（国际贸易学专业论文）国际贸易中海运提单问题的研究.pdf

摘要 提单，是指由船长或船公司或其代理人签发的，证明已收到特定货物，允 诺将货物运指特定的目的地，并交付给收货人的凭证。世界上货物贸易9 0 以上 依靠海运方式完成的，提单是海上运输中使用最多、最为重要的单据，更是国际 贸易核心单据之一，也是信用证结汇的重要单据。提单见证了国际贸易从早期的 易货贸易到如今单证交易的历程。提单具有非常重要的地位和作用，这是由它的 性质所决定的。提单是货物所有权的凭证，只有控制提单，才能拥有该批货物的 所有权。然而，提单作为所用权凭证在国际贸易货物交付中的问题层出不穷。本 文对提单货物交付问题一一分析，并提出了相应的实务对策。 本文从提单的概念和相关的国际公约入手，主要用四章进行论述。 第二章主要论述提单的欺诈的成因。国际贸易实务中，提单使用风险产生的 原因比较复杂。但主要是有四方面的原因造成的：一是信用证制度是其根本的制 度根源；二是提单制度t l 身的缺陷；三是各国关于提单相关的法律规范不协调； 四是国际贸易及航运方面的原因。 第三章主要论述海运提单存在的风险类型。众所周知，在当今的国际贸易中， 提单的使用风险主要是在实务中的倒签提单、预借提单、i 3 正本提单问题、保 函换取清洁提单和无单放货的使用问题。本章就对各种提单的使用风险进行了逐 一的分析，主要侧重于各种风险的成因分析。 最后，主要论述提单风险的救济和防范措施。在实践中当发生风险时，我们 要运用法律手段进行积极的救济，但笔者认为更重要的是做好提单风险的防范措 施。提单风险的防范，主要从这几个角度进行：一是完善提单制度的本身，运用 好海运单和电子提单；二是减少中间环节，尽量避免多层交易，严格履行合同； 三是选择可靠的承运人，严格审查单证；四是合理选用价格术语；五是加强宣传 教育，切实加强管理，提高人员素质；最后提出了倒签提单、预借提单和i 3 正本提单风险的防范措施。 关键词：倒签提单，预借提单，清洁提单，保函，无单放货 a b s t r a c t b i l lo fl a d i n gi sad o c u m e n tt h a ti si s s u e db yc a p t a i no ri t sa g e n t i no r d e r t oc e r t i f yt h a tt h e yh a v er e c e i v e dt h eg o o d sa n dp r o m i s et od e l i v e rt h e g o o d st ot h ed e s t i n a t i o na n dn a m e dc o n s i g n e e m o r et h a n9 0 o ft h e w o r l dt r a d e so fg o o d sr e l yo nt h es e at r a n s p o r t t h e r e f o r e ，b i l lo fl a d i n g i st h em o s tc o m m o n l yu s e da n di m p o r t a n td o c u m e n ti nm a r i t i m et r a n s p o r t ， a n da l s oi so n eo ft h ec o r ed o c u m e n t si ni n t e r n a t i o n a lt r a d e i ta l s oi sa n i m p o r t a n ts e t t l e m e n td o c u m e n t s b i l lo fl a d i n gw i t hav e r yi m p o r t a n t p o s i t i o na n dr o l ei sd e t e r m i n e db yi t sv e r yn a t u r e ，t h a ti s ，c e r t i f i c a t eo f o w n e r s h i po ft h eg o o d s h o w e v e r d e l i v e r yi s s u e sa r i s ef r o mi to n ea f t e r a n o t h e ri ni n t e r n a t i o n a lt r a d e i nt h i sp a p e r ，t h ep r o b l e m sc o n c e r n i n g d e l i v e r yo ft h eg o o d sa led e a l tw i t ho n eb yo n ea n dt h ec o r r e s p o n d i n g p r a c t i c a lc o u n t e r m e a s u r e sa l eg i v e n t h i sp a p e rs t a r t sb yi n t r o d u c i n gt h ec o n c e p to fb i l lo fl a d i n ga n dt h e r e l e v a n ti n t e r n a t i o n a lc o n