金融知识大赛.doc

.2009湖北金融知识大赛(银行类试题)2009湖北金融知识大赛（专业组）是经中国武汉金融博览会组委会批准，由人民银行武汉分行、湖北银监局、湖北证监局、湖北保监局、湖北日报传媒集团、省广电总台等单位联合承办的专业比赛。大赛面向银行、证券、保险等金融行业，主要考核综合金融知识、理财规划分析能力、金融服务技能素养等，大赛分网络初赛、复赛（就金融热点以及理财案例做出分析和规划，并在楚天都市报和荆楚网上进行展示，大众投票）、现场决赛三个环节，所有环节得分将按权重计入总分，最终决出优胜团队。优胜团队将在2009中国武汉金融博览会闭幕式专场晚会上，由省有关领导、一行三局有关领导亲自授奖。本环节进行的为网络初赛，比赛规则如下：一、 各参赛团队按所在的金融行业选择对应的行业考题，由团队其中1位作为代表进行网上答题。如农行省分行代表队，只需由1人对银行类试题进行答题提交。多人提交无效。二、 网上答题时间为2小时，超时提交无效。三、 提交答案同时请填写个人基本资料，以供后台阅卷需要。大赛咨询电话13986139221答题人：单位：联系电话：一、选择题（单项选择，每题有且只有一个选择项正确。每题2分，共80分）1现代金融业由四个组成部分构成，它们是（ ）。A.银行、证券、保险、期货B.银行、证券、保险、信托C.银行、证券、保险、金融市场D.银行、证券、保险、金融衍生市场2以下关于现值和终值的说法，错误的是（ ）。A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。B.期限越长，利率越高，终值就越大。C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。3.下列关于资本市场和货币市场表述错误的是（ ）。A.货币市场的交易工具有“准货币”的性质B.资本市场涉及资金期限长、风险大C.资本市场主要以筹集运用长期资金为特点D.债券不属于资本市场交易工具4.下列属于短期金融交易市场的是（ ）。A票据市场B. 债券市场C. 股票市场D. 资本市场5.目前我国唯一的一家黄金交易所是( )。A.上海黄金交易所B.北京黄金交易所C.大连商品交易所D.郑州黄金交易所6.以下金融工具中，不属于固定收益投资工具的是（ ）。A.银行存款B.普通股C.公司债券D.优先股7.在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（ ）。A.安全性B.流动性C.收益性D.风险性8以下关于期权的论述错误的是（ ）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的内在价值为零D.对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的总价值为零9我国率先实现市场化的利率是（ ）。A.存款利率B.贷款利率C.债券市场利率D.同业拆借市场利率10久期是用来衡量金融工具的价格对什么因素的敏感性指标？（ ）。A. 利率B. 汇率C. 股票指数D. 商品价格指数11.我国商业银行法规定，商业银行人民币存贷款比例应（ ）。A.小于等于75% B.大于等于75%C.小于等于85%D.大于等于85%12.存款人可以办理借款转存、借款归还和其他资金结算的收付，但不能办理现金支取的存款账户是( )。A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户13. 优惠利率是相对于（ ）而言的。A固定利率B一般利率C官定利率D实际利率14我国担保法规定，质押分为动产质押和（ ）。A股票质押B保单质押C权利质押D债券质押15短期贷款安全性、流动性和效益性的特点依次是( )。A.差，高，好B.差，低，差C.好，低，差D.好，高，差16. 反映借款人品格的主要因素是（ ）。A.借款人的资本B.借款人的盈利能力C.借款人的经营环境D.借款人的还款记录17. 在采取所有可能措施或一切必要的法律程序之后，本息仍无法收回或只能收回极少部分的贷款可划分为( )。A.关注B.次级C.可疑D.损失18.根据监管部门的要求，商业银行的资产流动性比例不得低于( )。A.5B.10%C.15%D.25%19根据购销合同由销货单位发货后委托银行向异地购货单位收取款项，由购货单位向银行承诺付款的结算方式是（ ）。