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运营业务操作规程目录第一单元 综合管理业务运营操作规程第一章 柜员及权限管理（暂缺）第一节 柜员管理1、综合业务系统柜员颁发操作规程2、综合业务系统柜员收回业务操作规程3、综合业务系统柜员变更处理流程业务操作规程第二节 权限管理第二章 账户管理（暂缺）第一节 内部账户管理1、内部账户开立业务操作规程2、内部账户销户业务操作规程3、内部账户变更业务操作规程第二节 与客户账务核对1、客账单业处理操作规程2、对账业务操作规程第三章 报表管理（暂缺）第四章 档案管理（暂缺）第五章 印章管理 第一节 业务印章审批业务操作规程第二节 业务印章颁发业务操作规程第三节 业务印章交接业务操作规程第四节 业务印章销毁业务操作规程第六章 系统参数管理第一节 综合业务系统参数维护1、综合业务系统参数维护一般操作规程-12、综合业务系统参数维护一般操作规程-2第二节 综合业务系统特定参数表维护1、新增分支机构参数维护操作规程2、交易控制参数表维护操作规程第七章 业务检查第一节 运营现场检查工作操作规程第八章 运营内控系统运作第一节 事后监督1、运营内控系统事后监督（流水式）操作规程2、运营内控系统事后监督（凭证式）操作规程第二节 内控系统预警处置内控系统预警处置一般操作规程第九章 反欺诈工作（暂缺）第二单元 零售业务运营操作规程第一章个人客户身份识别第一节个人客户身份识别业务操作规程第二节代理人身份信息登记业务操作规程第二章 个人客户信息管理第一节个人客户信息建立业务操作规程第二节个人客户信息修改业务操作规程第三节 个人客户信息删除业务操作规程第四节客户号合并、拆分业务1、个人客户号合并业务操作规程2、个人客户号拆分业务操作规程第三章个人存款账户业务第一节 一本通开折和销折1、活期一本通开折（暨个人结算账户开户）业务操作规程2、定期一本通开折业务操作规程3、一本通销折业务操作规程第二节 活期存款业务1、人民币活期现金（卡折）存款业务操作规程2、人民币活期现金（无卡折）存款业务操作规程3、人民币活期现金（卡折）取款业务操作规程4、人民币活期现金（无卡）取款业务操作规程5、人民币活期现金（特殊支付）取款业务操作规程6、人民币活期现金（卡折）销户业务操作规程7、外币活期现金（卡折）存款业务操作规程8、外币活期现金（卡折）取款业务操作规程9、外币活期现金（卡折）销户业务操作规程10、人民币活期现金（老折）存款业务操作规程11、人民币活期现金（老折）取款业务操作规程12、人民币活期现金（老折）销户业务操作规程第三节 整存整取定期储蓄存款业务1、人民币整存整取开户（卡折）业务操作规程2、人民币整存整取开户（存单）业务操作规程3、人民币整存整取部分提前支取（卡折）业务操作规程4、人民币整存整取部分提前支取（存单）业务操作规程5、人民币整存整取销户（卡折）业务操作规程6、人民币整存整取销户（存单）业务操作规程7、外币整存整取开户（卡折）业务操作规程8、外币整存整取开户（存单）业务操作规程9、外币整存整取部分提前支取（卡折）业务操作规程10、外币整存整取部分提前支取（存单）业务操作规程11、外币整存整取销户（卡折）业务操作规程12、外币整存整取销户（存单）业务操作规程第四节 零存整取定期储蓄存款业务1、零存整取开户（折）业务操作规程2、零存整取开户（卡）业务操作规程3、零存整取续存（老折）业务操作规程4、零存整取续存（新折、卡）业务操作规程5、零存整取销户（卡折）业务操作规程第五节 教育储蓄定期存款业务1、教育储蓄开户（折）业务操作规程2、教育储蓄开户（卡）业务操作规程3、教育储蓄续存（老折）业务操作规程4、教育储蓄续存（新折、卡）业务操作规程5、教育储蓄销户（卡折）业务操作规程第六节 存本取息定期储蓄存款业务1、存本取息开户（折）业务操作规程2、存本取息开户（卡）业务操作规程3、存本取息支取利息（新）业务操作规程4、存本取息支取利息（老）业务操作规程5、存本取息销户（卡折）业务操作规程第七节 