v e n t i o n s ，a n dt h e nd i s c u s s i o na n da n a l y s i sa l e m a i n l yc a r r i e do u t i nt h ef o l l o w i n gf o u rc h a p t e r s i nc h a p t e rt w o t h i ss t u d ya n a l y z e st h er e a s o n so fb lf r a u da n df i n d s t h a tr i s k sa r i s i n gf r o mt h eu s eo fb i l lo fl a d i n gh a v em o r ec o m p l e x r e a s o n s t h e r ea r ef o u rm a i nr e a s o n sa sf o l l o w s ：t h es o u r c eo ft h el e t t e r o fc r e d i ts y s t e m ：t h eo w nd e f i c i e n c i e si nt h es y s t e mo fb i l lo fl a d i n g ； e v e r ys t a t eo nt h eb i l lo fl a d i n gl e g a ln o r m sr e l a t e dt on o n c o n f o r m i n g ； a n dt h er e a s o n si ni n t e r n a t i o n a lt r a d ea n ds h i p p i n g i nc h a p t e rt h r e e t h i sr e s e a r c hd i s c u s s e st h em a i nf o r m so fb lr i s k si n t h ei n t e m a t i o n a lp r a c t i c e t h e ya r ea n t e d a t e db l ，a d v a n c eb l ，d e l i v e r y o fg o o d sw i t h o u tb l 1 3o ft h eo r i g i n a lb i l lo fl a d i n gi s s u e s ，a n d g u a r a n t e ei ne x c h a n g ef o rac l e a nb i l lo f l a d i n g i nt h el a s tc h a p t e r b a s e do nt h ea n a l y s i sa n dd i s c u s s i o ni nt h ea b o v e c h a p t e r ss o m es u g g e s t i o n sa r em a d et oa v o i dt h eb | ls w i n d l e 、a n dl e g a l r e d r e s sa l s op r o v i d e da c c o r d i n g l y b i l lo fl a d i n gt og u a r da g a i n s tr i s k si s m a i n l ya d d r e s s e df r o mt h ef o l l o w i n gd i m e n s i o n s ：i m p r o v ei t s o w n s y s t e mf o rb i l l so fl a d i n g ；r e d u c ei n t e r m e d i a t el i n k sa n ds t r i c t l ya b i d eb y c o n t r a c t ：c h o o s ear e l i a b l ec a r r i e r ；r e a s o n a b l ec h o i c eo ft h ep r i c et e r m s a n ds oo n k e y w o r d s ：a d v a n c eb l 、a n t e d a t e db l 、c l e a n b l 、 g u a r a n t e e 、d e l i v e r yo fg o o d sw i t h o u tb l i i 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下， 独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容 外，本论文不含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的作品成 果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已 在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本 人承担。 