：自助银行管理第一章 总则第一条为规范自助银行管理，根据中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法、银行卡联网联合技术规范、银联卡业务运作规章、xxx农村信用社金牛借记卡业务管理办法等有关规定，制定本办法。第二条本办法适用范围包括：归属于xxx自治区农村信用社联合社（以下简称自治区联社）管理的开办自助银行业务的农村信用合作社（以下简称单一法人信用社）、农村信用合作社联合社、农村信用合作联社（以下简称县级联社）、农村合作银行（以下简称农合行）、农村商业银行（以下简称农商行）。本办法适用上述机构在其营业场所以外设立、具有独立营业场所，提供存、

2、取款、贷款、转账、货币兑换和查询等金融服务功能的无人值守营业网点，但在商场、酒店、企事业单位等建筑内放置的仅提供取款、转账、查询服务的自动柜员机除外。第三条自助银行按是否与营业网点分离分为依附式自助银行和离行式自助银行。第四条自助银行管理主要包括设立管理、业务管理、运行管理、设备维护管理、安全管理、营销管理。第五条自助银行业务管理的基本原则是：（一）统一规划原则。自治区联社统一制定全区农村信用社自助银行的中长期发展规划；（二）分类指导原则。自治区联社根据地区差异、业务发展重点，对不同地区、不同业务进行分类指导；（三）业务发展与风险控制并重原则。自治区联社在指导和管理自助银行业务稳定、快速发展的

3、同时，加强对技术风险、操作风险、管理风险、道德风险等各方面风险要素的防控。第二章 设立管理第六条单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立自助银行，应符合以下条件：（一）具有健全的规章制度，内部控制能力较强，最近1年未发生重大违法违规行为；（二）设立了电子银行业务主管部门，指定了核算机构，明确了有关管理部门岗位职责，配备合格的岗位人员，关键岗位人员接受过自治区联社组织的相关培训，具备自助银行运行管理、监控的技术条件；（三）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他措施；（四）监管部门及公共安全管理部门规定的其他审慎性条件。第七条自助银行的设立遵循以下原则：（一）效益优先的原则。自助

4、银行的设立应以降低运营成本、增加收益，提高服务效率，促进业务发展为目标；（二）重点发展的原则。应根据自身业务发展要求、财务状况，制定自助银行重点发展方向。第八条单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行负责对拟建自助银行地点进行实地考察、可行性论证，对符合条件的向自治区联社上报自助银行设立申请。第九条设立申请取得自治区联社批复后，提出申请的农村信用社按照中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录和格式要求向当地银监分局提交（呼和浩特地区县级联社、农合行、农商行设立自助银行的申请向xxx银监局提交）设立申请及相关材料。第十条单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立自助银行

5、自监管部门批准之日起3个月内应当开业，未能按期开业的，应按照监管部门要求提交开业延期申请。自助银行开业后，其法人机构应及时向自治区联社及监管机关报告自助银行运营、内控管理和设施等情况。第十一条单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立的自助银行发生变更、终止，应遵从中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法中有关分支机构变更、终止的有关规定，同时要事先向自治区联社报备。第十二条 自助银行网点建设操作流程包括确定投资计划、选址、申报审批、自助银行设备订购、筹建、验收、开业及网点设计。（一）确定投资计划1、每年3月中旬、6月中旬、9月中旬，单一法人信用社、县级联社、农合行、农商

6、行向自治区联社上报自助银行的设置计划。2、自助设备投资按照xxx农村信用社固定资产管理相关规定执行。3、选址3.1单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行按照效益优先、重点区域优先发展的原则进行选址。3.2自助银行的选址以离行式为主，重点选择商业繁华地段、客流量大的交通枢纽、高等院校、高收入居民住宅区以及其他社会效益、经济效益好的区域。3.3自助银行选址应从以下几个方面重点考察：（1）营业用房自身的有关情况；（2）周边位置（200米以内）的其他物体的有关情况；（3）交通、通讯、电力、消防、治安等保障条件的情况；（4）对周边商户、持卡人的宣传效应以及服务便利情况；（5）与其他银行网点及自助银行的

7、竞争情况。4、申报审批4.1自助银行选址确定后，单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行应提出设立申请书面报告。4.2设立申请书面报告的附件应包括以下材料：（1）xxx农村信用社自助银行选址评估表（附件1）；（2）自助银行选点周边位置图；（3）自助银行选点在建筑物内位置图；（4）自助设备预算申请表（附件2）；（5）自助设备采购申请表（附件3）；（6）自助银行安防设施、消防设施方案；（7）自助银行日常管理机构名称、管理人员名单及联系方式。5、自助设备订购自助银行设立申请经自治区联社批准并经监管部门行政许可后，自治区联社统一组织自助设备订购。6筹建6.1自助银行设立申请经自治区联社审批同意，并根据

8、当地监管部门要求完成报批或报备手续后，方可进行筹建装修工作。6.2单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立自助银行必须与拟建自助银行用房的所有方洽谈房屋承租意向，经法律事务部门审核并与自助银行的房屋所有方签订自助银行联防协议。6.2.1自助银行房屋承租合同期限应在三年以上，单点自助设备可根据各地实际情况和业务发展洽谈房屋承租期限。自助银行联防协议的期限可以与合同期限一致，也可以根据实际情况一年一签，期限必须写入协议。6.3自助银行装修时必须按照自治区联社统一确定的vi形象识别、功能布局指导意见进行，及时组织通信线路的申报开通及辅助设备的安装调试，检查电源及通讯网络接口的布设是否合理、地线是

