信用社开展“合规文化建设年”活动总结.doc

信用社开展“合规文化建设年”活动总结中阳县银监分局：为了进一步在法人治理、风险管理、案件防控等方面均取得长足进步，整体步入良性发展轨道。根据关于转发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知吕银监办【今年】57号文件精神后，我县联社领导高度重视，立即安排“合规文化建设年”活动，现将有关情况报告如下：一、 成立领导组组 长：副组长：成 员： 二、宣传发动，动员部署我县联社于今年5月27日制定了中阳县农村信用社开展“合规文化建设年”活动方案。于今年5月30日下午，开展动员大会，参会人员有银监局、联社领导班子、各社主任、主管会计、储蓄所负责人、城区信贷员、联社机关全体人员共60余人。通过动员大会之后，该全员对合规增强学习的氛围，认识了合规工作的重要性。截止今年6月10日，共有139人写出学习心得体会。同时，对“合规文化建设年”写出了简报和影响资料。在期间，还制定中阳县农村信用社员工担保和违规风险金管理实施细则，推出“五人联保”和“违规风险金”，共有133人签订担保协议，交纳了风险金。二、 全面自查，发现问题。通过全面自查，检查发现以下问题：（一）、查库制度落实情况1、主任查库频率未达规定要求，涉及凤城分社，6月份主任2次，缺1次。责任人：郭小娟。整改情况：于今年7月30日，写出书面报告无法整改，保证以后做到。2、会计主管查库频率未达规定要求，涉及城关社，6月份主管会计查库次数均为3次，缺1次。责任人：刘洪涛。整改情况：于今年7月11日，写出书面报告无法整改，保证以后做到。3、查库记录不完整，涉及张子山1社，具体为：6月28日、6月30日现金及重要凭证检查，无查库意见，信用社未盖章。责任人：刘立峰。整改情况：于今年7月26日，核实后填写了查库意见，同时加盖了信用社印章。4、副主任查库，无主任授权委托书，涉及城关1社。该社副主任高润梅查库，无主任任宝宝授权委托书。整改情况：于今年7月6日，已写了授权委托书。（二）、现金库柜管理存在连续3天以上超库存现象，涉及张子山社，6月2日-6月7日，连续6天超库存限额60万元。余额分别为86万元、79万元、74万元、76万元、75万元、70万元，平均日超库17万元。责任人：任静。整改情况：于今年7月26日，写出书面报告无法整改，保证以后做到。（三）、岗位制约与业务管理1、审批等监督职责未履行，涉及3社，分别为：金罗社，6月29日，储户董生平现开个人结算户，金额50.1万元，未审批。经办人：刘云；审批人：任成星。已当场整改。下枣林社，今年6月4日，刘建生（原存入日期为今年4月29日，金额100万元）部分支取20万元，未审批。授权人：张建军，柜员：高锋廷。整改情况：于今年7月30日，已补签字。张子山社，6月2日，储户贺海军现存定期储蓄存款10万元，存期1年，未审批。经办人：高撬撬；授权柜员：刘立峰。整改情况：于今年7月26日，已补签字。2、柜员工作变动，未按规定办理交接。涉及营业部，6月30日12:00登记簿登记，无交接内容。移交人：杨秀云；接交人:乔云新；监交人：张卓林。（现场整改）3、挂失业务不规范。涉及楼东储蓄所1个网点，具体为：今年6月5日，储户王春秀存单挂失，金额8.7万元，未将第二联交于客户。经办人：张武飞。整改情况：今年7月5日，与储户核实交给储户（王春秀）4、定期储蓄存款开立未严格按流程操作，涉及金罗1社，具体为：该社6月29日，储户李春生存现1万元，存期3个月，个人存取款凭条背面未填写存款人证件类型及号码。经办柜员：刘云。 整改情况：今年7月26日，与储户核实填写了证件类型及号码。（四）、其他凭证审查不严密，涉及下枣林社，今年6月2日，开户单位中阳县下枣林乡人民政府，转张学武预付款20000元，付款行名称：下枣林信用社；而转账支票开户行为：下枣林乡信用社，柜员：高锋廷；复核：张建军。 整改情况：今年7月30日，写出书面报告无法整改，保证以后不会发生。 通过合规管理机制协调、有效；职责明确、清晰；各项业务操作合法、合规；对查出问题立即查找违规事实、情节、行为、分析违规原因。总之，合规文化要从