基本法宣导版(太平人寿) PPT课件

1 2008 03 太平人寿银行保险业务人员管理办法 宣导版 总公司银行保险部 2 目录 调整背景 一 五大优势 二 基本概念 三 层级规划 四 薪资考核 五 套转办法 六 3 调整背景 银保市场客观要求 4 老基本法的弊端 调整背景 5 目录 调整背景 一 五大优势 二 基本概念 三 层级规划 四 薪资考核 五 套转办法 六 6 五大优势 五大优势 7 明确了各层级业务人员的日常展业 差勤管理 活动量管理等 对业务队伍日常行为有效地进行规范 是太平银保专业化的重要体现 统一不同地区类别 相同级别机构考核及薪资标准一致 统一了全国不同地区的各层级人员收入标准 使销售队伍在一个公平合理的平台上进行发展 团队凝聚力也得以增强 搭建队伍发展平台 建立专业化规范及标准 统一规范 统一标准 五大优势 8 实现经营的良性循环 具体步骤 参照新基本法的具体标准 机构可寻找出新的经营点 制定出系统性的队伍培养 发展计划 从而实现经营的良性循环 五大优势 9 稳定和发展队伍 业务人员薪资与业务量关联度加大新增设了营业部经理岗位 有助于机构储备和培养大批中高级业务管理人才 绩优人员晋升空间打通 有助于留住优秀人才 绩优人员薪资收入相应增加 有助于稳定队伍 五大优势 10 新基本法的薪资中只有基本工资固定 其他收入均随FYC而变动 激励业务人员多劳多得 晋级晋升 成为太平银保的中坚力量 优胜劣汰机制在新基本法中得到实施及充分发挥 太平银保队伍将实现良性循环 更有利于向专业化经营方向发展 充分发挥优胜劣汰机制 五大优势 11 新基本法的绝大部分薪资都与FYC直接或间接挂钩 充分体现多劳多得 奖勤罚懒的原则 更有效地控制人力成本 五大优势 12 目录 调整背景 一 五大优势 二 基本概念 三 层级规划 四 薪资考核 五 套转办法 六 13 基本概念 初年度服务津贴率固定 不允许擅自改变 保证业务人员多劳确实多得 也使变动费用的管理更清晰明确 绝大部分收入与FYC挂钩 岗位津贴也随FYC变动 鼓励多劳多得并更好地控制百元标保人力费用 充分发挥优胜劣汰机制使占比20 的绩优人员收入增长 占比60 的一般人员收入稳定 改变以往将机构任务分解到个人的考核办法 通过科学方法引导机构通过拓展网点及人力发展业务 基本原则 14 即初年度服务津贴 指第一保单年度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积 FYC 初年度承保保费 初年度服务津贴比率 FYC 基本概念 15 分公司根据自身情况制定的 针对销售队伍的综合考评项目 考评项目中必须包括 基本概念 综合考核 16 基本概念 考核期 17 目录 调整背景 一 五大优势 二 基本概念 三 层级规划 四 薪资考核 五 套转办法 六 18 层级规划 新旧基本法比较 19 层级规划 组织架构 20 客户经理是网点主要的经营人员 每名客户经理所辖网点不得超过5个 分5级 见习 初级 中级 高级和资深 取消原有的每级11档 层级规划 客户经理的定义 21 客户经理录用条件 年龄40周岁 含 以下大专或以上学历1年以上销售经验 有保险销售工作者优先具有良好的心理素质 沟通协调能力 执行能力强 有责任感和敬业精神 薪资考核 22 层级规划 客户经理工作职责 1 达成业务目标2 网点沟通协调3 网点业务培训4 业务单证收发5 活动工具填写6 变动费用核对7 售后服务工作8 解决异常事件 23 营业部经理实行公司任命制营业部经理既是团队管理者也是网点经营者 直辖网点1 3个分为见习营业部经理 营业部经理和高级营业部经理 所辖人力要求如下 层级规划 营业部经理的定义 晋升通道 渠道经理 营业部经理 客户经理 24 营业部经理任命条件 1年以上寿险销售管理经验通过晋级考试首次组建的营业部 具体任命参考套转办法各职级下辖客户经理人数达到相应要求 薪资考核 25 层级规划 营业部经理工作职责 1 达成业务目标2 支行 网点沟通协调3 内外部业务培训4 业务单证收发5 所辖人员辅导激励6 活动量管理7 变动费用核对8 售后服务工作9 解决异常事件 26 晋升通道 渠道经理 营业部经理 客户经理 渠道经理实行公司任命制渠道经理是渠道营销管理者 无直辖网点 所辖最少2个以上的营业部 由原来的单一职级 扩充为3级 见习渠道经理 