特此声明 学位论文作者签名：年 月 日 学位论文版权使用授权书 本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位 论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的 印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版， 并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有 权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学 校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文；在以不 以赢利为目的的前提下，学校可以适当复制论文的部分或全部内 容用于学术活动。保密的学位论文在解密后遵守此规定。 学位论文作者签名： 导师签名： 年月 日 年月日 国际贸易中海运提单问题的研究 随着加入w t o 组织，关税的降低，我国的进出口贸易额明显增大，从2 0 0 1 年的5 0 9 7 6 8 亿美元上升到2 0 0 8 年2 5 6 1 6 3 亿美元。1 2 0 0 8 年我国出口额世界 排名第二，仅次于德国，占世界比重8 9 ；进口额排名世界第三，仅次于美国 和德国，占世界比重6 。9 。众所周知，这么庞大的国际贸易量有9 0 是靠海运 完成的，因此作为货权凭证的海运提单尤为重要，怪不得有人评价说：“提单是 一把打开浮动仓库的钥匙( ak e yt ot h ef l o a t i n gw a r e h o u s e ) 。一2 正因为提单的重要 作用以及信用证只看单据的特点，不法商人往往瞄准提单进行诈骗，而且提单 诈骗很容易得逞，所以有人说“提单与名画同样价值不菲，但要伪造提单却要 比伪造蒙娜丽莎的画像容易得多。一3 使得当今的国际贸易中海运提单的使用存 在着很大的风险。本论文并未对题单的风险或者说欺诈行为进行法律界定，而 是更着重于这些在实务中如何规避风险。 第l 章提单概述 1 1 提单的概念、功能与分类 1 1 1 提单的概念 提单，b i l lo f l a d i n g ，简称b l ，是指有船长或船公司或其代理人签发的， 证明已收到特定货物，允诺将货物运至特定的目的地，并交付给收货人的凭证。 收货人凭提单向货物目的地的运输部门提货，提单需经承运人或船方签字后方 能生效。是海运货物向海关报关的有效单证之一：是国际贸易结算中重要的单 据之一。 汉堡规则在a r t i c l e1 ( 7 ) 给提单下的定义是：b i l lo f l a d i n g , m e a n sa 1 中华人民共和固商务部进 | i u 统计快报的数 2 杨良宜编著：提单，人连海运学院j i 版 i ：1 9 9 4 年版，第1 7 页。 3 杨良宜编善：提单，人连海运学院 n 版礼1 9 9 4 年皈。第1 7 页。 d o c u m e n tw h i c he v i d e n c e sac o n t r a c to fc a r r i a g eb ys e aa n dt h et a k i n go v o ro r l o a d i n go f t h eg o o d sb yt h ec a r r i e r , a n db yw h i c ht h ec a r r i c tu n d e r t a k e st od e l i v e rt h e g o o d sa g a i n s ts u r r e n d e ro ft h ed o c u m e n t ap r o v i s i o ni nt h ed o c u m e n tt h a tt h eg o o d s a r et ob ed e l i v e r e dt ot h eo r d e ro fan a m e dp e r s o n , o rt oo r d e r , o rt ob e a r e r , c o n s t i t u t e ss u c ha nu n d e r t a k i n g 中华人民共和国海商法第七十一条规定：“提单，是指用以证明海上货物 运输合同和货物己经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单 证。提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向 提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证。疗 1 1 2 提单的三项基本功能 1 1 2 1 货物收据( r e c e i p tf o rt h eg o o d s ) 提单是证明承运人已接管货物和货物已装船的货物收据。不仅对于已装船 货物，承运人负有签发提单的义务，而且根据托运人的要求，即使货物尚未装 船，只要货物已在承运人掌管之下，承运人也有签发一种被称为“收货待运提 单”的义务。所以，提单一经承运人签发，即表明承运人已将货物装上船舶或 已确认接管。