（人文地理学专业论文）上海社会保障城乡差异研究.pdf

m a s t e r sd e g r e et h e s i so f 2 011g r a d e p o s t g r a d u a t e u n i v e r s i t yc o d e 10 2 6 9 r e g i s t e rn u m b e r 510 8 0 8 0 3 0 15 e a s tc h i n an o r m a lu n i v e r s i o nt h ea n a l y s i so ft h eu r b a n r u r a ls o c i a ls e c u r i t y d i f f e r e n c ei ns h a n g h a i m a y 2 0 1 1 s h a n g h a ic h i n a 郑重 华东师范 工作及取 已经发表 在文中作 作 上 导师指导 范大学所有 本人同意华东师范大学根据相关规定保留和使用此学位论文 并向 主管部门和相关机构如国家图书馆 中信所和 知网 送交学位论文的印刷版和 电子版 允许学位论文进入华东师范大学图书馆及数据库被查阅 借阅 同意学 校将学位论文加入全国博士 硕士学位论文共建单位数据库进行检索 将学位论 文的标题和摘要汇编出版 采用影印 缩印或者其它方式合理复制学位论文 本学位论文属于 请勾选 1 经华东师范大学相关部门审查核定的 内部 或 涉密 学位论文 掌 于年月日解密 解密后适用上述授权 2 不保密 适用上述授权 导师签名 本人签名堡担璋 钞 年r 月荡日 涉密 学位论文应是已经华东师范大学学位评定委员会办公室或保密委员会审定过 的学位论文 需附获批的 华东师范大学研究生申请学位论文 涉密 审批表 方为有效 未经上述部门审定的学位论文均为公开学位论文 此声明栏不填写的 默认为公开学位论文 均适用上述授权 登艳坚硕士学位论文答辩委员会成员名单 姓名职称单位备注 易撅多l 三 7 级般絮趸 历苏丐 主席 矿 易 7 耘孑蘑辂汗弓吃犬亏镭枷争 f 涉孝雁荔卫撇匀禾师勘 f 摘要 社会保障是指国家和社会通过立法对国民收入进行分配和再分配 对社会成 员特别是生活有特殊困难的人们的基本生活权利给予保障的社会安全制度 其本 质是维护社会公平进而促进社会稳定发展 对于一个政府来讲 社会保障是最重 要的事业 也是最重要的政治 社会保障不仅是学术界的研究热点 还是广大民 众普遍关心的焦点 更是政府工作的重点 党的十七大报告提出 加快建立覆 盖城乡居民的社会保障体系 保障人民基本生活 表明国家把建立健全的城 乡社会保障制度作为落实科学发展观和构建和谐社会的重要内容 社会保障是一种社会制度 其发展受到一个国家或地区当时的政治 经济等 因素的制约 上海现行社会保障制度就是依据1 9 5 1 年国家颁布的 劳动保险条 例 建立起来的 具有特定历史时期 特殊经济基础和政治制度的印迹 上海作 为中国改革开放的龙头 改革开放后 经济持续快速发展 城市竞争力逐渐增强 社会文化事业不断进步 居民生活水平稳步提高 并成为中国的经济 金融 贸 易和航运中心 与此同时 社会保障事业也发生了巨大的变化 至2 0 0 4 年 上 海市社会保障体系框架和运行机制基本建立 但毋庸置疑 目前上海的社会保障 制度仍不适应市场经济发展要求 社保基金连年亏损 尤其是城乡分离的二元化 社会保障制度造成了城市和农村两者之间存在着巨大的差异 这不仅违背了社会 保障公平原则 也不利于社会稳定 更不利于建设和谐社会的要求 因此 对当 前社会保障制度进行改革和创新 逐步统筹城乡社会保障制度显得越来越重要 在遵循中央强调统筹城乡发展和建立覆盖城乡居民的社会保障体系指导思想下 本文以上海市为实证 对其城乡社会保障制度的特征及差异进行定性和定量相结 合的系统分析 阐述问题背后的深层原因 提出统筹城乡社会保障协调发展的思 路与对策 本研究共分为五章 第一章主要介绍研究背景 研究意义 研究方法与基本 思路和论文的技术路线 第二章总结城乡社会保障理论基础与研究综述 从基本 概念界定和研究范围出发 着重论述社会保障的基本理论和国内外研究现状 第 三章重点阐述上海社会保障总体现状与特征 首先对上海社会保障发展背景进行 分析 进而在分析上海社会保障制度实施基本情况的基础上 阐述当前上海社会 保障体系建设现状与重要特征 第四章主要是分析上海社会保障的城乡差异 重 点是以社会保障中最为重要也是民众最为关切的养老保险和医疗保险为主要分 析对象 剖析上海城乡社会保障差异 及其产生这种差异的根本原因 为上海城 乡社会保障制度进行把脉 切准问题的根本所在 同时结合调研材料的分析结果 用以佐证本文论点 第五章是在借鉴国外发达国家成功经验基础上 提出改革城 乡社会保障制度的对策与建议 本文的主要结论认为 上海市城镇社会保障制度比较健全 基本满足城镇居 民需求 而农村社会保障发展却相对缓慢 在保障范围 水平 层次 法制建设 方面均与城镇社会保障差距明显 农民也承担了更重负担和压力 当前户籍制度 国家发展战略 财政政策 人口老龄化 社保制度差异 经济发展水平均是导致 社会保障城乡差距不断拉大的主要因素 故着力从制度改革 体制完善 法制建 设 发展经济等方面加强建设是缩小上海市城镇社会保障制度差距主要途径 关键词 社会保障 