渠道经理和高级渠道经理 层级规划 渠道经理的定义 27 渠道经理任命条件 2年以上寿险销售管理经验通过渠道经理晋级考试下辖营业部不得少于2个 薪资考核 28 层级规划 渠道经理工作职责 1 达成业务目标2 渠道沟通协调3 渠道业务培训4 进行活动管理5 活动组织策划6 营业部经理管理与督导7 人员招聘工作8 变动费用核对9 销售成本控制10 售后服务协助11 解决异常事件 29 招聘 未经总公司授权 不得以公司或个人名义招聘临时工等非正式用工 无工作经验和非同业引进人员 原则上定为见习级别 同业引进人员 参考原公司薪资确定现任级别 二次入司人员的职级机构可自行确定 不得高于离司前最后一次考核结果的职级 机构业务人员破格录用比例在40 限额内 不需要向总公司申报特批 超出该比例需向总公司申报特批 破格录用 层级规划 人事管理要点 30 层级规划 日常管理两大方面 各级业务人员受处分时 应按下列标准处以罚款 并从当月薪金中扣除 单位 元 单位 元 差勤扣款规定 31 目录 调整背景 一 五大优势 二 基本概念 三 层级规划 四 薪资考核 五 套转办法 六 32 基本工资岗位津贴初年度服务津贴续年度服务津贴个人年终奖福利 薪资 个人季度FYC保单继续率晋级考试综合考评 考核 薪资考核 客户经理汇总 33 新基本法客户经理薪资计算方法 薪资考核 34 职级越高基本工资越高 客户经理待遇 基本工资及福利 基本工资 参照公司内勤人员标准执行 福利 薪资考核 35 当月个人FYC 当月个人职级系数 客户经理待遇 岗位津贴 岗位津贴 薪资考核 36 客户经理待遇 服务津贴 该险种当月实收续年度保费 该险种续年度服务津贴比率 续年度服务津贴 薪资考核 37 该险种当年净承保保费 该险种初年度服务津贴比率 核发比例 客户经理待遇 年终奖 年终奖 薪资考核 38 新老基本法客户经理薪资计算比较 月度薪资计算比较 以A类机构初级 1档 客户经理为例 年度薪资计算比较 差异主要在于个人季度奖和年终奖的计算上 薪资考核 39 客户经理考核要求 均达 晋级 维持 注释 1 见习客户经理连续3个月FYC未达到维持标准或9个月还未转正 自次月起解除合同2 综合保单继续率指含自有保单和服务保单继续率 一项未达 薪资考核 40 客户经理考核FYC标准 单位 元 不同类别机构客户经理考核的月均FYC标准 薪资考核 41 客户经理考核FYC标准推算方法 1 各层级月度工作量 2 不同产品的件均保费 单位 元 件 FYC 月度工作量 产品件均保费 相应的初年度服务津贴率 3 计算假设 趸缴初年度服务津贴率为0 2 期缴初年度服务津贴率为3 2 薪资考核 42 客户经理考核标准推算示例1 以A类机构见习客户经理转正为例 根据所辖5个网点 当月共产出8张趸缴单 4张期缴单 即平均2个工作日产出1张保单 主要趸缴产品的初年度服务津贴率0 2 件均50000元主要期缴产品的初年度服务津贴率3 2 件均6000元 月期缴考核FYC 6000 4 3 2 768元 略为下浮 1500元FYC就是A类机构见习客户经理转正的标准 月趸缴考核FYC 50000 8 0 2 800元 800 768 1568元 薪资考核 43 客户经理考核标准推算示例2 以B类机构中级客户经理维持为例 根据所辖5个网点 当月共产出13张趸缴单 8张期缴单 即平均1个工作日1张保单 主要趸缴产品的初年度服务津贴率0 2 件均40000元主要期缴产品的初年度服务津贴率3 2 件均4000元 月期缴考核FYC 4000 8 3 2 1024元 略为下浮 2000元FYC就是B类机构中级客户经理维持的标准 月趸缴考核FYC 40000 13 0 2 1040元 1040 1024 2064元 薪资考核 44 客户经理薪资示例 举例1 某省级机构的三级机构 B类 初级客户经理2007年每月人均趸缴标保37618元 每月人均期缴标保23580元 对比如下 套用新基本法 客户经理收入可顺利过渡 薪资考核 45 客户经理薪资示例 薪资考核 举例2 某省级机构的三级机构 C类 初级客户经理2007年每月人均趸缴标保26773元 每月人均期缴标保15965元 对比如下 套用新基本法 客户经理收入可顺利过渡 46 营业部经理汇总 薪资 考核 基本工资个人岗位津贴管理津贴初年度服务津贴续年度服务津贴年终奖福利 