A.汇兑B.托收承付C.委托收款D.定期借记20.目前我国托收承付结算的金额起点为（ ）。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元21. 定活两便存款的特征是（ ）。A.适合小额临时性存款B.利率随存期长短变动C.每年计付一次利息D.存款时存期确定22.按金融风险的性质划分，金融风险可以分为（ ）。A.系统性金融风险和非系统性金融风险B.信用风险和道德风险C.国家风险和企业风险D.国内金融风险和国外金融风险23. 风险分散化的理论基础是（ ）。A.投资组合理论B.期权定价理论C.利率平价理论D.无风险套利理论24.不能通过多样化投资策略来分散和回避的风险被称为（ ）。A.市场风险B.非系统性风险C.系统性风险D.道德风险25.巴塞尔协议中规定金融机构的核心资本占总资本的比率与资本占风险资产的比率最低限额分别是（ ）。A.5% 10%B.4% 8%C.5% 8%D.4% 10%26资产证券化的作用在于（ ）。A. 提高商业银行资产的流动性B. 增强商业银行关于资产和负债管理的自主性C. 是一种风险转移的风险管理方法D. 以上都正确27.金融机构应建立有效的应急制度，在各个重要部位、营业网点等发生供电中断、火灾、抢劫等紧急情况时，应急措施应当及时、有效，以确保安全和完整的对象是（ ）。A. 财产B. 设备和机具C. 工作程序D. 数据信息28.中国银监会商业银行不良资产检测和考核暂行办法规定不良贷款分析报告主要包括（ ）。A.不良贷款清收转化情况B.新发放贷款质量情况C.新发生不良贷款的内外部原因及典型案例D.以上都是29.我国银行业第一个关于操作风险管理的指引法规是( )。A.商业银行市场风险管理指引B.关于加大防范操作风险工作力度的通知C.商业银行资本充足率管理办法D.巴塞尔新资本协议30. 不属于我国银行监管领域所依托的法律是（ ）。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.行政许可法D.巴塞尔新资本协议31.商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，评定信用等级，最终确定客户的( )。A.信用额度B.信用水平C.道德水准D.资产状况32.以下不属于商业银行存款及柜台业务内部控制重点的是（ ）。A.对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控B.严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为C.防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动D.跟踪客户需求，做好客户关系维护工作33签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票进行诈骗活动的行为属于（ ）。A金融票据诈骗B有价证券诈骗C信用证诈骗D金融凭证诈骗34商业银行对单一客户贷款额（或授信额）不得超过银行资本总额的（ ）。A5B8C10D1235某商业银行支行李某于2005年10月某日在王某未实际存款的情况下，为其虚开了金额200万的定活两便储蓄存单。此后，王某将存单作为质押物向某信用社办理了质押贷款200万，期限从2005年11月1日至2006年5月5日。贷款到期后王某未能按期还款，信用社持质押的存单要求支行支付，支行认为该存单为无真实存款的假存单拒绝支付，信用社向法院起诉。法院的判决应该是（ ）。A信用社胜诉，银行全额支付本息资金B信用社败诉，银行胜诉C双方都有过错，部分支持信用社诉求，银行支付部分资金D双方均无过错36某客户想将手中的澳元兑换成美元，此时银行的外汇宝牌价为：澳元/美元 0.7485/0.7514。该客户应以（ ）与银行交易。A.以1澳元=0.7485美元B.以1澳元=0.7514美元C.以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中间价D.与银行协商后的汇率37.当前我国中央银行货币政策实行的是（ ）。A.适度宽松的货币政策B.