城乡统筹 城乡差异 上海 s o c i a ls e c u r i t yb e l o n g st os o c i a ls y s t e m t h ed e v e l o p m e n to fw h i c hi se n s l a v e dt o t h ep o l i t i c a l e c o n o m i cc i r c u m s t a n c e so fac o u n t r yo rr e g i o n s h a n g h a ie x i s t i n gs o c i a l s e c u r i t ys y s t e mi sb a s e do nt h er e g u l a t i o no fl a b o ri n s u r a n c eb y c l a w w h i c hi s p r o m u l g a t e db yt h es t a t e i n19 51 a n dw h i c hh a st h ec h a r a c t e ro ft h es p e c i a l e c o n o m i cb a s ea n dp o h t i c a ls y s t e ma tt h a tp a r t i c u l a rp e r i o d s h a n g h a i a sal e a d e ro f c h i n e s ee c o n o m i cr e f o r m a f t e rr e f o r ma n do p e n i n gu p h a sb e t m ec h i n e s e e c o n o m i c f m a n c i a l t r a d ea n ds h i p p i n gc e n t r e a n di t se c o n o m yp i c k su pv e r yf a s t i t s c i t yc o m p e t i t i v e n e s si sm a r k e d l ye n h a n c e d i t ss o c i e t ya n dc u l t u r em a k eu n c e a s i n g p r o g r e s s a n dp e o p l e sl i v i n gs t a n d a r di ss t e a d i l yi m p r o v e d i nt h em e a n t i m es o c i a l s e c u r i t yh a sb e i n gc h a n g e dg r e a t l y i n2 0 0 4 t h ef r a m e w o r ka n dm e c h a n i s mo f s h a n g h a is o c i a ls e c u r i t yw e r ee s t a b l i s h e d b u t c e r t a i n l y t h ep r e s e n ts o c i a ls e c u r i t y s y s t e mc a nn o ta d a p tt ot h em a r k e te c o n o m yr e q u i r e m e n t s a n ds o c i a ls e c u r i t yf u n d s h a v eb e i n gl o s tf o rs u c c e s s i v ey e a r s e s p e c i a l l yt h ed u a l i s t i cs t r u c t u r eo fs o c i e t yh a s c a u s e dv a s td i s p a r i t i e sb e t w e e nu r b a na n dr u r a la r e a s t h i sn o to n l yv i o l a t e st h e p r i n c i p l eo ff a i r n e s s b u ti sd i s a d v a n t a g e o u st os o c i a ls t a b i l i t ya n dh a r m o n i o u ss o c i e t y t h e r e f o r e t or e f o r ma n dc o o r d i n a t et h eu r b a na n dr u r a ls o c i a ls e c u r i t ys e e m sm o r e i i i a n dm o r ei m p o r t a n t i na c c o r d a n c ew i t ht h ec e n t r a lc o m m i t t e el a y i n ge m p h a s i so n c o o r d i n a t i o no fu r b a na n dr u r a ld e v e l o p m e n ta n ds o