（社会保障专业论文）产权对养老金个人缴费的影响研究.pdf

i 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 摘 要 摘 要 社会保障制度作为社会稳定器具有熨平经济波动的作用，养老金通过将个人的 收入在长期短期内进行再分配从而达到在退休后取得一定收入维持老年生活的作 用。养老金是个人收入的再分配，它的产权应该归个人所有，为了取得最大化的未 来收入，在储蓄阶段存在两种途径，其一是增加每次缴纳的养老金的绝对数量，其 二是增加已有养老金的利息收入从而增加积累。产权对经济行为和经济效果有重要 的影响，个人在拥有相对完整产权的情况下，扩大了选择的权力，通过对形成产权 的一系列权利束的各种权利的行使，优化资源的配置提高资源利用效率，取得最大 化的收益。对养老金来说则是通过选择不同的经营主体或者不同投资组合形成较高 的积累，提高未来收入，这也是产权的激励效应的来源。养老金私有产权的扩大也 要求个人对行为决策及其产生的后果承担相应的责任，这就要求个人在对权力实施 程度的选择及策略的选择上更加谨慎以期达到效用最大。 本文主要从产权角度阐述产权对养老金缴费的影响，第一章为国内外关于产权 的基本研究及产权与社会保障相关研究的文献综述；第二部分是对产权界定、产权 功能和效率的研究，从产权激励效用的角度探讨社会保障；第三部分介绍养老金缴 费的三种主要模式，并从产权视角加以比较，同时试探讨浮动缴费率的可能性；第 四部分是对产权与养老金关系及我国现时养老金产权的再思考。 本文的结论是产权是影响养老金个人缴费的重要因素。通过给予个人养老金产 权的界定和保护会产生激励效用，增加缴费积极性。个人在行使构成产权的权力束 中单项或多项权力时会优化养老金资源的配置，实现收益的最大化。但是产权并不 是影响养老金缴费的唯一因素，产权应与法律环境、制度环境、宏观经济环境等众 多因素相结合，形成多种激励因素共同促进养老金缴费者效用的提高。 关键词： 产权 养老金 激励效应 ii 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 abstract abstract as the social stabilizer, social security system has an effect of flattening the economic fluctuation. through the income redistribution between long term and short term, pension performs a role of maintaining ones elderly life with a certain amount of income after ones retirement. since pension is the redistribution of individual income, the property right of pension should belong to individuals. in order to receive maximum future income, there are two approaches in the stage of savings: one is to increase the absolute amount of every time pension payment, the other is to increase the interest return of existing pension and thereby increase accumulation. property right has important influence on economic behavior and economic effects. when individuals owns relatively full property right, power of choice-making is expanded and exertion of various via forming of property right can optimize collocation of resources, advance efficiency of resource utilization, thus obtain the most benefit. for retirement pension, selecting different managing main body or investing combination can bring about high accumulation and increase the future income, which is also the source of prompting effect of property right. the expansion of personal owning of retirement pension also requires individuals to take on corresponding