农商银行业务考核试题G-卷及答案.doc

农商银行业务考核试题G 卷一、单选题(每题2分，10题，共20分)1、整存整取存款只能部分提前支取（ ）次A、1 B、2 C、3 D、52、个人支票的存款属（ ）存款。A、活期 B、定期 C、定活两便 D、存本取息3、批量开卡的起存金额是多少（ ）A、0元 B、10元 C、20元 D、50元4、哪类商户可以开通无线POS业务（ ）A、对公POS B、个体工商零售POS C、专业批发市场个体POS5、如客户明确要求办理哪种方式渠道的汇款业务时，应按客户要求办理相关汇款业务。如客户要求最快划付汇兑业务时，建议客户采用 系统汇兑，但银行获取的汇兑手续费差价 。（ ）A、大额支付、最大 B、大额支付、最小C、小额支付、最小 D、小额支付、最大6、银行是保险公司的销售渠道， 保险业务。（ ）A、并不经营 B、且经营 C、代理经营 D、共同经营7、理财产品的封闭期是指理财资金 。（ ）A、投资运作期 B、管理期 C、兑付期 D、返还期8、以下卡种能享受我行网点办理业务优先服务的是（ ）。A、乐享卡 B、四季卡 C、成立纪念卡9、农信银打印交易信息中交易结果为DC，其中DC是什么意思。（ ）A、成功 B、失败 C、待查 D、异常10、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（ ）。A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心二、多选题(每题2.5分，20题，共50分；错答、多答、漏答均不得分)1、个人定期存款按存取方式基本可分为（ ）A、整存整取 B、零存整取 C、活期存款 D、存本取息2、成立纪念卡有哪些优惠（ ）A、排对优先 B、12月刷卡双倍积分 C、柜台汇款免收手续费 D、成立纪念卡享有白金卡的所有优惠3、目前可以通过我行柜台银保系统缴交保费的保险公司有：（ ）A、中国人寿 B、新华人寿 C、人保健康 D、太平洋人寿E、金盛人寿 F、人保寿险4、目前我行“月月盈”理财产品所募集资金主要投资于哪些基础资产？（ ）A、转贴现票据 B、债券 C、股票 D、信贷资产5、下面对于挂失及解挂业务的办理要求正确的是：（ ）A、原则上由储户本人办理正式挂失业务，储户有特殊原因不能亲自前往办理正式挂失手续，可由他人代办，但解挂手续须由储户亲自办理。B、对于未满16周岁的储户，挂失及解挂业务应由其一名监护人办理。C、办理支票挂失业务，开户网点查明挂失票据确未付款时，应立即暂停支付。储户自挂失受理日起3日内，应持票据挂失止付通知书回执联及有效身份证件到本地人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼，并把公示催告和止付通知书及时送回开户网点，如在12日内网点未收到人民法院的止付通知书，则自第13日起，挂失止付失效。D、储户死亡后，由其遗产合法继承人申请办理挂失。6、柜台可受理的外币业务品种包括（ ）A、境外汇款 B、对公结售汇 C、光票托收 D、出口跟单托收 E、出口跟单信用证7、农信银银行汇票的签发要求是：（ ） A、签发转帐银行汇票，不得填写代理付款行（社）名称。B、签发现金银行汇票，申请人和收款人必须均为个人，申请人须在“银行汇票申请书”上填明代理付款行（社）名称。C、个人客户既可签发转账银行汇票也可签发现金银行汇票。D、申请人或者收款人为单位的，只可签发转账银行汇票，我行不得为其签发现金银行汇票。8、客户申请办理3A业务所需提供的业务要件有（ ）A、客户（付款人）本人有效身份证件原件及复印件；B、客户本人在我行开立的银行存折或银行借记卡；C、已填写的3A支付业务个人签约协议；D、代办时提交代办人身份证件原件及复印件9、营业网点人员因工作变动或休假时，如持有必须办理交接手续的重要物品有（ ）A、现金 B、有价单证 C、重要空白凭证 D、业务公章 E、业务办讫章及保险柜钥匙（密码）10、农信银通存通兑业务包括有哪些？（ ）A、个人异地账户通存业务 B、个人异地账户通兑业务 C、个人异地账户通存通兑冲销业务 D、个人异地账户余额查询业务11、开户网点为存款人办理支票挂失，正确的处理是（ ）A、审核“票据挂失止付通知书”的要素是否准确、完整，欠缺应记载事项之一的，开户网点不予受理。B、支票确未付款的，在核心业务系统作支票挂失操作。C、支票挂失后如挂失人找回已挂失的支票，应作“作废”处理。D、按挂失票据票面金额的1收取手续费，不足5元按5元收取。E、申请挂失的资料粘贴在挂失登记簿作永久档案保管。F、告知挂失人“自挂失受理日起12日内，必须持票据挂失止付通知书到本地人民法院办理公示催告，并把公示催告及时送交网点，如在12日内仍未收到人民法院的止付通知书，则在第13日起，挂失止付失效。12、出现以下哪些情况，可通过农信银差错处理平台发起请款？（ ） A、柜台存款交易，省中心成功而我行失败。B、柜台存款交易，因特殊原因（如因我行网络故障，操作人员未收到存款交易成功的反馈信息，误以为交易失败，而又重复一次存款业务），客户只办理一笔存款，系统却重复记账。C、柜台取款交易，省中心失败而受理方成功。D、柜台我行账户转入异地折或卡，省中心成功而受理方失败。E、柜台异地折或卡转入我行账户，省中心失败而受理方成功。13、存款人遗失或损毁开户许可证时，应如何处理？（ ）A、出具遗失（损毁）证明。如遗失的，还需提供刊登有遗失公告的报刊或媒体资料。B、填写“补（换）发开户许可证申请书”（一式三联）并加盖公章。C、提供法定代表人或单位负责人有效身份证。非法人或负责人办理的，除提供法人或负责人有效身份证外，还须提供授权书及经办人身份证件。