xx村镇银行“内控强化年”活动总结整改报告

1/7XX村镇银行“内控强化年”活动总结整改报告为贯彻落实安庆市银行业案件防控暨“内控强化年”活动动员大会精神，推动安徽潜山江淮村镇银行（以下简称“本行”）案防及内控管理等工作持续、有效开展，根据安庆银监分局关于印发安庆市银行业内控强化年活动实施方案的通知（宜银监发201621号）要求，本行根据“内控强化年”活动（以下简称“活动”）的有关要求及时对本行各项内控管理工作进行了仔细地梳理，制定并实施了逐步提高案防水平的工作计划及方案，经过一年的辛勤工作，本行内控及案防工作取得了显著的成效，现将2016年度本行内控强化年各项工作做出详细总结，并汇报如下一、总体工作情况（一）组织领导方面2016年3月31日，本行召开了安徽潜山江淮村镇银行“内控强化年”活动动员大会，对活动相关工作进行了布置，确定了行长任组长，副行长、董秘任副组长，各部门负责人和相关人员为成员的领导小组，明确了领导组以保证活动有序开展；制定了全面、完善的活动方案；明确责任，制定目标，为“活动”的开展作出了全面部署。（二）优化规章制度、发挥内控机制作用等方面2/7活动期间，本行在相关内部控制制度方面做出了一系列调整，新增了管理规章制度25项，分别为安徽潜山江淮村镇银行员工岗位选聘办法（试行）（以下制度名称省略“安徽潜山江淮村镇银行”）、派遣制员工转为本行员工管理办法（试行）、流动性风险应急处置预案、反洗钱操作规程及反洗钱工作实施细则、风险管理岗位职责、信贷主审管理办法、稽核工作管理办法、重要空白凭证及有价单证管理制度、中间业务管理暂行办法、印章和密押管理制度、现金库存限额管理制度、柜员授权管理办法、会计档案管理及调阅制度、柜员卡管理实施细则及综合业务柜员制实施细则、固定资产及低值易耗品管理制度、学习制度、安全保卫应急处置预案、消防安全管理制度、重要信息系统突发事件应急预案、计算机系统安全管理办法、金农卡借记卡业务管理办法、员工行为监督管理暂行办法、案件查防制度、违规责任追究制度、离任审计制度等25项规章管理制度；补充并完善了管理规章制度1项绩效工资考核补充规定。本行在不断深化和优化各项规章管理制度的同时，紧密地将内部控制与各项管理制度的可控性、合理性及科学性联系在一起，客观上将内控机制的作用发挥出来，以切实强化内控管理水平，并不断与本行合规化建设结合，营造本行良好、审慎的经营和3/7管理氛围。（三）自查整改方面根据本行活动方案，自2016年4月份开始，全面开展“一月一自查，一季一评估”的自查评估工作。1、各项业务合规性、财务真实性、内控有效性，对账户开销户与印鉴卡管理、大额存款、重要空白凭证等易发案部位以及员工八小时外行为等方面的自查工作开展情况良好，各员工均能按照各项业务的操作要求、管理制度及岗位职责来完成自己的工作任务。同时，本行严明对于违反相关规定所采取的处罚措施，惩处力度正逐渐加强。经自查，各员工在业务处理和外出营销时均能保持高度的警惕性，但发现有少许客户资料管理不够规范，信贷资料的整理归档及管理没有严格地按照规定要求实施，目前本行已落实整改，并对相关责任人施以了一定的处罚；2、根据本行制定的活动方案，本行已于2016年5月上旬组织全体员工按部门进行了规章制度考试（闭卷），考试结果优异，全员通过；3、根据安庆市银监分局风险排查与评估的有关工作要求，本行结合实际，就部分项目在6月25日、9月23日、12月19日分别进行了季度性的风险排查和评估工作，对相关内控管理及风险防控工作进行了收缩性的评价，具体评估结果整合如下4/7（1）内控机制建设方面。本行充分分析、评估了现有内控机制的完善情况和不足之处，严格按照银监部门有关要求，完善了内控机制建设的评估工作。