个人月均FYC营业部月度人均FYC晋级考试营业部保单继续率综合考评 薪资考核 47 营业部经理薪资计算 薪资考核 48 营业部经理待遇 基本工资及福利 职级越高基本工资越高 基本工资 参照公司内勤人员标准执行 福利 薪资考核 49 营业部经理待遇 岗位津贴 当月个人FYC 当月个人职级系数 个人岗位津贴 薪资考核 50 营业部经理待遇 管理津贴 管理津贴 当月营业部FYC 不含本人 管理津贴系数 管理津贴 注 A B C类机构营业部经理管理津贴系数相同 薪资考核 51 营业部经理待遇 服务津贴 该险种当月净承保保费 该险种初年度服务津贴比率 初年度服务津贴 该险种当月实收续年度保费 该险种续年度服务津贴比率 续年度服务津贴 薪资考核 52 营业部经理待遇 年终奖 个人年终奖 所辖营业部年终奖 营业部经理个人年终奖与客户经理计算办法相同 所辖营业部年终奖金 当年营业部FYC 不含本人 核发比例 年终奖 薪资考核 53 营业部经理考核标准 均达 晋级 降级 免职 维持 一项未达 薪资考核 54 营业部经理考核FYC标准 单位 元 不同类别机构营业部经理考核的FYC标准 薪资考核 55 营业部经理考核标准推算方法 FYC 月度工作量 产品件均保费 相应的初年度服务津贴率 件均保费分类及初年度服务津贴率均与客户经理考核标准推算一致 月度工作量如下 薪资考核 56 营业部经理考核标准测算示例1 以A类机构见习营业部经理晋升为例 A类机构 主要趸缴产品的初年度服务津贴率0 2 件均50000元主要期缴产品的初年度服务津贴率3 2 件均6000元营业部经理假设其经营2个网点 每月出趸缴9件 期缴5件 即平均2个工作日左右产生1张保单 月趸缴FYC 50000 9 0 2 900元月期缴考核FYC 6000 5 3 2 960元 个人月度FYC 900 960 1860元 略为下浮 1800元FYC就是其转正的个人FYC标准 营业部每月人均产出趸缴10件 期缴5件 月趸缴FYC 50000 10 0 2 1000元月期缴考核FYC 6000 5 3 2 960元 人均月度FYC 1000 960 1960元 略为上浮 2000元FYC就是其转正的营业部月度人均FYC标准 薪资考核 57 营业部经理考核标准推算示例2 以B类高级营业部经理维持为例 B类机构 主要趸缴产品的初年度服务津贴率0 2 件均40000元主要期缴产品的初年度服务津贴率3 2 件均4000元营业部经理 假设其经营2个网点 每月出趸缴10件 期缴6件 即平均2天产生1张保单 每网点4天出1张保单 月趸缴FYC 40000 10 0 2 800元月期缴考核FYC 4000 6 3 2 768元 个人月度FYC 800 768 1568元 1600元FYC就是其维持的个人FYC标准 营业部每月人均产出趸缴14件 期缴9件 即平均每人每工作日产生1张保单 月趸缴FYC 40000 14 0 2 1120元月期缴考核FYC 4000 9 3 2 1152元 人均月度FYC 1120 1152 2272元 略为下浮 2200元FYC就是其维持的营业部月度人均FYC标准 薪资考核 58 营业部经理薪资示例 举例 B类机构的营业部经理 假设如下 其个人业绩一直为维持状态 月FYC2000元 所辖客户经理5人 1个见习 月FYC1000元 2个初级 每人月FYC1500元 2个中级 月FYC3000元 薪资考核 59 渠道经理汇总 薪资 考核 基本工资管理津贴年终奖福利 渠道业绩要求渠道保单继续率晋级考试综合考评 薪资考核 60 渠道经理薪资计算 基本工资 管理津贴 月度薪资 12 年终奖 福利 月度薪资 年度薪资 薪资考核 61 渠道经理待遇 基本工资及福利 职级越高基本工资越高 基本工资 参照公司内勤人员标准执行 福利 薪资考核 62 渠道经理待遇 管理津贴 管理津贴 当月渠道FYC 管理津贴系数 注 A B C类机构渠道经理管理津贴系数相同 薪资考核 63 渠道经理待遇 年终奖 当年度所辖渠道FYC 核发比例 年终奖 薪资考核 64 渠道经理考核 每半年一次 1 业绩要求 见下表 2 通过综合素质考评 维持标准 1 业绩要求 见下表 2 通过综合考评3 渠道保单继续率达90 含 4 通过晋级考试 晋升标准 均达 晋升 维持 一项未达 降级 工作调整 注