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文档简介
.,管理报告降低财务费用,*部,201*年*月,精,益,管,理,.,目录,1,项目背景,2,现状诊断,3,4,5,问题分析,改善实施,标准化,.,项目背景,Part1,*委考核要求*委对*公司三项费用占比提出考核要求。*下达指标*年度绩效考核对财务费用提出要求。企业发展需要企业生产经营降本增效潜在要求，提升企业的竞争力。,.,Part2,现状诊断,外部资本市场环境：2017年资本市场形势发生转变，国家为降低金融风险，收紧市场流动性；债券市场发债成本上升，投资者购买意愿降低，部分融资需求转移到信贷资本市场，信贷资金总体额度下降。信贷市场受流动性的影响，资金成本上升。企业内部环境：根据年度*会精神，公司的资金安全放在了首要位置。同比2016年我公司投入*资金减少，但年度资金刚性缺口仍较大，而贷款利率由基准下浮10%变为基准或上浮，2017年降低财务费用的压力较大。,.,3.2,贷款金额,年度预算资金需求,根据年度综合预算进行测算：,.,设定目标、课题组成立,万元,.,Part3,问题分析,.,3.1,要因分析-财务费用的组成,.,3.2,要因分析-财务不可控因素,降低资金缺口的过程就是企业利润最大化的过程。税金缴纳、固定资产投资、偿还到期债务、向股东方分红、支付薪酬、*费用等因素，不可控。,.,3.3,要因分析-财务可控因素,*部可控因素，每一项均可影响财务费用，为达到财务费用最小化，均视为要因加以控制。,.,3.4,要因分析-贷款的可靠性,.,3.5,要因分析-财务可控因素分解,.,Part4,改善实施,.,公司领导加强同*、*、*银行等重点银行的合作走访，建立长效合作机制,充分发挥*的资金保障作用，加强同*的沟通和联系。在*从*月起新增贷款一律不放贷的情况下，经过沟通，*月给予*万元贷款支持，解决了燃眉之急同*银行加强联系，在*/*月没有贷款额度的情况下，利用还款资金优先保障我公司贷款需求,4.1,增强贷款的可靠性,*部做好资金预算，统筹协调资金管理，加强同信贷人员沟通，积极按要求提供相关资料，做好断贷事故预想，确保资金安全,保障了生产经营资金需要，年度资金预算执行率达到*%妥善处理了*月*银行、*公司因资金收紧突然断贷事宜妥善处理了*、*银行贷款利率由下浮10%突然提不了贷款的事宜妥善处理了*行无征兆将贷款额度收回、银行系统利率提高事宜,优化现有合作银行，拓宽融资渠道，剔除不能满足贷款相关要求的银行,年初着手新增合作银行的准备事宜，先后同*银行、*银行、*银行、*银行、*银行进行接触，择优选取*银行作为合作伙伴*银行*月初具备营运资格后，第一时间办理合同签订及开户手续，为2018年初贷款置换奠定基础*一直不能满足贷款利率下浮10的要求，予以销户,.,4.2,资金的统筹管理,.,4.3,汇票管理,全年转让汇*万元，平均按3个月到期计算，节约财务费用*万元。,.,
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