9、否符合标准，录像、监控、门禁等安防、消防设备的安装和报批工作。6.4 单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行科技信息部门负责在自助设备业务监控系统中增加新上点的自助设备；电子银行业务主管部门负责在核心业务系统的卡中心平台上增加新设备信息资料，并在自助设备业务监控系统中增加新设备所属营业网点的操作代码和密码；自助设备所属营业网点负责在核心业务系统中对新设备进行启用。7验收7.1自助银行验收的主要内容及要求：（1） 自助银行业务功能的验收。对自助设备的业务功能进行全面测试，测试通过后填制xxx农村信用社自助银行开业验收表（附件4）；（2） 自助银行标识及营业环境验收。检查自助银行装修标识是否符合

10、要求，营业环境是否整洁、舒适、醒目；（3）自助银行业务求助电话的验收。检查自助机具上粘贴的求助电话是否投入使用，通话是否清晰，是否24小时提供服务；（4）安全监控系统验收：检查、测试各项安全监控系统的质量，要求准确、清晰、灵敏、可靠；（5）设备安装位置的验收：检查设备安装位置是否合理，方便客户、方便设备日常维护和故障处理、方便钞箱拉出和放入；（6）配套管理的验收：检查自助银行管理人员的配备、职责和服务要求是否明确、到位。7.2单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立的第一家离行式自助银行，由自治区联社进行现场验收合格后，方可开业。7.3对非第一家离行式自助银行和自治区联社批复设置的单点自助

11、设备，由单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行电子银行业务主管部门牵头组织验收，通过后须向自治区联社上报开业申请。开业申请应包括以下文件材料：（1）自助银行基本情况介绍；（2）当地监管部门同意设置该自助银行的批复或备案情况；（3）公安、消防验收合格的情况；（4）营业用房租（买）合同；（5）自助银行实景照片；（6）自助银行业务测试报告（包括测试环境、测试卡号、测试案例、测试结论）、业务测试表、业务测试凭证、xxx农村信用社自助银行开业验收表。自治区联社收到单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行自助银行开业验收的请示后，由相关部门对上报的材料进行审核，对符合条件的自助银行准许开业。8.开业8.

12、1第一家离行式自助银行，自治区联社审核验收工作通过后，批复该自助银行对外正式营业。单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行接到批复后，应按当地监管部门的要求履行自助银行开业的有关手续。8.2对非第一家离行式自助银行，单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行负责审核验收，得到自治区联社批复后按当地监管部门的要求履行自助银行开业的有关手续。8.3对单点自助设备，单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行审核验收后，按当地监管部门的要求履行开业的有关手续。9.撤销9.1对于设立一年内，单台依附式设备日均存款、取款、转账交易笔数未达到30笔；以及设立一年内，单台离行式设备日均存款、取款、转账交易笔数未达

13、到40笔的自助设备应撤销，并尽快选择新址重新布放。9.2自助设备效率未能达标但又不撤销的，须向自治区联社说明原因。第三章业务管理第十三条自助银行的功能包括基本服务功能和增值服务功能。（一）基本服务功能包括存款、取款、卡内转账、卡卡转账、卡账户余额查询、交易账单打印、密码更改等；（二）增值服务功能是指在基本服务功能之外，根据业务发展需要开发的增值功能，如代缴费等。第十四条自助银行交易手续费的收取按自治区联社统一规定执行。第十五条自助银行设备发生吞没卡，须逐笔登记，及时处理。对超过保留时限的吞没卡，须及时做截角或打孔处理，集中交会计部门，视同待销毁重要凭证管理。第十六条自助设备的流水打印纸卷，视同

14、重要凭证，由自助设备所属营业网点核算登记保管，保管期限为2年，期满后按照会计档案管理相关规定进行销毁。第十七条单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行不得随意关闭自助设备，如遇特殊情况确须关闭时，须报经自治区联社同意。第四章运行管理第_条自助设备保险柜的钥匙和密码严格实行“双套制”、“分管制”。钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。钥匙和密码坚持纵向交接，不得交叉使用。自助设备工作用钥匙、密码、备用钥匙及备用密码的保管、交接、封存都必须严格登记。第_条自助设备的清机、加钞管理：（一）自助设备的清机、加钞，必须实行双人操作，并在监控下进行。未按操作流程操作、未在监控下操作，以及有

15、意遮挡操作等视为违规；（二）对涉及现金收付的各类离行式自助设备每周至少清机一次，各类依附式自助设备每周至少清机二次。若出现取款钞箱余额不足、存款钞箱溢满、设备故障、长短款投诉等情况，应及时进行清机；（三）自助取款设备一律采用更换备用钞箱的方式完成加钞操作。第二十条自助银行的现金及会计核算管理：（一）依附式自助银行的现金出入库管理及会计核算，由所属营业网点负责。离行式自助银行的现金出入库管理及会计核算，由单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行为电子银行业务主管部门指定的核算机构负责；（二）自助银行现金的领用、上缴、保管等须按现金出纳制度规定执行。自助银行现金的装入、取出及清点等工作实行专人负责