D、因损毁申请换发开户许可证的，存款人应缴回原开户许可证。14、下列哪些业务可由储户本人或代理人办理，但只须出示办理人身份证件？（ ）A、当日单笔人民币5万元（含）以上的存款（含现金和转账）业务B、对公账户单笔或累计人民币10万元（含）以上的现金支取业务C、个人支票账户购买支票业务D、挂失业务15、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ ）A、合法审慎原则；B、保密原则；C、封闭管理原则；D、公开、公平、公正原则；E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。16、客户身份识别发生的主要阶段：（ ） A、开立帐户阶段B、营销阶段C、办理结算业务阶段D、信贷阶段17、下列属于办理单位银行结算账户挂失（包括账户密码、预留印鉴、存折挂失等）的正确选项是（ ）A、可于办理挂失当日或约定期限后进行解挂。B、对于挂失申请书的挂失栏目，如选择“不约定解挂期限” 则表示在挂失当日办理解挂。C、“约定解挂期限”表示在与客户约定的解挂期限到期日办理解挂（即 T+约定天数，如挂失日期为 5 月 12 号，约定解挂天数为 4 天，则 5 月 16 日可办理解挂）。D、办理挂失账户密码只能选择“约定解挂期限”。18、批量零金额存折开户后，按下列方法交申请单位（ ）A、网点应通知申请单位前来领取存折。B、申请单位指定被授权人签收存折，签收人需出示加盖公章及申请单位负责人签字的授权委托书，授权书须注明被授权人的姓名及身份证号码。C、开户网点核对签收人身份无误后，将存折交由对方签收。D、申请单位收到存折后，由申请单位将存折发放至各申请开户人员手中，申请开户人员在存折签收表上签收，申请单位须在收到存折20个工作日内将存折签收表复印件加盖单位公章后交回我行留存保管。19、由监护人办理的业务所提交的身份证件具体要求有哪些（ ）A、监护人本人身份证件。B、户口簿能证明监护人与储户关系的，出示储户的户口簿。C、户口簿不能证明监护人与储户关系的，出示储户的出生证。D、户口簿和出生证均未能证明储户监护人关系的，出具公证书。20、吞卡录入操作后，以下哪些操作可以实现？( ) A、允许所有待销毁卡种类进行退回B、修改卡片原状态C、挂失、挂失补卡D、柜员间待销毁卡的调拨三、判断题(每题1.5分，20题，共30分；对的在括号内打“”，错的打“”)1、整存整取存款可以在到期日自动转存，也可根据客户意愿，到期办理约定转存。（ ）2、旧系统银行卡通过换卡交易后，换卡后的新卡具备一卡通功能（ ）3、办理个人支票户委托付款，其资料袋中无需留存委托代付协议。（ ）4、客户在我行柜台签约“银证快线”业务时，需要提供证券保证金账号。（ ）5、支票影像业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则。（ ）6、对于营业期间发生的出纳错款应立即查找，当日营业终了如无法查清必须先作挂账处理，并按金额大小逐级报告上级管理部门，如已查清差错但未追回款项应先由差错业务员按“短款自赔”的原则进行处理。（ ）7、在关于进一步加强人民币单位银行结算账户年检工作的通知中要求，对于开户时没有税务登记证且账户资料未发生变更的村社账户，各网点可先对其除税务证明文件外的账户年检资料进行审核，审核通过的可为其办理账户年检，同时必须提醒客户要及时办理税务登记证或免税证明。（ ）8、银行承兑汇票是由出票人签发并经银行承兑，委托承兑银行在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。（ ）9、7131 打印支票客户账号交易只设置“客户账号”、“凭证张数”两项录入栏，而且可实现在支票出售前和出售后打印账号。（ ）10、存款证明分为时间证明和时段证明，时段证明对外凭证为“客户存款余额证明书”，时点证明对外凭证为“存款证明书”。（ ）11、同一单位可以在同一网点同时开立基本账户和一般账户。（ ）12、现金库房管理必须严格按照出纳制度双人管库、出入库时必须同进同出；除管库员外，其他人员任何情况下都不得进入库房。（ ）13、当黑名单客户在我行申请购买支票或办理新开户业务时，系统会做出提示并拒绝。（ ）14、目前我行代理缴费业务包括电费、电信费、移动话费、省有线电视费、水费、排污费、煤气费、税费、保险费等。（ ）15、营业网点在为客户开立对公外汇经常项目前，应通过外汇管理局的外汇账户信息平台，查询该单位是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记，核对基本信息正确无误后同时打印单位开户主体信息作为开户资料一并留存。（ ）16、本人与其直系亲属账户间的外币资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明即可办理。（ ）17、恐怖融资是指与恐怖组织、恐怖分子、恐怖主义、恐怖活动有关的资金或其他形式财产的募集、占有、使用、提供等行为。（ ）18、批量零金额开户经办行与申请单位签订的代收协议中必须加上“申请单位须在收到存折等凭证20个工作日内将签收表复印件交回我行留存保管；若开户人员身份经核查不属实，我行有权立即停止该账户业务并要求申请单位协助办理销户手续。”的附加条款。（ ）19、对账制度“记账与对账人员分离”的规定中，记账人是指业务经办人，不包括业务复核人和授权人。按此原则仍无法执行“记账与对账人员分离”规定的网点，在每个环节由2 人（含）以上人员同时完成对账工作。（ ）20、1085个人账户现金存款交易打印凭证无“有无卡折”标志。（ ）农商银行业务考核试题答案 G 卷一、单选题(每题2分，1