银财通公务用卡审核报销

银财通公务用卡审核报销系统,企业网银客户端内部管理系统,银财通公务用卡审核报销系统,单位公务卡简化审核报销（提交人）：自助注册新增还款记录维护还款明细表查询公务卡报销信息查询本单位卡列表查询还款明细表,银财通公务用卡审核报销系统,单位公务卡简化审核报销（授权人）：自助注册授权复核还款明细表查询公务卡报销信息查询本单位卡列表查询还款明细表,公务用卡审核报销系统-客户端,自助注册,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,自助注册授权,公务用卡审核报销系统-客户端,新增还款记录,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,维护还款明细表,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,复核还款明细表,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,查询还款明细表,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,查询公务卡报销信息,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,查询本单位卡列表,公务用卡审核报销系统-客户端,公务用卡审核报销系统-客户端,付款指令查询,公务用卡审核报销系统-内管系统,公务用卡审核报销系统-内管系统,公务用卡审核报销系统-内管系统,手续费查询,公务用卡审核报销系统-内管系统,打印柜员支持对公务用卡的指令进行打印，具体涉及如下功能：1、可疑指令查询批复2、付款指令统计清单3、付款指令批复查询4、付款指令自动打印5、付款指令手工触发打印6、付款指令补充打印7、付款指令漏打补充打印,银财通支付改造,需求背景系统介绍改造内容移行内部管理系统改造内容企业网银客户端改造内容其他应用改造内容,银财通支付改造-需求背景,目前我行网银银财通系统，给在我行开户的财政预算单位提供了零余额账户额度查询、明细查询等功能，方便了客户及时快捷查询账户信息。近期财政部同意了对财政预算单位的零余额账户做网上支付，为我行开发网银银财通系统支付功能提供了政策支持。,银财通支付改造-相关名词,银财通：是为财政预算单位提供的一组对零余额账户查询、支付、公务用卡指令编辑的功能。银财通支付：是用零余额账户向全国范围内各家银行的企业账户办理逐笔或批量人民币转账汇款的业务。,银财通支付改造-系统介绍,银财通支付改造-系统介绍,网上银行系统调用代理财政支付系统的支付接口；代理财政支付系统调用主机接口、调用跨行支付系统；代理财政支付系统给统一消息平台发送XML包；代理财政支付系统日终批量经过通用文件传输后下传文件给网银；网上银行批量数据下传给通用文件传输，分发后下传给综合统计。,银财通支付改造-移行,存量零余额账号信息的移行移行文件通过ftp方式传输如果.f证书客户要开通支付，需要先注销再重新注册企业网银.c证书关联银财通客户，将零余额账号移行到企业集团账户信息表NTHWKGRC（group_acct_info），将零余额账号的权限移行到NTHWKGRA企业登陆ID账户信息表，此零余额账号只有查询权限，如果要开通支付，则需在管理模块下新设置ID对账号的权限对既是零余额账号，又是普通账号的情况，投产前移行，去掉普通帐户，保留零余额帐户零余额账号按普通账号进行了注册，当客户再将该账号注册零余额帐号时，提示“已存在普通帐户，先注销再注册”零余额账号按零余额账号进行了注册，当客户再将该账号注册普通账号时，提示“已存在零余额账号，不允许作为普通账户注册”内管原来的修改和注销保留，其他交易封掉。,银财通支付改造-内管系统,系统参数维护（总行操作员）业务种类增加使用现有功能在业务种类字典表EBMS_TRADE_TYPES中新增银财通支付业务业务种类，便于控制此业务的开关。用脚本导入银财通支付业务业务种类名称和业务类别编号。业务种类管理使用现有功能在业务种类字典表EBMS_TRADE_TYPES中增加银财通支付业务业务种类，便于控制此业务的开关。