个险内勤培训-邓志玲2010年7月.ppt

湖北分公司财务部 个险内勤培训,邓志玲 2010年8月8日,目 录,4,3,5,银行转帐收费 现金收费 暂收收据的管理 内部收据的管理,4,4,2,1、目前除邮政储蓄银行外，分公司实行全省集中转帐制盘。 2、除非分公司有通知要求，各中支都不得私自进行转帐制盘。 3、分公司目前能进行转帐制盘的银行有：工行、建行、农行、招行、邮政。以上帐户对所有中支都适用。工行和建行无需再要客户签约，且都能全国代扣。邮政实行全国集中代收代付，由总公司统一进行操作。 4、分公司财务对当天通过银行转帐的所有信息均进行了反馈，各机构内勤应对当天的转帐收费信息予以关注，特别是对扣款不成功的信息予以关注。 5、 分公司操作转帐时间：每日上午10：30之前。一般一天一次，每月结束前的第二和第三个工作日一天制二次，分别在上午10：30之前和下午15：30之前，每月结束前的最后一个工作日分公司一般不制盘。 6、银行的回盘时：银行的回盘时间与银行相关操作人员是否繁忙有关，但上午的盘片一般均在下午能有回盘。,4,4,2,关于现金收费的相关文件： 暂收收据的使用范围：生保资金20091号关于保费收取管理办法中规定：采取现金方式收取保费的，财务收费人员应向客户开具暂收收据。此处的现金方式是指持有效证件的投保人本人在公司营业场所内以现金、现金缴款单或卡折划款方式向公司财务交纳保费的方式。不允许保险营销员代收代存保费。 总公司资金管理部在2009年1月22日下发了关于加强财务暂收收据管理的通知中要求，停止向各业务部门发放财务暂收收据。如需使用暂收收据，只能在公司营业网点开具。 分公司财务部在2009年2月23日下发了关于加强财务暂收收据的通知，明确暂收收据的使用范围：客户本人亲自上门缴纳现金保费的；宽限期在55-60天的，客户本人亲自上门缴纳保费的。 鉴于目前保监局和总公司对现金收费的严格规定，首期不允许收现金，除非分公司特别下邮件通知。,4,4,2,1、月底最后几天冲刺业务需要，对首期开放现金件，分公司财务会邮件或下发通知告知大家，在收到分公司通知前，各中支及相关人员不得自行受理首期现金件。 2、财务受理现金件的条件是：保单核保通过；客户选择的是“首期自行缴费，续期转帐方式”。 3、财务接受的现金件的缴费凭证只能是现金缴款单或通过卡折在银行进行的划帐。一般一张投保单一份暂收收据一份缴款凭证。 4、现金缴款单上需注明投保单号，签名须为投保人姓名。 各机构内勤需对所有现金件进行登记，凭现金登记表、暂收收据、缴款凭证与财务进行交接。交接时三者的合计金额应保持一致。 5、若客户最初选择的是转帐，后来又交了现金，造成财务重复收费，需由客户提供情况说明，由相关的机构负责人进行签字确认后，财务核实。方可进行退费，此项退费也只能退到客户划扣的帐户中，不能划给代理人。,4,4,2,1、暂收收据是指预先套印财务专用章、用于向投保人出具的证明已预收保费的凭证，同时作为暂时人身保险合同使用。本身无任何面值但一经填写立即生效的重要单据。 2、生命人寿人身险暂收收据（以下简称个险暂收收据）分为普通型（标示IX，适用于万元以下）和大额型（标示ID，适用于万元以上）。 个险暂收收据均为4联，分别为“财务联”、“收据联”、“业务联”、“存根联”。 3、在使用过程中，收据联和业务联分别交客户和代理人留存，财务联作为现金收费的凭据之一，存根联作为收据回销之用。 4、各机构指定一名综合内勤统一负责暂收收据的领用、回销工作。 5、暂收收据的填写应与投保单上各项内容保持一致。任何填写错误，大小写金额不符，有涂改痕迹的暂收收据一律视同作废。 6、每月26日左右，分公司财务统一发放暂收收据。本月结束后三个工作日，综合内勤应将暂收收据全部回销至财务。不得留存。,4,4,2,7、为降低暂收收据遗失风险，确保收据及时回销，财务特别强调各机构内勤不得向代理人发放暂收收据。 8、综合内勤在月底受理现金件时，需按财务要求进行登记，交单时，需向财务交纳纸质现金收费登记表、暂收收据财务联和存根联、现金缴款单。所有暂收收据、缴费凭证须按登记表上的顺序放置，方便财务对帐。 9、财务对当天的现金收费确认无误后，在暂收收据的存根联上加盖收讫章，返还给内勤。 10、综合内勤应在本月结束后三个工作日内，将手中所有的已使用和未使用的暂收收据按顺序进行整理，同时整理现金收费登记表，一同交财务进行核销。 11、对使用过程中作废的收据，不得随意丢失、撕毁。否则一律按遗失处理。暂收收据遗失任一联，均需由相关责任人在媒体上进行遗失公告，同时接受每一收据号（无论此收据号遗失几联次）罚款100元的处罚。,4,4,2,1、内部收据一式三联，分别为“财务联”、“收据联”、 “存根联”。“财务联”作为财务确认相关费用收讫的收款凭证， “收据联”作为财务部给客户的收款凭据上， “存根联”作为财务单证使用的备查。 2、内部收据的用途：主要用于收取履约保证金、培训费、代理人资格考试、单证工本费等项目。 3、各营销服务部内勤人员每次收取保险代理人员缴纳的履约保证金、培训费、罚款及其他现金（如出售单证收取的现金）时，须正确、完整地填写内部收据并收取对应的金额。 4、内部收据的使用：财务部对发放出去的内部收据规定了用途，各机构应按用途使用，且不得超过收据规定的金额大小，在使用过程中须按号码先后顺序使用。 5、各机构应根据当天的收费情况，及时将相关资金缴纳到银行。并且至少每周到财务回销一次内部收据。,1,4,4,2,6、每月20日25日，各机构应对手中的内部收据进行盘点，将已收费的及时缴款到银行，收据于次日回销，对未使用的需将收据起止号报财务进行核对。 7、上交到财务部的内部收据“财务联”和对应的款项的现金缴款单回单必须金额一致，粘贴整齐。同时必须将附表一的信息登记清楚，以电子表格的形式发给财务部。 8、内部收据存根联和作废收据一式三联联在一起按号码顺序整理，同时交财务进行核销。这部分收据不用粘贴，只按从小