惠州市民间借贷风险排查工作实施方案.doc

精品文档惠州市民间借贷风险排查工作实施方案为深入推进我市非法集资处置工作，有效预防和打击非法集资等涉众型经济犯罪活动，切实做好防范民间借贷风险工作，维护地方金融和社会稳定，根据国务院、省政府有关通知要求，经市政府同意，市处置非法集资领导小组决定，在全市开展民间借贷风险排查工作，特制定本方案。一、指导思想认真按照全国整治非法集资问题专项行动电视电话会议精神，从维护群众利益、确保社会稳定、保持经济金融正常秩序的高度出发，进一步提高对民间借贷风险危害性的认识，高度重视，加强领导，采取有效措施，强化地区间、部门间的协作，切实做好防范民间借贷风险工作，维护地方金融和社会稳定。二、排查目的通过全面排查，摸清全市民间借贷真实风险底数，掌握民间借贷金额和参与人数等具体情况，提早发现非法集资苗头，消除非法集资隐患，有效遏制非法集资活动的蔓延，促进我市非法集资处置工作更有针对性地开展，维护地方金融和社会稳定。三、排查时间和安排本次排查时间从2012年2月10日至2012年3月10日。（一）动员阶段（2012年2月10日-2月17日）。召开全市民间借贷风险排查动员大会，动员各相关部门对自己负责的排查范围进行排查。（二）排查阶段（2012年2月20日-2月24日）。全市各相关部门认真按照本工作方案做好各自职责工作，通过调查问卷、实地摸查等方式对在排查范围内的机构进行全面排查。（三）汇总阶段（2012年2月24日-3月10日）。排查工作结束后，各有关部门要认真汇总分析，并于2012年3月10日前将风险排查工作总结报告上报市金融工作局。四、排查范围和内容本次排查范围以全市各县区各类担保公司、贷款公司、典当行、投资咨询公司、投资理财公司、房地产中介公司、私募股权基金公司等中介机构为重点，同时，“异地注册、当地经营”的机构也纳入排查范围。排查行动主要注意放贷机构的资金来源、去向、利率，一旦发现非法集资问题，要加强风险提示，依法督促其收款还款，尽量减少参与集资者的损失。五、职责分工由市、县区处置非法集资领导小组统一部署和组织协调。各级成员单位特别是市金融工作局、市发改局、市经信局、市住建局、市工商局、市公安局等相关部门，要充分发挥职能作用，按照职责分工，认真开展排查。市金融工作局负责收集各部门、各县区风险排查情况，汇总并上报，同时负责排查全市融资性担保公司和小额贷款公司、核实融资性担保公司和小额贷款公司的经营范围及注册资金的真实性和合规性；市工商局负责按照惠州市民间借贷机构基本信息表（见附件2）要求清查所有排查范围机构的注册信息、同时负责排查“异地注册、当地经营”的机构、核实这些机构的经营范围及注册资金的真实性和合规性；市发改局负责排查全市私募股权基金公司、核实私募股权基金公司的经营范围及注册资金的真实性和合规性；市经信局负责排查全市信用担保公司、典当行，核实信用担保公司、典当行的经营范围及注册资金的真实性和合规性；市住建局负责排查房地产中介公司，核实房地产中介公司的经营范围及注册资金的真实性和合规性；市公安局负责对涉嫌违法犯罪的，依法进行侦查并迅速予以处置。六、工作要求（一）加强组织领导。各县、区政府及市直部门要充分认识民间借贷风险排查工作的重要性和必要性，指定一名分管领导专门负责此次风险排查行动，切实抓好工作部署落实，确保排查工作全面、彻底，不留死角。（二）加强协作配合。在排查过程中，各地、各部门要加强沟通、协调，高效完成本次排查任务。市相关行业主管部门要加强对行业内排查工作的协调和指导，积极配合和指导各地完成排查工作。（三）及时进行处置。对全面排查发现的风险，按三种类型予以处理：一是非法吸收的资金主要用于生产经营，且尚未出现风险的，应对企业予以控制，提示风险，督促其做好退款计划。二是企业资金链即将出现断裂的，按照“政府介入，遵循市场规律”的原则，采取相应的措施积极化解。三是企业资金链完全断裂，极易引发或已引发群体性事件的，应采取果断措施予以处置，有效化解矛盾，将影响降到最低限度。（四）加强宣传教育。结合处置非法集资部际联系会议引发的防范和打击非法集资宣传教育规划纲要（2010-2015年）要求，积极开展宣传教育活动，正确引导舆论，树立正确理财观念，提高群众辨别能力和风险意识。（五）准时上报排查情况。各有关部门要于3月10日前将排查行动工作情况书面上报（电子邮件及传真方式）市处置非法集资领导小组办公室（市金融工作局），由市金融工作局汇总后报省金融办。(市金融工作局联系人：曹妤，电话2169872，传真：2169886，电子邮箱：)附件：1.惠州市民间借贷风险排查表2.惠州市民间借贷机构基本信息表 8欢迎下载8欢迎下载。惠州市民间借贷风险排查表报送单位：（加盖公章） 年 月序号机构名称所属行业注册资金（万元）注册地址资金来源资金去向及用途是否发放贷款贷款余额发放贷款笔数最高利率坏账金额备注合 计负责人：填表人：电话： 填报日期： 年 月附件1：惠州市民间