管理机构增加工行管理机构代码表MANAGE_STRUCT_CODE中，新增银财通业务开通，默认为未开通管理机构管理工行管理机构代码表MANAGE_STRUCT_CODE中，新增银财通业务；默认为未开通,银财通支付改造-内管系统,对公手续费参数管理在CORPOR_FEE中维护零余额账户工行信使月服务费；网银可以按月、季、半年、年定制，企业网银计算手续费按月服务费倍数计算；发版时内管出脚本导入零余额账户工行信使月服务费，默认为0系统参数维护-管理机构授权对新增和维护管理机构进行授权系统参数维护-系统参数维护授权（修改）增加对系统参数授权,银财通支付改造-内管系统,页面操作引导与提示(总行操作员)企业网银协议内容维护增加银财通财务室协议内容的维护。增加零余额账户额度变动定制协议内容的维护。其他处理流程不变。企业网银协议内容审核增加银财通财务室协议内容的审核。增加零余额账户额度变动定制协议内容的审核。其他处理流程不变。,银财通支付改造-内管系统,企业客户注册1、新增一个“录入零余额账户分支机构资料”按钮。仅当录入基本信息时柜员选择企业行业分类为“财政类”时，“录入零余额账户分支机构资料”按钮可用。,银财通支付改造-内管系统,银财通支付改造-内管系统,点击“录入零余额账户分支机构资料”按钮，页面跳转至新增页面，该交易页面与原内管的“银财通客户信息录入”页面相同，处理逻辑基本相同。,银财通支付改造-内管系统,银财通支付改造-内管系统,页面提供“录入下一个零余额账户分支机构资料”、“录入下一个普通分支机构资料”、“录入完毕下一步录入证书信息”三个选项；点击“录入下一个普通分支机构资料”进入“录入客户分支机构资料”；点击“录入完毕下一步录入证书信息”进入“录入客户ID资料”；,银财通支付改造-内管系统,银财通支付改造-内管系统,经过相关对零余额帐户校验的过程后，进入录入id过程该功能增加支持零余额账号；ID对零余额账号的权限允许设置：查询、转出、定向汇款；不可设置转入、可理财、票据业务等其他业务,银财通支付改造-内管系统,修改客户分支机构资料-修改零余额账户分支机构资料,银财通支付改造-内管系统,进入“修改零余额账户分支机构资料”交易，系统过滤掉非“财政类”待审核企业供柜员选择。单位地址、联系电话、联系人可以修改，其他项均不可修改；柜员通过此交易可以修改和删除零余额账户分支机构资料；点击“删除”时，弹出提示框确认是否删除，点击确定后结果页面提示“删除零余额账户分支机构资料成功”；交易校验逻辑与录入零余额账户分支机构资料相同；,银财通支付改造-内管系统,修改客户ID资料该功能增加支持零余额账号；ID对零余额账号的权限允许设置：查询、转出、定向汇款；不可设置转入、可理财、票据业务设置注册企业ID定向汇款账号功能该功能付款账号增加支持零余额账号，收款账号不支持零余额账号,银财通支付改造-内管系统,修改客户基本信息当修改集团企业行业分类为非“财政类”时，需要判断当前集团下是否有零余额账号，如果存在零余额账号，则不允许修改为非“财政类”修改客户分支机构资料当修改集团企业行业分类为非“财政类”时，需要判断当前集团下是否有零余额账号，如果存在零余额账号，则不允许修改为非“财政类”；对于录入的零余额账号，获取零余额账号户名，该户名不要求与分支机构名称一致；对于零余额账号不注册现金管理户；,银财通支付改造-内管系统,企业客户管理删除账号新增ID证书修改已审核ID证书零余额账户关联/撤销普及版注册卡设定ID定向汇款账号账号审核授权账户授权清单查询修改授权拒绝账号,企业客户管理客户销户终止账号授权终止账户授权可疑指令批复查询分支机构账户授权状态查询终止授权指令修改客户基本信息新增分支机构新增集团内账号,银财通支付改造-内管系统,新增分支机构录入零余额账户分支机构资料时，与现有银财通信息录入相同，不做同一单位的校验零余额账号按普通账号进行了注册，当客户再将该账号注册零余额帐号时，提示“已存在普通帐户，先注销再注册”,银财通支付改造-内管系统,增加支持ID对零余额账号权限设置；ID对零余额账号的权限允许设置：查询、转出、定向汇款；不可设置转入、可理财、票据业务等,银财通支付改造-内管系统,零余额账户关联/撤销普及版注册卡新增交易页面：展现有零余额分支机构的集团，展现该集团下的零余额分支机构。