新开行验收个金打分表（青岛）.doc

综合管理-领导班子 页次:1项目验收内容标准分评分标准考核扣分得分一.经营业绩 10%各项经营指标达到预期目标,较好完成总行下达的任务,在当地产生较好的影响101.盈利能力(存款,贷款,利润,资产质量) 4分-132.市场占有率 2分22.在当地金融市场的影响 2分23.业务拓展能力 2分-0.51.5二.经营思路 10%能根据当地的实际情况制订切实可行的发展目标、策略、计划、实施方针，本外币一体化经营管理思路是否确立101.经营目标明确 3分32.经营计划合理 2分23.实施方针可行 2分24.发展计划明确 3分3三.经营管理 25%银行是否以安全,稳健的方式运行251.建立合理的组织架构,人员配置科学 5分52.有一套完善的规章制度,岗位职责落实到人 5分53.各项业务的开展有规范的操作程序 5分54.授权明确 5分-0.54.55.严格遵守及执行各项法律、法规及总行的有关政策、规定、计划 5分5四.决策程序 20%班子分工合理,事权明确,决策程序规范201. 建立职责明确的分工负责制及工作责任制5分52.制订班子决策程序 5分53.对重大事项的处理按决策程序办(计划、资金、信贷、人事等) 5分54.建立畅通的报告制度,确保上情下达,下情上达 5分5五.队伍建设 10%建设及培育一支懂管理、善经营、积极肯干的员工队伍101.聘用合格人员 及储备外汇业务人员 2分-0.51.52.建立激励机制 2分23.加强培训、教育 2分24.有良好的工作、议事、发展氛围 1分15.员工队伍思想稳定,积极向上 1分16.企业文化建设 2分2六.班子状况 25%有序,有效地领导全行开展各项工作251.团结协作 4分42.廉洁自律 3分33.知人善任,调动各方面积极性 3分34.开拓创新 4分45.事业心,责任心 5分56.熟悉业务,能较好地完成分管工作 2分27.组织,协调及领导管理能力 4分4会计核算-储蓄业务 项目验收内容标准分评分标准考核扣分得分一.现金、有价凭证管理 15%1.柜员装开箱是否按规定执行51.未做到双人会同装开箱,扣2分52.未做到在监控下会同装开箱,扣2分3.没有监控录象可查,扣2分2.现金、有价凭证交接是否执行当时当面交接盖章31.未做到当时当面交接,扣1.5分32.有价凭证入库无交接记录,扣1.5分3.有价凭证入库、保管是否按规定执行21.有价凭证未视同现金保管,扣1分32.有价凭证入库无交接记录,扣1分4.现金、有价凭证是否按规定定期查库51未做到定期查库，扣13分52无查库记录，扣13分二.空白重要空白凭证 15%1.总库、内库及外库是否落实专人保管3未落实专人保管,扣3分32、营业结束后，每个柜员的空白重要凭证库存是否做到换人进行清点核对3未做到换人进行清点核对或无记录，可查扣13分33.主管人员是否做到按规定进行查库，查库记录是否齐全41.未做到按规定查库,扣1-2分42.无查库记录,扣1-2分4.保管人员或使用人员调动、顶班有无交接记录，内外库有无交接记录.柜员小钢箱出入库有无交接记录3无交接记录,每一项扣2分-215.大面额专用定期储蓄存单的保管及使用是否按规定执行21.未做到帐证分管,扣1分2.使用时未经业务主管审核,扣1分3.领用无交接,扣1分三.公章管理 5%1.公章使用有无记录，印模卡记录与实际是否一致21.无印模卡记录，扣1分22.印模卡记录与实际不符,扣1分2. 保管人调动时是否办理交接3未办理交接。每一次扣1分四.帐务管理 15%1.每日营业结束是否认真做到“帐帐、帐证、帐实、帐款”四核对，核对有无痕迹31.核对无痕迹,扣1分32.有不相符情况,扣1分。2.总分不平时，是否有情况说明及主管人员签章21.核对无痕迹,扣1分22.无主管人员签章,扣2分3.非正常性宕帐及销帐是否经主管人员签章3未经主管人员签章,扣5分4.