16、、双人操作；（三）自助设备钞箱中的现金数量，须按业务量大小合理确定。在满足自助设备正常运行的条件下，须设立合理的库存现金限额。（四）自助银行发生错账，应逐笔登记、查询核实后再作记账处理；对异地卡、他行卡的错账，按照相关规定进行查询查复和账务处理；确实无法核查的错账，报经自治区联社会计主管部门批准，半年后记入营业外收入或营业外支出。第二十一条自助银行监控由单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行电子银行业务主管部门、科技信息部门和安全保卫部门分工负责。（一）电子银行业务主管部门负责自助设备业务监控，实时监控自助设备服务状态、钞箱余额及耗材剩余等日常运行情况，及时通知自助设备所属营业网点对设备进行

17、日常维护；（二）科技信息部门负责自助设备技术监控，实时监控设备交易情况、网络通讯情况，并及时排除设备技术故障；（三）安全保卫部门负责自助设备安全监控，实时监控突发事件（如抢劫、破坏、火警等）的报警信息，并按突发事件应急处置的有关要求向公安、消防等相关部门报警。第五章设备维护管理第二十二条自助设备保修期内，由供货商提供免费维护服务。保修期满后，由自治区联社同供货商签订设备维护协议。第二十三条自助设备日常维护由设立自助银行的单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行科技信息部门负责。第二十四条当人民币使用新版钞币、停止旧版钞币或需对自助银行设备进行软硬件升级时，由设立自助银行的单一法人信用社、县级联

18、社、农合行、农商行组织测试验收、实施。第六章安全管理第二十五条自助银行安全设施、现金押运等安全管理，须严格执行安全保卫工作相关规定。第二十六条自助银行必须安装全方位的监控报警系统，实施24小时的全景实时监控，同时必须安装防抢劫、防盗窃、防破坏的安全防范设施和报警系统，配备火灾自动报警装置和灭火器。第七章营销管理第二十七条单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行应把自助银行纳入营销计划管理，定期开展业务营销宣传，发挥自助银行作为高科技服务平台的作用。第二_条定期对自助银行业务发展情况进行统计分析，对效益低下的自助银行进行调整、迁址，保证自助银行业务的健康发展。第八章附则第二_条违反自助银行管理各

19、项规定，单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行须对有关责任部门和个人予以处罚并向自治区联社报告。自治区联社不定期开展自助银行运行管理检查并通报检查情况。第三十条发现自动取款机出现多吐钞、借记卡可以透支等机具、系统故障，及时向设立自助银行的单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行告知的客户，经核实，设立机构可视故障情节给予当事人最低5000元，最高10000元人民币的奖励。设立机构须及时向自治区联社报告故障情况，经核实，奖励资金由自治区联社兑现。第三十一条本办法由xxx自治区农村信用社联合社理事会制定、解释，社员大会批准、修改。第三十二条本办法自下发之日起执行。第2篇：银行自助银行业务管理办法

20、银行自助银行业务管理办法（试行）第一章 总则第一条为规范我行自助银行业务管理，确保自助银行业务健康发展，根据中华人民共和国商业银行法、电子银行业务管理办法、等法律法规制定本管理办法。第二条本办法所称自助银行业务是指通过自助设备，由客户自助完成存取款、查询、转账、缴费等金融交易的银行业务。本办法所称自助设备包括现金类自助设备和非现金类自助设备。现金类自助设备包括自动取款机atm、自动存款机cdm、存取款一体机crs等设备。非现金类自助设备包自助缴费机、自助查询机、自助受理机、回单打印机、自助网银机等多媒体自助终端设备。本办法所称自助银行是指我行设立的能提供金融服务的自助设施，包括具有独立经营场所

21、的在行式自助银行、离行式自助银行以及没有独立经营场所的在行式自助设备、离行式自助设备。第三条自助银行业务管理遵循统一规划、统一管理、分流增效、防范风险的原则。统一规划原则：总行合电子银行业务发展和我行营业网点建设规划，合理布局，实现物理网点和电子银行渠道协调发展。统一管理原则：由总行根据地区差异、业务发展重点，优化资源配置统一管理，开展自助设备统一平台建设，统一自助银行业务流程、视觉形象、建设标准和服务标准、树立银行自助银行品牌形象，规范自助银行业务发展。分流增效原则：将自助银行与物理网点、网上银行等电子渠道在产品发布、交易协同、客户服务等方面进行全方位整合，分流物理网点业务，降低人力成本，实

22、现以客户为中心的多渠道协同服务和发展。防范风险原则：在自助银行业务稳定、快速发展的同时，要加强对技术风险、操作风险、管理风险、道德风险等各方面风险要素的防控。第四条本办法适用于开办和管理自助银行业务的银行各级机构。第二章部门职责第五条总行电子银行部是全行自助银行业务的主管部门，协同人力资源、个人银行、科技信息、运营管理、安全保卫、科技开发、后勤保障等有关部门共同建立健全自助银行业务发展的协调工作机制，共同推动自助银行业务发展。各部门的职责如下：一、电子银行部负责制定全行自助银行业务发展规划和规章制度；负责自助银行业务经营考核、业务审批和业务培训；负责制定自助银行应用规范和功能规范；负责制定自助