提单作为货物收据，不仅证明收到货物的种类、数量、标志、外 表状况，而且还证明收到货物的时间，即货物装船的时间。 海牙规则要求承运人签发的提单必须有三方面内容，体现在a r t i c l e3 ( 3 ) ，分别是： ( 1 ) 唛头标记( h o wt h eg o o d sa r em a r k e df o rt h ep u r p o s e so fi d e n t i f i c a t i o n ) ( 2 ) 件数或数量重量( t h en u m b e ro f p a c k a g e so rt h eq u a n t i t yo rt h e w e i g h t ) ； ( 3 ) 货物表面状况( t h ea p p a r e n to r d e ra n dc o n d i t i o n ) 。 较之海牙规则，汉堡规则中针对提单内容要求相对更细致些，并且 强制程度要高一些。在a r t i c l e1 5 中，增加了货物一般性质的要求( t h eg e n e r a l n a t u r eo f t h eg o o d s ) ，即：( 1 ) 货物的品类，辨认货物必需的主要标志，如属危 险品，对货物的危险特性所作的明确说明，包件数及货物的重量或以其他方式 表示的数量等；( 2 ) 承运人接收货物的同期；( 3 ) 收货人应付运费金额或由收 货人支付运费的其他说明等。 1 1 2 2 物权凭证f d o c u m e n t so f t i t i et og o o d s ) 海牙规则所谓的物权凭证意味着享有支配货物的权益。英国1 9 9 2 年 海上货运法( c a r r i a g eo f g o o d sb ys e a a c t1 9 9 2 ) 明确规定收货人因其合法持 有提单即可享有诉权。提单代表货物，谁持有提单，谁就有权要求承运人交付 货物。提单的合法持有人凭提单可在目的港向船公司提取货物，也可以在载货 船舶到达目的港之前，通过转让提单而转移货物所有权，或凭以向银行办理抵 押货款。 1 1 2 3 运输契约的证明( e v i d e n c eo f c o n t r a c to f c a r r i e r ) 一旦承运人签发了提单，提单上印就的条款就确定了承运人与托运人之间 的权利、义务，而且提单也是法律承认的处理有关货物运输争议的依据，因而 常认为提单本身就是运输合同。但是按照严格的法律概念，提单并不具备经济 合同应具有的基本条件：它不是双方意思表示一致的产物，提单条款是承运人 单方拟定的；它履行在前，而提单签发在后。早在签发提单之前，承运人就开 始接受托运人托运的货物，并操作货物装船的各项工作。与其说提单本身就是 运输合同，还不如说提单只是运输契约的证明。 1 1 3 提单的分类 提单通常可分为以下几类： 1 1 3 1 清洁提单与不清洁提单 清洁提单是指承运人收到货物或装载货物时，货物表面没有缺陷或不良情 况记载的提单。不清洁提单是指承运人收到货物或装载货物时，发现货物或外 包装有不良情况，在提单上给予相应批注。对于不清洁提单，银行将拒绝接受。 1 1 3 2 已装船提单和备运提单 已装船提单指的是，提单上记载的货物已经装上提单指明的船只后签发的 提单，提单上明确记载装船日期；备运提单是指托运人将货物交给承运人，因 船公司船期关系，或船只尚未到港，暂存仓库，而凭仓库收据签发的提单。 1 1 3 3 直达提单和转船提单 直达提单是指装货船只自装货港直接到达最终目的港，中途不转船的提单。 转船提单是指货物从装运港装船后，中途转换另条船的提单。 1 1 3 4 记名提单、不记名提单和指示提单 记名提单具体填写特定的人或公司。不记名提单不填具体收货人名称，承 运人将货物交给提单的持有人，谁持有提单，谁就可以提货。指示提单是按记 名人指示或不记名人指示而交货的提单。 1 1 4 提单的基本流程 提单在实务中的基本流转程序如下图所示： 阁提单的基本漉转程序 l 、代理公司同意承运后，签发装货单( s o ) ，并要求托运人将货物送至指 定的装船地点； 2 、托运人持代理公司签发的装货单和收货单送海关办理出口报关手续。然 后，装货单和收货单送交理货公司； 3 、代理公司根据s o 留底编制装货清单( u l ) 送船； 4 、船上大副根据l l 编制货物配载图( c p ) 交代理公司分送理货、装卸 公司等按计划装船： 5 、托运人将货物送码头仓库，期问商检和海关到港口检验、验关； 6 、货物装船后，理货组长将s o 和收货单( m r ) 交大副核对无误后，留 下s o ，签发收货单； 7 、理货组长将大副签发的m 瓜交托运人； 8 、托运人持m r 到代理公司处支付运费( 在预付运费情况下) 提取提单 ( b l ) i 1 0 、托运人持b l 到议付银行结汇，议付银行将b l 邮寄开证银行。 1 1 、代理公司编制出口载货清单( m f ) ，向海关办理船舶出口手续，并将 m f 交船随带； 1 2 、代理公司根据b l 副本编制出口载货运费清单( f m ) ，连同b l 副本 送交船公司，并邮寄或随船交卸货港的代理公司； 4 1 3 、卸货港的代理公司接到船舶抵港电报后，通知收货人船舶到港日期； 1 4 、收货人到银行付清货款，取回b l ； 1 5 、卸货港代理公司根据装货港代理公司寄来的货运单证，编制进口载货 清单等卸货单据，约定装卸公司，联系泊位； 1 6 、做好卸货准备工作； 1 7 、卸货港代理公司办理船舶进口报关手续； 1 8 、收货人向卸货港代理公司付清应付费用后，以正本提单换取提货单 ( d o ) ； 1 9 、收货人持d o 送海关办理进口报关手续； 2 0 、收货人持d o 到码头仓库提取货物。 