c i a ls e c u r i t y t h i sp a p e r w i t h e m p i r i c a lr e s e a r c h o ns h a n g h a is o c i a ls e c u r i t y d o e sl o t so fq u a l i t a t i v ea n d q u a n t i t a t i v ea n a l y s i so nc h a r a c t e r sa n dd i f f e r e n c e so fu r b a na n dr u r a ls o c i a ls e c u r i t y l o o k si n t ot h ed e e pc a u s e sb e h i n dt h ep r o b l e m s a n da d v a n c e s t h i n k i n ga n d c o u n t e r m e a s u r e sf o rs o l u t i o n s t i l i sp a p e rf a l l si n t of i v ec h a p t e r s c h a p t e ro n em a i n l yi n t r o d u c e sb a c k g r o u n d s i g n i f i c a n c e m e t h o d s t h i n k i n g a n dt e c h n o l o g yl i n eo ft h ep a p e r c h a p t e rt w o c o l l e c t sa n ds u m m a r i z e st h et h e o r e t i c a lb a s i sa n ds t a t e m e n t so ft h ep a s ts t u d i e s f i r s t i tp r o v i d e sc o n c e p t u a ld e f i n i t i o n sa n dr e s e a r c ha r e a s a n dt h e n 锄p 蜥c a u yd e s c r i b e s t h eb a s i ct h e o r ya n dat h o r o u g hr e v i e wo fs t u d ys i t u a t i o na tb o mh o m ea n da b r o a d c h a p t e rt h r e ei l l u s t r a t e st h es h a n g h a is o c i a ls e c u r i t yg e n e r a ls t a t u sa n df e a t u r e s f i r s t l y i ta n a l y s e st h ed e v e l o p m e n tb a c k g r o u n d so fs h a n g h a is o c i a ls e c u r i t y a n dt h e n i td o e saa n a l y s i so fi m p l e m e n t a t i o n a tl a s t i ts t a t e sc o n s t r u c t i o n sa n dm a i nf e a t u r e s c h a p t e rf o u re m p h a s i z e so nt h ed i f f e r e n c e sb e t w e e nu r b a na n dr u r a ls o c i a ls e c u r i t y i t t a k e st h ee n d o w m e n ti n s u r a n c es y s t e ma n dt h em e d i c a li n s u r a n c es y s t e ma ss t u d y o b j e c t s w h i c ha l et h em o s ti m p o r t a n tc o n t e n t so fs o c i a ls e c u r i t ya n dw h i c ha r ea l s o c o n c e r n e dm o s tb yt h em a s s e s a n a l y z e st h ed i f f e r e n c e sb e t w e e nu r b a na n dr u r a l s o c i a ls e c u r i t yn e x t a n df i n d so u tt h ef u n d a m e n t a lr i 甏噶o nf o rs u c hd i s p a r i t i e sa n d p r o b l e m ss ot h a ts o c i a ls e c u r i t yr e c o g n i z e sr e f o r m a t i o na n di n n o v