23、设备物理外观、功能界面等形象标准；负责自助银行业务验收测试、功能部署和营销推广工作；参与自助设备选型和集中采购；负责自助设备的参数设置、密钥管理及运维巡检工作；负责自助设备运行及厂商维护情况的评价；负责采集营业网点自助设备使用意见；组织实施自助银行的选址评估、设立与废止、变更管理和投资建设工作。二、人力资源部负责按规定向监管部门报批或报备自助银行的设立、迁址和废止等工作。三、个人银行部参与制定自助银行建设规划；参与自助银行的选址评估、设立、撤销、变更和装修建设工作。四、科技信息部参与制定自助设备技术规范；负责自助设备安装、调试、维护的技术支持；参与自助设备的选型；负责自助设备机具的采购；负责自

24、助设备的密钥管理；负责自助业务运营平台的日常监测工作；负责已报废自助设备存贮模块的数据清理和信息安全工作。五、科技开发部负责制定自助设备技术规范；参与自助设备的选型和集中采购工作；负责自助银行产品的计划、立项审批、需求评审等产品管理工作；负责自助银行业务相关软件的开发。六、运营管理部门负责自助银行业务的现金管理、账务处理、钞箱管理、钥匙和密码管理、系统柜员参数分配、异常交易查询、查复及差错处理等相关后台运营工作。七、安全保卫部门负责制定自助银行的安全防范制度并监督落实，组织实施自助银行安防设施的建设、管理和维护；负责自助银行视频安防监控报警工作；负责协助公安部门侦破自助银行相关案件，定期组织自

25、助银行的安全检查。八、后勤保障部组织实施自助银行区域的装修建设、维修等工作。第三章 业务管理第六条业务发展规划自助银行业务发展规划根据全行业务发展战略、电子银行业务发展规划以及网点建设规划统一制定；主要包括自助银行业务交易种类、交易规模、业务收入、设备布放、系统建设、功能开发、管理模式、风险管理等内容。通过科学规划，合理布放自助设备，有效分流柜台业务，优化渠道交易结构，降低运营成本，提高业务收入。第七条业务规定自助银行为客户提供各项自助服务，业务按照交易类型可以划分为基本交易类：查询、存款、取款、转账；贷款理财服务类；代理缴费类和其他金融服务。自助银行各项业务要符合监管部门的管理要求及相关业务

26、的管理规定。第八条限额管理我行客户在自动柜员机上存款、取款、转账等业务限额，以及自动柜员机单笔最高交易限额，根据监管部门有关规定或业务发展情况由总行制定并适时调整。第九条业务开办和准入总行负责全行自助银行业务开办的审批工作。对全行统一的自助银行业务，由总行统一开发推广。各行自助银行的特色业务需求须编写业务可行性分析报告向总行电子银行部申请，由总行电子银行部提交总行审批、开发、报备。自助银行技术标准和业务功能需符合监管部门和我行相关规范。一、在行式自助银行的开办流程：网点新增由网点所在分支行向总行提出申请，由电子银行部批准后提交后勤保障、科技信息、安全保卫、运行管理等部门。由各部门根据相关职责分

27、工配合落实安装工作并投产。二、离行式自助银行的开办流程：新增离行式，由总行电子银行部结合各行的需求，根据规划提出安装需求，经总行审批同意后，确定安装地址，分别通知后勤保障、科技信息、人力资源、安全保卫、运行管理及所在行等部门。由各部门根据相关职责分工配合落实安装工作并投产。第十条收费管理自助银行业务收费项目和收费标准按照我行对外分布的收费标准收取。自助银行办理的各类业务手续费收入计入对应的中间业务收入科目。第十一条差错处理自助银行业务的差错处理按照银行会计基本制度和电子银行业务差错处理相关规定执行。第十二条考核管理总行按照“效益优先、业务导向、分类指导”的原则，综合考虑不同地区的差异以及“中小

28、企业”、“农村金融”业务的特殊性对全行自助银行业务进行考核，考核结果同时纳入当年电子银行业务综合考评并与次年自助设备购置计划挂钩。自助银行业务的主要考评指标包括：效益指标、质量指标和管理指标。一、效益指标主要考核各行自助银行运营效率及收益情况。包括自助银行渠道分流率、台日均金融性交易笔数、台均手续费收入等指标。二、质量指标主要考核各行自助银行运行质量。包括正常运行率、低效设备占比等指标。三、管理指标主要考核各行落实各项自助银行制度的情况。包括自助银行的日常维护情况、故障报修和投诉处理情况等指标。第十三条会计档案管理自助银行业务会计档案包括纸质交易流水、相关业务登记簿表等纸质会计档案和电子交易流

29、水等电子会计档案。自助银行业务会计档案的归档、保管、移交、调阅、销毁按照银行会计档案管理办法进行处理。第四章 设备管理第十四条设备购置需求编制总行电子银行部根据自助银行业务发展规划、已有自助设备运行状况、网点布局规划、财务资源情况等编制下年度自助设备购置需求与自助银行网点建设规划，于每年12月底上报总行。第十五条设备投资指标审核总行对自助设备投资需求及自助网点建设规划进行审查，并将预算和规划提交董事会进行审议。第十六条设备集中采购自助设备由总行统一集中采购。自助设备投资预算经批准生效后，总行电子银行部根据自助设备固定资产投资的指标,结合自助银行业务管理、运行管理和风险防范等要求，制定自助设备技