输入普及版注册卡，使用现有规则校验输入内容，客户录入注册卡卡号，回显客户信息号等内容,银财通支付改造-内管系统,设定ID定向汇款账号该功能增加支持付款账号显示零余额账号，收款账号不支持零余额账号修改客户基本信息当修改集团企业行业分类为非“财政类”时，需要判断当前集团下是否有零余额账号，如果存在零余额账号，则不允许修改为非“财政类”,银财通支付改造-内管系统,新增分支机构零余额账号按零余额账号进行了注册，当客户再将该账号注册普通账号时，提示“已存在零余额账号，不允许作为普通账户注册”新增集团内账号零余额账号按零余额账号进行了注册，当客户再将该账号注册普通账号时，提示“已存在零余额账号，不允许作为普通账户注册”,银财通支付改造-内管系统,企业查询打印模块增加查询零余额帐户逐笔支付和批量支付指令的功能。增加此类指令的联机打印，指令统计在“打印统计清单中”。,银财通支付改造-内管系统,手续费该功能增加支持银财通零余额账号工行信使服务费查询；通过新手续费汇总信息表ebank_tl_corporfeecollect，统计手续费的交易类型。在现有基础上新增一个“银财通零余额账号工行信使服务费”手续费类型，手续费类型即是付款手续费、资金归集手续费、资金下拨手续费、银财通零余额账号工行信使服务费；点击“银财通零余额账号工行信使服务费”链接，输出页面3。,银财通支付改造-内管系统,打印柜员功能模块（以下功能在原有基础上，联机成功指令清单增加银财通单笔付款指令、批量支付指令、财务室指令的联机指令）付款指令批复可疑指令查询/批复付款指令查询付款指令自动打印付款指令手工触发打印付款指令补充打印付款指令漏打补充打印付款指令统计清单,银财通支付改造-内管系统,银财通-银财通客户信息管理删除该功能中的关联已有企业网银证书、新增银财通证书、关联已有普及版注册卡功能；零余额账号通过企业客户注册-录入零余额账户分支机构资料和企业客户管理新增零余额账号分支机构完成；,银财通支付改造-内管系统,银财通-银财通客户信息录入删除该功能,银财通支付改造-客户端,增加银财通两个二级栏目只有开通银财通有支付权限的.c证书可以看到银财通支付、银财通财务室、查询电子回单，.f和只有查询权限的.c证书不可见此三个栏目；在银财通一级栏目下新增银财通支付、银财通财务室、查询电子回单二级栏目银财通支付二级栏目下依次新增提交指令、查询指令、收款人名册三级栏目,银财通支付改造-客户端,提交指令三级栏目下依次新增逐笔支付、批量支付、逐笔支付批复、批量支付批复四级栏目；查询指令三级栏目下依次新增逐笔支付指令查询、批量支付指令查询四级栏目；银财通财务室二级栏目下依次新增自助添加付款账户、自助删除付款账户、财务室批量提交、财务室批量批复、财务室指令查询三级栏目；零余额账户，不得在网银非银财通栏目中出现；非零余额账户，不得在银财通栏目中出现，不得使用银财通支付和银财通财务室栏目所有功能；,银财通支付改造-客户端,授权支付业务额度查询增加交易首页面，在零余额账号维护表中取内管维护的零余额账号列表，在输入页面显示；用户选定零余额账号，点击确定按钮，查下级零余额账号；后续流程保持不变；,银财通支付改造-客户端,授权支付业务当日明细查询增加交易首页面，在零余额账号维护表中取内管维护的零余额账号列表。用户选定零余额账号，点击确定按钮，查下级零余额账号；后续流程保持不变；,银财通支付改造-客户端,授权支付业务历史明细查询增加交易首页面，在零余额账号维护表中取内管维护的零余额账号列表。用户选定零余额账号，点击确定按钮，查下级零余额账号；后续流程保持不变；,银财通支付改造-客户端,银财通单笔支付,银财通支付改造-客户端,在测试的时候除了要注意账务变动等常规测试要点，还要具体测试以下内容：判断总行系统参数“银财通”开关。汇款账号为汇款单位对应的零余额账户。一个登陆ID可以有多个零余额账号，只有在内管注册的零余额账号才能做支付，下属级次的零余额账号不能做支付,银财通支付改造-客户端,收款支持账户类型为本行往来户、内部户、协定存款账号、贷款约定结算账户、个人借记卡、贷记卡、准贷记卡、国际借记卡、普通个人活期账户支持短信认证,银财通支付改造-客户端,点击确定进入汇款确认页面。确定后进入验签。,银财通支付改造-客户端,注意：不计算手续费，内管手续费查询不支持零余账号支付手续费查询；通过CS2002报表给出银财通支付笔数和金额。