1 2 关于提单的国际公约 提单的利害关系人常分属不同国籍，提单的签发地、起运港和目的港分处 不同国家，而提单又是由各船公司根据本国法规自行制定的，其格式、内容和 词句不完全相同，一旦发生争议，就会产生提单的法律效力和适用法规的问题。 因此，统一各国有关提单的法规，一直是各国追求的目标。在统一各国有关提 单的法规方面起重要作用的国际公约有以下三个： 1 2 1 海牙规则( h a g u er u l e s ) 海牙规则于1 9 2 4 年8 月2 5 同在比利时首都布鲁塞尔签订，全称为 i n t e r n a t i o n a lc o n v e n t i o nf o rt h eu n i f i c a t i o no fc e r t a i nr u l e sr e l a t i n gt ob i l l so f l a d i n g ，即统一提单的若干法律规则的国际公约。由于该公约的草案是由国 际法协会于1 9 2 1 年9 月在荷兰海牙制订的提单规则之上制定的，因此简称为 t h eh a g u er u l e s1 9 2 4 ( 1 9 2 4 年海牙规则) 。海牙规则于1 9 31 年6 月2 日生效， 截至1 9 9 7 年2 月，加入海牙规则的国家和地区共有8 8 个。我国虽然没有 加入该公约，但把它作为制定我国海商法的重要参考依据。 海牙规则共有1 6 条。第1 条至第1 0 条是实质性条款，主要涉及承运 人最低限度的义务和最大限度的免责、货物灭失或损坏的索赔通知、诉讼时效 和赔偿限额，以及公约的适用范围等。第l o 条至第1 6 条是关于公约的批准、 加入和修改等程序性条款。总的说来，海牙规则借鉴了t h e h a r t c l a c t ( 哈特 法，美国1 8 9 3 ) 的基本原则，规定了承运人最低限度的责任和义务，迄今仍是 国际海上货物运输法律制度的基础，是国际海运领域最重要的公约之一。 1 2 2 维斯比规则( v i s b yr u l e s ) 1 9 6 3 年国际海事委员会在瑞典斯德哥尔摩开会讨论修订海牙规则的议 定书，会间代表们到哥特蓝岛首府维斯比城签署议定书草案，于1 9 6 8 年6 月 2 3 日在布鲁塞尔外交会议上通过，该议定书就是p r o t o c o lt oa m e n dt h e i n t e r n a t i o n a lc o n v e n t i o nf o rt h eu n i f i c a t i o no fc e r t a i nr u l e so fl a wr e l a t i n gt o b i l l so f l a d i n g( 修改统一提单若干法律规定的国际公约议定书) ，通常亦称 为维斯比规则。维斯比规则于1 9 7 7 年6 月2 3 同生效。截至1 9 9 6 年9 月， 加入维斯比规则的国家和地区共有2 9 个。其中包括英国、法国、德国、荷 兰、西班牙、挪威、瑞典、瑞士、意大利和日本等主要航运国家。 维斯比规则是对海牙规则的修改和补充。维斯比规则在单位赔 偿限额、提单的证据效力、侵权行为之诉、承运人的受雇人或代理人的法律地 位、诉讼时效以及适用范围等方面，对海牙规则作了重要修订，但并未根 本改变海牙规则的内容。该议定书结合海牙规则通常被称为海牙一 维斯比规则。 1 2 3 汉堡规则( h a m b u r gr u l e s ) 汉堡规则即1 9 7 8 年联合国海上货物运输公约( u n i t e dn a t i o n sc o n v e n t i o n o f t h ec a r r i a g eo f g o o d sb ys e a , 1 9 7 8 ) 。该公约于1 9 7 6 年由联合国贸易法律委员 会草拟，1 9 7 8 年由联合国在汉堡召开有7 1 个国家参加的全权代表会议上审议 通过。于1 9 9 2 年1 1 月lr 生效，现有2 3 个缔约国。 汉堡规则对海牙一维斯比规则作了根本性的修改，在有关承运人 的责任问题上实施的是过失责任原则，废除了海牙一维斯比规则所使用的 不完全过失责任原则，因而在一定程度上反映了货方和发展中国家的利益。但 因为汉堡规则的缔约国主要是一些发展中国家，目前该规则对国际海运业 影响不大。 6 第2 章提单欺诈成因分析 国际贸易实践中，提单使用风险产生的原因比较复杂，比如由于提单没有 严格的格式要求，对空白提单管理不严格，对空白提单的盗用，法律上也没有 规定任何可惩罚措施，因此这种欺诈比较简单易施。从效益上来看，伪造提单 无论在技术上，还是在成本上都比较容易，这大概是利用提单欺诈日益猖獗的 直接诱因。 2 1 信用证制度是提单欺诈的制度根源 导致提单欺诈的主要原因是信用证制度，更具体地说是根源于信用证的独 立性原则以及由它衍生而来的严格相符原则。 