2016年下半年内蒙古基金从业资格：收益率与债券价格关系试题

2016年下半年内蒙古基金从业资格：收益率与债券价格关系试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、下列不属于会计系统内部控制规范的是_。 A基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理 B设立专门的监察稽核部门或岗位 C在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账 D在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账 2、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的_倍。 A5 B10 C20 D503、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是_。 A股票周转率 B标准差 C贝塔 D协方差 4、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的_纳入证券投资者保护基金。_ A：20% B：25% C：30% D：35%5、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括_。 A仓位 B基金管理费用 C复制误差 D久期 6、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。 A基金日常交易情况、异常交易情况 B内部监察稽核报告 C调查和评价基金投资人风险承受能力的方法 D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总 7、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了_。 A抵御通货膨胀风险 B规避系统性风险 C分散非系统性风险 D降低基金管理运作风险 8、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。 A资产价值 B账面价值 C清算资金 D实际价值 9、从反映的经济关系上来看，股票反映的是_关系，债券反映的是_关系，契约型基金反映的是_关系。 A债权债务；信托；所有权 B所有权；债权债务；所有权 C所有权；债权债务；信托 D债权债务；所有权；信托 10、基金的存款利息收入计提方式为_。 A按日计提 B按周计提 C按月计提 D按季计提11、以下选项中，_属于适合积极型的投资者选择的基金类型。 A保本型基金 B混合型基金 C股票型基金 D债券型基金 12、基金管理公司的主要业务有_。 A基金的募集与销售 B特定客户资产管理业务 C投资咨询服务业务 D基金的投资管理 13、商业银行的基金托管人资格由_来共同核准。 A中国银监会 B中国人民银行 C中国证监会 D财政部14、多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。_ A：人员推销 B：营业推广 C：广告促销 D：公共关系 15、基金管理人的职责不包括_。 A资产保管 B基金估值 C基金营销 D会计复核 16、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，依据的是基金所持有全部股票的_的大小。 A平均市价 B平均市盈率 C平均每股收益 D平均市净率 17、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括_。 A注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本 B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历 C持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度 D最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为 18、计算基金份额净值的收益率指标有_。 A到期收益率 B时间加权收益率 C年化收益率 D几何平均收益率 19、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括_。 A份额限制不同 B交易场所不同 C投资对象不同 D激励约束机制与投资策略不同 20、一般来说，开放式基金的申购赎回价的计算基础是_。 A基金市场供求关系 B基金份额净值 C基金发行时的价格 D基金发行时的面值 21、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险_。 A相同 B较低 C较高 D无法比较 22、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的_。 A0.4% B0.3% C0.2% D0.1% 23、根据投资目标的不同，基金可以分为_。 A契约型基金与公司型基金 B成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C主动型基金和被动(指数)型基金 D交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(LO 24、_除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。 A商业银行 B保险公司 C基金超市 D独立的投资顾问 25、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括_。 A投资人频繁开立、撤销账户的行为 B基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C超过约定时间进行资金划付的行为 D反洗钱相关法律法规规定的异常交易 26、下列关于保本型基金的说法，正确的有_。 A保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证 B保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100% C保本型基金必须提供收益保证和红利保证 D通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障 27、一般情况下假设投资者是_，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线 A：风险厌恶 B：风险偏好 C：风险中性 D：其他 28、下列各项中，_属于基金首次募集披露的信息。 A基金份额上市交易公告书 B基金合同 C基金年度报告 D基金份额发售公告 29、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是_的运行机制。 A：相互联系 B：相互促进 C：相互竞争 D：相互制衡 30、混合型基金与股票型基金相比，_。 A投资风险高低无法比较 B投资风险一样 C投资风险相对较低 D投资风险相对较高 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、_可能导致不可控跟踪误差产生。 A因投资者或交易人员的疏忽 B交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C交易所交易规则变化 D资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差 32、截至2008年2月，我国已有_家境外机构获得QFII资格，另有_家金融机构成为QFII托管行。 A52，13 B26，5 C63，13 D26，533、要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括_。 A募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份 B募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币 C募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于200人 D基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕 34、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事_。 A宏观经济分析 B行业发展状况分析 C上市公司价值分析 D微观经济分析35、成长型股票通常是指收益增长速度_的股票，其市盈率、市净率通常较_ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高 36、下列关于基金管理人的说法，不正确的是_。 A基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要 B基金管理人对于投资者负有重要的信托责任 C基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理 D基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来 37、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应_。 A认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品 B提醒投资者关注新基金产品设计的差异 C提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 D提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会 38、证券投资基金市场营销的内容包括_。 A营销组合设计 B目标客户确定 C营销过程管理 D营销环境分析 39、根据规定，证券投资基金应委托_对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。 A：基金保管机构 B：基金保险机构 C：基金代理机构 D：基金管理机构 40、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是_。 A“净值归一” B“欲购从速”、“申购良机” C在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述 D“坐享财富成长”、“安心享受成长”41、基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券，在类型上主要是_ A：封闭式基金 B：开放式基金 C：偏股基金 D：偏债基金 42、下列可为稳健型投资者选择的基金产品有_。 A混合型基金 B债券型基金 C股票型基金 D货币市场基金 43、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值_。 A不会有变化 B将会上升至1.3900元 C将会下降至1.2900元 D不确定44、基金市场营销计划的主要内容不包括_。 A目标市场和可能存在的问题 B人力资源和企业文化 C计划实施概要、市场营销现状 D市场威胁和市场机会 45、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。 A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率 D简单收益率 46、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是_。 A投资管理风险 B通货膨胀风险 C职业道德风险 D公司治理风险 47、属于基金市场服务机构的有_。 A注册登记机构 B基金销售机构 C基金评级机构 D律师事务所和会计师事务所 48、认购LOF份额，可能使用_。 A中国结算公司上海开放式基金账户 B深圳人民币普通证券账户 C中国结算公司深圳开放式基金账户 D深圳证券投资基金账户 49、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是_ A：将资金分散投资于股票和债券 B：取得现金收益 C：资本的长期增值 D：将资金分散投资于股票 50、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是_。 AETF B货币基金 CLOF D封闭式基金 51、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是_。 A了解你的产品 B了解你的客户 C了解你的价值 D了解你的服务 52、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有_。 A基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理 B应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作 C应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账 D在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账 53、当前我国QDII基金的募集程序主要包括_等步骤。 A合格境内机构投资者资格的申请及审核 BQDII基金产品的申请及核准 C经营外汇业务资格申请， D基金份额发售 54、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金 55、当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。_ A高于；正数 B低于；负数 C低于；正数 D高于；负数 56、用于货币市场基金收益分析的指标主要包括_。 A日每万份基金净收益 B最近7日年化收益率 C周每万份基金净收益 D最近10日年化收益率 57、基金的认购费和申购费可以在基金份