定活两便储蓄存款业务1、记名定活两便开户（存单）业务操作规程2、记名定活两便开户（卡）业务操作规程3、记名定活两便销户（卡单）业务操作规程4、不记名定活两便销户业务操作规程第八节 个人通知存款业务1、通知存款开户（存单）业务操作规程2、通知存款开户（卡）业务操作规程3、通知存款取款通知业务操作规程4、通知存款取消通知业务操作规程5、通知存款通知修改业务操作规程6、通知存款部分支取业务操作规程7、通知存款销户业务操作规程8、周周赢指定存款账户开户业务操作规程9、周周赢指定存款账户销户业务操作规程第九节 个人支票账户业务1、个人支票账户开户业务操作规程2、个人支票账户现金存款业务操作规程3、个人支票账户销户业务操作规程第十节 储蓄存款批量开户业务1、活期一本通批量开户业务操作规程2、定期一本通批量开户业务操作规程3、储蓄存单批量开户业务操作规程4、批量开户单折启用业务操作规程第十一节 个人账户互转业务1、定期一本通转存单业务操作规程2、定期存单转一本通业务操作规程3、储蓄存款专户划转业务操作规程4、银证通B股账户特殊销户业务操作规程第十二节 个人保付通业务1、保付通开户及存款业务操作规程2、设置关联关系和委托支付条件业务操作规程3、保付通业务账户支付业务操作规程4、保付通业务账户取款及销户业务操作规程第十三节 个人隐私存款账户业务1、 个人隐私存款账户存款业务操作规程2、个人隐私存款账户取款业务操作规程3、个人隐私存款账户查询业务操作规程第四章银行卡业务第一节 个人卡发卡业务1、实时发卡（借记卡）业务操作规程2、实时发卡（轻松理财卡）业务操作规程3、实时发卡（隐私存款账户）业务操作规程4、事后卡申请（轻松理财金卡）业务操作规程5、事后卡申请（个性化照片卡）业务操作规程6、事后卡申请（智业卡）业务操作规程7、事后卡申请（白金卡）业务操作规程8、事后卡领卡（轻松理财金卡）业务操作规程9、事后卡领卡（个性化照片卡）业务操作规程10、事后卡领卡（智业卡）业务操作规程11、事后卡领卡（白金卡）业务操作规程12、批量开卡申请业务操作规程13、批量开卡领卡业务操作规程第二节 个人卡补换业务1、有卡换卡业务操作规程2、损坏卡换卡业务操作规程3、挂失卡补卡业务操作规程4、异地损坏卡换卡业务操作规程5、异地挂失卡补卡业务操作规程第三节 个人卡销卡业务1、有卡销卡业务操作规程2、损坏销卡业务操作规程3、挂失销卡业务操作规程4、复合卡有卡销卡业务操作规程5、复合卡损坏销卡业务操作规程6、复合卡挂失销卡业务操作规程第四节 公司卡业务1、公司卡申请业务操作规程2、公司卡领卡业务操作规程3、公司卡有卡销卡（户）业务操作规程4、公司卡损坏销卡（户）业务操作规程5、公司卡挂失销卡（户）业务操作规程6、公司卡转账存款业务操作规程7、公司卡转账付款业务操作规程第五节 分行和网点卡凭证业务1、分行领入空白卡业务操作规程2、卡中心领用空白卡业务操作规程3、预制卡申请业务操作规程4、柜员领用预制卡业务操作规程5、柜员卡片调剂业务操作规程6、待销毁卡入库业务操作规程7、待销毁卡出库业务操作规程8、成功卡转作废业务操作规程9、柜员上缴作废卡业务操作规程第六节 卡中心卡凭证业务1、制卡（自制卡）业务操作规程2、制卡（外包卡）业务操作规程3、制密码封业务操作规程4、网点领用预制卡/待发卡业务操作规程5、网点上缴作废卡业务操作规程6、卡中心销毁作废卡业务操作规程第七节 银行卡资金清算业务1、银联资金清算业务操作规程2、银联商户清算业务操作规程3、银联手续费清算业务操作规程4、银联POS投资方手续费返还业务操作规程第八节 银行卡调账业务1、本代本自助设备长款业务操作规程2、本代本自助设备短款业务操作规程3、本代他自助设备长款业务操作规程4、信用卡自助设备长款业务操作规程5、本代他（含信用卡）自助设备短款业务操作规程6、他代本ATM/POS贷记（他行发起）业务操作规程7、他代本ATM/POS贷记（我行发起）业务操作规程8、他代本ATM/POS借记业务操作规程9、他代本ATM/POS查询查复业务操作规程10、预授权完成业务操作规程11、预授权取消业务操作规程12、宕账业务操作规程13、调单业务操作规程第九节 