不良资产收购项目尽职调查工作底稿表资料

不良资产收购项目尽职调查工作底稿表一、贷款合同编 号 ： 1 - 1 （ 贷 款 合 同 情 况 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项备 注1贷 款 发 放 银 行 的 名 称2五 级 清 分 结 果3贷 款 合 同 及 文 件 （ 编 号 ）（ 1 ） 是 否 完 备 ， 有 否 原 件 ； （ 2 ） 合 同 的 份 数 ， 借 款 笔 数 、 合 同 编 号 、 期 限 、 金 额 、 用 途 （ 是 否 借 新 还 旧 ） ； （ 3 ） 利 率 、 罚 息 、 复 利 、 违 约 金 条 款 是 否 符 合 法 律 规 定 ； （ 4 ） 合 同 的 管 辖 条 款 如 何 约 定 （ 仲 裁 或 诉 讼 ） ， 管 辖 法 院 或 仲 裁 机 构 ； （ 5 ）合 同 的 生 效 要 素 （ 如 签 名 、 盖 章 ） 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 6 ） 合 同 有 否 办 理 具 强 制 执 行 效 力 公 证 手 续 。4贷 款 申 请5原 币 种 未 付 表 内 利 息6贷 款 借 据 / 贷 款 转 存 凭 证（ 1 ） 份 数 、 借 款 人 名 称 、 金 额 、 利 率 、 期 限 等 内 容 是 否 与 借 款 合 同 相 一 致 ； （ 2 ） 放 款 日 期 是 否 与 借 款 合 同 相 印 证 ； （ 3 ）实 际 放 款 金 额 是 否 明 显 少 于 借 款 合 同 的 金 额 ； （ 4 ） 有 否 借 款 人 签 章 ； （ 5 ） 如 属 最 高 额 担 保 的 贷 款 ， 放 款 时 间 是 否 在 担 保 期 间 之 内 ， 借 款 累 计 总 额 是 否 超 过 担 保 额 。7借 据 发 放 贷 款 日 期8借 据 约 定 还 款 日 期9贷 款 方 式信 用 、 保 证 、 抵 押 、 质 押 四 类1 0抵（ 质 ）押 合 同 是 否 有 效有 效 保 证 人 名 称 可 以 设 定 为 主 要 保 证 人 或 全 部 保 证 人 ， 在 填 制 保 证 人 名 称 之 前 ， 尽 职 调 查 人 员 要 以 查 阅 保 证 合 同 的 方 式 对 保 证 合 同 签 署 当 时 的 有 效 性 进 行 判 断1 1贷 款 检 查 报 告 、 贷 后 管 理 报 告1 3贷 款 展 期 协 议 、 变 更 协 议（ 1 ） 合 同 是 否 与 原 借 款 合 同 的 要 素 及 内 容 相 印 证 ； （ 2 ） 合 同 除 约 定 延 期 还 款 外 ， 有 否 同 时 变 更 当 事 人 其 他 权 利 义 务 （ 如 利率 标 准 ） ； （ 3 ） 多 笔 借 款 的 ， 是 否 全 部 都 展 期 还 是 部 分 展 期 ； （ 4 ） 合 同 的 生 效 要 素 （ 签 名 、 盖 章 ） 等 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 5 ） 合 同 有 否 各 个 担 保 人 的 盖 章 或 签 名 确 认 ； （ 6 ） 办 理 展 期 过 程 中 有 否 增 加 新 的 担 保 措 施 。调 查 结 论备 注签 字二、网络查询信息编 号 ： 2 - 1 （ 网 络 查 询 工 具 网 站 ）债权名称调查人调查日期调查地点调查内容 和方法NO项目名称调查网站调查结果1全国企业信用信息公示系统ht t p: /www. gs xt . gov. cn/i ndex. ht ml211315 全国企业征信系统ht t p: /www. 11315. com/3全国组织机构代码管理 中心ht t p: /www. nacao. or g. cn/por t a l /4巨潮资讯网ht t p: /www. cni nf o. com. cn/cni nf o- ne w/i ndex5上海证券交易所ht t p: /www. s s e . com. cn/6深圳证券交易所ht t p: /www. s