顺川代理单位及客户维护管理办法.doc

代理单位及客户维护管理办法第一章 总则第一条 为了规范温州顺川贵金属有限公司（以下简称“顺川贵金属”）代理单位的经营活动，加强对顺川贵金属代理单位的监督管理，维护交易各方的合法权益，保障市场秩序，控制市场风险，根据国家有关法律、法规和顺川贵金属有关规定，制定本办法。第二条 本办法适用于顺川贵金属全体代理单位。第二章 业务模式第三条 代理单位需在顺川贵金属进行运备案并开展业务及经营活动，并可以借助代理人拓展市场、发展客户。第四条 代理单位应当符合以下条件：（一）有独立、固定的经营场所和相关设施；（二）有健全的组织机构、财务管理制度、贵金属业务管理制度、风险控制制度；（三）负责人最近二年无违法、违规记录；（四）业务岗位人员具备贵金属投资经验或其它金融行业从业经验；（五）承认顺川贵金属各项业务管理办法；（六）法律、法规和顺川贵金属规定的其他条件。第五条 本办法所指代理人是指由顺川贵金属代理单位报顺川贵金属备案，符合中华人民共和国合同法有关规定向代理单位报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务并收取相应报酬的企业法人或自然人。第三章 业务管理第六条 代理单位应当对建立规范、完善的岗位责任制度、业务操作规程、财务核算制度、资金调拨管理制度、风险控制制度以及结算制度、客户投诉管理制度、人事管理制度等规章、制度、流程。对日常事务、资格审核、业绩考核、档案文档等统一管理。第七条 代理单位按照顺川贵金属相关规定安排宣传工作，宣传时要客观、准确同时要充分地向投资者提示风险。第八条 顺川贵金属每年不定期会对代理单位进行抽样或全面检查，并将检查结果作为对代理单位年终评审的重要指标。第四章 备案制度第十条 代理单位应当在取得代理资格之日起2个工作日内向顺川贵金属提交下列材料进行备案：（一）相关证照复印件；（二）负责人的简历及身份、学历证明和公司相应的任职文书；（三）管理制度文本；（四）经营场所的使用证明；（五）顺川贵金属规定的其他文件材料。第十一条 代理单位变更负责人的，代理单位应当在负责人变更后的5个工作日内向顺川贵金属提交变更负责人申请书和拟任负责人任职资格证明备案。第十二条 代理单位变更营业场所的，应当妥善处理客户档案资料并及时向客户履行告知义务，并在经营场所变更后的5个工作日内向顺川贵金属运营中心提交下列材料备案：（一）变更营业场所说明书；（二）对客户妥善处理的情况报告；（三）拟变更后的营业场所所有权或者使用权证明文件；（四）顺川贵金属规定的其他材料。第十三条 代理单位终止的，应当先行妥善处理客户，结清业务并终止经营活动。代理单位在终止后的5个工作日内向顺川贵金属提交下列材料备案：（一）终止说明书；（二）拟终止决议文件；（三）关于处理客户资料、资金，结清业务并终止经营活动的情况报告；（四）顺川贵金属规定的其他材料。第五章 客户维护第十四条 代理单位必须建立客服中心，对外公布服务热线，保障24小时受理客户的各项诉求。第十五条 代理单位必须安排专人或专岗受理客户投诉。对客户的投诉要积极应对，妥善处理，将可能造成的影响尽量控制在最小的范围。第十六条 客户投诉原则上由代理单位自行处理，3人及以上投诉事项、纠纷金额超过50万元或涉及诉讼的必须书面报备顺川贵金属。第六章 罚则第十七条 代理单位违规处罚等级的划分，包括：(一）出具整改意见书或通报批评；（二）对公司高级管理人员进行监管谈话并对相关管理人员及工作人员进行强制培训；（三）暂停开新客户；（四）暂停开新仓交易；（五）取消代理资格。第十八条 代理单位有下列行为之一的，顺川贵金属根据违规处罚的等级给予相应的处罚措施：（一）违反本办法第三条规定的；（二）违反顺川贵金属规定收取相关费用的；（三）因恶性竞争引起投诉的；（四）投诉处理不当引起社会不良影响的；（五）未及时向顺川贵金属报备相关资料的；（六）报备的资料不真实的；（七）拒绝受理投资者投诉，投资者直接投诉至顺川贵金属的。第十九条 本办法