保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明.ppt

保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 涉及 2号令 相关法规 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 第十二条对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同 保险公司在订立保险合同时 应确认投保人与被保险人的关系 核对投保人和人身保险被保险人 法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 登记投保人 被保险人 法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 承保时 第十三条在客户申请解除保险合同时 如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的 保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件 核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件 确认申请人的身份 退保时 第十四条在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时 如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 确认被保险人 受益人与投保人之间的关系 登记被保险人 受益人身份基本信息 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 理赔或满期领取时 第三十三条本办法下列用语的含义如下 自然人客户的 身份基本信息 包括客户的姓名 性别 国籍 职业 住所地或者工作单位地址 联系方式 身份证件或者身份证明文件的种类 号码和有效期限 客户的住所地与经常居住地不一致的 登记客户的经常居住地 自然人9要素 法人 其他组织和个体工商户客户的 身份基本信息 包括客户的名称 住所 经营范围 组织机构代码 税务登记证号码 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营 社会活动的执照 证件或者文件的名称 号码和有效期限 控股股东或者实际控制人 法定代表人 负责人和授权办理业务人员的姓名 身份证件或者身份证明文件的种类 号码 有效期限 法人15要素 相关名词解释 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 本表客户身份识别 保存客户身份资料及保存交易记录均只统计达到 2号令 第十二条 十三条 十四条 规定金额 以上的数据 未达到金额的数据不在本表统计范围 件 按新契约主险保单件数 退保批单件数 满期领取批单件数 理赔案件数进行统计 1份保单 批单 案件 统计为1件 无论其中的投保人 被保险人 非法定受益人是否为同一人 非自然人 是指投保人为法人 其他组织和个体工商户 并以单位形式投保的 重新识别 在保险合同存续期间 对非自然人客户或自然人客户因客户重要信息变更等原因需要重新进行客户身份识别的 重新识别的具体范围符合 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 第二十二条规定 第二十二条出现以下情况时 金融机构应当重新识别客户 一 客户要求变更姓名或者名称 身份证件或者身份证明文件种类 身份证件号码 注册资本 经营范围 法定代表人或者负责人的 变更重要信息 二 客户行为或者交易情况出现异常的 行为异常 三 客户姓名或者名称与国务院有关部门 机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人 洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 行为异常 四 客户有洗钱 恐怖融资活动嫌疑的 行为异常 五 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 身份信息异常 六 先前获得的客户身份资料的真实性 有效性 完整性存在疑点的 身份信息异常 七 金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形 行为异常 本季度发生数 今年为四季度发生数 以后为当年度累计发生数 省级分公司 本季度发生数 今年为四季度发生数 以后为当年度累计发生数 报送反洗钱信息经办人 反洗钱工作部门负责人 分公司分管总 表头 表尾说明 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 一 客户身份识别 承保时 发现问题 发现客户存在使用匿名 假名 证件造假 证件失效 利用他人证件 犯罪嫌疑人及其他重要问题 按实际发生的人数统计 当投保人 被保险人 受益人为同一人时 按一人统计 此项为人工统计 以下发现问题件数同此解释 通过第三方识别 委托保险专业中介机构和保险兼业代理机构对客户进行身份识别 或委托法人单位 投保人 对本单位参保人员 被保险人 进行身份识别 并符合非自然人或自然人身份识别规则 包括银行兼业代理机构做的非自然人或自然人兼业代理业务 新契约承保时单个被保险人当期保费 即 新契约首期保费 现金2万以上 含2万 或者转账20万以上 含20万 且新契约单证要素填写齐全 符合法定自然人9要素 