responsibilities of their behavior strategies and the consequences, which demands more wariness on choices of degree and politics of power implementation, in order to reach the best effect. this thesis mainly expatiates on the affects of property right of retirement pension capturing from the angle of property right. the first chapter is the literature summarization of relative researches on property right and social security inside and outside; the second chapter is a research on boundary, functions and effects of property right, which discusses social security from the angle of promoting effect of property right; the third part introduces the three modes of retirement pension capturing, and probes into the possibility of a floating capturing ratio; the final part is a re-consideration on relations of property right and retirement pension, and also the present property right of retirement pension of china. iii 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 the conclusion of the thesis is that property right is an important factor influencing the personal capturing of retirement pension. boundary and protection of personal property right of retirement pension can bring about promotion and fortify capturing enthusiasm. individuals owning of relatively full property right can optimize collocation of resources and make the most benefit. at the same time, property right is not the only factor influencing the capturing of retirement pension and it should be combined with various factors such as legal environment, systematic environment and macro-economy environment, which will inform multi-ingredients that together increase the effect of retirement pension capturers. key words: property right retirement pension promotion effect 独创性声明独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研 究成果。尽我所知，除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或 集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在 文中以明确方式标明。本人完全意识到，本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名： 日期： 年 月 日 学位论文版权使用授权书学位论文版权使用授权书 本学位论文完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留 并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本 人授权华中科技大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检 索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 保密， 在 年解密后适用本授权书。 