zs e . cn/7新三板系统ht t p: /www. neeq. com. cn/8全国股份转让系统披露平台www. gf zr . com. cn/bj zr /i ndex. ht ml9建筑业资质查询www. mohur d. gov. cn/wbdt /dwzzcx/i ndex. ht ml10国家食品药品监督管理局ht t p: /www. s da. gov. cn/WS01/CL0001/11必途企业库ht t p: /det a i l . b2b. cn/compa ny/400/22/42/zgs yxxdyw12悉知网ht t p: /www. xi zhi . com/13中国裁判文书网ht t p: /we ns hu. cour t . gov. cn/14全国法院执行人信息查询系统ht t p: /zhi xi ng. cour t . gov. cn/s ear ch/15全国法院失信被执行人查询ht t p: /s hi xi n. cour t . gov. cn/16中国法院网- 公告查询ht t p: /r mf ygg. cour t . gov. cn/17诉讼资产网ht t p: /www. r mf ys s zc. gov. cn/18淘宝司法拍卖网ht t ps : /s f . t aobao. com/19中国土地市场网ht t p: /www. l andchi na. com/20中国专利公告系统ht t p: /epub. s i po. gov. cn/21中国商标网ht t p: /s bj . s a i c . gov. cn/s bcx/22中国版权保护中心ht t p: /www. ccopyr i ght . com. cn/23应收账款- 中登网ht t p: /www. zhongdengwa ng. or g. cn/zhongdeng/i ndex. s ht ml24搜赖网ht t p: /www. l a i pi go. com/25各搜索引擎百度，360，谷歌等27企查查、天眼查、启信宝www. x315. com/调查结论备注附件目录调查人签字编 号 ： 2 - 1 （ 网 络 查 询 结 果 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO查 询 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项备 注1目 的 、 作 用直 观 认 识 ； 发 现 财 产 线 索 ； 发 现 关 联 企 业 、 干 系 人 ； 查 找 承 债 证 据 、 判 例 、 法 律 依 据2工 商 基 本 信 息债 务 人 、 关 联 企 业 基 本 情 况 ， 注 册 地 址 、 股 东 、 对 外 投 资 、 涉 诉 等3组 织 机 构 代 码4知 识 产 权5其 他 诉 讼 纠 纷 、 失 信 情 况6债 务 人 、 担 保 人 其 他 信 息行 业 、 经 营 、 改 制 、 破 产 等 情 况 ； 查 找 财 产 线 索 ；7法 院 涉 诉 信 息包 括 涉 诉 、 评 估 、 拍 卖 、 清 算 、 破 产 等 信 息8关 联 企 业 信 息9相 关 法 条 、 司 法 解 释 、 案 例调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签 字三、债转情况编 号 ： 3 - 1 （ 债 转 情 况 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项备 注1债 权 转 让 协 议2债 权 转 让 公 告 （ 银 行 到 资 产 管 理 公 司 ）3债 权 转 让 分 户 清 单4债 权 转 让 证 明 书5债 权 转 让 时 的 资 料 交 接 清 单调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签 字四、借款人信息编 号 ： 4 - 1 （ 借 款 人 基 本 信 息 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项备 