公转私时判断支付金额是否超过公转私限额，超过报错指令落地判断是否需要上级授权，需要则置为“等待授权”提交指令，代理财政支付系统校验零余额账户额度是否足够支付，如足够，接口返回给网银成功信息。可实时支付，也可预约支付。如果收款账号为第一次使用账号，则提示客户是否加入收款人名册。,银财通支付改造-客户端,银财通批量支付,银财通支付改造-客户端,支付判断条件同逐笔支付类似。其他需要验证的内容如下：在批量文件中增加“支付信息代码”字段，12位数字,银财通支付改造-客户端,银财通付款指令同一批次中付款账号必须为同一零余额账户，以便系统对一批指令汇总记帐；不在客户端工具中控制，在此批量提交交易中控制；否则拒绝。传输类型为实时汇划,银财通支付改造-客户端,校验规则：判断定向汇款账号禁止向网下申购汇款帐号转账收款帐号不能向证券登记公司汇款收款地区代码不能为空校验收款帐户的合法性,商务卡不能做此交易判断收款账号是否合法当收款帐号为19位工行账号，收款账号不能为E通卡校验收款账号与收款地区代码是否匹配,银财通支付改造-客户端,校验金额是否非法付款账号和收款账号不能相同用途必输收款账号为该id下有转入权限的账号，否则提示“收款账号,收款人名称有误或无权限,是否收款人或收款账号为空收付方不支持工行旧账号判断该笔指令是否需要授权同步实现英文版,银财通支付改造-客户端,银财通单笔支付批复-查询单笔支付指令列表（授权人）,银财通支付改造-客户端,判断：1、指令提交时间在客户查询范围内；2、授权人和指令提交人是同一个集团；3、授权人对指令的付款账号有可授权权限；4、指令的金额，在授权人支付限额范围内；5、指令的状态，为授权人可处理的状态；,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通单笔支付批复-查询单笔支付详细信息（授权人）,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通单笔支付批复-批复单笔支付指令：点击“批准”按钮，根据该ID的授权限额和指令金额，判断是否需要二次授权。需要则置为“等待二次授权”。亦可选择“拒绝”，来拒绝授权该笔指令。,银财通支付改造-客户端,银财通批量支付批复-查询批次信息列表,银财通支付改造-客户端,校验id权限，显示可批复的批次。点击链接，可进行“批复”和“拒绝”操作，校验规则同逐笔。,银财通支付改造-客户端,银财通单笔支付指令查询-查询单笔支付指令列表（提交人、授权人）页面提供指令状态复选项，分别对应指令状态为：待处理：等待授权、等待二次授权支付成功：处理成功支付失败：超期作废、被银行拒绝、指令被拒绝授权提交可疑：提交成功,等待银行处理、授权成功，等待银行处理、等待银行答复、银行正在处理至少选择一种状态，否则点击“确定”按钮，提示“查询条件中，你至少要选择一个状态”,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通单笔支付指令查询-查询单笔支付详细信息,银财通支付改造-客户端,银财通批量支付指令查询-查询批次信息列表（提交人、授权人）,银财通支付改造-客户端,指令符合用户输入的查询条件：授权人查询，授权人和指令提交人是同一个集团；提交人查询，指令为该提交人提交的指令登陆id对指令的付款账号有可查询权限；支持跨行指令查询,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通批量支付指令查询-查询批次内指令列表,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通支付收款人名册链接至付款业务中的收款人名册,银财通支付改造-客户端,银财通财务室自助添加付款账户（提交人）点击该交易，登陆ID账户信息表中满足如下条件的零余额账户和单位名称供用户选择，点击确定后进入使用须知页面，使用须知内容通过内管协议维护公共模块维护：币种为人民币有转出权限,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通财务室自助注销付款账户,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通财务室批量提交判断是否开通财务室功能通过客户端工具“银财通财务室