a t i o n i no r d e rt o s u p p o r tt h ea r g u m e n t s t h i sp a p e rq u o t e ss o m ea n a l y s i sr e s u l t so fi n v e s t i g a t i n g c h a p t e rf i v eb o r r o w ss u c c e s s f u le x p e r i m e n t i ns o m ed e v e l o p e dc o u n t r i e sf o r r e f e r e n c e a n dg i v et h es u g g e s t i o n sa n dc o u n t e r m e a s u r e st or e f o r ms o c i a ls e c u r i t y t h em a i np o i n t sa n dc o n c l u s i o n so ft h i st h e s e sa l e t h eu r b a ns o c i a ls e c u r i t yo f s h a n g h a ii sf a i r l yp e r f e c t a n di tc a nb a s i c a l l ys a t i s f yt h en e e d so ft h ep u b l i c b u lt h e r u r a ls o c i a ls e c u r i t yi sr e l a t i v e l ys l o w e rt h a nu r b a ns o c i a ls e c u r i t y a n dt h eg a p sa r e s i g n i f i c a n ti nt h ec o v e r a g e l e v e l l a y e ra n dl e g a lc o n s t r u c t i o n a n dr u r a lr e s i d e n t sb e a r m o r eh e a v yb u r d e na n ds t r e s st h a nu r b a nr e s i d e n t s n 圮h o u s e h o l dr e g i s t r a t i o ns y s t e m t h en a t i o n a ld e v e l o p m e n ts t r a t e g y t h ef i s c a lp o l i c y t h eg r o w i n gp o p u l a t i o na g i n g t h e s o c i a ls e c u r i t ys y s t e ma n dt h ee c o n o m i cd e v e l o p m e n tl e v e la l ea l lt h er e a s o n so ft h e i v v 目录 摘要 i a b s t l t a c l r i i i 第一章绪论 1 1 1 研究背景 1 1 2 研究意义 2 1 2 1 理论意义 2 1 2 2 现实意义 2 1 3 研究方法与基本思路 3 1 3 1 研究方法 3 1 3 2 基本思路 4 1 4 研究特色与不足 5 1 4 1 研究特色 5 1 4 2 局限与不足 6 第二章城乡社会保障理论基础与研究综述 7 2 1 相关概念界定以及研究范围的选择 7 2 1 1 基本概念 7 2 1 2 研究范围 7 2 1 理论基础 8 2 2 研究综述 1 0 2 3 1 国外研究综述 1 0 2 3 2 国内研究综述 1 3 2 3 3 上海研究综述 1 6 第三章上海社会保障总体现状与特征 1 8 3 1 上海社会保障改革发展的背景分析 1 8 3 1 1 居民生活水平不断提高 社保需求日益增强 1 8 3 1 2 城乡一体化逐步推进 协调社保权益势在必行 1 9 3 1 3 人口 就业 老龄化问题严峻 社保压力巨大 2 l 3 2 上海社会保障特征及现状分析 2 3 3 2 1 社会保障的历史沿革 2 3 3 2 2 现行上海社会保障制度实施情况 2 5 3 2 2 1 社会保障总体实施情况 2 5 3 2 2 2 养老保险实施情况 2 6 3 2 2 3 医疗保险实施情况 2 9 3 2 2 4 其他保险实施情况 3 4 3 2 3 上海社会保障体系建设特征及现状 3 7 3 2 3 1 多层次社会保障体系框架初步建立 3 7 3 2 3 2 社会保障基金运作和管理趋于规范 3 8 3 2 3 3 社会保障服务网络体系已具雏形 3 8 第四章上海社会保障的城乡差异分析 4 0 4 1 上海社会保障城乡差异分析 4 0 4 1 1 城乡社会保障制度差距明显 4 0 4 2 4 2 2 4 医疗资源配置不合理 农村更处劣势 5 l 4 3 原因分析 5 2 4 3 1 户籍制度阻碍一体化进程 5 2 4 3 2 发展策略加剧城乡差异程度 5 3 4 3 3 制度缺失导致城乡差异明显 5 4 4 3 4 财政投入引起社保城乡分化 s 