每月核打综合类帐户有无记录 31.未做到每月核打, 扣2分2. 核打无记录, 扣2分5.未按规定设置帐户或帐页科目代号、名称不完整、不正确21.未按规定设置帐户，扣2分2.帐页科目代号、名称不完整、不正确，扣2分6.帐务记载违反记帐规则2违反记帐规则，每一笔扣1分 会计核算-储蓄业务 项目验收内容标准分评分标准考核扣分得分五.电脑管理 15%1.操作员卡发放有无记录，未启用的操作员卡是否有专人保管，是否做到一人一卡31.无操作员卡发放记录,扣2分32.有一人多卡或一卡多人使用,扣2分3.未启用的操作员卡无专人保管,扣2分2.主机操作员进行日终处理或修改数据,拷入新程序是否做到双人会同21.未做到双人会同,扣2分3、营业前后柜员是否按制度规定打印0135所表或0134柜员表11.未打印,扣1分4.柜员离柜在视线所及范围之外，终端机是否签退或临时签退，操作员卡是否妥善保管11.操作员卡未妥善保管,扣1分15.主机密码是否按规定使用21. 密码由主机操作员本人使用, 扣2分2. 未做到未使用的密码加封由业务主管保管,扣2分6.电脑运行记录是否齐全，修改数据或拷入新程序有无操作任务书21.电脑运行记录不全,扣2分2.无操作任务书,扣2分7.是否按规定每日打印权限操作明细31.权限操作明细不齐,每一项扣3分8.主机打印的各类报表是否及时装订妥善保管11.未及时装订,扣1分2.未达到妥善保管,扣1分六.柜面操作 15%1.柜员办理业务有无严重违规情况21.是否使用收付款机,否扣2分2.操作是否做到笔笔清,否扣2分2.储蓄帐户实名制是否按规定执行2未按规定执行，每一笔扣2分23.定期储蓄提前支取是否按规定摘录证件21.提前支取未摘录证件,扣2分22.代理提前支取未做到摘录二个人证件,扣2分4.对大额存取款管理是否按规定执行2未按规定执行，每一笔扣2分25.挂失、冻结或解冻、解挂等特殊业务是否按规定办理51、身份证件要素不齐扣3分52.代理挂失未做到摘录二个人证件,扣3分3.其他未按规定执行情况,扣3分6.柜员临时离柜或中午休息时，现金、有价凭证、空白重要凭证是否按规定妥善保管2未做到入库或库箱、抽屉妥善锁好,扣2分2七.综合管理 20%1.“未复核明细清单”上有无应复未复的交易，有无情况说明和主管人签章51.有应复未复的交易，且无情况说明,扣3分52.无主管人签章,扣3分2.作废、换折及结清的存折上磁条是否破坏5发现有磁条未破坏。每个扣1分53.各项业务监督是否按规定进行审核和处理5发现有未按规定进行监督审核和处理。每处扣1分54.权限交易清单上有无主管人员审核签章5缺少主管人员审核签章,每处扣1分5 会计核算- 信用卡 项目验收内容标准分评分标准考核扣分得分一.空白重要凭证15%1.空白东方卡落实专人保管，帐、簿余额与实物数一致51.未做到专人保管的扣2分52.帐实簿不一致的，每一项目扣2分2.未领用东方卡和密码分别由专人保管，未领用东方卡（透支卡）入库箱51.未做到分人专箱保管的扣3分52.透支卡未入库箱保管的扣2分3.岗位调动和临时顶班有交接记录5无记录，每项每次扣1分5二.基码、母卡管理10%1.基码和母卡做到双人保管5未做到，扣5分。52.基码和母卡使用有记录，顶班有交接5无记录，每项每次扣1分5三.印章管理 5%1.公章使用无记录，颁发证记录与实际相符21.无记录，扣2分。22.记录不全或不符，每项扣1分2.岗位调动和临时顶班有交接记录3无交接记录，每次扣1分3四.帐务管理和监督45%1.东方卡业务总分核对表等不平有说明并有主管人员签章5总分不平无情况说明且无签章的，每次扣2分52.非正常性挂帐及销帐有主管人员签章，5无有权人签章的，每次扣2分53.待销毁卡的芯片、磁条上及时打洞破坏5未做到的，每卡扣1分54.ATM装卸钞等做到双人会同5每次扣2分5.ATM 钞箱钥匙与上盖钥匙、钞箱钥匙与钞箱密码分人保管，临时顶班有交接。