2015年湖南省基金从业资格：固定收益投资考试题

2015 年湖南省基金从业资格 固定收益投资考试题年湖南省基金从业资格 固定收益投资考试题 本卷共分为 2 大题 60 小题 作答时间为 180 分钟 总分 120 分 80 分及格 一 单项选择题一 单项选择题 在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的 请在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的 请 将其代码填写在题干后的括号内 错选 多选或未选均无分 本大题共将其代码填写在题干后的括号内 错选 多选或未选均无分 本大题共 30 小题 小题 每小题每小题 2 分 分 60 分 分 1 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 要求销售机构信息管理平 台应 A 具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B 具备基金销售人员的管理 监督和投诉机制 C 具备基金销售费率的监控机制 D 支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 2 下列关于开放式基金认购与申购的说法 不正确的是 A 募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B 股票基金 债券基金认购时按照面值认购 而在申购时不知道成交价格 C 股票基金 债券基金申购以金额申请 赎回以份额申请 D 货币市场基金认购时按照面值认购 申购时基金份额价格在买卖当时无法 确定 3 需直接从基金财产中列支 A 申购费 B 赎回费 C 基金转换费 D 基金管理费 4 在股票型基金业绩分析指标中 是最主要的分析指标 A 基金分红 B 留存收益 C 已实现收益 D 份额净值增长率 5 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 时 为巨额赎 回 A 3 B 5 C 10 D 20 6 根据运作方式的不同 基金可以分为 A 封闭式基金和开放式基金 B 契约型基金和公司型基金 C 公募基金和私募基金 D 主动型基金和被动型基金 7 中国证监会基金监管部的主要职能有 A 负责涉及基金行业的重大政策研究 B 草拟或制定基金行业的监管规则 C 全面负责对基金管理人 基金托管行及基金销售机构的监管 D 对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 8 在进行基金公司的分析与评价时 考察基金公司概况的主要内容有 A 公司股东情况 B 公司经营情况 C 公司的沿革情况 D 公司董事会和监事会情况 9 基金销售业务信息管理平台主要包括 A 前台业务系统 B 后台管理系统 C 监管系统信息报送 D 应用系统的支持系统 10 基金管理人 代销机构从事基金销售活动 不得有下列 情形 A 募集期间对认购费打折 B 以低于成本的销售费率销售基金 C 采取抽奖 回扣或者送实物 保险 基金份额等方式销售基金 D 以排挤竞争对手为目的 压低基金的收费水平 11 目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投 资者的风险 A 保护投资者利益 B 保证市场的公平 效率和透明 C 降低系统风险 D 推动基金业的规范发展 12 小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动 于是他将手中 股票抛出并购买了债券 这是因为股票的 增大 A 流动性 B 期限性 C 风险性 D 收益性 13 关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见 要求 H 股 公司应有 独立董事 A 一名以上 B 两名以上 C 三名以上 D 五名以上 14 基金营销中 公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努 力 这些公众包括 A 新闻媒介 B 股东 C 监管机构 D 客户 15 营销环境的诸多因素中 基金销售机构最需要关注的因素不包括 A 监管机构对基金营销的监管 B 影响投资者决策的因素 C 基金销售机构本身的情况 D 产品 费率 渠道和促销 16 基金定期定额投资计划的优点有 A 免去投资者多次申购的烦琐手续 B 风险控制效应 C 成本效应 D 复利效应 17 是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进 行估算 进而确定基金资产公允价值的过程 A 基金资产估值 B 资金资产总值 C 基金资产净值 D 基金份额净值 18 证券投资基金销售管理办法 规定 基金销售活动的业务主体是 A 信托公司 B 证券公司 C 商业银行 D 基金公司 19 执行行业自律管理职能的机构有 A 中国证监会 B 中国证券业协会 C 证券交易所 D 中国证券投资者保护基金 20 以下属于金融远期合约的有 A 远期外汇合约 B 远期利率协议 C 远期股指合约 D 远期货币合约 21 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 从总体上要求销售机构信 息管理平台的建立和维护应当遵循 原则 A 安全性 B 实用性 C 系统化 D 简单化 22 在我国 封闭式基金的存续期应在 年以上 A 3 B 5 C 10 D 15 23 目前我国的基金会计核算细化到 A 日 B 周 C 月 D 季 24 基金销售市场细分中 主要的人口因素变量不包括 A 家庭规模 B 社会阶层 C 家庭生命周期 D 交通通信条件 25 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他 资料 保存期不少于 年 A 10 B 15 C 20 D 25 26 可采用不同币种申购基金份额 A 一般封闭式基金 B 一般开放式基金 C 境内 ETF 基金 D QD 基金 27 证券交易所通过连续 方式形成证券交易价格 A 拍卖 B 协商 C 公开招标 D 公开竞价 28 股票型基金的收益特征是 A 高风险 高收益 B 低风险 高收益 C 低风险 低收益 D 零风险 低收益 29 证券投资的非系统性风险包括 A 信用风险 B 经营风险 C 利率风险 D 财务风险 30 是指通过发售基金份额 将众多投资者的资金集中起来 形成独立财 产 由基金托管人托管 基金管理人管理 以投资组合的方式进行证券投资的 一种利益共享 风险共担的集合投资方式 A 