6 4 3 5 老龄化导致养老基金赤字 5 9 4 3 6 农村经济制约社会保障发展 6 0 第五章上海城乡社会保障发展思路与对策 6 3 s 1 国外经验借鉴 6 3 5 1 1 澳大利亚的社会保险制度 6 4 5 1 2 德国的社会保险制度 6 5 5 1 3 日本的社会保险制度 6 6 5 2 发展思路与对策建议 6 8 5 2 1 发展思路 6 8 5 2 2 对策建议 6 9 5 2 2 1 借鉴国际经验 建立一体化社会保障体系 6 9 s 2 2 2 改革户籍制度 实行属地化社会保障体系 7 1 5 2 2 3 完善社保制度 建立多层次社会保障体系 7 2 s 2 2 4 加大财政支持 解决社保基金赤字问题 7 3 5 2 2 5 强化法制建设 规范社会保障制度运行 7 5 5 2 2 6 重视农村发展 提高农村社保服务水平 7 7 附录 7 8 参考文献 8 1 后记 1 3 图1 1 图3 1 图3 2 图3 3 图3 4 图3 5 图3 6 图3 7 图3 8 图3 9 图3 1 0 图3 1 1 图3 1 2 图3 1 3 图3 1 4 图3 1 5 图3 1 6 图3 1 7 图3 1 8 图3 1 9 图4 l 图4 2 图4 3 图4 4 图4 5 图4 6 图乒7 图4 8 图5 1 图5 2 图5 3 1 9 9 8 2 0 0 8 年上海市卫生机构变化情况 3 3 1 9 9 8 2 0 0 8 年上海市卫生技术人员和卫生机构床位数变化情况 3 3 1 9 9 8 2 0 0 8 年上海市每万人医生数和每万人床位数变化情况 3 3 2 0 0 0 2 0 0 8 年上海市婴儿死亡率与孕产妇死亡率情况 3 3 上海市社会保障体系框架 3 8 2 0 0 4 2 0 0 9 年上海市养老保险覆盖差异 4 4 上海市农村养老保险动态运行模型 4 7 2 0 0 0 2 0 0 8 年上海市城乡卫生费用发展情况 s 0 2 0 0 2 2 0 0 8 年上海市城乡居民人均医疗保健支出情况 5 0 1 9 9 9 2 0 0 9 年上海市农业贡献率变化情况 5 4 2 0 0 6 2 0 0 9 年上海市地方财政支出与社会保障投入情况 5 7 2 0 0 1 2 0 0 7 年上海市卫生总费用发展情况 s 7 2 0 0 1 2 0 0 7 年上海市卫生事业费发展情况 5 8 上海市城乡社会保障一体化进程阶段图 6 9 农村养老保险改革模式 7 2 上海市医疗保障制度层次结构图 7 3 表3 1 表3 2 表3 3 表3 4 表3 5 表4 1 表舢2 表4 3 表4 4 表4 5 表乒6 表4 7 表4 8 表4 9 表禾1 0 表5 1 表目录 2 0 0 6 2 0 0 9 年上海市社会保险参保人数情况 2 6 2 0 0 5 2 0 0 8 年上海市老年医疗服务情况 3 4 2 0 0 0 2 0 0 9 年上海市城镇职工失业保险参保人数情况 3 s 1 9 9 3 2 0 1 0 年上海市最低工资标准及增长率情况 3 s 2 0 0 1 2 0 0 9 年上海市其他保险参保人数情况 3 5 上海市社会保障制度城乡对比表 4 0 2 0 0 5 2 0 1 1 年上海市城乡居民最低生活保障标准 4 2 2 0 0 8 年上海市城乡社会救助绝对差距 4 3 2 0 0 8 年上海市城乡社会救助相对差距 4 3 2 0 0 9 年上海市各区县人均财政实力差距 4 5 2 0 0 0 2 0 0 8 我国城乡卫生费用与人均卫生费用差异情况 4 9 我国东部地区农村贫困户的贫困原因 5 l 上海市城乡医保服务机构覆盖情况 5 2 2 0 0 0 2 0 0 8 年中国卫生支出结构 5 7 1 9 9 8 2 0 0 8 年崇明县养老保险相关数据 6 1 部分发达国家和地区城乡社会保障制度建立的时间及制度类型 7 0 1 1 研究背景 第一章绪论 新中国成立以后 政府就出台了一系列劳动保险法规条例 为国家机关 企 事业单位职工提供全方位的保障制度 改革开放以来 随着社会经济的飞速发展 政府加快了对社会保障制度改革的改革进程 上海作为中国经济最发达的城市 一直走在改革的前列 经过近三十年的摸索与实践 已经取得了可喜的成就 但 是 现阶段的上海社会保障体系仍存在许多不足 其中社会保障制度体系呈现城 乡分割状态是最为突出的问题之一 由于建国之初 根据当时的国情 政府建立 了城乡有别 相互独立的具有中国特色的社会保障体系 沿袭至今 造成了当前 城乡分割治理的社会保障格局 这样的社会保障制度在一定的历史时期 曾经起 到了很大的作用 但随着我国经济社会的日益发展 这一模式已经越来越不适应 市场经济体制的发展 一是城乡分割的社会保障制度不利于城乡统筹发展 二是 阻碍了城乡一体化进程 城乡分离的社会保障制度阻碍了城市化的步伐 城市难 以扩张 劳动力难以转移 城乡分离不利于推进市场经济的发展1 三是阻碍了 经济改革的进一步深化 所以 诸如城乡差距日益扩大 社会矛盾不断激化 三 农问题 农民工问题等等一系列问题不断显现 为此 党的十六届三中全会 提 出了 五个统筹 重要决策 统筹城乡发展 位列其中 由此可见 如何改善 当前上海社会保障制度的城乡分割状态 是一项十分紧迫的重要课题 中国正在致力于将上海建设成为国际经济 贸易 