法人15要素 缺失个别不存在项的可视同为已进行客户身份识别 例如 教育机构无营业执照 控股股东和实际控制人为法定代表人 党政机关没有税务登记证等等 注 规定金额以下不做统计 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 一 客户身份识别 退保时 理赔或给付时 退还的保险费或现金价值金额1万以上 含1万 且完成客户身份识别 单证要素齐全 符合法人15要素 自然人9要素 识别标准同承保时 规定金额以下不做统计 金额1万以上 含1万 的理赔和满期领取合计数且完成客户身份识别 单证要素齐全 符合法人15要素 自然人9要素 识别标准同承保时 规定金额以下不做统计 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 二 客户身份重新识别 变更重要信息 客户要求变更姓名或者名称 身份证件或者身份证明文件种类 身份证件号码 注册资本 经营范围 法定代表人或者负责人的且已完成客户身份重新识别 以批单件数进行统计 一份批单有多项变更 按一份批单统计 一个季度发生多次批单 按批单件数统计 法人单位变更被保险人或其他保险标的不在重新识别范围 身份信息异常 对客户信息与已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾 先前获得的客户身份资料的真实性 有效性 完整性存在疑点的情形完成客户身份重新识别的 行为异常 对客户行为或者交易情况出现异常的 客户姓名或者名称与国务院有关部门 机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人 洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 客户有洗钱 恐怖融资活动嫌疑的 以及认为应重新识别客户身份的其他情形完成客户身份重新识别的 以保单件数统计 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 三 报告大额交易 已报送并有人行反洗钱监测分析中心正确回执的大额交易笔数 大额交易 现金20万以上的各类业务操作 在反洗钱监控系统大额查询里可以查到 数据状态取 N03 R03 I03 大额交易报告涉及的累计交易金额 数据状态取值范围同上 报告笔数 按收到人行反洗钱监测分析中心回执时间所在季度填报 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 四 可疑交易报告 报告份数 已报送并有人行反洗钱监测分析中心正确回执的可疑交易份数 在反洗钱监控系统大额查询里可以查到 数据状态取 N03 R03 I03 涉及金额 可疑交易报告涉及的累计交易金额 数据状态取值范围同上 按收到人行反洗钱监测分析中心回执时间所在季度填报 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 五 协助查证洗钱案件 协助查证洗钱案件的范围包括但不限于 公检法出具的 调查通知书 资金冻结通知书 临时 或其他协查通知书 案件 起 统计口径为案件数 一起案件涉及多笔保单 计为一起 涉及金额 按案件涉及保单的累计保费统计 含续期 其他机关 指除公安机关以外的其他机关 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 六 七 客户身份资料 交易记录保存 对 规定金额 以上交易的客户留存完整的客户身份资料复印件 按新契约保单件数 退保批单件数 满期领取批单件数 理赔案件数进行统计 其中有多种 或多个 证件复印件或影印件的 均按一套统计 例如 新契约留存完整投保人 被保险人及法定受益人以外的指定受益人身份证复印件视为1套 退保留存投保人身份证复印件视为1套 理赔留存出险人 被保险人 及全部受益人身份证件视为1套 保全领取留存被保险人身份证复印件视为1套 注 规定金额以下不做统计 规定金额 以上且留存完整交易记录的套数 按保存的所有纸质单证件数统计 包括但不限于新契约 各种保全批单 理赔案件等 电话或网站交易 并且没有纸质保存介质的 不属于此项统计范围 银代新契约回收投保书 并且与银行签有52号文补充协议的视为留存1全套交易记录 注 规定金额以下不做统计 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 八 十 培训 宣传 制度 现场培训和视频培训总数 参加现场培训和视频培训总人数 多次培训按累计人数统计 对外 对内宣传的累计次数 对外宣传如 条幅 海报 宣传资料等 次数按时间计算 同日发生多项宣传也按一次统计 对内宣传如 发行 反洗钱工作简报 的期刊数 发放有关反洗钱资料或书籍的次数等 对自行制定或更新的反洗钱内控制度或操作流程进行统计 凡接收到监管部门或上级机构转发的制度后按原文执行的 不属于统计范围 如果根据本级机构情况进行进一步完善的 则属于统计范围 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 十一 反洗钱资源投入 反洗钱专 兼职人员合计数 现场和视频培训费用 宣传资料费用 广告费用等 无准确实际支出时 可以合理估计统计 例如 分公司一次3小时的视频会议大约花费通讯仪器费用100元 保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明 十二 反洗钱检查 报送单位自身及所辖分支机构数量 具体家数以保险监管部门颁发的 经营保险业务许可证 数量为准 保险机构审计部门 负责反洗钱工作的部门进行的反洗钱专项检查或包括反洗钱内容的检查