股权投资基金 B 证券投资基金 C 开放式基金 D 封闭式基金 二 多项选择题 在每题的备选项中 有二 多项选择题 在每题的备选项中 有 2 个或个或 2 个以上符合题意 至少有个以上符合题意 至少有 1 个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 本大题共分 本大题共 30 小题 每小题小题 每小题 2 分 共分 共 60 分 分 31 我国的股票价格指数有 A 沪深 300 指数 B 深证成份指数 C 香港恒生指数 D 是证全债指数 32 基金募集失败 基金管理人须承担的责任有 A 将投资人认购款项加计利息退还投资人 B 补偿投资人认购损失 C 以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 D 重新发售该基金 33 选择债券指数化投资的原因不包括 A 可获得超越市场的收益 B 经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好 C 指数化组合管理所收取的管理费用更低 D 选择指数化债券投资策略 有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 34 目前 我国基金管理公司全是有限责任公司 它们必须满足 中所有对 有限责任公司公司治理结构的规定 A 证券投资基金法 B 中华人民共和国公司法 C 中华人民共和国证券法 D 中华人民共和国刑法 35 证券市场按其层次结构可以分为 A 股票市场和债券市场 B 发行市场和流通市场 C 一级市场和二级市场 D 初级市场和次级市场 36 我国按投资主体的不同性质 将股票划分为 A 国家股 B 法人股 C 社会公众股 D 外资股 37 以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象 A 股票 B 可转换债券 C 剩余期限超过 397 天的债券 D 流通不受限的证券 38 在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为 A 前端收费模式 B 后端收费模式 C 全额收费模式 D 净额收费模式 39 关于证券市场的发展阶段 下列说法正确的有 A 纵观世界主要国家证券市场的发展历史 其进程大致可分为四个阶段 B 20 世纪初 资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段 证券市场自身也获 得了高速发展 C 1929 1933 年是证券市场发展的停滞阶段 世界各国证券市场受到经济危 机的影响 D 20 世纪 70 年代开始 证券市场的发展进入加速发展阶段 40 投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利 红利为每年 4 元 股 必要 的收益率为 8 则该公司股票的理论价格为 元 股 A 32 B 40 C 50 D 80 41 根据 证券投资基金法 国务院证券监督管理机构可以授权 依照法定条 件和程序核准基金份额上市交易 A 基金托管银行 B 证券交易所 C 各地证监局 D 中国证券业协会 42 基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务 下列属于账户类业务的 有 A 交易密码修改 B 设置分红方式 C 基金转托管 D 交易账户开户 43 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持 发行可交易证券的一 种 A 投资形式 B 负债形式 C 融资形式 D 资产形式 44 后端收费模式是指 在认购 申购基金份额时不收费 在 时才支付认购 申 购费用的收费模式 A 第一次发放红利 B 该年度内最后一次发放红利 C 基金存续期止 D 赎回基金 45 依据投资理念的不同 基金可以分为 A 增长型基金 B 收入型基金 C 主动型基金 D 被动型基金 46 以下关于差异性目标市场策略的说法 正确的有 A 通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场 B 能有效满足不同客户的不同需求 采用有针对性的营销策略 C 在提升业绩方面 效果要劣于集中性市场营销策略 D 必将面对成本和费用提高 运营管理复杂化等问题 47 基金将零散的资金汇集起来 交给专业机构投资于各种金融工具 以谋取 资产的增值的特点是指 A 集合投资 B 无风险性 C 分散风险 D 专业理财 48 反映股票型基金经营业绩的主要指标包括 等 A 持股数量 B 基金分红 C 份额净值增长率 D 已实现收益 49 基金管理公司的主要业务包括 A 基金募集与销售 B 基金投资管理 C 特定客户资产管理 D 基金运营 50 证券投资基金一般在 结转当期损益 A 周末 B 月末 C 季末 D 年末 51 下列不属于基金市场服务机构的是 A 基金销售机构 B 基金注册登记机构 C 律师事务所和会计师事务所 D 中国证券业协会 52 作为普通股票股东 行使公司重大决策参与权的途径是参加 A 监事会 B 股东大会 C 董事会 D 公司职工代表大会 53 证券投资基金法 第四十三条规定 基金管理人应当自收到核准文件之日 起 个月内进行基金募集 超过六个月开始募集 原核准的事项未发生实质 性变化的 应当报国务院证券监督管理机构备案 发生实质性变化的 应当向国 务院证券监督管理机构重新提交申请 A 3 B 9 C 12 D 6 54 某投资者申购某开放式基金 成功申购 4000 份 申购当日基金单位净值为 1 2500 元 申购采用后端收费模式 后端申购费率标准为 不足一年申购费率 为 1 80 满一年不足两年申购费率为 1 60 满两年不足三年申购费率为 1 00 满三年不足五年申购费率为 0 50 五年及以上申购费事为 0 00 三 年零六个月后该基金单位净值为 1 5000 元 此时投资者将 4000 份该基金全部 赎回 赎回费率为 0 50 则该投资者可以赎回的金额为 元 A 5975 B 5945 C 5970 D 5940 55 下列可为稳健型投资者选择的基金产品有 A 混合型基金 B 债券型基金 C 股票型基金 D 货币市场基金 56 基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金 主要以大盘蓝 筹股 公司债 政府债券等稳定收益证券为投资对象 A 成长型基金 B 收入型基金 C 平衡型基金 D 混合型基金 57 下列基金类型中 实行实物申购 赎回机制的是 A ETF B 货币基金 C LOF D 封闭式基金 58 我国基