本论文属于 不保密 （请在以上方框内打“”） 学位论文作者签名： 指导教师签名： 日期： 年 月 日 日期： 年 月 日 1 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 1、导1、导 论 论 1.1 问题的提出问题的提出 社会保障制度作为保护社会稳定的安全网最初出现于德国，但是作为真正意义 上的福利国家却出现于贝弗里奇后的英国， 而在二十世纪七十年代西方国家经济 “滞 涨”现象的出现使得撒切尔和里根政府以芝加哥学派的经济理论对本国的社会福利 政策进行改革，如今的福利国家多指以瑞典为代表一些北欧国家。社会保障制度随 着凯恩斯主义的兴起，被作为一种调节和管理经济的手段在全球范围内实施，对熨 平经济周期起到了明显的作用同时也促进了经济的稳定增长。作为一种再分配手段 的社会保障制度与经济、人口、社会、乃至技术的发展密切相关，在“看不见的手” 之外对资源进行配置。 进入 21 世纪， 世界许多国家都面临不同程度的人口老龄化， 并且在可遇见的未 来，人口老龄化的趋势将进一步发展。人口老龄化给许多国家的养老保险体系造成 了沉重的负担，尤其是许多实行高福利政策的国家，国家财政不堪重负。其次养老 金制度的设计直接关系一国国民的储蓄率、劳动力市场均衡、税制结构、资本市场 发展等一系列重要的经济和财政金融问题。在这种情况下，如何能让公共养老金制 度摆脱危机，是政府从养老金制度造成的困难中解放出来，成为一大课题。在西方 养老制度改革中对资金的筹集模式的改变以及在拉美国家实行的养老保险私有化的 过程中，由现收现付制逐步转变为完全积累制对财政困难起到了明显的缓解作用， 并通过严格界定和保护个人养老金产权，使得个人在对养老金的所有、使用、收益 权利得到加强，进一步提高了养老金在经济波动及通货膨胀影响下的抗风险能力。 养老保险收益率的提高则进一步保证了个人的缴费的积极性，这也是产权明晰带来 的激励效应重要表现。一般的产权理论认为，经济学要解决的是由于资源的稀缺而 发生的利益冲突问题，这种问题的解决必须要依靠这样或那样的规则束即产权来解 决冲突。产权经济学研究的就是如何通过界定、变更和使用产权来解决稀缺性资源 的配置问题，通过将外部效应内在化，采用不同的机制安排降低或消除市场产生的 2 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 社会费用，提高运行的效率，改善资源配置，加快技术进步，增加经济福利，促进 经济增长。本文运用新制度经济学派的产权分析方法试对由于养老金产权界定不同 及制度设计产生的养老金所有、经营、管理、从而收益的不同对个人缴费、制度设 计、宏观经济的影响如何进行探讨。 1.2 相关研究综述相关研究综述 1.2.1 关于产权的研究关于产权的研究 （1）产权的定义 产权是个外来词。在英语中“property”包含很多含义， （1）财产、资产和所有 物的总称； （2）指地产和房产； （3）指财产权和所有权，即“property right”。产权 的定义有很多，一个被罗马法大陆法和马克思恩格斯以及现行的法学和经济学研究 者基本同意的产权的定义为：产权不是指人与物之间的关系。而是指由物的存在以 及关于它们的使用所引起的人们之间相互认可的行为关系。 （黄少安，2007） 在西方学者中被广泛引用的是德姆塞茨在关于产权的理论中关于产权的定 义，他是从对产权的功能和作用上来定义产权“产权是一种社会工具，其重要性在 于事实上它能帮助一个人形成他于其他人进行交易的合理预期” ； “产权包括一个人 或他人受益或受损的权利，是界定人们如何受益及如何受损，因而谁必须向谁提供 补偿以使他人修正人们所采取的行动。 ” （德姆塞茨，刘守英译，2005） （2）两种主要的产权观 马克思的产权观认为，产权即生产关系过财产关系，在更多情况下使用产权这 一概念时，是指人们在生产资料面前的生产资料所有制关系。他强调产权的本质是 生产资料所有制关系在法律上的表现。在人们物质利益关系中，生产资料所有制关 系着起决定性、基础性的经济关系和产权关系，即决定其它物质利益的关系基础。 （马克思、恩格斯，马克思恩格斯斯大林著作编译局译，1995） 作为产权经济学的创始人， 科斯的产权观主要体现在由他人总结的 “科斯定理” 中。其一，如果市场交易费用为零，不管权利初始安排如何，都会实现资源配置的 帕累托最优；其二，如果交易费用大于零，不同的权利界定会带来不同效率的资源 配置；其三，交易费用大于零的情况下，产权的清晰界定有助于降低交易成本，改 3 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 进经济效率。 （科斯，刘守英等译，1994） （3）其它关于产权的研究 关于产权的起源，诺斯提出关于产权的产生在于节约交易成本的思想，他认为 成功的财产权制度安排是降低交易成本，提高经济效率，促进经济发展的关键。他 指出 “有效率的组织以造成有利于成长的产权制度才是经济增长的关键” 。 在诺斯看 来国家是适应产权的产生而产生的，是为了界定、保护实施产权服务的，产权制度 一旦建立，人们就能够有效地利用资源和技术。 （诺斯，刘守英译，1991） 德姆塞茨认为新的产权形成是相互作用的人们对新收益成本可能预期进行调 整的回应。