注1借 款 人 名 称2企 业 股 东 及 所 持 股 份 比 例3企 业 设 立 时 、 增 资 时 的 验 资 报 告 等 资 料4借 款 时 及 近 期 营 业 执 照5企 业 改 制 之 相 关 批 准 文 件 、 产 权 转 让 合 同 等 资 料6企 业 近 期 调 查 情 况 及 相 关 背 景 资 料7与 借 款 人 保 证 人 及 其 他 债 权 人 的 来 往 函 件8借 款 人 联 系 地 址9借 款 人 的 主 体 资 格借 款 人 主 体 资 格 是 指 借 款 人 是 否 为 法 人 ， 可 分 为 法 人 、 授 权 法 人 、 二 级 法人 、 自 然 人 及 其 他 。1 0企 业 法 定 代 表 人1 1公 司 章 程非 公 司 企 业 法 人 、 有 限 责 任 公 司 、 股 份 有 限 责 任 公 司 、 个 体 工 商 户 、 私 营独 资 企 业 、 私 营 合 伙 企 业1 2经 济 性 质1 3所 属 行 业 和 行 业 细 分1 4注 册 资 本 金 （ 万 元 ）1 5企 业 贷 款 卡 号人 民 银 行 发 给 借 款 人 的 贷 款 证 号 码 。1 6原 贷 款 银 行 评 定 的 信 用 等 级1 7基 本 账 户 开 户 行1 8可 能 存 在 的 企 业 评 估 、 审 计 报 告 及 分 支 机 构 、 对 外 投 资 等 资 料调 查 结 论调 查 人 签 字编 号 ： 4 - 2 （ 借 款 人 主 要 财 产 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项借 款 人 的 资 产 类 型 比 较 繁 杂 ， 因 为 借 款 人 的 流 动 资 产 在 很 大 程 度 上 存 在 不 确 定 性 ， 所1资 产 类 型以 借 款 人 最 主 要 资 产 描 述 中 针 对 的 主 要 是 企 业 的 固 定 资 产 。 借 款 人 主 要 的 资 产 类 型 有地 产 、 房 产 、 机 器 设 备 等 。2存 款3房 产 土 地5对 外 股 权 投 资6交 通 工 具7设 备 存 货9到 期 债 权1 0知 识 产 权1 1未 支 取 的 收 入1 2保 险 理 赔 款1 3信 托 财 产1 4银 行 承 兑 汇 票1 5离 休 或 退 休 金1 6支 付 宝 电 子对 于 不 良 资 产 的 收 购 方 而 言 ， 大 多 数 是 通 过 不 良 资 产 处 置 变 现 来 实 现 收 益 ， 很 少 通 过2 0变 现 能 力资 产 本 身 创 造 价 值 来 获 取 投 资 收 益 。 因 此 ， 借 款 人 项 下 的 资 产 或 抵 债 资 产 从 理 论 上 来讲 是 无 利 用 价 值 的 。 即 时 拟 利 用 抵 债 资 产 ， 也 需 要 加 快 抵 贷 资 产 变 现 的 速 度 。调 查 结 论备 注调 查 人 签 字编 号 ： 4 - 3 （ 借 款 人 经 营 情 况 ）债权名称调查人调查日期调查地点调查目的调查内容和方 法NO项目名称调查结果调查方法及注意事项1经营情况维持生产、半停产、停产、破产等2营业执照情况、法定代表人3在行业中的地位4主要产品生命周期5开工率、盈利性6贷款情况7社保情况8实际经营者如企业出现难以维持生产的情况，可能会脱壳租赁原设备9涉诉情况有无涉诉文档诉讼阶段诉讼金额中介机构其他方诉讼同其他银行、资产管理公司、其他第三方的诉讼1 0是 否 有 逃 废 债 情 况（ 1 ） 债 务 人 有 否 恶 意 处 分 财 产 、 抵 押 物 或 恶 意 减 损 其 价 值 ， 或 对 其 主 要 财 产 、 抵 押 物 设 置 处 置 障 碍 的 行 为 ； （ 2 ） 债 务 人 之 前 提 供 的 借 贷 、 担 保 或 财 务 资 料 是 否 存 在 重 大 虚 假 ； （ 3 ） 有 否 在 债 务 人 分 立 、 合 并 、 改 制 、 重 组 后 新 旧 企 业 均 不 予 确 认 原 借 贷 债 务 的 情 形 ； （ 4 ） 债 务 人 有 否 逃 避 、 拒 签 债 权 人 的 催 收 资 料 ； （ 5 ） 债 务 人 有 否 通 过 关 联 企 业 制 造 虚 假 债 权 债 务 或 虚 假 诉 讼 的 嫌 疑 ； （ 6 ） 债 务 人 有 否 通 过 非 正 常 关 联 交 易 抽 逃 资 金 、 转 移 利 润 、 转 移 资 产 ； （ 7 ） 债 务 人 的 股 东 或 / 及 法 定 代 表 人 有 不 正 常 变 更 情 形 的 ； （ 8 ） 其 他 对 抗 债 权 人 、 否 认 （ 担 保 ） 债 务 、 逃 废 债 务 的 行 为 。