金融 航运中心之一 使 之成为影响世界的国际大都市 上海已步入国内生产总值人均1 0 0 0 0 美元的历史 阶段 这样的功能定位就必然对其社会保障事业提出了更高要求 深化上海社会 保障制度改革 进一步完善上海社会保障体系 成为上海实现发展目标 实现经 济社会又快又好发展的重要前提 同时要求上海社会保障制度不仅要做到全国之 首 还要向其他社会保障制度先进的国际大都市看齐 当前上海社会保障的突出 问题是城乡不平衡 即城市社会保障水平基本满足城市各类居民的生活要求 与 其他国际大都市的差距正在缩小 上海农村社会保障水平与城市却相差很远 仍 有很远的路要走 这个过程要借鉴国外发达国家成功的农村社会保障制度改革经 1 盂醒 统筹城乡社会保障 m 经济科学出版社 2 0 0 5 验 加快农村改革步伐 逐步缩短与城市之间的差距 上海市社会保障制度的改 革要准确的把握当前形势 适时推出相应社会保障政策 改善当前城乡不协调的 社会保障制度 为上海国际大都市建设有效前行提供强有力的保证 基于这样的背景之下 本文力争从当前上海社会保障体系建设情况出发 重 点探究上海社会保障制度城乡差异及其存在问题 阐述背后的根本原因 提出统 筹城乡社会保障协调发展的思路与对策 1 2 研究意义 1 2 1 理论意义 当今社会 无论是在发达国家还是在发展中国家 社会保障都是一项为人们 所普遍接受的最为重要的社会经济制度之一 社会保障方面的研究历来都是管理 学 社会学 地理学等学科实证研究的重要命题 但目前国内学者对社会保障制 度的研究 一方面主要集中于国内外社会保障模式选择 发展史对比研究 另一 方面又集中于社会保障制度政策改革或技术改革方面 还有大量的研究集中在实 证分析方面 而持现实且理性的态度从上海的实际情况出发 从城乡这个角度对 社会保障制度进行分门别类的实证研究则很少 从上世纪8 0 年代以来 随着我 国改革开放的不断深入 已有的社会保障制度受n t 巨大的冲击 对建立与市场 经济体制相适应的社会保障体系的呼声越来越高 特别是近年来 中央政府提出 以人为本 构建和谐社会之后 完善城乡社会保障体系更是得到了政府的高度重 视 一时间 大量实证性的论文出现 但能够解决上海自身问题的论文很少 本 文试图在前人研究的基础上 拓展视野 从城乡差异的视角探讨上海市城市和农 村社会保障的特征及其改革思路与途径 以期为建设适合上海特色的社会保障制 度贡献一份力量 1 2 2 现实意义 社会保障指的是国家通过立法 积极动员社会各方面资源 保证无收入 低 收入以及遭受各种意外灾害的公民能够维持生存 保障劳动者在年老 事业 患 病 工伤 生育时的基本生活不受影响 同时根据经济和社会发展情况 逐步增 进公共福利水平 提高国民生活素质1 由此可见 社会保障制度关系到每个人 的日常生活与切身利益 从宏观上讲 社会保障制度关系到民心向背 社会稳定 甚至政权更迭 从微观上讲 社会保障制度关系到百姓的饥寒冷暖 衣食住行 乃至生老病死 研究社会保障制度 可以从一个侧面解释当代中国经济社会和平 稳定发展的历程和原因 同时可以发现社会保障制度与政治 经济 文化等各方 面的联系形式 还可以对政府在这方面的立法或者决策给以一定的建议 建立与经济发展水平相适应的社会保障体系 是经济社会协调发展的必然要 求 是社会稳定和国家长治久安的重要保证 研究上海城乡社会保障制度不仅是 完善上海社会保障体系的需求 而且对全国社会保障制度建设也有很好的借鉴意 义 同时更是符合构建和谐社会的客观要求 根据国际经验 一个国家的人均 g d p 进入1 0 0 0 3 0 0 0 美元 就会进入社会结构深刻变动 社会矛盾最易激化的高 风险期 中国2 0 0 8 年人均g d p 是3 3 1 3 美元 正是处在不协调因素的活跃期和 社会矛盾的多发期 上海市也同样如此 而上海是中国对外开放的f j p 经济发 展龙头 社会改革的最前沿 构建合理的社会保障制度 有利于社会稳定团结 有利于缩小城乡差距 维护公平正义和构建和谐社会 研究上海城乡社会保障制度也是市场经济的客观要求 市场经济是根据生产 品 消费者 工人和生产要素所有者彼此之间自愿交换而形成价格来做出关于资 源配置决策和生产决策的一种经济制度2 也就是说 在市场经济条件下 人们 所面对的社会风险是均等的 社会保障制度的二元结构模式 必将会使广大的农 民面临比城市居民更大的风险 上海是全国市场经济最为成熟的地区之一 对完 善的社会保障体系的需求也就尤为迫切 所以 对目前城乡分割的社会保障体系 进行改革和创新 是市场经济的客观要求 1 3 研究方法与基本思路 1 3 1 研究方法 1 资料收集与整理 充分利用图书馆资源 仔细研读国内外关于社会保障的文献 并理解相关理 论观点 实地调研获取第一手数据 购买相关书籍和年鉴 满足论文写作需要 2 定量分析法 1 华迎放 社会保障 m 中国劳动社会保障出版社 2 0 0 6 2 戴维 皮尔斯 现代经济学词典 m 上海译文出版社 1 9 8 8 3 通过运用s p s s 统计分析软件和c o r e l d m w p h o t o s h o p a r c s 等绘图软件 分析所获取大量数据 发现问题背后的真实原因 3 实证分析法 论文以上海市为例 通过对上海市城乡社会保障的研究 分析未来上海社会 保障改革发展的方向 