他认为在现实社会里，人们都处于各种相互关系中，与社会相互作用有 关的成本和收益都有潜在外部性，产权的首要作用就是促使人们设法把外部性内在 化。 （德姆塞茨，刘守英译，2005） 巴泽尔认为，产权界定是一个演进的过程。在现实社会中，某对象物的产权作 为一个经济问题，从来没有被完全界定过。原因是在于界定产权需要花费昂贵的交 易成本，而昂贵的交易成本就会产生外部性。他还认为人们获得、保持和放弃权利 是一个选择问题，当他们相信行使这种权利收到的收益大于成本时，他们就会运用 权利，而当收益不能弥补成本时他们就选择把权利放在公共领域。 （巴泽尔，费方域 译，1996） 阿尔钦指出产权是授予特别个人某种权威的办法，利用这种权威，可以从不被 禁止的使用方式中选择任意一种对特定物品的使用方式。他认为除了国家强制实施 这一产权发生的途径外，市场竞争也是产权发生的重要途径。产权是由政府强制和 市场强制形成的两方面相互统一的权利。 （阿尔钦，刘守英译，1994） 张五常的建立了产权规则的分类框架， 他认为可以将产权的约束规则分为三类： 一是以规则限制公共财产的使用；二是以界定私产为约束行为的规则；三是以“人” 本身作为界定权利的条件。他认为只要产权界定清楚，一种有利于生产的激励约束 机制就能形成。 （张五常，2001） 1.2.2 社会保障产权的相关研究社会保障产权的相关研究 （1）国外的相关研究 4 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 迈克芬逊扩大了财产权利的范围，他把福利视为这种权利中的一项，认为正式 由于各式各样的福利制度和福利政策的出现延缓的私人财产权的衰退，这些福利既 属于权利同时也属于财产。 （迈克芬逊，1997） 菲尔德斯坦首次提出了养老金财产的概念。养老金财产是指人们未来养老金收 入扣除未来养老保险缴费后的折现净值。他将养老金财产作为家庭财产的重要组成 部分。而人们对于自己的养老金财产拥有完整的权利。 （费尔德斯坦，1974） 克里斯特曼认为，如果福利可以被看作是私人财产，那么个人同时就拥有了转 让财产获得收益的权利。个人对自己福利控制权的实施具有排他性等特征。个人对 福利的控制权不能以对待合法优惠的方式被剥夺或收回。 （克里斯特曼，2004） （2）国内的相关研究 郑秉文认为建立个人财产权是社保基金进入资本市场的一个首要资格，指出社 保基金入市的前提条件是确立个人账户的财产权，我国单一监管模式是产生腐败的 主要原因，另外由于个人没有实际投资使用权，限定的投资结构使得投资回报率过 低，逐步提高个人账户资金比例和个人权利的扩大能够在一定程度上解决养老金滥 用问题。 （郑秉文，2003） 邓大松认为，对形成养老金产权的权利束进行细化，使得养老金的缴费者可以 行使包括养老金转让权和收益权在内的各种排他性权利，可以提高个人的积极性， 发挥产权的激励和约束功能从而优化资源的配置。在我国要提高制度效率必须做到 养老基金产权明晰、交易受到保护和有法律的保障。 （邓大松，2003） 林毓铭认为，产权结构是一种制度安排，其内部激励机制与排他性是社保产权 的重要特征。产权与社保基金相联系，产权结构是否有效率主要看它是否能提供使 外部效应内在化的激励。 养老保险个人账户属于私人产权， 个人在投资等方面应该 享有选择权。利用产权方法的目的是为了形成可预期的行为从而影响资源配置和使 用。无论何种产权结构都应该实现产权的资源配置效应最大化目标同时使产权得到 严格的保护。 （林毓铭，2006） 张新明、杨一帆从产权角度出发，认为社保基金统筹账户的产权属于劳动者俱 乐部产权而个人账户的产权属于私人产权，围绕社保基金形成的人与人之间及人与 5 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 物之间的经济关系和权利关系构成了社保基金的产权。 （杨一帆，张新明，2004） 1.2.3 现有研究的不足以及本研究的创新现有研究的不足以及本研究的创新 由综述可见，过往研究主要集中在产权问题或养老金问题本身，将二者结合起 来的研究相对较少，即使是二者相结合的研究也只是强调作为一个整体层面的产权 是如何对养老金产生影响，并没有细化到组成产权的各种单项权利产生的作用。基 于以上研究不足，笔者认为有必要在以下几方面进行进一步的研究：第一，逐一探 讨构成产权的一组权利束中的单项权利可能对养老金缴费产生的影响；第二，对比 不同缴费模式下由于单项或多项权利组合的不同产生的对个人激励效应的不同：第 三， 探讨在我国现时情况下如何通过养老金产权的变化来进一步优化养老金的配置， 提高退休后收入，提高缴费积极性。 1.3 研究思路研究思路 本文从新制度经济学的产权理论的角度研究养老金个人缴费问题，认为产权是 由所有权、经营权、支配权、收益权等一系列子权利构成的权利束，明晰的产权对 权利主体具有激励作用。在此理论观点的基础上，作者文献资料结合现行三种养老 金制度模式实践即现收现付制、完全积累制和部分积累制，分析了养老金子权利的 差别如何导致养老金个人缴费行为的差别以及养老金积累的差别。 文章的主要研究内容如下。