30、术标准和服务需求，并向科技部门提出自助设备采购申请。第十七条设备布放由总行电子银行部牵头，科技信息部、后勤保障部和安全保卫部配合，根据自助设备采购结果和设备分配情况，进行设备布放。第_条设备安装审批自助设备安装前须按照业务监管部门、公安部门、消防部门及我行有关文件规定履行报备报批手续。第_条设备安装验收与业务开通自助设备必须通过安装验收后方可投入使用，在行式自助银行的安装验收由分行、一级支行运营管理部进行验收；离行式自助银行由总行电子银行部组织安全保卫、人力资源、运营管理、科技信息等部门验收。在行及离行式自助银行的验收根据银行自助银行验收标准的规定组织实施。业务开通前，总行电子银行部、分行运营

31、管理部要及时按照业务监管部门规定办理报备、报批手续。第二十条设备撤销自助设备开通运行一年后，若因业务发展需要或达不到设备运行标准，由总行电子银行部门审批后予以撤销，并按规定办理报备报批手续。第二十一条设备迁址自助设备的迁址由电子银行部门根据业务发展需要或设备运营等情况组织实施。设备迁址视同设备撤销和重新安装，按照本办法相关规定执行。第二十二条设备暂停自助设备不得随意暂停服务，对因发生故障或网点装修等原因确需暂停且暂停服务时间超过3日的自助设备，经总行电子银行部门审批后暂停。自助设备暂停服务要按照业务监管部门的规定办理报备报批手续，并在自助设备管理网点进行公示。第二十三条设备停运自助设备停运是指

32、由于硬件或其他原因导致设备不能连续正常运行而做永久停机处理。自助设备的停运需经总行电子银行部审批并由电子银行部门根据业务监管部门规定办理相关报备报批手续。停运设备应及时进行更新，不再更新的要予以撤销。符合以下条件之一的自助设备可以申请停运：一、服务期满7年以上。服务期指从设备安装日起至提出永久停机申请日止。二、运行稳定性差且经过多次维修，每月维修3次以上、持续3个月以上仍无法正常运行。三、因人为破坏或不可抗力因素造成设备严重损坏不能修复的或维修成本高于设备残值的。第二十四条设备日常管理自助设备日常管理包括设备巡检维护、业务处理等工作。（一）离行式自助设备管理模式：1、城区的离行式自助设备由总行

33、统一管理，现金及重要单证等重要物品的管理由总行运营管理部负责，专人负责管辖城区离行式自助设备，以2人为一组管辖15-20台自动柜员机，随业务量增加配备相应管理人员成员；离行式自助设备的日常巡检、维护由总行电子银行部专人或指定就近营业网点专人负责，日常维护中涉及到需要与相关部门和安装单位联系的，由电子银行部负责协调解决。2、分行、县、区支行应指定专人管理，离行式达到10台以上必须确定专人专职负责管理，具体可参照城区的管理模式。（二）在行式自助设备管理模式：在行式自助设备原则上由营业网点负责管理，但当单个网点的在行式自动柜员机数量达到5台以上，必须确定专人负责管理。第三十条监控管理自助银行实现远程

34、集中监控、实现远程报警、图像声音信息实时传输等功能，并安排专人24小时集中监控。监控标准由总行安全保卫部制订并实施。第三十一条设备维保自助设备维保包括软硬件安装、硬件故障处理、设备定期保养、软件系统维护、技术支持、技术培训等内容。设备维保由设备供应商或设备维护商负责具体实施。总行电子银行部门要加强设备维保的管理，履约管理工作，定期开展自助设备质量和维保工作评价。总行每年开展一次自助设备质量和维保服务评价，评价结果作为设备及维保服务采购的依据。第三十二条离行式设备管理总行按照“整合资源、提高效率”的原则集中管理离行式自助设备，不具备集中管理条件的离行式自助设备由就近网点管理。第三十三条节假日设备

35、管理查、设备维修和维护等工作。第五章 风险管理第三十四条自助银行业务风险主要包括自助设备安装、测试、运营、维护等环节的操作风险。自助银行业务风险管理纳入电子银行风险管理体系。第三十五条总行和分行要按照公安部下发的银行自助设备、自助银行安全防范的规定要求，严格自助银行安全防范设施建设标准落实自助银行安全防范责任，提升自助银行案件防范能力。第三十六条自助设备钥匙、密码和密钥等安全部件要严格按照相关规定领用、保管、交接和销毁。第三十七条自助设备现金的领取、上缴、解送和保管等要严格按照市商业银行金库管理规定等有关制度执行。第三_条各级自助银行管理部门定期对自助银行的相关设备、系统和环境进行检查和维护，

36、保证自助银行业务的安全稳定运行。第三_条各级行在发生自助银行业务风险事件时，要按照市商业银行重大突发事件报告制度等规定及时进行上报。第六章 客户服务第四十条自助银行客户服务包括自助银行业务的宣传营销、咨询引导、投诉处理等。第四十一条各级行要加强自助银行业务宣传营销工作，积极通 过、媒体和网点现场宣传等方式，促进客户使用自助银行业务。第四十二条自助银行业务现场咨询和引导由自助设备管理网点负责，管理网点应设置引导员负责自助银行业务咨询和引导工作；总行客户服务中心应设置客服代表集中受理自助银行的业务咨询。第四十三条客户对自助银行业务的现场投诉，由自助设备管理机构负责处理，通过96528电话或其他渠道