提出解决当前问题的方法 对国内类似省市具有很好的借 鉴意义 1 3 2 基本思路 本文的主要内容可以分为三个部分 第一部分为导入部分 第一章和第二章 其中第一章主要介绍研究背景 研究意义 研究方法与基本思路 研究方法与基 本思路和论文的技术路线 第二章为城乡社会保障理论基础与研究综述 从基本 概念界定和研究范围出发 着重论述社会保障的基本理论和国内外研究现状 第 二部分为核心部分 第三章和第四章 第三章重点阐述上海社会保障总体现状 与特征 首先分析近年来上海社会经济发展变化情况 进而分析当前已经形成的 上海社会保障体系及其特征 然后分析上海社会保障制度的实施情况 最后阐述 社会保障水平对上海经济的影响 从理论方面和实证方面分别论述 第四章是论 文的核心部分 以社会保障中最为重要也是民众最为关切的养老保险和医疗保险 为主要分析对象 重点剖析上海城乡社会保障差异 分析产生这种差异和诸多问 题的深层原因 为上海城乡社会保障制度进行把脉 切准问题的根本所在 同时 将调研材料的分析结果穿插在其中 用以佐证本文论点 第三部分是论文的收尾 部分 第五章 首先借鉴国外发达国家的成功经验 分析其成功原因和经验 对存在问题给出合理的对策与建议 本文的思路框架如图所示 4 1 4 研究特色与不足 1 4 1 研究特色 图1 1 论文思路框架图 1 本文通过对上海近年来的经济发展变化 目前已经建立的社会保障体系 以实施情况的论证分析 努力寻求当前社会保障问题的深层次原因 并深入剖析 社会保障中最为关注的养老保险和医疗保险存在的问题和原因 提出解决上海城 乡社会保障差异的解决思路与对策 2 本文从城市和农村两个层面对上海的社会保障体系的特征和差异进行分 析探讨 有别于传统的相关研究 突出本学科的地理特性 3 本文分别从理论与实证两方面阐述社会保障水平对上海社会经济的影响 4 本文采用s p s s 数理统计分析方法和借助c o r e l d r a w p h o t o s h o p a r c 西s 等绘图软件为文章提供更加详实 可信的佐证 1 4 2 局限与不足 1 由于研究的时间跨度较大 研究范围较宽泛 加之近年来统计口径有所 变更 本文在获取与利用相关研究资料的时候 受到了很大的限制 致使在研究 过程中倚重近几年的研究资料 时间节点选取在2 0 0 8 年 尽量补充2 0 0 9 年数据 故研究不够全面 2 根据研究需要 本文将研究的重点放在了社会保险方面 从狭义上讲可 以代表社会保障 但广义上讲 除社会保险外 社会保障还应包括社会福利 社 会救济和优抚安置等方面 文中没有做重点研究 6 第二章城乡社会保障理论基础与研究综述 2 1 相关概念界定以及研究范围的选择 2 1 1 基本概念 1 目前对社会保障内涵的认识并不统一 其定义也超出了学术的含义 富 含有较强的政策导向性 中国劳动人事百科全书 中指出 社会保障是由一整 套完整的保险和福利项目构成的并由中央政府管理的体系 旨在向全体公民 提供一系列基本生活保障 使其免遭或摆脱人生的一切灾害 l 本文倾向于华 迎放 2 0 0 6 对社会保障的定义 他认为社会保障是国家通过立法 积极动员社 会各方面资源 保证无收入 低收入以及遭受各种意外灾害的公民能够维持生存 保障劳动者在年老 事业 患病 工伤 生育时的基本生活不受影响 同时根据 经济和社会发展情况 逐步增进公共福利水平 提高国民生活素质2 2 社会保险指的是国家通过立法 多渠道筹集资金 通过社会成员之间的 风险共担 对暂时或者永久丧失劳动能力 或者有劳动能力而无工作 丧失生活 来源 如年老 失业 患病 工伤 生育等 的劳动者 给予一定程度的收入补 偿 使之维持基本生活水平的保障制度 社会保险是社会保障的核心内容 狭义 上的社会保障就是指社会保险 社会保险包括养老保险 医疗保险 失业保险 工伤保险 生育保险等 2 1 2 研究范围 社会保障是一个非常宽泛的研究范围 包括社会保险等四个方面 本文阐述 重点放在上海社会保障制度存在问题及城乡差异上 不求面面俱到 由于社会福 利 社会救助和优抚安置的城乡差异相对较小 所以本文的研究范围集中在社会 保险方面 在当前主要的五种社会保险当中 社会关注度最高 也是学术界研究 最为聚焦的是养老保险和医疗保险方面 研究这两方面内容就可以大体上反映一 个地区社会保险发展情况 同时也对研究其他几个方面提供研究经验 1 唐钧 市场经济与社会保障 m 黑龙江人民出版社 1 9 9 5 2 华迎放 社会保障 m 中国劳动社会保障出版社 2 0 0 6 7 2 1 理论基础 1 公平与效率理论 社会保障要注重公平这一基本原则 但是它与效率并不矛盾 相反 在注重 公平的同时 要更加注重效率 社会公平与经济效率之间的矛盾最终表现为完善 社会保障与发展经济之间的冲突1 从短期来看 在公平与效率之间存在着一种 互为代价的替代关系 即为了追求社会公平 就会损害经济效率 为了经济效率 就会损害社会公平 但从长期来看 社会公平与经济效率之间存在着相互补充的 关系 一方面 社会公平可以促进经济效率的提高 社会保障政策可以提高劳动 力素质 提高社会消费水平并最终促进投资 同时社会保障政策还可以消除社会 的对立情绪 维护社会稳定 另一方面 经济的发展也可以促进社会保障制度的 建立和完善 社会保障基金的是否充足 最终是要依靠经济的发展 资产市场发 