1 1是 否 有 重 组（ 1 ） 债 务 人 因 改 制 、 重 组 、 关 闭 、 歇 业 等 原 因 需 转 移 债 务 ， 债 权 人 有 否 书 面 同 意 ； （ 2 ） 有 否 改 制 、 重 组 文 件 显 示 债务 人 的 债 权 债 务 已 转 由 第 三 人 承 继 ；（ 3 ）新 的 承 债 主 体 是 否 出 具 书 面 文 书 或 与 债 权 人 签 署 协 议 自 愿 承 担 相 关 债 务 ；（ 4 ） 债 权 人 对 新 的 承 债 主 体 有 否 催 收 措 施 ； （ 5 ） 新 的 承 债 主 体 有 否 偿 还 过 债 务 。调 查 结 论备 注调 查 人 签 字编 号 ： 4 - 4 （ 借 款 人 财 务 情 况 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项1应 收 账 款1 、 获 取 途 径 ： 税 务 局 、 会 计 师 事 务 所 、 上 市 公 司 报 告 、 审 计 所 、 工 商 局 、 评 估 公 司 ；2 、 一 般 审 查 3 - 5 年 的 报 表 ；2长 期 投 资3 、 重 点 落 实 资 产 情 况 ；调 查 内 容 和 方3在 建 工 程法4固 定 资 产5无 形 资 产6收 入 利 润7项 目 现 金 流调 查 结 论备 注附 件 目 录（ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字五、贷款清收情况编 号 ： 5 - 1 （ 还 款 情 况 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的摸 清 债 权 已 经 发 生 和 预 计 发 生 的 贷 款 清 收 情 况调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项1基 准 日 后 的 累 计 还 款 金 额指 卖 方 确 定 或 买 卖 双 方 商 定 资 产 交 易 的 基 准 日 ， 从 该 基 准 日 至 尽 职 调 查 当 日 期 间 ， 债 权 人 向 卖 方 归 还 债 务 的 金 额 。 按 照 惯 例 ， 卖 方 向 买 方 明 确 拟 出 售 的 资 产 范 围 （ 封 包 ） 并 确 立 交 易 基 准 日 后 ， 可 以 回 收 债 务 ， 但 不 能 豁 免 债 务 。2最 近 一 次 还 款 日 期通 常 包 括 主 债 务 人 、 担 保 人 、 抵 押 权 人 、 第 三 方 等 。3主 要 还 款 来 源（ 1 ）还 款 来 源 是 借 款 人 主 动 还 款 、以 处 置 抵 押 物 所 得 还 款 还 是 担 保 人 或 第 三 人 代 为 还 款 ；（ 2 ） 是 偿 还 现 金 还 是 以 物 抵 债 ； （ 3 ） 还 款 次 数 、 金 额 、 时 间 ， 尤 其 是 最 近 一 次 债 务 人 主 动 还 款 的 时 间 及 金 额 ；（ 4 ） 所 还 款 项 对 应 的 借 款 合 同 以 及 担 保 合 同 的 编 号 ， 涉 及 对 应 担 保 人 的 责 任 减 免 情 况 ；（ 5 ） 已 还 款 项 的 顺 序 （ 是 偿 还 本 金 ， 或 利 息 、 违 约 金 、 费 用 ） ， 借 款 人 有 否 确 认 或 知 情 ；（ 6 ） 剩 余 本 金 及 利 息 是 否 与 台 帐 的 数 额 相 符 ；（ 7 ）如 果 有 分 期 还 款 计 划（ 承 诺 的 ）， 具 体 方 案 如 何 ， 近 期 有 否 继 续 履 行 。