从紧的货币政策C.量化宽松货币政策D.积极的货币政策38.我国的M1具体包括（ ）。A.储蓄存款+活期存款B.活期存款+债券C.流通中的现金+活期存款D.流通中的现金+储蓄存款39.洗钱活动的本质是（ ）。A.将非法收入合法化的过程B.为犯罪活动提供资金支持C.借助金融机构的金融活动D.获取更多的非法收益40.由金融机构向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是（ ）。A.保本浮动收益理财计划B. 非保本浮动收益理财计划C. 固定收益理财计划D. 最低收益理财计划二、判断题（请判断正误，选择正确或错误。每题2分，共20分）。（ ）41.基准利率是在整个利率体系中起核心作用并能制约其他利率的基本利率。A.正确B.错误（ ）42.金融资产价格与其收益成反比，与市场收益率成正比。A.正确B.错误（ ）43.风险的重要性往往更多地取决于其潜在损失严重程度而不是损失频率，因此，在衡量风险重要性时通常不必考虑损失频率。A.正确B.错误（ ）44.中国人民银行的正回购是中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。A.正确B.错误（ ）45.洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，金融机构反洗钱在反洗钱活动中处于核心地位。A.正确B.错误（ ）46.等额本息还款法是指借款人每月以相等的金额偿还贷款本金，贷款利息随本金逐月递减，还款额逐月递减。A. 正确B. 错误（ ）47.划线支票可以用于支取现金，也可用于转账。A.正确B.错误（ ）48.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取都通过一般存款账户办理。A.正确B.错误（ ）49.支票出票人签发的支票金额，即使超出其在付款人处的存款金额，银行也不得拒付。A.正确B.错误（ ）50.小额批量支付系统（BEPS）是以电子方式批量处理同城和异地纸凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务、人民银行会计和国库部门办理的借记支付业务以及每笔金额在规定起点一下的小额贷记支付业务的应用系统。A.正确B.错误 2009湖北金融知识大赛(保险类试题)2009湖北金融知识大赛（专业组）是经中国武汉金融博览会组委会批准，由人民银行武汉分行、湖北银监局、湖北证监局、湖北保监局、湖北日报传媒集团、省广电总台等单位联合承办的专业比赛。大赛面向银行、证券、保险等金融行业，主要考核综合金融知识、理财规划分析能力、金融服务技能素养等，大赛分网络初赛、复赛（就金融热点以及理财案例做出分析和规划，并在楚天都市报和荆楚网上进行展示，大众投票）、现场决赛三个环节，所有环节得分将按权重计入总分，最终决出优胜团队。优胜团队将在2009中国武汉金融博览会闭幕式专场晚会上，由省有关领导、一行三局有关领导亲自授奖。本环节进行的为网络初赛，比赛规则如下：一、 各参赛团队按所在的金融行业选择对应的行业考题，由团队其中1位作为代表进行网上答题。如农行省分行代表队，只需由1人对银行类试题进行答题提交。多人提交无效。二、 网上答题时间为2小时，超时提交无效。三、 提交答案同时请填写个人基本资料，以供后台阅卷需要。大赛咨询电话13986139221答题人：单位：联系电话：一、选择题（单项选择，每题有且只有一个选择项正确。每题2分，共80分）1现代金融业由四个组成部分构成，它们是（ ）。A.银行、证券、保险、期货B.银行、证券、保险、信托C.银行、证券、保险、金融市场D.银行、证券、保险、金融衍生市场2以下关于现值和终值的说法，错误的是（ ）。A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大3. 下列关于资本市场和货币市场表述错误的是（ ）。A.货币市场的交易工具有“准货币”的性质B.资本市场涉及资金期限长、风险大C.资本市场主要以筹集运用长期资金为特点D.债券不属于资本市场交易工具4. 在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（ ）。A.安全性B.