首先介绍产权界定的作用及其功能，探讨不同产权 形式的效率差异和激励效应的差异，其次从产权视角对比分析现有三种养老金缴费 模式下的经营选择权、收益使用权等权利的差别、及这些权利差别对三种模式下的 个人缴费积极性的影响， 进而提出缴费模式可能的变化及浮动个人缴费率的可行性。 主要概念界定如下。 产权所谓产权，简言之，就是对财产的权利，亦即对财产的广义所有权 包括归属权、占有权、支配权和使用权；它是人们（主体）围绕或通过财产（客 体） 而形成的经济权利关系； 其直观形式是人对物的关系， 实质上都是产权主体 （包 括公有主体和私有主体）之间的关系 养老金在我国是用人单位和个人依据法律规定按照工资比例缴纳的用于保 证退休后生活的保险金。 6 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 个人缴费率个人缴纳养老金金额所占个人缴费工资的百分比。 1.4 研究方法研究方法 本文属于定性研究，利用文献研究方法，并综合经济学、管理学、法学等理论 分析工具对产权对个人养老金缴费影响的问题进行研究。 7 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 2、产权的界定及其功能和效率、产权的界定及其功能和效率 2.1 界定产权的作用及形式界定产权的作用及形式 2.1.1 产权界定的重要性产权界定的重要性 产权的初始界定对产权不同权利所有者的实际利益会产生深刻影响，资源在不 同主体间的分配对实际产出的影响是产权界定的初衷。资源的实际占有者不总是资 源最有利的使用者，由此对产权的划分及产权权能的分离对资源的有效配置和最大 限度的利用是产权变革的必然要求。产权制度的最基本的功能就是界定产权主体对 产权客体的关系以及不同产权主体之间的相互关系及对于不同的产权客体，谁拥有 所有权、使用权及收益权等。产权清晰会产生一种激励，激励人们最有效的使用资 源以实现收益的最大化，同时提高了经济生产的效率，使社会产品总产出增加。 由于产权本身的涵义十分丰富，它是多项权利集中起来的权利束，而各种权利 的使用既可以和产权的客体结合起来又可以与其相分离，其结果是使得对产权的界 定产生了很多困难。科斯通过交易费用理论证明了产权初始界定的重要性并希望通 过法律手段依据社会理性来判定资源所有权，而巴泽尔却认识到产权界定中存在的 两个特点：第一，产权界定清晰程度具有相对性；第二：产权的界定是一个渐进的 过程。仅从产权的所有权来看，所有权又可以影响个人对财产的占有、使用、收益 和转让等一系列的分散权力，它们都在某种程度上都可以视为是人与人之间的经济 关系。由于人们对于新产生的扩大了的价值的追求及对新产生的所有权的追求，使 得不同主体之间要进行产权的相互交叉，由此产生了所有权的确定性和产权的不确 定性之间的矛盾以及不同产权主体之间的矛盾，根据资源稀缺程度和相对份额大小 的产权的划分和界定则可以被视为是解决矛盾的有效手段。 （丁建中，1994） 一般认为，界定产权的力量是政府，政府通过法律手段来界定产权，而巴泽尔 认为个人在产权界定方面收到的激励更大会比政府更加具有优势并且比政府付出了 更大的热情。界定产权的方式除了政府外也可以由经济参与人的经济行为，通过其 他非正式的制度上的安排来界定。对于公共物品的界定由于个人积极性的不同产生 了界定方式的多样化。产权界定的最大困难则来自于界定成本的高昂。产权的界定 8 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 存在两个层次， 第一个层次在资源尚未形成生产能力之前对资源的所有权进行界定， 它主要是划分资源的所有权，使资源有明确的归属。最初的产权界定在于按照一定 的法律原则和方法确定资源的归属，其本质是以法律的形式明确资源的所有权，使 得拥有资源的主体在一定范围内可以拥有对资源进行有限的使用的权利，这种有限 制的权利是建立在对资源的排他性权利上。对于财产的划分和确定活动早在国家形 成以前就已经存在，它是人与人之间的一种经济活动也可以说人类最早的经济活动 就是划分和界定各自的产权；第二层次是在第一层次基础上即已经明确了资源的所 有权的基础上对资源的使用、经营、收益和分配等权利进行划分，也包括在资源所 有权的实现过程中，各不同的权利主体之间在权利、利益和责任之间的界定，其目 的是合理有效地调整资源在实际使用过程中各不同主体之间的相互关系，实现权利 和利益的最大化。科斯曾经将权利的界定表述为“权利的界限是市场交易的前提” 。 （罗纳德 科斯，1990） 2.1.2 产权的不同安排形式产权的不同安排形式 产权的安排方式存在多样化的趋势，由于目的和动机不同产生的权利安排会对 经济效率和经济行为有着极为不相同的影响。构成产权的权利束界定为个人、集体 还是共有要受到资源的种类、资源属性、政府行为以及技术条件等因素的影响，但 是在大体上仍根据产权主体的不同将产权安排划分为共有产权、集体产权和私有产 权三种类型： （1）共有产权 共有产权是将所有权利分配给一定共同体内的所有成员，这样分配权利的原因 主要是资源的非排他性或者是界定权利的成本过高，远超过将其明确界定带来的收 益。共同体内的所有成员都通过使用共有资源而得到效用，但是不愿意支付相比于 各自效用大小的费用。共有产权使得某个人在行使其对资源的某项权利时，不能排 斥其他人对该项资源权利的使用，与私有财产权相比它最重要的特点在于共有产权 在个人之间是不能分割的，或者是分割的成本太高又或是不具备分割的技术条件。 