（产业经济学专业论文）我国社会保障制度变迁与居民消费行为演进.pdf

内容摘要 社会保障从农牧社会的官办、民办、宗教慈善事业，发展到工业 社会正式制度安排，从统治者的恩赐发展到国民的一项基本权益，走 过了 一条从慈悲到公平、正义之路。 世界各国的社会保障制度自 建立 以后，均不同程度地经历了在发展中变革和在变革中发展的历程，中 国的社会保障制度亦大体如此。 肇始于2 0 世纪8 0 年代的中国 社会保障制度改革至今仍在继续进 行之中。与市场化改革相协调，社会保障制度的创新同样表现为典型 的政府主导下的渐进式改革，其目 标就是要从原有计划体制下的国家 一单位保障制转向市场经济体制下的国家一社会保障制。在这项改革 之前，中国 居民 普遍享受着社会保障制度带来的诸多利益，居民生活 质量明显改善，居民消费水平不断提高。然而，随着改革的深化，制 度本身带来的一系列问 题和宏观经济运行中的 诸多矛盾交织在一起， 愈演愈烈， 逐步发展成为制约当前中国经济发展的重要问题。 相应地， 居民收支趋紧，消费需求开始走向 疲乏。为缓解这种局面，国家适时 采取了扩大内需的政策措施，但启动消费所造成的扩张效应尚不足以 抵消经济体制变革所带来的经济运行中的内生性收缩效应 ( 范建平， 2 0 0 2 ) 。 基于此， 本文通过对我国 社会保障制度变迁历程及相应时期以 来居民消费行为的变化进行分析，指出制度变迁带来的不确定预期是 影响当前居民消费的重要因素，并提出完善当前社会保障制度，促进 居民消费的政策建议。因此，无论从理论还是现实来看，本文的结论 都具有一定的理论意义和现实意义。 全文除前言和结语外，共分为四章:第一章通过对我国社会保障 制度变迁的历程进行回顾及评估，探讨了 我国社会保障制度变迁的路 径、 特点 及其产生的影响。 第二章在对社会保障与居民消费行为的关 系进行理论探讨的基础上，通过美国、日 本、英国等国家社会保障与 居民消费关系的比 较，指出社会保障与居民消费行为的关系是由不同 国家经济、政治、文化等多种因素来决定。第三章通过数理论证，得 出我国社会保障制度变迁恶化了居民消费预期，促使消费趋于审慎， 最终成为现阶段内需不足的一个重要致因的结论。第四章就如何完善 社会保障制度，促进居民消费提出了作者的一些政策建议。 需要指出的是，本文的创新之处在于采用大量的实证分析和计量 分析， 从社会保障制度变迁的角度对居民消费行为进行研究。 应该说， 这是一项大胆的尝试， 但由于作者学识所限， 在运用计量模型分析时， 不可避免会存在很多问 题， 如模型参数选择、 模型设定考虑不够周全、 数据的修正还有尚待争议等。因此，我们希望本文在吸引更多的注意 力来关注我国消费经济学问题研究的同时，能得到大家的指正! 关键词:社会保障制度变迁消费行为 s o c i a l c i v i l r i g h t s a us t r ac t s e c u r i ty h a s g o n e t h r o u g h t h e c h a n g e a n d h a s b e c o m e i n t e r e s t s i n m a n y fr o m m o n a r c h s m e r c y t o c o u n t r i e s o f wo r l d . t h e o v e r a l l t r e n d i s f o r g o v e r n m e n t t o r e f o r m i t s r o l e i n s o c i a l s e c u r it y s y s t e m . c h i n a f o l l o ws t h e s a me t r e n d . c h i n a s s o c i a l s e c u r i t y r e f o r m h a s b e e n k e e p i n g o n s in c e t h e e i g h t i e s o f t h e t w e n t i e t h c e n t u ry . t h e a i m o f t h e r e f o r m i s t o c h a n g e t h e f o r m a t o f s o c i a l s e c u r i ty i n s t i t u t i o n fr o m s t a t e - u n i t t o s t a t e - s o c i e t y . i n t h e b e g i n n i n g , m o s t c h i n e s e r e s i d e n t s e n j o y e d v a r i o u s b e n e f it s fr o m t h e r e f o r m . t h e n , w i t h t h e d e v e l o p m e n t o f r e f o r m , m o r e a n d m o r e c o n fl i c t s h a v e a p p e a r e d . a c c o r d i n g l y , s o