流动性C.收益性D.风险性5. 我国率先实现市场化的利率是（ ）。A.存款利率B.贷款利率C.债券市场利率D.同业拆借市场利率6.险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，是一种（ ）。A.民事合同B.刑事合同C.不具有法律关系的民事合同D.不能转让的合同7.下面属于财产保险的附加费中的项目是（ ）。A.营业费B.监管费C.保险税金D.保险赔款8.李某在骑自行车上班途中被一辆卡车撞倒，造成伤残并住院治疗。在接受治疗过程中，李某因先天性心脏病发作而身故。李某身故的近因是( )。A被卡车撞倒B伤残并住院治疗C先天性心脏病D骑自行车9.王某一家准备开车去甲地度假一周。出发前气象预报甲地下周有大暴雨，王某一家出于安全考虑，改乘火车前往天气晴好的乙地度假，并购买了足够的旅游意外伤害保险。请问，王某一家采取了哪些风险管理技术？( )A损失控制和非保险转移B避免风险和损失控制C避免风险、损失控制和保险转移D避免风险、损失控制和非保险转移10.根据我国海上运输货物保险条款的规定，如果被保险货物从发货人仓库起运，先运往打包厂打包，再装火车，后经起运港海轮运输。若在打包厂打包时发生火灾造成损失，保险人的正确处理方式是（ ）。A赔偿从发货人仓库到打包厂的运费损失B不赔偿任何损失C赔偿货物损失D比例赔偿货物损失11.在投保人或被保险人违反告知义务的四种形式中，投保人由于过失而申报不实的行为叫做( )。A漏报B误告C隐瞒D欺诈12.从各国社会保险实践看，社会保险所采用的主要缴费原则是( )。A均一保费制B自然保费制C对价保费制D合同保费制13保险理论中的风险是指（ ）。A.某事件发生的不确定性B.某损失发生的不确定性C.某事件发生的不稳定性D.某损失发生的不稳定性14保证保险经济关系得以成立、维持并不断扩展的是（ ）。A.建立保险基金B.订立保险合同C.交纳保险费D.集合并分散大量的可保风险15以数学和统计学为基础建立保险基金、提存和使用各项责任准备金，这体现了保险的（ ）。A.经济性B.科学性C.契约性D.互助性16.车辆损失险和第三者责任险在符合赔偿规定的金额内实行绝对免赔率，负主要责任的免赔( )。A. 20%B. 15%C. 10%D. 5%17. 王某通过按揭向甲银行贷款购买了一套价值100万元的房屋，王某首付30万元，贷款70万元。一年后王某偿还贷款20万元。那么，此时银行对该房屋的保险利益是( )。A100万元B80万元C70万元D50万元18. 信用保证保险是一种以经济合同所约定的（ ）为保险标的的一种保险。A. 民事赔偿责任B. 信用风险C. 经济利益D. 合同责任19. 宋女士在 50 岁时收到 10 万元现金收入，她用这笔现金购买了一个年金，以便在 60 岁后按月领取年金收入。宋女士购买的年金属于( )。A趸缴延期年金B趸缴即期年金C期缴延期年金D期缴即期年金20.保险公司在计算费率时，通常在平均保额损失率的基础上，加上一次、二次或三次的均方差数值，该数值称为( )。A风险单位B风险附加C风险累积D风险投资21.可保风险的条件之一是风险必须具有导致重大损失的可能。这一条件的含义是指( )。A风险造成重大损失的机会很大B风险造成重大损失的可能性是能消除的C风险的发生具有重大损失的可能性D风险导致重大损失的机会较小22.在人身保险中，保险利益是( )。A订立合同的条件B维持合同效力的条件C支付赔款的条件D确定保险金额的依据23.均衡保费在早期会( )自然保费。A等于B低于C高于D不确定24.下列中属于飞机保险附加险的是( )。A飞机旅客法定责任险B飞机第三者责任险C飞机机身险D飞机承运货物责任险25衡量一个国家或地区保险市场发达程度的常用指标是 ( )。A保费规模和保险深度B保险密度和保险深度C保费规模和保险密度D保险金额和保障成份26. 按金融风险的性质划分，金融风险可以分为（ ）。A.系统性金融风险和非系统性金融风险B.信用风险和道德风险C.国家风险和企业风险D.国内金融风险和国外金融风险27. 不能通过多样化投资策略来分散和回避的风险被称为（ ）。A.市场风险B.非系统性风险C.系统性风险D.道德风险28. 巴塞尔协议中规定金融机构的核心资本占总资本的比率与资本占风险资产的比率最低限额分别是（ ）。