该项评估结果为我行治理结构健全，“三会一层”职责明晰，且制定了完备的内部控制政策和明确的工作目标及操作要求；“三会一层”对内控制度发挥了积极的指导和促进作用，制定并实施了识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，建立了涵盖各项业务的风险管理系统，并对各类风险做到了持续监控，各部门和岗位的职责、分工、权限及报告关系明确，操作人员熟知各业务流程及合规要求，且均能按照规定进行会计核算、妥善保管各类原始资料和档案；业务部门已定期开展常规性检查，并能及时发现存在的问题、立即督促整改落实；内部审计部门做到了定期和不定期地对各部门、各岗位和各项业务实施全面监督和评价。（2）风险防控方面。按照监管部门要求，本行落实并积极做到了风险排查的连续性、周期性，对风险管控制度的落实进行了全面评估。该项评估的结果为一是授信制度健全完善，授信决策机制有效可行，实施了统一授信风险管理并设置授信风险限额，制定了统一的授信操作规范，明确了贷款发放各环节的工作职责和尽职要求，建立了贷款风险分类制度、规范贷款质量的认定标准和程序，未发现掩盖不良贷款真实状况问题，建立了资产质量监测5/7和预警机制，授信制度执行有效。二是资金业务组织结构遵循权限等级和职责分离的原则，前台交易和后台结算、自营业务与代客业务、业务操作和风险管控做到了有效分离，制定出符合本行特点的风险控制政策、措施及定量指标，建立了资金业务风险责任制，制度执行效果显著。三是严格执行账户管理、会计核算制度及各项操作规程，对重点岗位及要害部位均进行了有效监控，严格执行“印、押、证”三分管制度，柜台人员名章、操作密码、身份识别卡等实行个人负责制，妥善保管并按章使用；对存款账户实施了严格管理，银行与客户、银行与银行、银行内部业务账与会计账之间做到频繁、适时对账；对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和双签制度，大额款项支取及时进行了登记和备案；实施重要岗位请假、轮岗和离岗审计制度，制度执行有效。四是银行卡发卡机构已建立健全内部管理机制，重要凭证、客户密码、技术档案等重要资料的传递、存放管理与交接严密，借记卡的取款、转账等支付业务现已制定相关管理制度和操作规程，按照评价标准和方法严格审查客户相关资料、并按照授权审批，业务处理系统实行实时监督，且规范了相关操作规程和处理程序。二、下一步工作措施（一）强化风险排查制度，做到以防为主、未雨绸6/7缪。对总结出的问题进行分析，对照相关的内控及风险排查制度，对频发案件、多发案件、新增案件进行详尽、细致的研究和探讨，由这些问题延伸至日常工作中的细节部位，找出镇节，纠正偏差，对相应的制度作出再研究，谋划新的整改方案，并严格实施。（二）进一步完善内控监督机制，由个案发散实行全面监督制度。针对工作中个别关键部位发现的问题，进行详细的研讨，确定相应的措施以完善我行现有的内控监督机制，建设更新更好的监督管理制度，做到进一步完善我行内控监督管理方式、方法、制度等；加强实时监督和事后监督工作；进一步完善IT系统的运营管理，确保保密性、连贯性，并不断加强硬件设施建设；进一步完善柜面业务监督管理制度，做到加强对账工作管理，确保内、外账务真实、准确、一致；进一步完善员工行为监督制度，加强员工素质，提高员工工作积极性，规范员工行为，落实相关规章制度。（三）加强完善激励约束机制，通过奖惩体现活动持效性。严格将本次活动与员工绩效挂钩，通过奖惩措施激励员工严守内控制度，建立以风险抵扣后的效益指标为核心的绩效考评机制。对出现的问题，追究责任人，按照“尽职免责、失职重责”的原则和“赔、罚、移、撤”的责任追究要求，加大对违规人员处罚、资金损失追偿和撤7/7职、移送等责任追究力度，强化案件问责，继续保持对违规行为的高压势态。同时，对表现出色的员工，实行奖励政策，并以此带动后进，实现我行内控机制的全面升级。内控机制改革和风险排查制度的完善工作的重要性日益显现，我行对此也高度重视，并采取了一系列完善内控管理制度、加强风险排查实行力度的措施，以全面提升我行