m e m e a s u r e s , s u c h a s s t i m u l a t i n g i n v e s t m e n t , a n d s o o n , h a d e x t e n d i n gd o me s t i c d e ma n d , r e l i e v e t h e s e e ffe c t s . wh a t c o n fl i c t s . b u t t h e n e g a t i v e b e e n t a k e n b y g o v e rn m e n t t o e ff e c t s o u t w e i g h t h e p o s it i v e c a u s e s t h i s p r o b l e m ? h o w t o s o l v e i t ? ma y b e t h e k e y s c a n b e f o u n d in t h e b a s i c t r a i l o f t h o u g h t in t h is t h e s i s . a s i s s u g g e s t e d b y t h e t i t l e o f t h i s t h e s i s , t h e m a i n c o n t e n t s o f t h i s t h e s i s a r e a b o u t t h e c h a n g e o f s o c i a l s e c u r i ty i n s t i t u t i o n a n d c h i n e s e r e s i d e n t s c o n s u m p t i o n b e h a v i o r s , f o c u s in g o n t h e b o t h r e l a t i o n . t h e a r t i c l e i s c o m p o s e d o f f o u r c h a p t e r s e x c e p t t h e p r e f a c e a n d e p i l o g u e : c h a p t e r o n e“o p i n i o n s a b o u t i n s t i t u t i o n a l c h a n g e o f c h i n a s s o c i a l s e c u r i t y . t h i st h er e v i e ws t h e h i s t o r i c a l 15玩 t r a n s it i o n a l p r o c e s s o f s t a t e - u n i t s o c i a l s e c u r i ty s y s t e m a n d s t a t e - s o c i e ty s o c i a l s e c u r i ty s y s t e m re s p e c t i v e ly . a n d t h e a u t h o r a l s o m a k e s a j u d g m e n t o n t h e a d v a n t a g e s a n d d i s a d v a n t a g e s o f t h e s e t w o v a r i o u s k i n d s o f s o c i a l s e c u r i ty s y s t e m s . c h a p t e r t w o i s t h e c o r r e l a t i o n o f s o c i a l s e c u r i ty a n d r e s i d e n t s c o n s u m p t i o n b e h a v i o r . f ir s t , t h e a u t h o r .a n a l y z e s s o m e f a c t o r s a ff e c t i n g r e s i d e n t s c o n s u m p t i o n b e h a v i o r , s u c h a s i n c o m e , e x p e c t a t i o n , in t e r e s t r a t e , a n d s o o n . t h e n , i t e m p h a s i z e s h o w s o c i a l s e c u r it y s y s t e m a ff e c t s t h e r e s i d e n t s c o n s u m p t i o n b e h a v i o r . t h r e e e ff e c t s a r e i n c l u d e d : w e a l t h s u b s t it u t i o n e ff e c t , re t i r e m e n t e ff e c t , a n d b e q u e a t h a l e ff e c t . t h i r d , i t a n a l y z e s t h e c o r r e l a t i o n o f s o c i a l s e c u r i t y a n d c o n s u m p t i o n b e h a v i o r i n a m e r i c a n , j a p a n a n d e u r o p e a n c o u n t ri e s . t h e n , t h e a u t h o r p u t f o r w a r d a p o i n t t h a t t h e c o r r e l a t i o n o f s o c i a l s e c u r i t y a n d t h e r e s i d e n t s c o n s u m p t i o n b e h a v i o r l i e s o n e a c h c o u n t r i e s p o l i t i c s , e c o n o m y , c u l t u r e , a n d s o o n . c h a p t e r t h r e e i s “ mo d e l s a n d a n a l y s i s o f c o n s u m p t i o n b e h a v i o r . i n t h i s c h a p t e r , t h e a u t h o r m a k e s t i m e - s e q u e n c e d a t a a n a l y s i s o f c h i n e s e res i d e n t s c o n s u m p t i o n b e h a v i o r 妙 e c m m o d e l . b as e d o n a b o v e a n a l y s i s , t h e a u t h o r c a n c o n f i r m t h a t t h e i n s t it u t i o n a l c h a n g e o f s o c i a l s e c u r i ty h as b r o u g h t a b o u t u n a s s a i l a b l e e ff e c t o n t h e c h i n e s e , r e s i d e n t s c o n s u m p t i o n b e h a v i o r . o n t h e o n e h a n d , t h e i n s t i t u t i o n a l c h a n g e h a s i n fl u e n c e d r e s i d e n t s e x p e c t a t i o n , c o m p e l l in g t h e m t o r e d u c e l i f e e x p e n d i t u r e ; o n t h e o t h e r h a n d , t h i s c h a n g e h a s l e d t o t h e i n s u f f i c i e n c y o f d o m e s t i c d e m a n d . c h a p t e r f o u r i s t h e p u r p o s e o f p e r f e c t i n g s o c i a l s e c u r i t y s y s t e m . i n t h i s c h a p t e r , t h e a u t h o r d i v i d e s t h e p r o c e s s o f c h i n e s e r e s i d e n t s c o n s u m p t i o n b e h a v i o r i n t o t h r e e s t a g e s : t h e p h a s e o f s t a t e - u n i t s o c i a l s e c u r it y s y s t e m ; t h e p h a s e o f i n t e r i m fr o m s t a t e - u n i t t o s t a t e - s o c i e ty ; t h e p h a s e o f s t a t e - s o c i e ty s o c ia l s e c u r i t y s y s t e m . t h e n , t h e a u t h o r a n a ly z e s t h e c h a r a c t e r i s t i c s o f r e s i d e n t s b e h a v i o r i n e a c h p h a s e . a t l a s t , t h e a u t