A.5% 10%B.4% 8%C.5% 8%D.4% 10%29资产证券化的作用在于（ ）。A. 提高商业银行资产的流动性B. 增强商业银行关于资产和负债管理的自主性C. 是一种风险转移的风险管理方法D. 以上都正确30金融机构应建立有效的应急制度，在各个重要部位、营业网点等发生供电中断、火灾、抢劫等紧急情况时，应急措施应当及时、有效，以确保安全和完整的对象是（ ）。A. 财产B. 设备和机具C. 工作程序D. 数据信息31. 当前我国中央银行货币政策实行的是（ ）。A.适度宽松的货币政策B.从紧的货币政策C.量化宽松货币政策D.积极的货币政策32.中国人民银行统计的M1具体包括( )。A.储蓄存款+活期存款B.活期存款+债券C.流通中的现金+活期存款D.流通中的现金+储蓄存款33. 洗钱活动的本质是（ ）。A.将非法收入合法化的过程B.为犯罪活动提供资金支持C.借助金融机构的金融活动D.获取更多的非法收益34.以下不属于内部欺诈事件的是（ ）。A.头寸故意计价错误B.多户头支票欺诈C.交易品种未经授权D.金融机构内部发生的性别种族歧视事件35. 个人理财规划的一般程序是（ ）。A确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划B搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划C搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划D确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划36以下陈述涉及个人处理风险的各种方法，不属于转嫁风险的方法是( )。 张三开设了一个银行存款帐户，每月存款 1000 元，以便在失业或伤残后生活有所保障 李四很注重饮食习惯，并经常锻炼，以减少患病的可能性 王五为自己购买了一张寿险保单，以便身故后，能为家庭提供一定的经济保障 赵六停车、倒车时经常让人指挥，以免车辆剐蹭A B C D 37. 由金融机构向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是（ ）。A.保本浮动收益理财计划B. 非保本浮动收益理财计划C. 固定收益理财计划D. 最低收益理财计划38. 金融企业一切营销活动的中心是（ ）。A. 客户信誉度B. 客户需求C. 客户收益D. 客户效益39. 1986年，美国花旗银行推出全新的家庭银行服务，通过当时刚兴起的PC机电脑连线提供高端服务，虽然银行提供该服务的成本相对低廉，但业务收费却比传统银行服务费用昂贵。这属于金融产品的（ ）。A. 成本导向定价法B. 撇脂定价法C. 需求导向定价法D. 渗透定价法40.以下不属于金融机构促销方式的是（ ）。A. 广告B. 人员推销C. 公共关系D. 企业形象二、判断题（请判断正误，选择正确或错误。每题2分，共20分）。（ ）41.目前我国实行的是分业经营、分业监管的金融监管体制。A. 正确B. 错误（ ）42.金融监管由市场准入监管、日常运营监管、风险评价、风险处置以及市场退出等相关要素和环节组成。A. 正确B. 错误（ ）43.风险的重要性往往更多地取决于其潜在损失严重程度而不是损失频率，因此，在衡量风险重要性时通常不必考虑损失频率。A. 正确B. 错误（ ）44.一般来说，寿险资金运用预定回报率与人寿保险费率呈正相关关系，即预定回报率越高，费率也越高。A. 正确B. 错误（ ）45.保险公司实际偿付能力额度低于最低偿付能力额度的50或实际偿付能力额度连续3年低于最低偿付能力额度的，中国保监会可将其列为重点监督检查对象，并对其机构设立和业务范围等加以限制，必要时中国保监会可以对其实行接管。A. 正确B. 错误（ ）46.为了开展业务的需要,代理人可以将其佣金的一部分让利于投保人,诱使其购买保险。A. 正确B. 错误（ ）47同一家庭两人以上参加同一单位的团体家庭财产保险,则构成重复保险,保险金额不能合并计算。A. 正确B. 错误（ ）48简易人寿保险主要是为那些低薪阶层设计的,所以该保险的费率低于普通寿险。A. 正确B. 错误（ ）49被保险人违反保证,不论其是否有过失,也不论是否给对方当事人造成损失,保险人均可解除合同,并不负赔偿责任。