2 1 1 信用证制度及其基本原则 信用证是开证行代买方开立的或开证行自己开立的、保证依受益人提交的 与信用证条款和条件要求相符的汇票或单据付款的承诺。信用证作为国际贸易 融资的工具之一，是“英国商业天才所创造的机制”。信用证制度下的一个重要 原则就是独立性原则。这一原则的含义是信用证是独立于买卖合同的交易，虽 然开立基础是买卖合同，但银行与买卖合同无关，也不受其约束；开证行对受 益人的付款义务独立于开证申请人对开证行的义务，即不可撤销的信用证一经 开出，丌证行即承担了第一付款责任。独立性原则在u c p 6 0 0 中主要体现在第 3 条、第4 条中。第二即为严格相符原则。严格相符原则对于国际贸易具有重 要的意义，它使受益人相信，如果受益人满足了银行承诺的条件( 即信用证规定 的条件) ，则银行作为“可靠的出纳员”的承诺即可无条件的付诸实施。这一原 则是信用证独立性原则的衍生物。 2 1 2 信用证制度本身固有的缺陷导致提单欺诈 信用证的基本特征之一是：银行处理是单证而不是货物。而提单作为一种 物权凭证是可流通的或可转让的，因此提单的交付等于象征性交付货物。这一 点是信用证下银行以提单作为主要的付款凭证的主要原因。信用证的这一特征 决定了提单的价值及其在信用证体系中的作用。信用证制度下，使用提单是基 于个重要的假设，即提单的实质是其可转让性。然而提单的发展并未达到像 7 货币流通那样的程度。但在具体案例审理中，则认为，对受益人而言，“不可撤 销的信用证与现金同属个级别，必须予以承兑”。这意味提单的可转让性在信 用证支付体系中得到了夸大，提单在可流通性上的缺陷却被忽视。其后果是： 提单仍旧具有物权凭证的地位，但不再表现为其内在的物权作用与债权作用， 此时提单的转让被视为货物所有权的推定交付，其可信度难以保证。为了不影 响信用证交易的正常运行，提单的可转让性受到了极度的重视。纵向观之，提 单在现代商业交易中仍保证其旺盛的生命力，是由于法律是牺牲了其他准则的 情况下，才发展了提单的可转让性。正因为提单的可转让性已发展到目前的程 度，使得实施欺诈更加容易。坚持可转让性与防止欺诈在一定程度之上是不可 能兼而有之的。 2 2 提单制度自身的缺陷 上述的信用证制度是提单欺诈产生的根源，它是人们之所以会利用提单进 行欺诈的根本原因。此外，在国际贸易以及海商法领域所规定的提单制度本身 亦存在着一些缺陷和矛盾之处。 2 2 1 成套提单的问题 法国旧商法规定提单( 正本) 须发行四份以上，1 9 6 6 年海上货物运输法改 为两份以上，意大利航行法规定为两份，德国商法则未规定，全依托运人要求 而定，英国法对此也无明文，习惯上多为两份或三份，如三份托运人自留一份， 另一份寄交收货人，再一份交船长。日本商法及国际海上货物运输法也承认数 份提单的发行。中国台湾地区海商法也依德同法例，承认数份提单的发行。大 陆现行海商法未规定提单发行份数。但是依海运实务，提单一般发行一套三份。 然而，多份的提单在使用过程中经常带来风险。 2 2 2 记名提单的问题 在记名提单情况下，托运人与承运人的关系是以提单以及其所签订的其它 运输协议为准，因为记名提单不可转让，所以对记名收货人来说仅仅是合同的 受益方，在法律关系上应以托运人与承运人签订的合同为准。因此，如果托运 人有任何改变运输合同的协议，都应该约束记名收货人，这一点与指示提单或 不记名提单有明显的区别。笔者认为，构成物权凭证的基本条件必须是该凭证 是可以转让的：转让该凭证转让对货物的推定占有权：同时商业贸易习惯视交 付此凭证即为实际交付货物。因此，记名提单不具备物权凭证的功能。 2 2 3 清洁提单的问题 信用证所要求的提单从理论上来讲必须是清洁提单。清洁提单表明承运人 在接受货物时，货物的表面状态良好，因此，外表状态良好，并不排除货物内 容存在凭目力不能发现的缺陷。u c p 6 0 0 第2 7 条规定：“清洁运输单据是指单 据上并未明确宣称货物或包装有缺陷的条文或批注的运输单据。 根据海牙规 则第3 条第3 款的规定，承运人应如实记载货物表面情况，即承运人有批注 权。承运人依据自身合理的判断对货物的表面状况进行批注，对确定海上货物 索赔中承运人所负的责任意义重大。当货物运抵目的港后，收货入或取得代位 求偿权的保险人进行索赔的依据就是将卸货后的验货单与提单中对货物质量和 表面状况的规定、批注相比较，两者所差异之处就是承运人应承担的责任。因 此，为尽量减少自己的责任，承运人都会对所收到的货物状况做如实的批注。 同时，托运人希望取得无批注的清洁提单作为向银行结汇的凭证。 2 3 各国关于提单相关的法律规范不协调 提单的签发、转让和注销往往要经过多个国家，各国提单法律又有很大差 异。提单法律存在冲突，自然就给予不法分子可乘之机。正如施米托夫所说： “在法律冲突中，解决冲突的方法有两种：避免冲突的方法和解决冲突的方法”。 冲突法的使用是解决法律冲突的方法之一，但关于如何使用冲突规范意见纷纭， 如果不同国家使用不同方法，必将导致同一案件在不同国家审理会使用不同法 律而后果迥异，这将直危害到提单的可转让性。当然，世界各国也可通过订立 统一的提单冲突规范来解决问题。但是，提单法律冲突规则不仅没有国际公约， 连国内立法都很少见。避免法律冲突主要靠统一各国的提单法，或更彻底的制 定约束提单各方面问题的国际公约来完成。