h o r p u t s f o r w a r d s u g g e s t i o n s o n h o w t o d e s i g n a f a v o r a b l e s o c i a l s e c u r ity s y s t e m t o c h a n g e r e s i d e n t s e x p e c t a t i o n a n d i m p r o v e c o n s u m p t i o n . t h i s t h e s i s c o m b in e s t h e o r e t i c a l a n a l y s i s w i t h p o s it iv e a n a l y s i s . i t p a y s a tt e n t i o n t o q u a n t i t a t i v e a n a l y s i s i n p o s i t i v e a n a ly s i s a n d u t i l i z e s s t a t i s t i c a n a l y t i c a l m e t h o d a n d e c o n o m e t r i c a n a l y t i c a l m e t h o d t o s t u d y t h e c o r r e l a t i o n o f r e s i d e n t s c o n s u m p t i o n a n d t h e s o c i a l s e c u r i t y s y s t e m . wh a t n e e d s t o b e p o i n t e d o u t i s t h a t s o m e n o n - q u a n t i f i e d v a r i a b l e s , w h i c h a r e n o t b r o u g h t i n t o t h e m o d e l s , h a v e a ff e c t e d s o m e c o n c lu s io n s c o n v i c t i o n . b u t t h e a u t h o r h o p e s t h a t t h e c o n c l u s i o n o f t h i s t h e s i s w i l l c o n t r i b u t e t o t h e d e v e l o p m e n t o f c o n s u m p t i o n e c o n o m i c s . k e y w o r d s : s o c i a l s e c u r i t y i n s t i t u t i o n a l c h a n g e c o n s u m p t i o n b e h a v i o r 西南财经大学 学位论文原创性及知识产权声明 本人郑重声明:所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独 立进行研究工作所取得的成果。除文中已 经注明引用的内容外，本论 文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的 研究做出重要贡献的个人和集体，均己在文中以明确方式标明。因本 学位论文引起的法律结果完全由本人承担。 本学位论文成果归西南财经大学所有。 特此声明 学位论文作者签名: 朱雨可 2 0 0 4 年 4月 2 0 日 前言 一、问题的提出 肇始于2 0 世纪8 0 年代的中国社会保障制度改革，其基本目 标就 是要使中国从传统的国家一单位保障制转向市场经济条件下的国家一 社会保障制。应当承认，虽然对于中国社会保障制度的变迁，学术界 有着不同的评价，但是这种变迁及其产生的种种影响仍然给人们留下 了深刻的印象。不同于东欧国家制度转型的经验，中国没有采取激进 的、甚至是 “ 休克式”的方式，而是采用渐进主义方法。正是这种渐 进式改革，使得以市场导向为主的制度变迁过程和以需求导向为主的 经济结构优化过程相互交织、互相促进，并构成了中国经济转型时期 改革与发展的一大脉络。一方面，个人、社会在社会保障制度中的作 用日 益力 a 强;另一方面，伴随经济高速增长，中国经济在总体告别短 缺时代后开始由供给约束型经济转向需求约束型经济，消费需求日益 成为制约中国经济增长的决定力量。 众所周知，消费、投资、出口作为拉动经济增长的三驾马车，在 中国经济发展的不同阶段起着不同的作用。 根据中国经济发展的现实， 当中国 居民消费实现由 温饱向 小康过渡的时候，消费需求对经济增长 的制约作用将会更加强烈。因此，对消费行为问题的关注不仅仅是学 术界的偏好，而且已 经成为国家宏观经济调控视野中的重要部分，其 原因有如下: 首先从出口 来看，作为外贸依存度已 经高达 4 0 % 的中国，出口 对 经济增长的拉动作用，无论是总量来看还是比例来看，都己达到了 较 高的程度，而出口本质上就是消费需求的外部表现形式之一; 其次从 投资来看， 按照马克思社会再生产理论的观点， “ 一切投资的最终目的 都是为了满足全体社会成员不断增长的物质和文化生活需要，它不过 是最终消费需求的引致需求， 是一种中间消费需求” ， 所以拉动中国经 济增长的关键最终还是落脚于消费需求。 