4主 要 还 款 方 式5主 要 的 用 来 还 款 的 资 产调 查 结 论备 注附 件 目 录（ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字编 号 ： 5 - 2 （ 不 良 资 产 还 款 计 划 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的摸 清 债 权 已 经 发 生 和 预 计 发 生 的 贷 款 清 收 情 况调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项1最 新 还 款 提 案卖 方 与 借 款 人 最 新 的 还 款 计 划2偿 债 资 产 类 型用 以 偿 债 的 主 要 资 产 类 型3预 计 处 置 需 要 的 时 间4谈 判 情 况卖 方 处 置 贷 款 的 进 度 ， 分 为 口 头 意 向 、 口 头 商 议 、 处 置 方 案 待 批 等5卖 方 采 取 的 措 施调 查 结 论备 注附 件 目 录（ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字编 号 ： 5 - 3 （ 催 收 情 况 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的摸 清 债 权 已 经 发 生 和 预 计 发 生 的 贷 款 清 收 情 况调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项1催 收 通 知 书 及 回 执（ 1 ） 接 收 对 象 是 否 与 借 款 合 同 相 吻 合 ； （ 2 ） 有 否 在 借 款 （ 含 展 期 ） 到 期 日 后 2 年 内 催 收 ； （ 3 ） 每 次 催 收 的 间 隔 时 间 是 否 均 在 2 年 以 内 ； （ 4 ） 每 次 催 收 的 内 容 是 否 明 确 要 求 借 款 人 还 款 ；（ 5 ） 催 收 的 方 式 是 发 出 书 面 通 知 、 普 通 邮 寄 、 公 证 送 达 还 是 在 报 纸 上 刊 登 催 收 公 告 ， 是 否 符 合 法 律 规 定 ； （ 6 ） 催 收 文 件 有 否 借 款 人 签 收 ； （ 7 ） 已 超 过 诉 讼 时 效 的 ， 借 款 人 之 后 有 否 出 具 同 意 还 款 的 文 书 或 在 债 权 人 发 出 且 明 确 要 求 其 还 款 的 催 收 文 书 中 签 章 。2对 账 单 及 回 执3公 证 送 达 的 催 收 文 件4债 权 转 让 通 知 暨 催 收 公 告 的 报 纸5其 他（ 1 ） 接 收 对 象 是 否 与 借 款 合 同 相 吻 合 ； （ 2 ） 有 否 在 保 证 期 间 内 向 保 证 人 催 收 ； （ 3 ） 每 次 催 收 的 间 隔 时 间 是 否 均 在 2 年 以 内 ；（ 4 ）每 次 催 收 的 内 容 是 否 明 确 要 求 保 证 人 承 担 责 任 ；（ 5 ） 催 收 的 方 式 是 发 出 书 面 通 知 、 普 通 邮 寄 、 公 证 送 达 还 是 在 报 纸 上 刊 登 催 收 公 告 ， 是 否 符 合 法 律 规 定 ； （ 6 ） 催 收 文 件 有 否 保 证 人 签 收 ； （ 7 ） 已 超 过 保 证 时 效 的 ， 保 证 人 之 后 有 否 出 具 同 意 继 续 提 供 担 保 的 文 书 或 在 债 权 人 发 出 且 明 确 要 求 其 承 担 担 保 责 任 的 催 收 文 书 中 签 章 ； （ 8 ） 有 多 个 保 证 人 的 ， 有 否 遗 漏 发 出 催 收 通 知 。对 上 述 催 收 资 料 还 应 增 加 审 阅 ：（ 1 ） 回 执 的 公 章 样 式 是 否 与 借 款 合 同 、 担 保 合 同 相 一 致 ， 有 否 接 收 人 的 签 名 ；（ 2 ） 催 收 通 知 书 中 的 催 收 要 素 （ 如 合 同 编 号 、 本 金 等 ） 是 否 与 借 款 合 同 、 担 保 合 同 及 台 帐 等 记 载 相 符 。