5未做到分管的，临时顶班无记录的，每项扣2分6.权限操作做到当场监督5每次扣1分57.权限交易应有主管人员签章的“权限操作任务书”，“权限交易清单”经主管人员核对并签章5每次扣1分58.“未复核明细清单”上应无未复核交易，特殊情况应有说明和主管人员签章5无主管人员签章的，每次扣2分59.主管人员定期检查并留有记录5无检查痕迹的，每次扣1分五.计算机管理25分%1.建立操作员卡发放登记簿，做到一人一卡；未启用的操作员卡有专人保管21.未建立记录登记簿的扣2分2.一人多卡或一卡多人使用的、未启用的卡无专人保管的，每次或每项扣1分2.操作员离开时，终端机未按规定签退或临时签退，未妥善保管操作员卡2每次扣1分23.按规定使用主机密码2密码由主机本人使用，密码密封后交主管保管，每项扣1分4.东方卡各计算机系统按规定备份5每次扣2分5.建立东方卡缺字替换登记簿2未建立登记簿的，扣2分-206.建立东方卡客户资料信息变更登记簿2未建立登记簿的，扣2分-207.未建立打卡登记簿5未建立登记簿的，扣5分，登记不全的，每次扣1分58.制卡机房独立、封闭5未做到，扣5分5市场营销- 公司金融,个人金融 页次:1 项目验收内容标准分评分标准考核扣分得分一.营销机制建设30%1.组织机构设置5按总行要求建立本外币一体、公金、个金结合的营销机制、队伍及工作职责和岗位责任制 （45分）；营销机制、队伍及工作职责和岗位责任制建设不完善（34分）；无营销机制、队伍及工作职责和岗位责任制（3分以下）-142.制度建设和执行5按总行的规章制度,结合实际，制订业务操作规程和制度并认真执行（45分）；有制度,实施不力（34分）；制度不健全，执行不力（3分以下）53.营销考核激励机制的建设和实施5有可操作的营销考核办法并认真执行（45分）；有办法，实施不力（34分）；无办法，实施不力（3分以下）-144.市场分析,客户定位及组织实施情况5对本市和周边本外币资金、结算等业务市场进行较全面的分析,客户定位合理（45分）；尚合理（34分）；不够合理（3分以下）-145.发展和培育优良客户群5有计划和目标并符合发展方向，在当地的优势行业、企业项目中取得一定比例（45分）；有发展计划和目标，但所占比例较小（34分）；无发展计划，未能取得一定占比（3分以下）-146.前后台协调,沟通,配合情况5主动与会计,信贷, 资财等部门沟通,及时解决在业务拓展中所遇到的各种问题（45分）；部分解决问题（34分）；未能解决问题（3分以下）5二.营销队伍建设30%1.营销人员配备7营销人员比例30%以上（45分）；20%-30%（34分）；20%以下（3分以下）-162.营销队伍综合素质情况8符合本外币一体化业务要求营销人员的能力,经历,学历,年龄等结构合理（45分）；尚需调整（34分）；不合理（3分以下）83.本外币业务培训情况8有培训计划并分阶段落实,营销人员素质全面提高（45分）；开展业务培训,营销人员素质有所提高（34分）；未开展培训,营销人员素质亟待提高（3分以下）84.廉政建设7积极开展勤政,廉政教育,市场营销队伍无违纪事件（45分）；未开展教育（34分）；发生违纪事件（3分以下）7三.业务开展情况40%1.存款业务20积极拓展存款业务,存款增长显著,存款结构合理（45分）；存款增长不够稳定（34分）；增长不显著,结构不合理（3分以下）202.信贷业务15业务操作合规合法,资产结构,信贷风险把握良好（45分）；操作不够规范,风险把握一般（34分）；操作不规范风险未把握（3分以下）153.表外业务5积极开展表外业务并取得一定的业务收入（45分）；已开展表外业务,尚未取得业务收入（34分）；未开展表外业务（3分以下）5风险管理-个人信贷 页次:1项目验收内容标准分评分标准考核扣分得分