金融监管学试卷.doc

.金融监管学一、 填空题（101.5分，总计15分）金融监管的一般目标是维护金融体系的安全、_和实现金融有序竞争和提高效率。（保护全存款人的合法权益）中介机构监督在金融监管中发挥信息鉴证、法定审计和_的职能。（监管审计）1933年美国银行法的第16、20、21和第32条组成_，将商业银行与投资银行严格分离，建立了“金融防火墙”。 格拉斯斯蒂格尔法英国1979年的银行法首次对金融机构从事存款业务的权力作出限制，将认可机构分类两类：一类是认可银行；另一类是_。持牌机构在我国，设立商业银行的资本最低注册资本金限额是_元人民币。10亿在我国，设立城市商业银行资本金限额是_元人民币。一亿证券发行审核制度有两种类型，我国股票上市实行_制。核准1965年以后，日本对证券公司的市场准入实行_制。批准我国处理不符合上市条件的上市公司有两个步骤：一是_；二是终止上市。暂停上市国际证券市场监管多边合作的主要内容为_标准和统一的信息披露会计标准。资本充足率我国规定，保险公司设立省级分公司，须有_元的注册资金。五千万外国保险公司在我国设立分公司，必须经营保险业务_年以上。30各国常用“骆驼评级系统”（CAMEL）作为预警工具，其中L是指_流动性。在涉外金融风险监管中，为分散国家风险，主要方式有：寻求第三者保证、_和充分的审计程序。采用银团贷款方式目前，英国的主要金融监管机构是_金融服务监管局日本负责金融监管机构是_金融厅在我国，设立商业银行城市合作商业银行最低注册资本金限额是_人民币。1亿在我国，设立农村合作信用社的最低注册资本限额是_人民币。0。5亿境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法规定：单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过_20%我国规定，外资银行的固定资产不得超过其所有权权益的_40%二、 不定项选择题（210,共计20分）监管失灵理论主要包括（）A公共产品监管理论B信息不对称监管理论C 社会选择理论D管制寻租理论C D公共利益的监管理论主要包括（）A监管俘获理论B管制供求理论C 公共产品监管理论D 自然垄断监管理论CD我国的金融监管机构属于国务院正部级事业单位的是（ ）A 中国人民银行 B 中国银监会 C 中国证监会 D 中国保监会 ABCD4 我国上市公司应当披露的定期报告包括（ ）A 年度报告 B 季度报告 C月度报告 D中期报告 AB D上市公司的关联自然人包括（ ）A 直接或间接控制着上市公司的法人的董事 B 上市公司高级管理人员的年满18周岁的子女的配偶的父母C 直接或间接持有上市公司3以上股份的自然人D 上市公司董事长的岳母ABD5在我国设立金融机构，最低注册注册资本金最低的是（ ）DA 信托投资公司 3亿 B 金融租赁公司5亿 C 集团财务公司1亿D 经纪类证券公司 5千万在我国设立金融机构，最低注册资本最高的是（ ）BDA 信托投资公司 3亿 B 金融租赁公司5亿 C 集团财务公司1亿D 综合类证券公司 5亿6 保险公司解散的事由包括（ ）A 保险公司分立 B 保险公司合并 C 公司章程规定的事由D保险监管部门吊销其经营许可证 ABC跨国保险业务经营的监管原则（ ）ABCDA 全面监管的原则 B 有效监管原则 C 协商监管原则 D 谨慎监管原则7 国家风险按贷款形态来划分，可分为（ ）BCA 经济风险 B 主权风险 C 个人风险 D 社会风险外汇交易业务主要面临的风险有（ ）A 汇率风险 B 信用风险 C 操作风险 D 流动性风险8 我国的集团财务公司经营业务，应遵守以下比例的要求（ ）ADA 自有固定资产与资本总额的比例不高于20%；B 长期投资与资本总额的比例不高于25%；C资本充足率不得低于12%；D 担保不得高于资本总额。集团财务公司申请设立分公司，应符合下列条件（ ）BCDA 财务公司成立3年以上 B 资本充足率不低于10%C 注册资本金不低于3亿元人民币； D 财务公司两年内没有违法记录。9 金融租赁公司的业务范围有（ ）ABCA 接受法人委托租赁资金；B 外汇借款 C 经济咨询和担保 D 保险代理业务。关于信托投资公司的资金管理，正确的有（ ）ADA 信托资金不得超过资本金的10倍；B信托期不得少于2年；C 单笔住手资金不得低人民币8万元；D 对单个非金融企业的股权投资额不得超过被投资企业注册资本金的25%10目前，对金融衍生品实行单一监管模式的有（ ）BCA 美国 B 英国 C 德国 D 法国目前，对金融衍生品实行多元监管模式的有（ ）ADA 美国 B 英国 C 德国 D 法国三、 名词解释（64，计24分）非现场监管现场检查监管最后货款人制度负外部性监管理论信息不对称监管理论金融不稳定假说管制供求理论功能监管论5 大型风险暴露（P201）并表监管原则上P1806分工型金融监管体制P60合作型金融监管体制 P66四、 简答（共4题，26分）简述影响金融监管变迁的主要动因。（5分）导致各国逐步放松金融管制的原因是什么？（5分）2 比较集权型、分工型、合作型金融监管体制的异同。（8分）试述商业银行市场经营中