关于海上货物运输的国际公约目前 己有三个，即海牙规则、维斯比规则和汉堡规则，但这些规则不是专 门针对提单来制定的，对提单本身问题规定很少，而且这三个公约的效力还取 决于国内法对提单问题的规定，如果提单问题不统一，这三个关于运输合同的 公约的自身效力也会大受影响。我国海商法第1 4 章“涉外关系的法律适用” 中，对如何确定提单纠纷的准据法没有专门规定，唯一有关的是第2 6 9 条规定： 9 “合同当事人可以选择合同适用的法律，法律另有规定的除外。合同当事人没 有选择的，适用与合同有最密切联系的国家的法律 。所以，我国要确定提单准 据法只能依靠一般国际司法原则和参照票据法等法律进行。因此，现在已到了 专门对提单进行统一立法的时候。这需要我国有自己的提单法，也应该制定一 个国际公约，对提单问题进行全面系统细致的规定。 2 4 国际贸易及航运方面的原因 在航运界文件变通处理的做法普遍存在，诸如：一艘班轮刚刚启航就会有 不少的托运人拿着船上大副签发的有批注的大副收据找到班轮代理，要代理在 出提单时，删去这些讨厌的批注。代理不愿意得罪客户，就将早已准备好专供 托运人签发的保函拿出来，等候托运人签好该保函，在提单上删去大副批注是 绝对不成问题的，而且还使托运人与班轮代理皆大欢喜。托运人( 或租船人) 有 时不是要求代理删去批注，而是要求代理把托运的日期倒签几日，以便他们能 顺利结汇。对此，船舶代理既是举手之劳又不会拒人千里不近人情。这样一来 又是皆大欢喜的结局。发展下去，又出现第三种情况，当一批货刚装上，第一 程船开往转口港，代理就预先签发了第二程船的己装船提单，此名日“借单 。 更普遍的是在船装完货之后，要求船方的代理在签发提单时把装船同期或签发 提单的同期倒签若干天，即所谓的“倒签提单”。这些毫不显眼的陋习恰恰为欺 诈案件的滋生和生存创造了环境。严格地说，这在法律上也属于欺诈性质，却 因很少看到对此类事件的刑事指控而未能引起人们的足够重视而己。但必须指 出，正是这些陋习麻痹了人们对伪造文件的警觉性，为文件诈骗大开绿灯。在 亚洲，转换提单的陋习就更普遍。可以说，在这个地区营运的船东没有不知道 存在着这种习惯的。这主要是政治上的原因，像台湾到大陆或从大陆出口到台 湾的货物，由于台湾当局对大陆的“三不 政策，多数货物不能直接运往大陆 出口。而这样短的航程，要是真的按台湾当局的要求中途转船的话简直就是荒 谬，聪明的商人当然就想出更改文件的“掩耳盗铃的办法。说是掩耳盗铃其 实办不尽然，因为种种迹象表明台湾当局其实是默许这种做法的。只要船东认 可，谎报装货港并非大陆而是同本某一小港口，台湾当局一般都会放行的。这 样做的结果是问接的助长了撒谎、不如实申报的不良之风，这在开始之时，可 以说是被逼出来的谎言，贸易双方还都有履行合约之诚意的，但在执行过程中 一旦遇到某些阻滞的话，其中一方产生出歪念，性质就变了。由于转换提单的 l o 行为本身就是一种欺诈行为，很多法院是不会受理类纠纷的，这样更多的不轨 行为就在没有法律救济的情况下发生了。 第3 章海运提单存在的风险类型分析 从上世纪8 0 年代起，全世界信用证4 欺诈案件的数量大幅增加。据专家估 计，即使去除最近几年一些巨额欺诈案件不论，从事国际贸易的公司因欺诈所 受的损失平均要占到营业额的2 - 5 。每年的信用证欺诈案值都有几亿美元。5 而 在信用证中，提单是最重要的单据，因为是货权的凭证，所以提单的签署同期 对能否顺利结汇、收货，各方所承担的风险具有决定作用。然而在国际贸易海 运中，近年来提单的签署日期在国际贸易交付货物中的问题层出不穷。信用证 欺诈也可以说主要是提单的欺诈问题，其主要是实务中倒签提单、预借提单、 1 3 正本提单问题、保函换取清洁提单和无单放货的使用问题。 3 1 倒签提单与预借提单 3 1 1 倒签提单与预借提单的含义 倒签提单( a n t i d a t e db l ) ，是指承运人在货物装船完毕，签发提单时，应 托运人的请求将提单签发同期提前到信用证规定的日期。简而言之，就是提单 签发日期早于货物实际装船日期的一种提单。目的是使提单的签发同期( 即货物 装船r 期) 符合信用证中关于最迟装运期的规定，使托运人持此提单到银行可以 顺利结汇。 预借提单( a d v a n c eb l ) 是指信用证规定的装船期限己到，但货物尚未装 船，托运人为能在信用证规定期限内向银行提交符合信用证规定的单据，出具 保函要求船公司或其代理预先借出“己装船提单 ，船公司或其代理人依此签发 的提单。 3 1 2 倒签提单和预借提单的产生原因 在现代国际贸易中，采用跟单信用证方式付款是最常见、最主要的支付方式。 在采用这种付款方式的情形下，开证银行应买方的请求丌出的信用证对货物的装 运期限、信用证的有效期和交单同期都作了十分明确的规定，卖方只有在完全按 4 文所提到的“信用 】f ”均指“跟单信用证”。 5c o m m e r c i a lc r i m e s e r v i c e sc o u r s ea i m st or e d u c ef r a u dr i s ki ni n t e r n a t i o n a lc o m m e r c e h t t p ：w w w i c c w b o o r g c c s n e w s a r c h i v e s 2 0 0 0 c o u r s e a i m s t o r e d u c e f r a u d r i s k i n i n t e r n a t i o n a l c o m m e r c e a s p ，转j l 自徐忠：信用址欺诈例外的危机1 川i 路兼评最赢法院关卡信用证纠纷案件，d 法解释( 征求 虑见稿) ，北人法律信息州w w w c h i n a l a w i n f o c o m 。 