37、的投诉由客户服务中心联动处理。发生自助银行客户投诉并需要现场应急处理，由自助设备管理机构协调相关部门处理。第七章 附则第四十四条本办法由银行总行负责解释、修订。第四十五条 第四十六条 行。本办法自发布之日起实行。原办法同时废止。本办法未尽事宜，按照国家和银行有关规定执第3篇：银行自助设备自助银行安全防范管理暂行规定*村镇银行自助设备自助银行安全防范管理暂行规定第一章 总 则第一条 为保障*村镇银行自助设备、自助银行安全运营，提高防范能力，服务功能，根据国家法律、法规和公安部、*省公安厅及*省农村信用社的有关规定、办法，结合实际，制定本规定。第二条 自助设备、自助银行安全运行工作的基本方针：统一

38、规范，服务交易，预防为主，保障安全。第三条 自助设备、自助银行安全运行工作的基本原则：坚持谁主管，谁负责的原则。各单位一把手是自助设备、自助银行安全运行工作的第一责任人。第四条 自助设备、自助银行安全运行工作的基本任务：防案件、防事故、防火灾、防破坏，维护设备正常运行。第五条 自助设备、自助银行安全运行工作的责任机构：设备系统运行、事故处理由各行综合业务部门负责；安防设备及案件处理由综合管理部门负责。第二章 基本要求第六条 自助设备、自助银行应安装远程视频监控、报警系统和远程监控应急语音对讲报警按钮，报警系统应与110及本系统监控平台相互联网，对交易时客户的正面及侧面图像、进出钞和现金填装过程

39、及周边环境情况进行实时录像，回放图像应能清晰辨别客户的面部特征、进出钞过程、现金填装过程和操作人员的活动情况。第七条 所有安装的摄像机都不应看到客户和工作人员操作密码，操作人员的密码使用和管理必须按制度执行。第八条 实时监控视频分辨率不低于540线，图像数据的回放质量不应低于352288像素数。第九条 事件触发的实时图像应按每秒存储，并应具有事件触发前的预录功能，预录时间不低于5秒。第十条 视频图像应有叠加时间和日期信息，图像数据的记录保存时间不得少于90天。第十一条 视频监控系统应具有自检功能，死机时应能自动重启。第十二条 各种外接线缆应有安全防护措施，各种线路及插头必需隐蔽，接插件应置于封

40、闭的钢性防护体内。第十三条 银行自助设备的电子屏幕应显示必要的安全提示和24小时服务电话，不应采用其他方式张贴各类说明。第十四条 视频监控报警系统的实时记录应与自助设备的时间同步，联网系统应具有系统校时功能。第十五条 视频监控及远程语音传输、报警系统应具有故障检测功能，当摄像机、记录设备的存储介质（硬盘）出现故障或被异物遮挡时能主动报警。第16条 装钞采用两个钞箱替换装箱法，每个箱内按规定装填金额。因实际需要超额装款的，要由本行计财部门批准。在装钞、清机和维修过程中必须有武装押运人员或护卫人员在场，进行区域封闭。第三章 在行大堂式自助设备安全防范要求第十七条 除符合第六条至第十六条全部要求外，

41、还应设置相对独立的用户操作区域，如设置1米线、加装挡板、设置独立或封闭的操作键等措施。 第18条 应安装摄像机、远程语音传输报警装置，并与110联网，对自助设备的使用环境进行实时监视和记录。第四章 离行式自助设备安全防范要求第_条 除符合第六条至第_条全部要求外，应安装自动报警装置，对撬盗和破坏事件进行震动和红外线探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能。第二十条 安装摄像机，对自助设备的使用环境进行监视、记录。第二十一条 视频监控系统应具有远程联网功能，能将故障信息和报警图像上传远程监控中心。监控中心能远程查看现场实时图像，并能检查设备运行状况。第二十二条 自助设备必须与安装地面牢固连接，不

42、易被拆卸。第二十三条 对安装在车站、机场、商场等环境条件较为复杂场所的自助设备，应根据实际环境条件加强安全防护措施。第4篇：自助银行设备管理自查xx支行关于开展自助银行设备管理自查报告按照xx银行关于开展自助银行设备管理自律检查工作的紧急通知要求，我进行自助银行设备风险排查工作，现将自查情况通知如下：一、基本情况我行目前有1台自助设备，即存取款一体机。二、组织领导根据银行关于开展自助银行设备管理自律检查工作的紧急通知的要求，我行成立了以为xx组长，xx、xx、xx为成员的自查小组，负责对我行的自助银行设备情况进行自查。三、自查情况（一）自助银行设备加钞间和环境视频监控。我行自助银行设备加钞间和

43、环境视频监控实现全覆盖，不存在监控死角和监控画面模糊。（二）清机加钞双人作业和维护监督制度执行情况。我行自助银行设备清机、加钞严格执行双人作业，以及设备维护严格执行现场监督制度进行全面检查。（三）软件和存储设备管理制度执行情况。通过对辖内自助银行设备维护时软件和存储设备的使用情况进行检查，未发现厂商维护工程师使用其他自带软件和存储设备进行设备软件安装、更新和维护。- 1第5篇：银行档案管理岗位职责银行档案管理岗位职责1负责管理总行的综合档案,做好各种门类和载体档案包括总行的文书、科技、声像等档案的收集、整理、立卷、保管、鉴定和统计工作;2负责制定档案工作制度,并对全行系统的档案管理工作进行指导