达与否在相当程度上也决定了社会保障基金投资收益性的高低 2 政府责任理论 社会保障与经济发展之间的关系也表现在政府与市场经济之间的关系上 古 典经济学理论认为 各种经济矛盾都可以依靠市场机制来调节并加以解决 但是 随着资本主义经济的发展 许多经济矛盾并没有像古典经济理论所阐述的那样通 过市场来消除 这就需要政府出面来干预社会和经济等领域 社会保障就是在这 样的一种背景下建立和发展起来的 政府通过建立社会保障制度来解决市场无法 解决的社会公平问题 政府的基本责任就是维护社会稳定 促进经济繁荣 社会 保障的一个重要的特征就是强制性2 而政府具有强有力的手段对社会弱势群体 实行有效的保护 维护社会公平 缓解社会矛盾 也就是说政府在社会保障制度 的建立和效应方面起到的是核心作用 是不可替代的主导者 当社会经济发展过 程中出现了一些负面问题时 政府就通过社会保障政策的各种有效手段在社会成 员之间实行第二次收入分配 政府在主持这次分配时 往往从社会公平角度来考 虑 把社会各阶层之间的收入差距控制在一个合理的范围内 并保障全体国民的 基本生活水平 使所有人都能够维持生存 3 城乡统一的理念 现在尚且不去讨论城乡二元结构的历史渊源 城乡二元结构所带来的弊病已 经有目共睹了 近年来 我国居民收入分配差距继续扩大 尤其是城乡居民收入 1 钟仁耀 查建华 上海市社会保障和谐发展研究 m 上海财经大学出版社 2 0 0 6 2 华迎放 社会保障 m 中国劳动社会保障出版社 2 6 8 差距过大 城镇居民人均可支配收入年均实际增长超过农民人均纯收入年均实际 增长一倍还多 2 0 0 9 年城镇居民人均可支配收入实际增长9 8 农民人均纯收 入实际增长8 5 城镇居民人均可支配收入1 7 1 7 5 元 农村居民人均纯收入5 1 5 3 元 城乡居民收入的比率上升到3 3 3 1 1 城乡收入差距过大 违背了国家经济 发展战略以及农村经济发展要求 如果不对其进行调整 可能会引起社会的不稳 定 当然 整体来说缩小城乡差距和促进社会和谐的途径有很多 但实现社会保 障本身的城乡一体化 无疑也是改变城乡二元结构的一个重要举措 因为 社会 保障制度的宗旨就是通过收入的再分配来缩小各阶层之间的收入差距 保证社会 的公平性 所以 完善的社会保障制度有利于城乡协调发展 有利于缩小城乡居 民收入差距 保障广大国民尤其是中低收入阶层的社会生活提供保障 从而维持 社会的稳定 4 社会保障水平适度理论 社会保障水平是指在一定时期内一个国家或地区的社会成员享受社会保障 的高低程度 社会保障水平是一个相对性范畴 是相对于国民经济发展程度而言 的 通常是指社会保障费用支出占国内生产总值的比重 从社会保障投入金额方 面来讲 社会保障水平有 高 低 之分 具体衡量方法是社会保障支出总额 占国内生产总值的百分比 但社会保障水平同样也有 适度 不适度 之分 具体是指社会保障支出要与国家生产力发展水平以及各方面的承受力相适度 它 应既保障公民基本经济生活又促进国民经济健康发展2 社会保障的基本功能就 是既保证社会稳定 又促进经济发展 既有利于社会公平 又有利于提高效率 既保障公民生活 又激励公民积极劳动 提高公民素质 促进社会进步 对于社会保障水平适度与否有两个方面影响因素 一是社会保障需求条件 另一方面就是社会保障供给条件 社会保障水平的适度 就是实现社会保障的 需 求 与 供给 在适度水平上的平衡发展 达到一种制衡的状态 适度的社会保 障水平就是要做到保证大多数人的最低生活要求 使社会保持稳定 并可以适度 调节社会需求 推动或抑制消费 避免高经济增长与高通货膨胀并存 推动经济 发展 同时提高人们的生活质量 提高人的素质 促进社会进步 促进第三产业 发展 避免过度的社会保障水平带来企业产品成本的提高 影响企业的再投资和 国家对外竞争能力 使劳动者滋生依赖 懒惰情绪 影响经济效益 还可能致使 财政紧张 从而导致一些不利的政治后果 1 资料来源 h t t p f i n a n c e p e o p l e t o m e n g b 1 0 8 1 4 3 7 6 h l m l 2 穆怀中 社会保障水平适度涵义 j 中国社会保险 1 9 9 7 9 2 2 研究综述 2 3 1 国外研究综述 西方经济学对社会保障的研究由来己久 1 8 世纪的工业革命和社会化大生 产直接促进了现代社会保障理论的形成和发展 在传统农业社会 土地是农民生 活的最终保障 而工业革命的爆发 不仅促进了社会化分工和生产力发展 也促 使社会加速分化 这就使得工人承担比农民更多更大的风险 亚当斯密 a d a m s m i t h 1 6 0 1 认为 每个人改善自身境况的一致的 经常的 不断的努力是社 会财富 国民财富以及私人财富所赖以产生的重大因素 1 同时他还论述了通 过 看不见的手 来推动个体利益和社会福利的共同增长 进而来实现社会整体 福利水平提高的思想 马尔萨斯 t h o m a s r o b e r t m a l t h u s 1 6 0 3 认为 我们可 以正当地提出两条公理 第一食物 为人类生存所必须 第二两性间的情欲 是 必然的 且几乎保持现状 2 第一个系统阐述社会保障经济思想是德国的新历史学派 其代表人物有施穆 勒 s c h m o l l e r 布伦坦诺 b r e n t