A. 正确B. 错误（ ）50如果企业按账面净值投保,若财产发生全损,则按保险金额赔偿;若财产发生部分损失,则按实际损失赔偿。A. 正确B. 错误2009湖北金融知识大赛(证券类试题)2009湖北金融知识大赛（专业组）是经中国武汉金融博览会组委会批准，由人民银行武汉分行、湖北银监局、湖北证监局、湖北保监局、湖北日报传媒集团、省广电总台等单位联合承办的专业比赛。大赛面向银行、证券、保险等金融行业，主要考核综合金融知识、理财规划分析能力、金融服务技能素养等，大赛分网络初赛、复赛（就金融热点以及理财案例做出分析和规划，并在楚天都市报和荆楚网上进行展示，大众投票）、现场决赛三个环节，所有环节得分将按权重计入总分，最终决出优胜团队。优胜团队将在2009中国武汉金融博览会闭幕式专场晚会上，由省有关领导、一行三局有关领导亲自授奖。本环节进行的为网络初赛，比赛规则如下：一、 各参赛团队按所在的金融行业选择对应的行业考题，由团队其中1位作为代表进行网上答题。如农行省分行代表队，只需由1人对银行类试题进行答题提交。多人提交无效。二、 网上答题时间为2小时，超时提交无效。三、 提交答案同时请填写个人基本资料，以供后台阅卷需要。大赛咨询电话13986139221答题人：单位：联系电话：一、选择题（单项选择，每题有且只有一个选择项正确。每题2分，共80分）1以下关于现值和终值的说法，错误的是（ ）。A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大2.目前我国唯一的一家黄金交易所是（ ）。A.上海黄金交易所B.北京黄金交易所C.大连商品交易所D.郑州黄金交易所3. 在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（ ）。A.安全性B.流动性C.收益性D.风险性4我国率先实现市场化的利率是（ ）。A.存款利率B.贷款利率C.债券市场利率D.同业拆借市场利率5久期是用来衡量金融工具的价格对什么因素的敏感性指标？（ ）。A. 利率B. 汇率C. 股票指数D. 商品价格指数6我国企业国内发行债券所筹集的资金可用于（ ）。A.固定资产投资B.房地产买卖C.股票交易D.期货交易7.附息债券一般采用的发行价格是（ ）。A.溢价发行B.折价发行C.面值发行D.贴现发行8.某投资者在2004年12月1日以122元购买了面值100元的2002年发行的五年期国债券，并持到2006年12月1日以145元卖出，则其持有期间收益率为（ ）。A.9.43%B.3.77%C.4.6%D.7.38%9. 一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在国外债券市场上以第三国货币为面值发行的债券是（ ）。A.外国债券B.欧洲债券C.国内债券D.第三国债券10.下列关于股票特征的描述正确的是（ ）。A.在股份公司的存续期间股票是一种无期限的法律凭证B.股票的收益与股份公司的经营状况没有直接的联系C.投资者可以向股份公司索回本金D.股票持有者无权参与公司的经营决策11.股票发行与交易管理暂行条例规定，设立股份有限公司，公开发行股票，发起人认购的股本数额不得少于公司拟发行总额的（ ）。A.30%B.25%C.35%D.10%12.优先股不享有的权利是（ ）。A.优先清偿权B.优先分配权C.股息固定D.优先认购公司新发股票13.股票发行中一般不被世界各国所采用的发行价格是（ ）。A.面值发行B.溢价发行C.折价发行D.中间价发行14.下列关于二板市场表述正确的是（ ）。A.与主板市场有着相同的交易系统和上市规则B.只采用场内交易方式C.对上市公司的盈利要求较高D.是专为中小企业和新兴公司提供筹资途径的新兴股票市场15. 下面关于单根K线的应用，说法错误的是（ ）。A.有上下影线的阳线，说明多空双方争斗激烈，到了收尾时，空方勉强占优势B.一般来说，上影线越长，阳线实体越短，越有利于空方占优C.十字星的出现表明多空双方力量暂时平衡，使市场暂时失去方向D小十字星的出现表明窄幅盘整，交易清淡16.高换手率的股票表明（ ）。A.股票流动性好B.股票风险较小C.股价起伏不大D.投机性小17.某交易者在香港联合证券交易所拥有10000手某种股票的同时，为防止股票价格下跌的风险，他在期货市场上做空相关股票指数期货，此类交易者可称为（ ）。