44、和监督;3负责对档案材料进行信息加工,负责对本行有价值材料的积累、整理、归档,并提供利用;4严格执行有关档案和保密制度,保守国家秘密和本行商业秘密,确保档案安全;5做好档案的日常管理、检查和清理工作,做好档案“八防”工作;6完成领导交办的各项工作。第6篇：银行业务管理岗位职责银行业务管理岗位职责支行长岗位职责：1 运营管理：根据上级行下达的各项业务经营指标与总体计划，组织开展业务经营活动，落实上级行的经营策略并达成年度经营目；2风险管理：定期对营业现金、库存现金、重要空白凭证等进行安全管理检查、组织业务培训，并对检查整改效果负责；3人员管理：合理配置人力资源，负责对网点员工的任用与评估、考核与

45、激励、培训与指导；4营销管理：组织网点开展日常营销工作，加强对中高端客户的管理，优化网点客户结构，直接参与部分重要客户的营销与维护工作，对网点经营效益负责； 5文化建设：负责网点组织文化建设和工作氛围营造，树立网点良好形象。会计主管的岗位职责（一） 负责网点平账及次日打印，履行实时监督岗位职责，对大额资金收付、账务调整、抹账、账户信息特殊维护等重要业务事项进行实时授权；（二） 及时审核业务状况日报表、储蓄营业日报表、现金收付汇总表及其他需要审核的资料；（三） 负责审核单位开、销户和更换印鉴手续，保管开销户有关资料；（四） 负责按照权限规定，对柜员经办的业务及时进行审核、授权，对现金大额业务和转

46、账重要业务进行实时授权（按综合业务系统要求进行相关额度授权），授权时应审核凭证和柜员录入要素，大额现金授权业务还应卡把复点现金大数，确保原始凭证与交易传票及往来业务凭证有关要素的合法性、一致性和连续性；（五） 负责本网点会计资料的打印、整理、装订、保管工作。严格审核各柜员的日间业务， 按柜员号，交易传票顺序号及时整理装订业务凭证和交易清单，编列传票总号；（六） 正确使用和保管本岗位的业务用章，负责有关登记薄、会计档案资料的登记、保管；（七） 负责管理、督促库管员合理控制本营业网点的现金总钞箱和凭证总箱，合理配备柜员的现金钞箱和凭证箱，并及时向柜员调拨现金和凭证；（八） 负责加强对本营业网点重要

47、空白凭证使用情况工作的检查，对本营业网点库管员库存现金的调入、调出，重要空白凭证的领入，入库进行实物核对。按规定对本营业网点的现金、重要空凭证、有价单证进行查库；（九） 负责监督柜员做好会计交接工作，做好交接记录，履行监交人职责，做到手续严密，责任分明；（十） 组织调配网点柜员组合及柜员的日常管理，保证业务正常开展。及时解决工作中出现问题，异常情况深入分析，发现重大问题及时汇报；协助行长对网点各项业务的管理、指导、检查、协调及落实工作，制定工作计划和措施。加强本营业网点的内控监督和政治业务学_，协助做好员工政治思想工作、业务知识学_、操作技能培训与资格等级考试等工作，对柜员的工作进行指导、监督

48、、检查。加强优质服务管理、内部管理与安全管理；（十一）完成领导交办的其他工作。柜员的岗位职责（一） 营业前核心系统必须做到双人签到，营业前柜员根据钱箱余额各自盘点现金，重要空白凭证。坚持每日早、中、晚三次轧库制度，做到库存现金与柜员零头箱现金核对一致。各柜员平时库存现金不得超过规定的限额。（二） 按有关制度要求审查各种票证以及印鉴的审核，无误后进行账务处理；在授权权限之内（超过权限的，必须经会计主管授权）即使办理开销账户、现金收付、转账以及查询等临柜业务，坚持一户一清，办理现金收付业务，必须坚持“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”的原则，办理转账业务应先记支出账户，后记收入账户。并要

49、求逐笔在现金收付凭证上摘记票面券别行或按规定操作尾箱交易，做到核算准确、处理及时；对大额业务、账务调整、抹账等必须经授权后办理，不得擅自处理；协助做好内外对账工作；临柜人员不得在自己柜面上办理自己的业务。（三） 正确使用和妥善保管柜员岗的各种业务用章、印鉴卡及本人名章，登记本柜台所设的有关登记薄；（四） 负责管理本柜员现金钞箱、凭证箱和中重要单证；按规定办理营业所需现金、重要空白凭证的领缴、出售、使用、保管，确保账证、账款相符；非营业时间现金、印章、重要空白凭证、密押、压数机等须全部入库保管，临时离岗必须做签退或锁定屏幕。柜员调休时应与其他柜员在会计主管监督下办理凭证等会计资料的传递、交接工作

50、；（五） 负责本柜台所用的机具、设备的保养工作；（六） 营业终了，按规定进行员工轧账。核对库存现金及重要单证与印章并经主管会计审核无误后，共同将现金、重要单证、印章整点、封箱、上双锁；（七） 其他有关业务工作。银行管理部门工作职责公司银行部主要工作职责一、负责贯彻落实总行公司银行业务各项制度和业务流程并监督检查。二、负责制定分行公司业务发展规划及年度计划、并组织实施。三、负责通过营销的组织和管理，落实完成总分行下达的公司经营计划，同时对分行公司业务经营情况进行分析和业务进度管理。四、负责制定分行公司业务管理制度、流程、绩效考核、统计分析、综合考评工作。五、负责制定分行公司业务市场营销战略，组织