理性人的假设使得每个人在享用资源的同时不会将自己的效用真实的表达出来，也 就不会承担相应的成本而是使共同体内部的所有成员部分的或全部的承担。使用外 9 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 在手段对每个人的效用进行测量是难以实现的，所以“免费乘车”的现象不能避免。 与私有产权相比，共有产权也不具有转让性。共有产权在共同体内部具有的非排他 性使得它在利用资源的时候会产生外部性，导致社会效率的损失。但是如果可以将 共同体的规模控制在一定的范围内，通过合理的收费办法，共有产权也可以部分地 将外部性内在化从而提高效率。 （程恩富，胡乐明，2005） （2）俱乐部产权 如果一种公共物品是由一个群体提供的，这个群体中的任何成员都可以自由地 选择退出这个群体或者将其在这个群体中的权利通过某种合法的手段转移给群体外 的某人，则可以将这种公共物品的产权视作为俱乐部产权。俱乐部外的任何人都不 能使用这种公共物品。在俱乐部内部而言，对资源的使用要通过集体的决策做出， 俱乐部可以通过一定的决策手段对权利的使用做出某种内部规定。权利行使的决策 一般不可能通过全体同意的方式做出，各成员都追求自身利益的最大化，更多的情 况下，俱乐部是通过组成类似于委员会性质的内部机构，通过民主决策程序来制定 资源的使用规则。在俱乐部内部同样可能出现拥挤的情况，这时候就要依靠内部决 策来修正既有的规则，对资源的使用机会进行新的配给。由此在对外部性内在化的 激励方面，俱乐部产权也缺少动力或动力不足。 （3）私有产权 产权是由一组权利束构成，在确定某种物品的产权性质时要看物品的属性、技 术条件和政治上的要求。 私人物品在使用上的竞争性和排他性较公共物品要强很多， 所以私人物品要靠私有产权来进行保护而公共物品则需要政府产权来提供才能保证 相对充分的供给。 “私有产权是对必然发生的不相容的使用权进行选择的权利的分 配。 ” （阿尔钦，刘守英译，1994）私有产权的主体要对资源的各种可能的用途进行 排他性的选择，私有产权的拥有者可以将产权客体用于交换或出售也可以将附着在 产权客体上的产权束中的一种或几种权利通过自由转让或市场交易的方式给与他 人。在这种情况下任何未经允许，对私人行使其对私有物品的权利进行限制的行为 都可以视为是不合法的，即使经过所有者允许的使用，也必须给与所有者合理的补 偿。从资产的形成上看，个人产权具有原生性，是终极意义上的产权，而其他形式 10 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 的产权多是有私有产权的形式转化而来。 （王占国，1998） 私人产权完全界定的情况下，个人对自己私有物品权利的使用不会对他人私有 物品的使用造成影响。私有产权就是将物品的特定权利分配给特定的人，物品权利 量的大小就是可以交易的量，私有产权的大小就决定着交易量的大小，由此，附着 有较强产权的物品的价值往往要高于产权强度较低的物品。私人物品产权的强弱是 由很多因素决定的，其中政府的责任、法律的完善、实施的成本和社会伦理道德是 主要的几个原因。即使拥有资源的私人产权可以排除别人对资源行使相同的选择权 利，但其所有人也必须根据自己的实际需要、效用及成本约束在一系列的选择中做 出自己的抉择。扩大意义上的私有产权并不意味着个人拥有资源的权利束中的所有 权利， 同一产权客体的权利束中的各单项权利可以分别掌握在不同的权利主体手中， 不同权利主体之间握有的权利只要不是相互重合冲突的，多个人对同一产权客体行 使的仍然是私有产权。这就是说私有产权的重点是在产权主体对于自己行使权利所 带来的相应的后果上承担完全的责任。 对私有产权的人为的限制和政治手段等国家行为的约束是对私有产权的削弱是 对产权的“弱化” （程恩富，胡乐明，2005）利用最高限价等政府政策，在没有扩大 其他人效用的同时对资源所有者的权利进行了限制，妨碍了产权主体自由选择的权 利，相对于拥有相同资源但是没有政府限制行为的产权主体来说，他们得到了增加 了的市场价值。种种人为的限制措施使得私有产权弱化，减低了私有产权在市场交 易中的价值，增加了交易的不平等性，减低了市场对资源进行合理配置的效率从而 降低社会生产效率水平。所以较强的私有产权具有更高的市场价值和交换价值也可 以带来更大的激励效应。但是并不是说不该对私有产权进行限制，当私有产权主体 在利用其资源进行社会生产或者消费时，如果他的行为对社会其他人造成了影响， 产生超过私人成本的社会成本时，外部性就产生了，此时对私有产权的限制在社会 角度来说是必须的。一种产权安排是否有效率，要看它是不是能够对外部性提供较 大的内在化的激励。不同资源会带来不同的效用和收益，即使是同种资源在不同可 能使用者眼中也存在较大的预期收益的差别，一般认为私有产权主体是自己利益的 最佳代表者，他在对拥有资源的使用上的出发点始终是获得最大的预期收益，而他 11 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 则要承担相应的成本。比较以上几种产权形式可以得出结论，私有产权能够对生产 中的外部性产生最大化的内部化的激励，从而能够最有效地利用资源。 