指令”，制作银财通财务室批量文件银财通财务室，要求一个批次文件中多笔指令的付款零余额账号必须相同,银财通支付改造-客户端,不计算手续费，内管手续费查询不支持零余账号支付手续费查询；通过CS2002报表给出银财通支付笔数和金额传输类型为实时汇划付款账号注册企业财务室不做汇总记帐，银财通要监控每一笔明细；但是一批还是同一付款账号,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通财务室批量批复-查询批次信息列表（授权人）,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通财务室批量批复-查询批次内指令列表,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,授权人可对待批复指令进行批复或拒绝。原则同“批量支付”,银财通支付改造-客户端,银财通支付查询指令单笔支付指令查询-生成电子回单在指令查询列表页面，对于支付成功状态的指令后面增加“回单”按钮；点击“回单”按钮，将指令插入电子回单表，并显示输出页面一；记账日期、记账时间、记账网点从银财通系统返回给网银；提交柜员为网银柜员12；,银财通支付改造-客户端,补打次数等于打印次数减一；点击“关闭窗口”链接，关闭当前窗口；点击“打印回单”链接，调用公共打印模块，打印页面信息；点击“回单校验”链接，调用个人网银回单校验模块，进行回单校验，如输出页面二；回单校验的密钥和密押生成方法同现行；,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,银财通支付查询指令批量支付指令查询-生成电子回单同查询“逐笔指令回单”财通财务室财务室指令查询-生成电子回单同查询“逐笔指令回单”,银财通支付改造-客户端,客户服务-工行信使-零余额账号额度变动提醒在“客户服务-工行信使”栏目下，新增“零余额账号额度变动提醒”三级栏目；,银财通支付改造-客户端,在“零余额账号额度变动提醒”栏目下，新增“零余额账户额度变动提醒定制（提交人）”、“零余额账户额度变动查询/修改/取消协议（提交人）”、“额度变动提醒展期（提交人）”、“零余额账户额度变动提醒定制批复（授权人）”四级栏目；,银财通支付改造-客户端,零余额账户额度变动提醒定制用户输入通知手机号，输入要求如下：不能为空，否则提示“通知手机号不能为空！”；输入为半角数字，否则提示“手机号码必须为数字！”；长度为11位，否则提示“错误的手机号码，请重新输入！”；手机号以“13”或“15”开头，否则提示“错误的手机号码，请重新输入！”；,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,零余额账户额度变动查询/修改/取消协议回显用户之前设置的提醒账户和手机号，允许用户重新输入手机号和自动展期标志，手机号输入要求：不能为空，否则提示“通知手机号不能为空！”；输入为半角数字，否则提示“手机号码必须为数字！”；长度为11位，否则提示“错误的手机号码，请重新输入！”；,银财通支付改造-客户端,手机号以“13”或“15”开头，否则提示“错误的手机号码，请重新输入！”；零余额账户的工行信使服务暂不收取服务费,银财通支付改造-客户端,银财通支付改造-客户端,额度变动提醒展期,银财通支付改造-客户端,注意：查询、定制、展期余额变动提醒服务时如果提交人操作权限不够则需要进入授权流程。,银财通支付改造-客户端,普及版登陆需要修改，增加对零余额账号状态的判断，待授权状态的账号不允许交易,银财通支付改造-客户端,银财通-公务卡支持系统-新增还款记录增加交易首页面，在企业集团账户信息表和企业登陆ID账户信息表中取内管维护的零余额账号列表用户选定零余额账号，点击“确定”按钮，查询银财通公务卡账户开户表，找出该零余额账号下挂的公务卡；,银财通支付改造-客户端,以下交易同上，均增加了首页面和相应功能银财通-公务卡支持系统-维护还款记录并添加到还款明细表银财通-公务卡支持系统-向银行发送还款明细表银财通-公务卡支持系统-新增资金退回记录银财通-公务卡支持系统-复核还款记录和资金退回记录银财通-公务卡支持系统-查询商户退款到卡,银财通支付改造-客户端,银财通-公务卡支持系统-