另 外 核 查 能 中 断 诉 讼 时 效 、 中 止 诉 讼 时 效 或 中 断 保 证 时 效 的 其 他 资 料 ：（ 1 ） 有 否 其 他 能 够 中 断 诉 讼 时 效 或 保 证 时 效 的 文 书 或 凭 证 ， 如 往 来 函 件 、 还 款 计 划 、 还 款 凭 证 、 扣 款 凭 证 等 ； （ 2 ） 有 否 诉 讼 时 效 中 止 的 情 形 。调 查 结 论备 注附 件 目 录（ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字六、保证人情况编 号 ： 6 - 1 （ 保 证 人 情 况 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项备 注1保 证 人 名 称（ 1 ） 是 否 完 备 ， 有 否 原 件 ； （ 2 ） 合 同 的 份 数 ， 对 应 借 款 合 同 的 编 号 、 笔 数 、 本 金 、 期 限 是 否 相 一 致 ； （ 3 ） 签 订 日 期 是 否 与 借 款 合 同 相 印 证 （ 不 能 早 于 ， 但 最 高 额 担 保 借 款 合 同 除 外 ） ； （ 4 ） 借 款 合 同 标 注 其 他 用 途 、 但 实属“ 借 新 还 旧 ” 的 借 款 ， 二 次 的 保 证 人 是 否 相 一 致 ；（ 5 ） 保 证 担 保 的 方 式 、 期 限 、 范 围 ； （ 6 ） 是 一 般 保 证 、 连 带 保 证 还 是 承 担 抵 押 担 保 之 外 的 责 任 ；（ 7 ） 属 最 高 额 担 保 的 借 款 期 间 是 否 在 担 保 期 间 之 内 ； （ 8 ） 合 同 的 生 效 要 素 （ 如 签 名 、 盖 章 ） 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 9 ） 属 法 人 担 保 的 须 有 自 然 人 作 为 法 定 代 理 人 或 授 权 代 表 签 名 （ 如 盖 私 章 则 存 疑 ） ； （ 1 0 ） 合 同 有 否 办 理 具 强 制 执 行 效 力 公 证 手 续 ； （ 1 1 ） 是 否 存 在 多 个 保 证 人 ， 每 个 保 证 人 对 应 担 保 的 借 款 情 况 ； （ 1 2 ） 在 同 时 存 在 第 三 人 抵 押 担 保 与 保 证 担 保 时 ， 有 否 约 定 债 权 人 可 选 择 要 求 保 证 人 先 于 抵 押 人 承 担 责 任 。另 外 核 查 ： （ 1 ） 保 证 人 是 公 司 的 ， 有 否 该 公 司 同 意 担 保 的 股 东 会 决 议 以 及 其 内 容 是 否 与 借 款 合 同 、 担 保 合 同 相 印 证 ； （ 2 ） 保 证 人 是 企 业 分 支 机 构 或 其 他 组 织 的 ， 有 否 有 权 部 门 出 具 的 授 权 书 ； （ 3 ） 保 证 人 是 自 然 人 的 ， 有 否 身 份 信 息 ； （ 4 ） 保 证 人 是 否 符 合 担 保 法 规 定 的 适 格 主 体 ； （ 5 ） 债 务 人 曾 偿 还 过 款 项 的 ， 偿 还 的 情 况 ， 对 应 保 证 人 的 责 任 减 免 。2保 证 金 额3主 债 务 是 否 仍 在 诉 讼 时 效 内4保 证 合 同 签 订 时 间 、 保 证 期 间5保 证 的 效 力6保 证 人 其 他 情 况7保 证 合 同 或 最 高 额 保 证 合 同 ；8与 保 证 合 同 或 最 高 额 保 证 合 同 相 关 的 公 证 书 （ 如 有 的 话 ）9保 证 人 法 人 代 表 授 权 书 或 董 事 会 有 关 决 议1 2保 证 人 有 关 文 件1 3保 证 人 经 最 近 一 次 年 检 的 公 司 营 业 执 照1 4保 证 人 的 公 司 章 程1 5保 证 人 公 司 名 称 、 实 体 变 更 的 证 明 和 批 准 材 料1 6保 证 人 公 司 背 景 资 料 和 财 务 状 况1 7保 证 人 的 财 务 报 表 及 审 计 报 告（ 最 近 两 年 ）1 8保 证 人 的 出 资 结 构 、 出 资 