2.2 产权的功能及效率产权的功能及效率 2.2.1 产权的功能产权的功能 产权功能的实现要通过产权客体的市场交易得到体现，交易的前提是资源的稀 缺性，个人交易的目的是为了获得更大的收益，而自利行为若没有一定的规则限制 则有可能造成市场和社会的混乱，所以需要对人们获取资源的方式及条件做出相应 的规定性要求。清晰的产权是市场交易的前提条件，在产权规则合理、有效实施的 前提下个人可以取得最大化的收益从而促进经济绩效的提高。不同产权安排和产权 结构会产生不同的产权功能，根据人们不同目标调整、优化的产权规则和产权结构 也会使产权功能发生变化，但大体上来说产权的功能主要有四个方面： （1）减少不确定性 市场经济是个复杂的集合体，而经济环境本身也存在着极大的不确定性，市场 交易又由无数的选择活动构成，不同选择带来不同成本，增加了交易费用和生产外 支出。市场风险的存在使得人们对于收益的预期与实际收益之间的差异扩大。所以 需要一种规则或制度来减少不确定性。可视为一种社会工具的产权制度在事实上可 以帮助人们对自己和他人的行为后果产生合理的预期，产权规定了他或者别人应该 如何以规定的方式使用自己的权利从而受益或者受损。产权界定了人们如何受益或 受损以及如何去补偿，使得人们的短视等有限理性行为得到一定程度克服，相对稳 定的制度结构有助于合理预期的形成以减少不确定性。产权本身的有限性决定产权 的边界，一定的产权边界产生了一定的确定性。例如某些公共物品本身没有界定清 晰的产权，由此根据利益最大化的要求，人们会无限制地、毁灭性地使用这些公共 资源造成其枯竭。各自权利的不确定会带来选择的不确定同时造成不合理的预期和 行为使得交易费用大幅增加甚至超过收益本身。相比于没有设置产权的情况，清晰 的产权会降低交易费用，但市场交易是众多因素的结合，经济环境因素时刻存在着 变化，清晰产权使不确定性减少而交易费用的减少可能由于生产成本的增加、信息 获取难度加大、宏观经济运行不稳等因素带来的交易费用的增加所堙没，这时就需 12 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 要对收益和成本做出比较来决定产权界定和划分的必要性。产权界定本身也存在着 费用，费用的大小往往和产权主体的规模成一定比例。分散的、众多的产权客体会 给产权界定带来极高的界定费用，而这样的界定费用又不易在各个不同客体上进行 划分和收取，效用测量技术水平低下和不真实的效用表达更使得界定产权的费用可 能高于明晰产权的收益。总之，产权可以减少不确定性，但产权却不能无限制地细 分，所以产权明晰的效率要结合具体的权利客体来测量。 （2）资源配置和收入分配 所谓产权的资源配置功能是指产权安排或产权结构直接形成资源配置状况或驱 动配置状态改变或影响对资源配置的调节。 （罗必良，2005）随着生产的进步，生产 要素概念的内涵和外延都发生了变化，产权也在某种程度上可以作为生产要素本身 参与到生产过程中，所以对产权的交易、使用也可视为是对资源的配置。优化的产 权结构可以带来优化的产权配置，减少交易成本，减少资源浪费，提高经济绩效。 产权结构的稳定可以形成资源配置的稳定状态，使得交易主体对不确定性的担忧减 少，资源本身附带的产权束会进入生产者的生产效用函数，稳定的投资结构带来稳 定的产业格局，产业链的形成会使得产业链上下游的资源依据稳定的生产结构来生 产和配置。生产的稳定形态必然带来产业的集中和规模效应的形成，适度的规模效 应使得生产费用、交易费用降低，使资源得到最优化配置。任何形式的产权变动都 会带来资源配置的变动，产权主体、客体权利划分的变动都会通过资源配置效率的 高低传导到资源配置状况， 使得资源在不同生产形式之间重新分配， 改变生产格局。 同时产权又决定了资源配置的形式，产权高度集中必然使得计划成为资源配置的第 一手段，而产权的分散化、多元化则会使市场成为资源配置的基础。 产权是一组权利束的集合，所以拥有产权权能的多少决定了可得到的收益的大 小。产权的划分不同带来收益的方式和大小不同。产品是各种生产要素的结合，不 同资源主体要经过彼此交换将多种要素相结合运用到生产过程中形成最终产品。随 着最终产品的出售形成的收入流可以认为是资源在不同主体之间的再分配，收入的 格局又决定了再生产的格局，实现了相对稳定的资源配置格局。在一定程度上收入 再分配可以看作资源配置的一种形式，但资源配置的含义较收入再分配更加广泛， 13 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 收入改变的依据其实就是产权的改变而产权的改变未必一定会带来实际资源配置的 改变。换句话说是收入流向的改变不一定改变资源的流向，产权主体的变化未必带 来资源在实际用途的变化，收入具有相对的独立性。任何收入分配都是以产权为依 据，分配的差异既体现出资源的稀缺性又体现出产权的多少和强弱。无论是按需分 配还是按劳分配都是生产要素在产权上的体现，生产要素的产权在生产活动进行以 前就已经界定清楚了。公共物品形成的收入在分配上要看国家力量、法律、道德等 多方面力量角逐才能决定，政府分配的收入不完全反应产权依据。清晰界定的产权 易于形成规范的收入分配机制，产权作为收入分配的依据，其本身的明晰界定就是 对收入的界定，产权的划分决定了收入的划分，产权界定的充分合理并得到有效地 保障，收入就能得到保障，产权的调整必然带来收入分配的调整。 （3）外部性内在化 “产权的一个主要功能是引导人们实现将外部性较大地内在化的激励。 ” （德姆 塞茨，刘守英译，1994）外部性的产生在于个人行为对其他人造成的损失和收益不 能通过市场加以确定和测量也不能通过市场机制进行补偿。个人的行为影响了他人 的生产函数，他人又不能控制这种影响，由此造成的收益和成本不能计入市场交易 的成本价格中。外部性分为正的外部性和负的外部性：正的外部性是个人行为会给 他人带来利益而不必他人付出成本，负的外部性在于个人行为给他人或社会带来危 害而个人不必为这种危害受到惩罚和赔偿责任。无论是好的还是坏的外部性都不能 通过市场自发来进行解决。在这个问题上，庇古主张通过国家手段，对受害者进行 补偿，对行为人则通过税费的形式进行处罚；科斯则主张可以通过对产权的界定和 谈判，通过市场交易的方法来解决外部性的问题。 （朱巧玲，2007） 外部性问题的产生一般发生在多个主体产权相交叉的领域，它是在多个产权主 体在产权已经划分和确定的情况下产生的，它是产权范围的重叠交叉。另外一个发 生外部性的领域是产权权能相邻近的范围区域。初始产权确定后，产权主体在各自 范围内行使权利，得到的收益与付出的成本和经营方法相关。但是随着客观条件的 改变，外部性就可能产生，它可能是由于生产规模的扩大，生产条件的改进等等， 这些都可以使外部性产生。初始界定明确的产权在使用的过程中产生了新的权利， 14 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 包括可能的收益或者是损失。随着经济的发展和产权规模的扩大，新的权利会衍生 出来，而在其没有被界定的时候就会存在外部性。当生产规模较小时，有些已经存 在的外部性本身不会被注意到，或者是由于其带来的外部性较小，产生的效果也较 小，权利主体没有把注意力放在这些小的产权上，未对其进行明确界定。当外部性 逐渐增大后，其带来的收益或者受损的效果增大。由于最初的信息不对称等原因， 权利没有充分界定，但随着经济生产的扩大，技术测量手段也有了进步，认知水平 的提高促使人们对外部性有了新的认识，此时对衍生出的新的权利的界定要求也会 被提出。外部性的存在不利于资源的有效配置，虽然对个人来说，外部性可能使得 私人成本小于社会成本，带来个人收益的扩大，但是从整个社会来看，如果很多个 体都使自己的私人成本低于社会成本最终会带来效率的损失， 帕累托最优不会实现。 外部性的存在不只是经济问题还是社会问题，它切身关系到每个人的生活，即使产 生了正的外部效应，如果不加以补偿激励，资源主体在意识到外部性的时候，生产 的积极性会降低，不利于整个社会福利的提高。解决外部性就是要解决新的权利的 界定和划分问题。一旦新的产权被界定起来，资源的所有者就会将外部性内在化。 对正的或负的外部性的界定在本质上就是对产权的设定。无论怎样对新的产权进行 划分，新的产权所有者都会根据实际情况的需要将自己的成本尽力压缩，以实现收 益的最大化，在这个过程中，外部效应被最大化地内在化了，其结果是资源配置效 率的提高。外部效益的制造者或外部效应的受益、受损者一般情况下不会独自承担 成本或者得到收益，在谈判成本较低的情况下，各产权主体可以通过市场交易来解 决外部性的问题，此时政府的主要功能是通过法律手段对产权及其交易进行保护； 外部性的界定又可能存在着高昂的费用例如存在着数量巨大的受损者的情况，这都 使得谈判和交易费用超过了产权界定带来的收益本身，在这种情况下就需要政府通 过某种手段例如税收或补偿来解决外部性的问题。 （4）产权的激励 无疑产权的激励效应是产权最为重要的功能，产权激励功能产生的原因是因为 明确的产权可以使人们形成对他人行为的合理预期。界定的产权不但界定了权利的 归属同时也界定了相对于权利的稳定收入或者是取得了获取利益的稳定的条件。“对 15 华华 中 科中 科 技技 大 学 硕 士 学 位 论大 学 硕 士 学 位 论 文文 未来产权的确信度，决定人们对财富种类和数量的积累。 ” （詹姆斯a.道等，黄祖 辉, 蒋文华主译，2000）权利主体在权利范围内有了一定的选择能力，他所面临的 选择是有限的，这样他形成了稳定、合理的预期使得他的行为受到了激励，权利主 体的积极性提高更使其行为的收益与预期收益相符合。权利主体通过与经济环境中 的变量间的相互活动来获取利益，并通过自身的行为来对经济环境产生影响。产权 的分配是权、责 、利的集合，权利分割和利益分割必须是一致的才能产生事实上的 激励，只有权力没有利益会使权力获得者缺乏足够的积极主动性，而只有利益没有 权力会使权力所有者无限制地滥用权力，造成所有者的损失和资源浪费。由于不确 定的预期使得生产性投资规模减小， 投资转向为当前消费会导致经济增长速度下降。 保护良好的产权制度可以使得财富在代际之间进行转移。产权机制是一种互动的激 励机制，他使得利益双方通过自身的行动来引导对方做出或者不做某种行动，这样 的结果是双方都能够从彼此的行动中达到自己效用的最大化，实现预期目标。 产权机制的激励效应是建立在人效用最大化的需要和资源稀缺性的假设上的， 人在不同时期会产生不同的需要，根据马斯洛的需求理论可以把人的需要分为生理 的需要、安全的需要、情感和归属的需要、尊重的需要和自我实现的需要，在不同 的需要层次都需要有不同的物质条件来满足，但是资源在空间和时间上都是极为有 限的，这样需求的无限性与资源有限性