照信用证的规定向议付银行提交所需单证后，方能顺利结汇。其中，卖方所提交 的提单必须是已装船提单，否则不能结汇。但在实践中，由于种种主、客观方面 的原因，经常会遇到下述两种情况：一种情况是，眼看信用证的有效期即将届满， 而货物尚未装船或尚未装船完毕，如果卖方等到货物装船完毕，再凭承运人开出 的已装船提单去议付银行结汇，则将肯定会超过信用证所规定的结汇期，议付银 行会以此为由而拒绝结汇。另一种情况是，货物实际装船完毕的日期迟于信用证 规定的装船期限，如果承运人以该日期作为提单签发的日期，议付银行也肯定会 以单证不符( 提单在签发同期上与信用证的规定不相符) 为由而拒绝卖方的结汇请 求。在上述两种情况下，因为不能在信用证规定的期限内获取已装船提单而担心 结汇受阻的卖方，肯定会焦灼不安。有些卖方遇到这种情况时，承、托运人往往 存在一种侥幸心理，希望在提单签发日期上做些手脚能够蒙混过关，托运人会和 承运人协商对策，进而分别采取上述两种方法：倒签提单和预借提单。 3 1 3 倒签提单与预借提单的危害 倒签、预借提单在目前航运实践中较为普遍，成为我国海事审判中受理量比 较大类型的案件。究其原因，主要基于货物未能按约定时间装上船、承运人过错、 托运人为了顺利结汇等。随着航运业的发展，倒签、预借提单危害同趋严重。倒 签、预借提单纠纷类型复杂化，责任主体多元化，形形色色的倒签、预借提单纠 纷提示着该问题陷入刻不容缓的境地。在货物运输实务中，由于一些客观的原因 承运人无法如期将货物装上船舶，这一延迟装船并不实质性影响整个贸易的正常 进行。倒签、预借提单加托运人保函的做法，避免了修改信用证的繁琐，一定程 度上促进了国际贸易的快速进行。但是，倒签、预借提单所造成的危害却更为严 重和不容忽视。 3 1 3 1 破坏提单制度 提单是重要的运输单据和贸易单据。提单自中世纪问世以来在国际货物运输 和国际贸易领域发挥着至关重要的作用。提单制度是海商法的重要组成部分。在 海上货物运输法律关系中，法律赋予提单作为运输合同的证明、货物收据和提单 凭证的特性，是航运实践的总结和积累。事实证明提单制度对维护国际贸易的正 常有序安全的丌展发挥了重要的作用。倒签、预借提单行为否定了提单作为货物 收据的功能，掩盖了货物延迟装运的事实，剥夺了作为买卖合同一方当事人对合 同履行情况的知情权，损害了提单持有人依据正本提单向承运人主张提货的权 利。摧毁了提单在国际贸易中的信用机制，使提单在国际贸易中的桥梁和纽带功 能受限。 同时，倒签、预借提单行为使得提单关系的当事人遭受损失，承运人难逃其 责，承运人因此承担着巨大风险和责任。海运业本身就存在与陆地企业所无法比 拟的海上风险，海商法为分担该风险而设罨一系列独具特色的法律制度，例如承 运人责任限制等。而倒签、预借提单不仅仅使承运人依法丧失责任限制制度的保 护，而且又增添了因为这一行为所产生的法律责任，使海运业的最主要的主体一 一承运人面临更加巨大的风险，在一定程度上影响海运业的发展和进步。提单制 度延续至今，仍然没有被更好更新的制度替代。尽管海运单、电子提单等出现， 但海运单的作用有限且尚未普及，电子提单的安全性等仍然存在着问题。由此可 以预见，在相当长的一段时间内，提单的地位仍然是重要和无可替代的。解决倒 签、预借提单行为的方法仍然应该立足于维护和完善现有的提单制度。 3 1 3 2 扰乱交易安全 从提单本身存在的价值出发，提单作为海上货物运输合同的证明、货物收据、 并不是不可或缺的，海运单、大副收据等均可解决这些问题。但托运人与承运人 所签订的海上货物运输合同的根本目的在于国际贸易，托运人要求承运人签发提 单的主要用意在于使提单能够实现贸易中的结算和货物交付等的需要。所以，承 运人倒签、预借提单的行为使得国际贸易的安全性遭受破坏，直接影响了提单为 国际贸易服务的价值，甚至动摇了提单存在的意义。承运人倒签、预借提单，导 致已付款赎单的提单持有人或原发货人作为国际贸易的卖方持有正本提单而无 法实现提货的功能，无法履行下一手贸易，无法达到其进行国际贸易的预期利益， 而国际贸易的买方却凭保函加副本提单等方式无正本提单提货，就可以在超过合 同约定装船时间的情况下凭提单顺利向银行结汇，直接破坏了国际贸易双方的利 益平衡，导致交易安全性收到威胁。倒签、预借提单具有严重危害性，相比于货 物表面状况，发货人应更有戒心。收货人往往基于两点拒绝收货的。( 1 ) 货物跌价 订货时市道甚好，货物抵达时却跌了价，买方无利可图，甚至亏本，一定会 想方设法摆脱这个包袱。其中若有倒签提单现象就给予买方可乘之机，买方只要 向港v l 当局了解一下就很容易查出，证据确凿。收货人如果去询问装运港当局货 物真实的装运时间，马上就会有准确的证据。此外船舶的航海同志，又会有明确 的证据。一经证实提单被倒签，买方就会完全有权拒绝收货并收回货款，赔偿的 责任完全落在承运人身上。( 2 ) 应节货品这些货品如不能在节