人 或 股 东 的 背 景 资 料 及 财 务 状 况 ；1 9保 证 人 最 有 价 值 的 资 产 清 单 （ 未 抵 押 和 查 封 的 资 产 ） ；2 0保 证 人 的 贷 款 申 请 、 债 务 重 组 申 请 等 相 关 文 件调 查 结 论备 注附 件 目 录（ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字编 号 ： 6 - 2 （ 保 证 人 主 要 财 产 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项1资 产 类 型借 款 人 的 资 产 类 型 比 较 繁 杂 ， 因 为 借 款 人 的 流 动 资 产 在 很 大 程 度 上 存 在 不 确 定 性 ， 所 以 借 款 人 最 主 要 资 产 描 述 中 针 对 的 主 要 是 企 业 的 固 定 资 产 。 借 款 人 主 要 的 资 产 类 型 有 地 产 、 房 产 、 机 器 设 备 等 。2存 款3房 产4土 地5对 外 股 权 投 资6交 通 工 具7设 备8存 货9到 期 债 权1 0知 识 产 权1 1未 支 取 的 收 入1 2保 险 理 赔 款1 3信 托 财 产1 4银 行 承 兑 汇 票1 5离 休 或 退 休 金1 6支 付 宝 电 子2 0变 现 能 力对 于 不 良 资 产 的 收 购 方 而 言 ， 大 多 数 是 通 过 不 良 资 产 处 置 变 现 来 实 现 收 益 ， 很 少 通 过 资 产 本 身 创 造 价 值 来 获 取 投 资 收 益 。 因 此 ， 借 款 人 项 下 的 资 产 或 抵 债 资 产 从 理 论 上 来 讲 是 无 利 用 价 值 的 。 即 时 拟 利 用 抵 债 资 产 ， 也 需 要 加 快 抵 贷 资 产 变 现 的 速 度 。调 查 结 论备 注调 查 人 签 字七、抵押、质押物情况编 号 ： 7 - 1 （ 抵 押 、 质 押 物 情 况 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项1抵 （ 质 ） 押 物 相 关 合 同（ 1 ） 合 同 是 否 完 备 ， 有 否 原 件 ； （ 2 ） 合 同 的 份 数 ， 对 应 借 款 合 同 的 编 号 、 笔 数 、 本 金 、 期 限 是 否 相 一 致 ； （ 3 ） 抵 押 物 名 称 、 种 类 、 位 置 、 面 积 、 数 量 、 证 照 号 码 、 抵 押 值 等 明 细 信 息 ； （ 4 ） 签 订 日 期 是 否 与 借 款 合 同 相 印 证 （ 不 能 早 于 ， 但 最 高 额 担 保 除 外 ； 过 分 迟 于 也 要 注 意 ） ； （ 5 ） 借 款 标 注 其 他 用 途 、 但 实 属 “ 借 新 还 旧 ” 的 ， 二 次 的 抵 押 人 是 否 相 一 致 ； （ 6 ） 抵 押 担 保 的 范 围 ； （ 7 ） 属 最 高 额 担 保 的 借 款 期 间 是 否 在 担 保 期 间 之 内 ； （ 8 ） 合 同 的 生 效 要 素 （ 如 签 名 、 盖 章 ） 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 9 ） 属 法 人 担 保 的 须 有 自 然 人 作 为 法 定 代 理 人 或 授 权 代 表 签 名 （ 不 能 盖 私 章 ） ； （ 1 0 ） 合 同 附 件 有 否 抵 押 物 的 权 属 凭 证 ， 凭 证 的 权 属 人 及 内 容 与 抵 押 合 同 的 各 要 素 是 否 相 符 ； （ 1 1 ） 抵 押 物 属 共 有 的 ， 全 体 共 有 人 是 否 均 在 合 同 中 签 章 确 认 ；（ 1 2 ） 合 同 有 否 约 定 实 现 担 保 物 权 适 用 民 事 诉 讼 法 的 特 别 程 序 ；（ 1 3 ） 合 同 有 否 办 理 具 强 制 执 行 效 力 公 证 手 续 ； （ 1 4 ） 是 否 存 在 多 个 抵 押 人 ， 每 个 抵 押 人 对 应 担 保 的 借 款 情况 ， 每 个 抵 押 人 的 担 保 内 容 。