软件需求规格说明书--清算银行业务.doc

体系编号：Q/LT-MB-09-05-16记录编号：保密级别：公司级 部门级 项目级 普通级项 目签 名日 期产品型号及名称（图册编号）设 计校 对审 核第 张共 张标准化空司通信修配厂制批 准LT-IFMIS-XIAMEN财政一体化管理信息系统代理银行接入-业务需求说明书版本号编制：2010年10月22 日审核：年 月 日批准：年 月 日龙图软件有限公司版权所有 不得翻录深圳市龙图软件有限公司文件编号：记录名称：软件需求规格说明书记录号：1. 功能需求描述现财政与各代理银行接入业务包括：集中支付、实拨、专户。交互的业务数据包括：直接支付凭证、授权支付凭证、授权额度通知单、授权支付汇总额度通知单、直接支付汇总额度通知单、直接支付退款凭证、授权支付退款凭证、集中支付清算业务、实拨凭证、实拨退款凭证、专户凭证、专户退款凭证。1.1.1. 各功能要求概述1.1.1.1. 授权支付汇总额度通知单1.1.1.1.1. 业务描述支付局经办人根据已终审的授权用款计划，生成授权汇总额度，人行操作人可以在客户端导出授权汇总额度，清算银行据此控制与代理银行的清算额度。1.1.1.1.2. 业务流程图授权额度管理流程说明：1. 业务科室（支付中心）经办人根据已经审核的授权支付用款计划，生成授权支付额度通知单和财政授权汇总清算通知单；2. 支付局审核授权汇总清算通知单；3. 清算银行在一体化系统中导出财政授权支付汇总清算通知电子数据。1.1.1.2. 直接支付汇总额度通知单1.1.1.2.1. 业务描述支付局经办人根据当天已打印的直接支付凭证汇总生成直接支付汇总清算额度通知单后送审，支付中心经办同时将支付凭证纸质单据送审。支付中心经办将直接支付汇总清算额度通知电子数据发送送人行，清算银行在一体化系统中导出直接支付汇总清算电子数据，据此控制与归集银行的划款清算。本功能主要实现了直接支付汇总清算额度通知单生成、发送、导出、打印的功能。1.1.1.2.2. 业务流程图直接支付汇总清算额度管理流程说明：1. 支付局经办汇总直接支付凭证，生成直接支付汇总清算额度通知。2. 支付局审核直接支付汇总清算额度通知。3. 支付局经办人发送直接支付汇总清算额度通知电子数据给人民银行。4. 清算银行在一体化系统中导出直接支付汇总清算通知电子文件。1.1.1.3. 集中支付清算业务1.1.1.3.1. 业务描述归集银行根据下属代理银行已确认支付的支付凭证，按照一定规则汇总生成划款凭证，交清算银行清算。清算银行在财政提供的授权额度汇总清算通知和直接支付汇总清算通知范围内，与归集银行进行清算，并将清算回单送交财政。归集银行完成清算后生成支出日报送财政。财政支付中心和国库依据清算回单和支出日报记账。划款清算过程由归集银行和清算银行完成，清算银行在客户端对划款凭证进行清算审核。清算银行需将纸质清算回单送财政。1.1.1.3.2. 业务流程图业务流程说明：清算银行与代理归集银行完成划款清算；清算银行在客户端对划款凭证数据进行清算审核。数据状态变成已清算。清算银行将清算回单送交财政；归集银行根据清算结果，生成支出日报纸质单据送财政。1.1.1.4. 实拨拨款业务1.1.1.4.1. 业务描述实拨拨款业务由财政发起，录入、审核实拨拨款凭证，然后将电子数据发送给银行，银行根据财政提供的纸质实拨拨款凭证与电子数据核对后，进行支付，如发现收款账户问题，银行可以进行退票处理，财政对退票数据进行做废处理。1.1.1.4.2. 业务流程图业务流程说明：1. 财政经办人岗生成预算拨款凭证；2. 财政审核人审核预算拨款凭证；3. 经办岗打印预算拨款凭证，并发送电子数据给银行；4. 银行在一体化系统中核对电子数据和纸质单据，确认无误后进行支出，在平台客户端进行确认支付，将支付回单纸质单据给财政；5. 财政根据支付回单记账。1.1.1.5. 实拨退款业务1.1.1.5.1. 业务描述实拨退款由财政根据银行提供的纸质退款单据录入实拨退款业务、审核实拨退款凭证。1.1.1.5.2. 业务流程图由财政发起业务流程说明：1. 财政根据银行通知录入退款凭证；2. 财政业务专管员确认退款凭证；3. 会计记账，冲减支出。2. 银行需要确认的需求2.1. 集中支付清算、实拨拨款的银行操作流程。2.2. 集中支付清算、实拨拨款，银行都采用客户端的方式操作。2.3. 财政集中支付与代理银行交互的电子数据有：授权额度