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文档简介

新人专属会专题训练之：,理财金字塔,1,适用范围,适用于理财需要合理规划的理念导入,（2）,课堂训练之一,话术解读与记录,要求： 1.讲师对话术进行解读并示范画图动作 2.学员边画图边记录话术,（3）,理财金字塔,风,险,小,大,攻,搏,防,守,（4）,话术讲解,营销员：（寒暄导入）陈先生，看您平时经常看一些股票、基金方面的书，您一定对理财很了解吧？ 客户：哪里，一点点吧。 营销员：那您一定听说过“理财金字塔”吧。（讲解理财金字塔构成）理财专家通过对家庭理财的合理规划，将各种理财方式搭建成一座“金字塔”的形状。金字塔的底座是人寿保险、银行存款、零用应急资金等，第二层是住宅和教育基金的投入，第三层是养老医疗的准备，第四、五层分别是股票、债券和基金的投入，最上一层是古玩字画。也就是说，越靠近金字塔的上层，受益可能会越高，但相应的风险也就越大。,（5）,话术讲解,营销员：（讲解理财金字塔底层的重要性）一个合理的理财金字塔，即使上层投资出现意外情况，底座仍然稳健，不会对您的家庭财务状况产生很大影响。可惜的是，很多人的理财状况却是倒金字塔，第一层只有一点存款，很少甚至没有保险保障，上层却投资大量股票、债券，一旦出现意外情况，金字塔就会坍塌。您说是吧？ 客户：是啊！确实如此！,股票,基金,债券,养老准备,（6）,话术讲解,营销员：（进一步强化理财金字塔中人寿保险的重要性）您看我们的理财金字塔，处在最底层的是银行存款和人寿保险。存款的作用不言自明，但其投资的意义不明显，数量不宜太大。而人寿保险是人们常常忽略的的理财工具。许多人认识到了生活中各种风险的存在，所以就存了大量的现金以备不测，在理财中这种做法其实是一种资源的浪费，因为我们完全可以通过保险，运用较少的资金去获得较大的风险保障，从而让自己的理财金字塔更加的稳健，也为自己其他的投资方式增加了一个保护伞。您说是吧？ 客户：是啊，有道理。,（7）,话术讲解,营销员：（客户需求的发掘）陈先生，不知您在家庭理财方面是如何规划的呢？咱们能借这个时间聊聊吗？ 客户：好啊。 ,（8）,课堂训练之二,讲师示范,要求： 1.由讲师扮演营销员，请一位学员扮演客户，进行示范演练 2.演练中配合画图动作 3.时间：5分钟,（9）,课堂训练之三,话术背诵,要求： 1.学员背诵话术，需配合画图动作 2.时间：10分钟,（10）,课堂训练之四,上台演练,要求： 1.邀请2名学员上台，分别扮演营销员和客户，进行话术演练 2.演练时需配合画图动作 3.时间：5分钟,（11）,课堂训练之五,点评,要求： 1.由参与演练的学员自评 2.请其他学员点评 3.讲师点评 4.时间：5分钟,（12）,课堂训练之六,一对一演练,要求： 1.全班学员共同参与演练 2.两个学员为一组，分别扮演营销员和客户，并交换角色 3.演
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