A.投机者B.套利者C.套期保值者D.跨商品套利者18. 以下关于期权的论述错误的是（ ）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的内在价值为零D.对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的总价值为零19当看跌期权的履约价格高于相关期货价格时，该期权被称为（ ）。A.实值期权B.虚值期权C.两平期权D.欧式期权20. 在期权的有效期内任何时候以某一确定的价格买入一定数量标的资产的期权叫做（ ）。A.看跌期权B.美式期权C.欧式期权D.实值期权21.世界上最早出现的期权交易所是（ ）。A芝加哥期权交易所B.荷兰的欧洲期权交易所C.伦敦股票交易所D.纽约股票交易所22.证券投资基金风险的承担者是（ ）。A.投资者B.基金托管人C.基金管理人D.投资者和基金管理人23根据有关规定，我国基金收益每年至少分配一次，分配比例不得低于基金净收益的（ ）。A.80%B.90%C.50%D.60%24.下列关于封闭式基金表述正确的是（ ）。A.基金单位总份数不固定B.投资者可随时向基金经理公司购买基金单位C.投资者不能要求基金公司赎回基金单位D.委托人为银行机构25.中国人民银行公开市场业务债券交易有（ ）。A.股票B.公司债券C.回购和现券D.商业票据26. 按金融风险的性质划分，金融风险可以分为（ ）。A.系统性金融风险和非系统性金融风险B.信用风险和道德风险C.国家风险和企业风险D.国内金融风险和国外金融风险27. 风险分散化的理论基础是（ ）。A.投资组合理论B.期权定价理论C.利率平价理论D.无风险套利理论28.巴塞尔协议中规定的核心资本占总资本的比率与资本占风险资产的比率最低限额分别是（ ）。A.5% 10%B.4% 8%C.5% 8%D.4% 10%29资产证券化的作用在于（ ）。A. 提高商业银行资产的流动性B. 增强商业银行关于资产和负债管理的自主性C. 是一种风险转移的风险管理方法D. 以上都正确30金融机构应建立有效的应急制度，在各个重要部位、营业网点等发生供电中断、火灾、抢劫等紧急情况时，应急措施应当及时、有效，以确保安全和完整的对象是（ ）。A. 财产B. 设备和机具C. 工作程序D. 数据信息31.保险作为一种风险管理的方法属于（ ）。A.转移风险B.规避风险C.控制风险D.自留风险32. 某客户想将手中的澳元兑换成美元，此时银行的外汇宝牌价为：澳元/美元 0.7485/0.7514。该客户应以（ ）与银行交易。A.以1澳元=0.7485美元B.以1澳元=0.7514美元C.以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中间价D.与银行协商后的汇率33.偿债率是用来反映一国当年国际收支口径的货物和服务贸易外汇收入对外债总余额的承受能力，根据国际标准，警戒线为（ ）。A.20%B.30%C.25%D.35%34.根据中国人民银行法规定，中国人民银行运用货币政策实施宏观调控，目标是为了（ ）。A.促进经济增长B.保证物价稳定C.促进经济增长，以此保证物价稳定D.保证物价稳定，以此促进经济增长35.当前我国中央银行货币政策实行的是（ ）。A.适度宽松的货币政策B.从紧的货币政策C.量化宽松货币政策D.积极的货币政策36. 洗钱活动的本质是（ ）。A.将非法收入合法化的过程B.为犯罪活动提供资金支持C.借助金融机构的金融活动D.获取更多的非法收益37.个人理财规划的一般程序是（ ）。A确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划B搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划C搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划D确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划38.以下陈述涉及个人处理风险的各种方法，不属于转嫁风险的方法是( )。 张三开设了一个银行存款帐户，每月存