随着我国社会保障制度改革近 2 0年来，社会保障覆盖面日 益扩 大，居民生活质量明显改善，居民消费水平不断提高，深刻地反映了 马克思所精辟论证的“ 消费与生产的辨证统一关系” 。 然而， 中国 居民 消费需求在经历了8 0 年代的高速扩张阶段后，自1 9 9 7 年下半年开始 走向疲乏，表现为一般消费品的大量过剩，社会商品零售价格指数下 跌。为缓解这种局面，国家适时采取了扩大内需的政策措施， 但启动 消费所造成的扩张效应尚不足以 抵消经济体制变革所带来的经济运行 中的内生性收缩效应 ( 范建平， 2 0 0 2 ) 。由 于制度是中国经济转型时期 居民消费行为演变的内在动力和根本制约因素，因此对社会保障制度 因素的研究将会有利于我们对消费问题的整体把握，进而甚至可能影 响我们的政策主张，因此本文的研究无疑具有重要的现实意义。 另外，从消费经济学自 身理论发展来看，以 往对我国 社会保障与 居民消费行为变化关系的研究都不甚深入，大都停留于表象的描述， 特别是对社会保障制度变迁对居民消费行为的影响究竟有多大、体现 在什么地方，这方面的研究还不是很多。因此，本文的研究可以说是 大胆的尝试，我们希望通过我们的努力能找寻到这个问 题的答案，也 希望本文的结论能对我国经济保障制度改革提供一些切实可行的政策 参考意见。 二、研究方法 消费经济学作为一门综合性较强的学科，涉及经济学、社会学、 心理学等多方面的内容，具有很强的学科交叉性。所以， 我们在该文 的研究中借鉴并应用了转型经济学、西方新制度经济学、消费者行为 学等方面的研究成果，并力图将其有机地融入本文的分析之中。 本文采用了理论分析与实证描述相结合的方法。由于这一类方法 可获得统计资料的较好支持，又便于与国际上消 费统计资料作比 较， 因 此我们仍将沿用这类方法来进行居民 消费行为的 分析和比 较。 所不同的是，我们在以往单纯对消费行为实证性描述的基础上， 采用了统计分析、计量分析和实证描述相结合的方法来分析居民消费 行为的变化。需要指出的是，我们在实证数量分析的同时，引入了计 量经济分析中最新的研究方法，并对一些不能量化的因素在模型结论 中做出了适当考虑和修正，这应该是本文一个特点。当然，我们赞同 多数经济学家的立场，经济模型的诱人之处，在于其以 极少的几个主 要经济变量形象地解释经济发展过程。 三、基本思路和分析框架 本文的核心是研究居民消费行为，因此思路也是紧紧围绕这一主 体展开: 1 . 通过回顾我国社会保障制度变迁的历程，对制度及制度转变过 程做出了评价。 2 . 通过社会保障与消费行为关系的理论分析和国际比较，得出社 会保障制度变迁与居民消费行为相关性的结论。 3 . 通过对我国社会保障制度与消费行为变化的计量分析，得出我 国社会保障制度变迁对居民消费行为影响的结论。 4 . 针对当前社会保障制度对居民消费行为的影响因素分析，提出 改进当前社会保障制度，消除居民消费后顾之忧的一些政策建议。 全文除前言和结语以外，共由四部分组成: 第一章是我国社会保障制度变迁的历程及评估。回顾了中国社会 保障制度变迁的历程，探讨了我国社会保障制度变迁的路径、特点及 其产生的影响。 第二章是社会保障与居民消费行为的相关性探析。首先，对社会 保障与居民消费行为的关系作了理论探讨。 然后， 通过对美国、日 本、 英国等国 家社会录障与居民消费关系的比较，指出社会保障与居民消 费行为的关系是白不同国家经济、文化等多种因素决定的。 第三章是我国社会保障制度变迁对居民消费行为影响的模型分 析。通过数理论证，作者得出结论我国社会保障制度变迁恶化了 居民消费预期，促使消费趋于审慎，最终成为导致现阶段内需不足的 一个重要致因。 第四章是完善当前社会保障制度，促进居民消费的对策建议。首 先在前面分析的基础上，具体分析了我国居民在社会保障制度变迁的 不同阶段所体现出的消费行为特征。然后，分析了影响我国居民消费 行为的社会保障因素和非社会保障因素。最后，从社会保障制度改革 角度，提出了 增加保障，促进居民消费的一些政策建议。 最后，应当指出的是，中国社会保障制度的变革仍处于不断的探 索和变化中。因此，本文的 研究也只是针对当 前进程而言，具有阶段 性特征。同时，由于从社会保障制度变迁的角度研究居民消费行为， 在消费经济学领域仍属于一个尝试，更加之作者学识所限，因此本文 的研究不可避免存在很多问题，恳请各位师长指正。 四、概念的界定 需要说明的是，本文所涉及的社会保障制度、制度变迁、消费行 为都有特定的涵义。现对上述三个关键概念作如下界定: 社 会 保 障 在 本 文中 具 有 广 义的 内 涵; 它 是 政 府以 提 高 全 体 国 民 的 物质文化生活为目 的、通过立法建立的庞大社会福利体系，囊括了养 老、失业保险、社会救助、社会服务、教育、住房、医疗、公共文化 等多方面。本文把社会保障纳入社会公共消费品的范畴，认为社会保 障本身就是公共消费品保障，而其保障范围内的各项内容则成为居民 消费需求的重要组成部分。