风险控制办公室业务流程目前存在的问题、原因与优化设想.doc

风险控制办公室业务流程目前存在的问题、原因与优化设想 自公司BPR工作开展以来，本部门按照BPR工作小组的部署和具体要求，就现行的风险控制流程重组进行了自查、分析与讨论，先后向BPR小组以书面形式进行了报告。随着公司BPR工作的进一步深入和本部门员工对BPR工作认识的进一步提高，我们对本部门内部现有业务流程有关问题及其成因，解决问题的办法和优化业务流程等方面形成了初步意见和设想。现归纳如下：一、现有业务流程中的问题、原因 目前，我办内部从组织结构看分风险测评部与项目评审部，下设具体的职能岗位并行使相关的职责。 （一）风险测评部业务流程存在的问题与原因 按照公司部门职责的要求，监督和控制公司自有资产的变动情况，建立公司的风险控制指标体系和风险控制标准，采用风险控制手段控制风险是本部门的重要职责和任务，就风险测评部而言，要不定期向公司提供风险测评报告，反映公司面临的经营风险状况，但目前远未达到上述要求。主要原因是： 1、从本部门的定位来看，风险管理的权限也不够明确。譬如本办是涉入公司业务，还是制定风险控制制度，寻找控制点，界定不是很清楚，从而产生权责不明，职责难以落实到实处。2、在公司范围内，表现为本部门与其他部门沟通与协作机制不畅，原先制订的本部门与其他部门之间的联络员制度没有得到有效执行，没有良好的沟通渠道，产生信息不对称，风险报告的质量难以提高，风险管理的有效性大大降低。 3、缺乏必要的咨询系统支持，难以及时采集风险业务数据。风险测评部的工作程序中首先是采集相关业务数据，需要通过公司信息平台，及时收集反映自有资产变动状况的业务报表、财务报表和相关资料。离开了公司信息平台的支持，难以及时收集业务数据，风险测评工作产生了滞后性。没有准确可靠的业务数据难以达到风险测评可靠性的目的。 4、人员方面的原因。风险测评预警需要定量和定性分析结合，要设计运用相关指标和一些模型，为此需要既有计量经济和数理统计专业背景，又具备一定工作经验的人员参加进来，但目前我办尚缺乏此类复合人才。 （二）项目评审部业务流程存在的问题与原因 项目评审是本部门的另一项日常风险评估工作，部门内制定相应的业务规程，评审流程也比较规范，在证券风险性业务评审管理办法中明确了评审范围、评审必备文件、评审程序、评审时限、项目跟踪和风险评审的豁免等事项。目前主要存在的问题和原因包括： 1、风险评估工作存在滞后性和局限性。风险性项目评估局限于有关部门送达的书面材料，难以全面了解具体情况，影响风险评估的质量，难以达到有效评估的要求。 2、风险评估项目有待于进一步梳理，有些项目的评估流程也不够合理。譬如合同管理流程要在我办编号，具体审核在法律部，造成效率低下。 3、对高风险业务与核心业务的主要风险点还缺乏有效的评判标准，缺乏有力的监管手段，信息反馈也不够，容易造成风险评估流于形式。 4、部门内部信息没有充分共享，风险数据统计工作还不够。 （三）公司内核业务流程存在的问题与原因 公司内核程序正在建设当中，内核人员也在调整过程中，与内核工作的规范化、制度化的要求尚存在一定距离。二、优化部门内业务流程的设想 针对本部门上述存在的问题，需要对现行业务流程进行优化。具体应从两个层面加以考虑和解决。 （一）公司层面。本部门业务流程重组以公司整体业务流程重组为基础。具体包括对本部门的职责定位问题，管理服务的对象范围问题，与其他部门之间的关系问题，公司资讯系统的支持问题，以及人员的配置等问题。这些问题需要公司统一考虑。 （二）内部业务流程优化设计优化内部业务流程以服务客户、提高效率、防范风险、信息共享为优化目标，对原来的内部岗位设置，评审材料传递、业务数据统计、风险预警分析的报告等方面进行调整和完善，做到岗位职责明确，前后工序相互衔接，循序递进，不断提高风险评估的质量和风险预警的能力。 风险控制办公室内部业务流程优化结构图 项目评审部 风险测评部经营业务数据市场数据秘书岗（编号、登记）专项业务数据数据统计岗（风险基础数据库）评审岗风险计量工具法律评审岗（暂缺）综合分析岗复审岗风险分析报告 签发评审报告 说明： 表示信息共享与反馈； 表示文件与数据流 （三）内部制度完善与工作要求 1、继续完善内部控制机制。依据部门职责和权责分明的要求，完善内部部门和岗位设置（见附图）。完善业务管理制度和业务操作规程，强化制度保障的约束力和制度化管理水平。 2、通过业务培训制度和竞争机制不断提高员工的政策水平和业务水平，提升风险防范能力。 3、内部进一步研究风险测评目标及整体规划，研究风险识别、计量工具，加快内部风险业务数据库的建设和维护。4、项目评审要完善风险性业务管理办法，对评审范围进行梳理，与有关部门共同研究合理的评审流程，以及信息反馈机制。5、项目评审要及时