51、、协调、指导和参与对目标客户的开发，努力形成基本客户群；组织、协调战略客户和集团客户开展市场营销活动。六、负责分行机构业务、公司信贷业务等产品的营销、推广和创新。七、负责分行战略客户的营销管理工作。八、负责全行公司网银系统建设的规划组织和电子化平台建设，负责基于网银系统的产品推广、管理及营销工作。 九、负责全辖供应链金融业务推动及营销支持，业务管理、风险控制，业务操作及贷后监督、监控企业管理等。十、负责公司业务系统的开发需求、开发协调、推广实施以及有关管理工作。1十二、完成分行领导和上级行交办的其它工作。零售银行部主要工作职责一、负责贯彻落实总行零售银行业务各项制度和业务流程并监督检查。二、负

52、责制定分行零售银行业务发展规划及年度计划、并组织实施。三、负责通过营销的组织和管理，落实完成总分行下达的零售业务经营计划，同时对零售业务经营情况进行分析和业务进度管理四、负责制定分行零售银行业务管理制度、工作流程、零售银行业务考核、统计分析、综合考评。五、负责各类零售业务产品、银行卡业务和零售网上银行业务的客户开发及产品组织营销。六、负责分行零售银行业务支持系统的开发需求、开发协调及管理工作，并向全行推广实施。七、负责授权内零售业务授信产品的开发与设计。八、负责辖内零售授信调查及贷后管理工作。九、负责建立零售银行业务主线的客户经理制度,负责零售业务产品经理、客户经理的管理、考核、业务培训工作。

53、十、负责制定零售网上银行、自助银行、电话银行、移动银行等零售银行业务电子渠道建设、组织实施并进行日常 2 管理维护。十一、负责组织对柜面服务的培训、监督、考评，优化完善业务流程、组织实施柜面营销工作。十二、负责建立、完善零售银行客户关系管理系统，制定客户服务标准与流程。十三、完成分行领导和上级行交办的其它工作。国际业务部主要工作职责一、负责贯彻落实总行的相关国际业务各项制度和业务流程。二、负责分行国际业务的发展、规划与管理，组织开展全行的国际业务市场营销工作，规范和推广国际结算、贸易融资产品。 三、负责拟定和完善分行国际业务年度经营计划，并组织实施监督及考评工作。四、负责通过国际业务产品和流程

54、的优化整合，为国际业务目标客户群众提供综合外汇业务解决方案，组织推动分行国际业务市场营销和国际业务客户管理。五、负责制定、完善分行国际结算和贸易融资有关的规章制度，规范全行国际业务的操作流程，负责分行国际业务单证结算的技术指导和纠纷处理工作。六、负责控制国际业务的信用风险，在分行信审委员会授权和委托下，对贸易融资及其他国际业务相关授信审查提出专家意见。3七、负责辖内国际业务运营管理工作、有效控制操作运营风险。负责全行国际业务结算系统的管理、维护和swift系统的管理与安全运营工作。八、负责国际业务法规政策和规章制度落实，负责国际业务咨询指导和技术支持。负责国际业务外汇政策合规性指导工作，跟踪外

55、贸和外汇管理政策动向。九、负责国际业务代理行的关系管理和业务管理。十、负责辖内网点有关国际业务市场准入管理、网点国际业务体系建设管理和国际业务人员培训。十一、负责全行外币流动性资金的管理和运行工作。 十二、负责对辖内国际业务进行现场、非现场检查和指导。十三、完成分行领导和上级行交办的其它工作。资金资本业务部主要工作职责一、负责贯彻落实总行资金资本业务各项政策流程和规章制度。二、负责全行资金资本市场业务管理和绩效考核工作。三、负责拟定和完善分行资金资本业务年度经营计划，并组织实施及监督、考评工作。四、负责制定、完善全行资金资本业务发展规划与各项规章制度。五、负责会同相关部门开展全行资金经理、交易

56、员的业务培训与业务考评工作。4六、负责组织、策划分行资金资本业务的营销活动和客户管理及重点客户的开发营销工作。七、负责资金资业务经理的管理、考核和业务培训工作。八、完成分行领导和上级行交办的其它工作。 投资银行部主要工作职责一、负责贯彻落实总行的相关投资银行业务的政策、流程和规章制度。二、负责拟定分行投资银行业务发展规划，通过营销和组织管理，落实和完成总分行下达的投行业务经营计划，同时对投行业务经营情况进行分析和业务进度管理。三、负责制定分行投资银行业务管理制度、业务流程，组织开展业务统计、经营分析、绩效考核和综合考评工作。四、负责制定分行投资银行业务市场营销战略，建立全行投资银行客户关系管理体系，组织、协调对投资银行业务重点客户的系统营销工作。五、负责制定投资银行业务产品发展战略和产品营销方案并组织推广和管理。六、负责直接发起和操作投资银行业务重点项目。七、负责分行前瞻性投资银行产品的开发与创新、包装推广工作。八、负责投资银行业务经理队伍的管理、业绩考核和业务培训工