因此，社会保障的口 径、范围拓展为居民 对公共福利品的消费满足，社会保障的发展程度客观上则成为居民消 费水平的真实反映。 制度变迁是制度的替代、转换与交易的过程，一般可以 有两种理 解:一种理解可以把制度变迁看成一种效益更高的制度 即所谓 “ 目 标模式” )对另一种制度 ( 即所谓 “ 起点模式” )的替代过程;还可以 将制度变迁理解为一种更有效益的制度的产生过程。两者的区别在于 前者的约束条件是制度的边际替代成本， 后者是制度的边际转换成本。 本文研究所指的制度变迁是后者，即我国社会保障制度的变迁不是对 原有制度结果中某些个别安排的局部改变， 而是整个制度结果的全面 改造。 由于“ 消费者行为是一个复杂的、 多层面的过程” ( 霍金斯和贝斯 特， 2 0 0 0 ) ， 因此， 对消费者行为的全面把握必须进行多角度、 多学科 的综合。一般而言，消费者行为可以从两个层次来分析:第一层次是 宏观经济学视野中的消费者行为，即消费者如何将收入在消费和储蓄 之间进行分割;第二层次是微观经济学视野中的消费行为，即消费者 在可支配收入等一定条件的预算约束下如何追求效用最大化。本文的 研究主要侧重从经济学角度来分析，即本文所指的消费者行为包括上 述两个层次，并偏重于第一个层次。 第一章我国社会保障制度变迁的历程及评估 社会保障 从农 牧社 会的 官 办、民 郊 宗教慈 善事 业， 发 展到 工业 社会正式制度安排，从统治者的恩赐发展到国民的一项基本权益，走 过了一条从慈悲到公平、正义之路。 一种制度的确立和变迁，往往服从于特定时代的需要及构成国情 的客观因素， 虽然不能完全排除例外的现象， 但它确实是一个历史的、 世界性的公例各国社会保障制度自建立以后，均不同程度地经历 了在发展中变革和在变革中发展的历程。 然而制度又都是由 人来制定 的，人的价值取向、所持理念及其对客观因素的判断是否准确，通常 会对制度的构建及发展产生非常直接而有效的影响。因此，我们常常 可以看到这种现象:在各国社会保障制度的发展变迁中，制度本身的 不足虽然是制度变革的基本致因，但时代及构成时代的社会、经济、 政治等诸要素的发展变化通常成为导致社会保障制度发生重大变革的 决定性因素，而人的价值取向与对制度的主观判断往往又对这些决定 性因素产生着直接影响，中国的社会保障制度亦大体如此。 第一节我国社会保障制度变迁的历程回顾 迄今为止，中国仍在继续经历着深刻的经济体制改革，其基本目 标就是要从传统的计划经济体制向社会主义市场经济体制转变。应当 承认，在体制转型过程中，现代社会保障制度的建立与发展具有特别 重要的意义。因为，恰当而合理的社会保障制度安排可以通过其固有 的分配机制缓解可能出 现的某些严重社会矛盾，从而有力地支持经济 体制转型和新体制的完善。因此，一个能够有效满足现实需要的社会 保障制度是推动渐进式改革深入进行的重要制度力量，并且能使这一 过程不可逆转。 肇始于1 9 8 6 年的中国社会保障制度改革至今仍在进行之中。 与市 场化改革相协调， 社会保障制度的创新同 样表现为典型的政府主导下 的渐进式改革。这种渐进式改革的特殊性在于:一方面，中国处于由 计划经济向市场经济过渡阶段，中国人口 众多、城乡之间和地区之间 发展很不平衡，这就决定了中国社会保障制度改革所处的环境具有显 著的特殊性:另一方面，中国社会保障制度的改革不是对原有社会保 障制度细枝末节的修补，而是对原有制度的根本性变革。因此，中国 社会保障制度变迁的历程便有了 独特的意义。 从 我国 社 会 保障 制 度 产生 发 展的 历 程 来 看， 大 致 可以 分 为 两 个 大 的 发展阶段: 1 9 8 6 年以 前的国 家一 单位保障制m 阶段和1 9 8 6 年后的国 家一 社会保障 制闭 阶段。 虽然 对改革发展阶段的 划分， 学术界有着不 同的 观点， 但我们认为，国 家一单位保障制和国家一社会保障制的提 法更能形象地反映出我国社会保障制度内在结构和实质内容的变化 ( 郑功成，2 0 0 2 ) 0 一、国家一单位保障制阶段 ( 1 9 4 9 年一1 9 8 6 年) 新中国建立以 后，经过几年对旧经济的社会主义改造，我国逐步 建立起了比较完善的计划经济体制。与此同时，也建立起了与计划经 济相匹配的社会保障体系。这段时期，由国家扮演着社会保障制度确 立者和保证者的角色，和单位共同承担保障责任。在城市，社会成员 被分割在各种机关、企事业单位中;在农村则被分割在人民公社、生 产大队、小队等集体组织中，并与所在单位不可分割，无偿地享受着 相关社会保障待遇，从而形成了典型的国家一单位保障制模式。 1 . 国家一单位保障制的产生 ( 1 9 4 9 -1 9 5 6 ) 新中国是在 “ 一穷二白”基础上建立起来的，长年战争不仅使国 民经济遭受严重破坏，而且给人民生活带来极大困难。面对这种百废 待兴的局面，国家以强势姿态承担起救灾救民的责任，并在企事业单 位的一一配合下， 迅速主导着社会救济、劳动保险等社会保障制度建 设，从而一开始就形成了国家一单位保障的基本格局。1 9 5 1年， 劳 动保险条例颁布实施，其包含了退休、医疗、工伤、残疾、死亡、 生育、疗养、休养等保险和福利项目，适用于国营、公私合营以及私 m指 这一阶段的 社 会保 障制 度主要是国 家和单位 相互依 存， 共同 分担 社 会保障 贵任， 个人与 单位有着不可分割的联系。 