2抵 （ 质 ） 押 合 同 或 最 高 额 抵 押 合 同3抵 押 物 清 单4与 抵 （ 质 ） 押 合 同 或 最 高 额 抵 押 合 同 相 关 的 公 证 书 （ 如 有 的 话 ）5抵 （ 质 ） 押 变 更 合 同6抵 押 物 权 属 证 明 文 件7他 项 权 利 证 明 或 抵 押 物 登 记 证 明1 ） 有 否 办 理 抵 押 登 记 （ 他 项 权 证 ） 及 登 记 部 门 ； （ 2 ） 抵 押 登 记 的 日 期 是 否 与 借 款 合 同 相 印 证 ； （ 3 ） 抵 押 登 记 的 内 容 （ 如 抵 押 人 名 称 、 抵 押 物 的 证 照 号 码 、 名 称 及 位 置 ， 担 保 的 债 权 范 围 等 ） 能 否 与 借 款合 同 、 抵 押 合 同 的 相 应 内 容 相 印 证 。8所 有 权 （ 占 有 权 、 使 用 权 ） 证 明 或 批 准 文 件核 查 抵 押 人 主 体 资 格 ：（ 1 ） 抵 押 人 是 借 款 人 还 是 第 三 人 ；（ 2 ） 抵 押 人 是 公 司 的 ， 有 否 同 意 担 保 的 股 东 会 决 议 以 及 其 内 容 是 否 与 借 款 合 同 、 担 保 合 同 相 印 证 ； （ 3 ） 抵 押 人 是 企 业 分 支 机 构 或 其 他 组 织的 ， 有 否 有 权 部 门 出 具 的 授 权 书 ； （ 4 ） 抵 押 人 是 自 然 人 的 ， 有 否 身 份 信 息 ；9土 地 使 用 权 证1 0房 产 证 （ 房 地 产 、 房 产 ）1 1车 辆 、 轮 船 、 游 艇 、 飞 机 等 相 关 证 件1 2定 期 存 款 存 单 或 信 用 卡1 3股 东 证 明 或 投 资 协 议 书（ 股 份 、股 权 / 投 资 ）1 4其 他1 5若 为 划 拨 地 ， 还 需 提 供 土 地 主 管 部 门 的 批 准 证 书 及 相 关 文 件1 6资 产 抵 押 优 先 受 偿 权 的 调 查 报 告（ 包 括 土 地 管 理 局 或 房 管 局 或 工 商 局 的 最 新 登 记 或 记 录 ） ；1 7资 产 的 原 始 采 购 发 票 和 相 关 证 明 文 件1 8其 他 可 证 明 卖 方 对 资 产 所 有 权 的 文 件1 9抵 押 物 评 估 文 件2 0资 产 评 估 报 告 （ 包 括 卖 方 内 部 评 估 报 告 和 评 估 事 务 所 外 部 评 估 报 告 ）2 1所 有 与 抵 押 物 / 抵 贷 资 产 拍 卖 有 关 的 记 录2 2相 似 资 产 当 前 市 场 价 格 和 需 求 的 研 究 报 告2 3当 地 政 府 及 土 地 行 政 主 管 部 门 规 定 的 土 地 出 让 金 标 准 等 相 关 文 件2 4抵 押 物 出 售 或 使 用 前 翻 修 成 本 的 报 价2 5与 抵 押 物 相 关 的 管 理 服 务 合 同2 6对 抵 押 物 现 状 的 调 查 报 告2 7周 边 类 似 资 产 拍 卖 或 出 售 价 值 及 其 资 产 描 述 的 参 考 资 料 （ 最 近 1 2 个 月 内 ）2 8最 新 的 抵 押 物 / 抵 贷 资 产 照 片 、 土 地 面 积 图 和 / 或 建 筑 平 面 图2 9其 他 和 抵 押 物 一 般 特 性 相 关 或 会 影 响 其 价 值 的 文 件调 查 结 论备 注附 件 目 录（ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字八 、 二 级 承 债 主 体编 号 ： 8 - 1 （ 法 律 依 据 ）债 权 名 称调 查 人调 查 日 期调 查 地 点调 查 目 的调 查 内 容 和 方 法NO项 目 名 称调 查 结 果调 查 方 法 及 注 意 事 项1虚 假 出 资2续 保 注 册 资 本3出 资 不 到 位4实 物 出 资 不 办 理 过 户 、 交 接5出 资 不 实 ， 又 转 让 股 权6抽 逃 出 资7增 资 不 实8减 资 不 合 法9公 司 清 算 是 否 通 知 债 权 人1 0是 否 发 定 期