12 1 指这一 阶段的 社会保障制度主要是国 家、 单位、 个人共同 分担社会保障责任。 营企业职工及其直系亲属。所需资金由 企业按照工资总额的3 % 提取， 交由 工会部门管理。此后，国家又制定了一系列退职、优抚等政策。 城市的社会救济工作遵循了“ 生产自 救、 群众互助， 辅之以 政府必要的 救济”的方针，对无依无靠、无生活来源的孤老残幼和无固定职业、 无固定收入、 。在农村， 生活有困难的居民，区分不同情况给予定期或临时的救 实行了以 “ 五保”为主要内 容的农村救济制度。与可以 ， 截止1 9 5 6 年，我国己 初步建立起了由国家保障、城镇单位保障、 济说 农村集体保障三大板块组成，以 劳动保险、城市救济和农村救济为主 要内容的社会保障体系基本框架。 2 ， 国家一单位保障制的调整 ( 1 9 5 7 -1 9 6 8 ) 1 9 5 7 年， 为适应全面建设社会经济的需要， 国 家开始对社会保障 制度进行调整和完善。 这一时期， 国家仍承担着社会保障的主要责任， 各种单位共担着相关责任，只是保障内容发生了一些变化。如城镇职 工的退休制度变成一项独立的制度安排，社会保障覆盖面稳步扩大， 农村五保制度、合作医疗制度及其他各项社会保障政策也得到一定程 度的完善。 但因受 “ 大跃进” 影响，这种国家一单位保障制仍延续着 创立之初的格局，调整任务并未完成。 3 . 国家一单位保障制责任重心的转移 ( 1 9 6 9 -1 9 8 5 ) 受 “ 文革” 的影响， 国家于 1 9 6 8 年底撤销了主管救灾救济、 社会 福利等事务的内务部门，负责劳动保险事务的工会陷入瘫痪状态，整 个社会保障制度的实施陷入无法掌控的混乱局面。因此，财政部于 1 9 6 9 年规定国营企业一律停止提取劳动保险金， 原在劳动保险金中开 支的劳动保险费用改在企业营业外列支，形成待遇标准按照国家政策 规定执行，所需费用由 企业实报实销。自 此以 后，作为整个社会保障 主体的劳动保险便演变成企业一单位保障制。因此，国家一单位保障 制的责任重心由国家转向单位， 社会保障开始走向自 我封闭的单位化。 1 9 7 8 年是中国社会保障制度变迁较为重要的一年， 第五届全国人 民代表大会第一次会议通过的 中华人民 共和国宪法在第4 8 , 4 9 , 5 0 条分别对劳动者的 福利、 养老、 疾病医 疗或者丧失劳动能力的 物质 帮助以及对残废军人、烈士家属等的生活保障问题做出了原则规定， 全国社会救济、 社会福利、 优抚安置等工作亦开始恢复。 随后几年里， 国家先后确立了 退休养老、医疗、妇女权益保护等一系列制度，对公 民社会保障权益做出了相当广泛的规范，其福利保障范围几乎涉及到 职工生活事件的各方面。在就业方面，按照计划经济的劳动体制，人 们一旦由政府安排工作后， 便形成终身的劳动关系， 不存在失业风险。 这种被称之为“ 铁饭碗”的制度保障了 职工收入不受威胁。 在养老方 面， 职工在达到规定年龄 ( 男6 0 岁， 女工人5 0 岁， 女干部5 5 岁) 即 可退休，由 原单位发给退休金。在医疗方面， 企业或者通过自 办诊所 以 及医院为职工提供免费的服务和药品，或者作为第三方，支付职工 在各级政府办的医院看病所发生的医药费。企业退休人员也享受同样 的医疗待遇。按照劳动保险的规定， 企业还为发生工伤的职工提供全 部医疗、康复费用，并按月支付生活费。此外，国家一单位保障制还 为职工提供了教育、住房等其它方面的一些福利，企业按照普遍主义 原则为全体职工提供食堂、子女入托等生活、教育方面的福利，住房 也一直延续着建国 初期以来单位内的 住房实物性福利分配模式，以免 费方式分给城市居民，1 9 8 8 年人均住房补贴1 3 7 .2 元，占 分配性货币 收入的1 6 . 1 2 % 。 由 于企业对各种生活事件都有相应的 福利， 因 此职工 不会因生活中某方面的困难而连带引发其他问题。 对于这段时期的改革，我们认为从改革的实质内容来看，更多的 还是为了 解决历史遗留问题和恢复文革中破坏了的社会保障制度。因 此，尽管个别地区在劳保医疗、退休方面进行了改革试验， 但都不是 国家一单位保障制的根本转变。 二、国家一社会保障制阶段 ( 1 9 8 6 一至今) 制度的变迁导因于现有制度没有达到 “ 帕雷托最优”状态，还存 在改进的 潜力和余地。我国国家一单位保障制向国 家一社会保障制转 变，除了原有社会保障制度本身的缺陷外， 还有2 0 世纪8 0 年代以 来 中国经济体制变革中其他因素的影响。 由 于从1 9 6 9 年到1 9 8 5 年间，国家一单位保障制的实质及以单位 为重心的格局一直没有改变， 因此， 我们把 1 9 8 6 年作为社会保障制度 变迁的标志更具合理性 ( 郑功成，2 0 0 2 ) 。因为1 9 8 6 年发生的三件大 事件能支撑这一观点: 1 9 8 6 年六届人大四次会议通过的 国民 经济和 社会发展第七个五年计划不仅首次提出社会保障概念，而且单独设 章阐述了社会保障的改革与社会化问 题:随后为推进劳动力市场化和 天的社会化， 对合同 制 工人的退养事项社会统筹并由 企 业和个人分 担 缴费义务，从而成为制度重构的象征事件;同年底关于外资企业必须 缴纳中方职工退休养老金的烙印。自 此，我国社会保障制度真正的转 型期开始了。 1 . 国家一社会保障制的萌芽 ( 1 9 8 6 -1 9 9 2 ) 伴随国 有企业改革的 深化， 社会保障制度改革的重点也相应放在 为国企改革配套和缓减贫困地区的乡村贫困问题上。这段时期，国家 提出了社会保障社会化原则， 改变以 往单位包办社会保障事务的做法， 个人开始承担有象征意义的缴费责任。尽管国家一单位制还在延续， 但是上述这些变化预示着社会保障制度开始向 社会化转变。但是，需 要指出的是，由于这一阶段的改革片面强调为国有企业改革配套， 加 之 “ 砸三铁”等的片面宣传，为社会保障制度改革滞后于经济改革和 社会发展需要埋下了诱因。 2 . 国家一社会保障制的发展 ( 1 9 9 3 -1 9 9 7 ) 1 9 9 3 年 1 1 月 1 4日， 中共中央关于建立社会主义市场经济体制 若干问题的决定 明确提出了社会保障改革社会化的目 标， 并要求“ 建 立多层次的社会保障体系” 。这一阶段的改革涉及养老、医疗、住房、 教育等社会福利保障的重要方面，以 养老保险、医 疗保险改革的社会 化为重点，以住房供给、 分配、 流通等制度的货币化、 商品化为目 标， 以公共教育消费支出的个人倾斜为特点，体现出社会福利保障改革的 市场经济特色。 3 . 国家一社会保障制的深化 ( 1 9 9 8 年一至今)， 自1 9 9 8 年以 来， 我国社会保障制度开始改变过去片面强调为国 有 企业改革配套和单纯为市场经济服务的观念，逐渐向 独立于企事业单 位之外、筹资渠道多元化、管理服务社会化方向转变，并逐步发展成 为一项基本的社会制度。 国家先后就国有企业下岗职工基本生活保障、 城镇住房、企业基本养老保险、职工基本医疗保险、失业保险等一系 列问题做出了明文规定。住房福利分配制度彻底解体，居民开始根据 自己 承受能力， 通过市场满足自己的住房消费需求。 到2 0 0 0 年底， 7 0 % 的可出售公有住房已向居民出售，商品住房的供应已占 城镇住房供应 的4 0 %。高等教育实现 “ 收费并轨” ，教育 “ 成本收费制”初现雏形。 至此，虽然国家仍然继续主导着社会保障改革并承担着直接的重 要责任，但构成社会的各个方面及社会成员个人均共同分担着社会保 障责任。国 家一 社会保障制的基本框架基本形成，社会保障制度社会 化进程获得了极大发展。 第二节我国社会保障制度变迁的评估 按照新制度经济学的观点: “ 制度是一个社会的游戏规则， 更规范 地说， 它们是为决定人们的相互关系而设定的一些制约” 。 这就意味着 任何制度的产生都离不开它赖以生存的社会、经济、人文和法律等制 度环境。 中国 社会保障 制度 从国 家一 单 位制向 国 家一 社会制的 转变同 样有着自 身发展的历史背景和赖以生存的制度条件，这正是中国社会 保障制度变革的复杂性之所在。 一、两种保障制度的比 较 无论是国家一单位保障制还是国家一社会保障制，都是顺应特定 时期的政治、经济、历史等条件而产生的，因此对这两种制度的评价 不仅应该从制度的有效性出发，而且还应该从制度的适应性来更客观 地进行判断。 1 . 国家一单位制的评估 国家一单位保障制伴随新中国的成立而诞生，长年战乱造成的严 重城镇失业和乡村饥荒问题，迫使国家承担起社会保障的主要责任。 与此同时，战争年代供给制的强路径依赖性直接影响着计划经济体制 的建立，也相应影响着包括社会保障制度在内的一系列制度。 为体现社会保障制度的优越性 “ 公平至上” 成为那个时代价值观 念的核心，而社会保障作为社会主义制度优越性的体现自 然成为这项 制度本身固有的内 容。因此，我国社会保障制度从建立之日 起就有着 浓厚的计划色彩，制度安排的出发点也是如何尽可能全面保障并满足 人们的各种消费需求。 在城镇，社会成员无偿享受着教育、住房、医 疗、退休、养老等各种福利，在农村，集体成员则享受着合作医疗、 “ 五保”等待遇。 应该承认，国家一单位保障制在建立的初期不仅有效地维护了新 建国家的稳定，而且使中国居民 在面对各种灾害和困苦面前免除了生 存之忧。国家以 有限的财力实现了资源的优化配置，人民生活水平有 了很大提高， 这正是一个国家经济发展和社会稳定的重要标志。 然而， 这种制度从建立起就带着计划时代 “ 公平至上”的价值取向，加上长 期以 来中 国 经 济的 二 元结 构 特征， 使 得 这 项 制 度 缺 乏 必 要的 协 调 性。 首 先 ， 社 会 保 障 单 往 化 使 国 家 丧 失 了 对 社 会 保 障 资 源 的 宏 观 调 控 能力，单位保障的封闭化运行又造成社会保障资源的运用效率低下。 城镇职工的高福利并未带来劳动生产率的提高，公费医疗和劳保医疗 中的浪费现象日 益严重，救灾救济中的优亲厚友也使社会保障资源的 利用效率大打折扣。因此，在社会保障制度刚性增长带来资金投入不 断扩大的同时，社会保障资源的利用效率却在不断降低。如果不是客 观受制于落后的生产力水平和薄弱的国家财力，这种价值取向的社会 保障制度一定会继续得到更大发展，并将人们带入真正意义的福利社 会。然而必须承认的是，中国的现实国情决定了这种制度发展必然给 国家财政带来更大的压力。 其次， 中国 经济 长期以 来的 二 元经济结构， 使 城镇和