复合卡资金业务1、大额（小额）圈存业务操作规程2、大额（小额）圈提业务操作规程3、大额圈存余额调整业务操作规程4、小额圈存余额调整业务操作规程5、大额（小额）圈存余额调零业务操作规程6、挂失小额退现业务操作规程第五章 个人人民币支付结算业务第一节 个人跨行汇款业务1、实时汇款业务操作规程2、实时汇款撤销业务操作规程3、退汇（现金解付）业务操作规程4、汇款查询业务操作规程5、挂失业务操作规程第二节 个人邮政汇款手工退汇业务操作规程第三节 个人E-MAIL汇款业务操作规程1、E-MAIL汇款柜面取现业务操作规程2、E-MAIL汇款手工退汇业务操作规程第四节 小额支付系统通存通兑业务1、小额支付系统通存通兑业务开通业务操作规程2、小额支付系统通存通兑业务终止业务操作规程3、小额支付系统通存通兑签约信息查询业务操作规程4、他行个人存款账户信息查询业务操作规程5、小额支付系统通存业务操作规程6、小额支付系统通兑业务操作规程7、小额支付系统通存通兑冲正处理业务操作规程8、小额支付系统通存通兑日终处理业务操作规程第五节 个人转账业务1、个人结算账户行内转账业务操作规程2、其他账户资金划转个人结算账户业务操作规程3、个人结算账户转账支付业务操作规程第六章 个人特殊业务第一节 凭证挂失和解挂业务1、凭证口头挂失业务操作规程2、凭证正式挂失业务操作规程3、凭证解除挂失业务操作规程第二节 密码修改和重置业务1、查询密码修改业务操作规程2、查询密码重置业务操作规程3、交易密码修改业务操作规程4、交易密码挂失业务操作规程5、交易密码重置业务操作规程6、无凭证账户密码修改业务操作规程7、无凭证账户密码挂失业务操作规程8、无凭证账户密码重置业务操作规程第三节 卡解锁业务1、正常解锁业务操作规程2、损坏卡解锁业务操作规程3、挂失卡解锁业务操作规程第四节 存单（折）补发、挂失销户业务1、存折正常补换业务操作规程2、存单（折）挂失补发业务操作规程3、存单（折）挂失销户业务操作规程第五节 存款证明业务1、存款证明开立业务操作规程2、存款证明开立复制业务操作规程3、存款证明重新开立（补打印）业务操作规程4、存款证明提前解除止付业务操作规程第六节 个人账户查、冻、扣、控业务1、个人账户存款查询业务操作规程2、个人账户存款冻结业务操作规程3、个人账户存款解冻业务操作规程4、个人账户存款扣划业务操作规程5、个人账户控制业务操作规程第七节 存折业务1、补登折业务操作规程2、补写磁业务操作规程第七章 轻松理财服务第一节 约定理财业务1、约定定期开通业务操作规程2、约定定期关闭业务操作规程3、约定定期签约信息查询业务操作规程4、约定定期明细信息查询业务操作规程5、周周赢约定转存功能开通业务操作规程6、周周赢约定转存功能关闭业务操作规程7、周周赢约定转存签约信息查询业务操作规程8、周周赢约定转存明细信息查询业务操作规程第二节 个人网银用户管理业务1、个人网银用户柜面签约业务操作规程2、个人网银用户开通激活业务操作规程3、个人网银用户关闭业务操作规程4、个人网银用户购买USB KEY业务操作规程5、个人网银用户更换USB KEY业务操作规程6、个人网银用户证书更新业务操作规程7、个人网银用户手机变更业务操作规程第三节 银行卡电话汇款业务1、电话汇款注册业务操作规程2、电话汇款修改业务操作规程3、电话汇款查询业务操作规程第四节 银行卡ATM转账业务1、银行卡ATM转账开通业务操作规程2、银行卡ATM转账注销业务操作规程3、银行卡ATM转账修改业务操作规程4、银行卡ATM转账查询业务操作规程第五节 第三方手机支付业务1、个人手机支付签约开通业务操作规程2、个人手机支付签约撤销业务操作规程3、个人手机支付限额修改业务操作规程4、个人手机支付签约信息查询业务操作规程5、手机支付商户开通业务操作规程6、手机支付商户信息变更业务操作规程7、手机支付商户注销业务操作规程第六节 关联账户业务1、关联组建立/关闭业务操作规程2、组员加入/退出业务操作规程3、关联账户授权查询功能设置业务操作规程4、活期账户资金汇划功能设置业务操作规程第七节 短信通知业务1、及时语功能开通业务操作规程2、及时语短信签约信息修改业务操作规程3、及时语功能关闭业务操作规程4、批量开通及时语业务操作规程第八节 个人跨行约定汇款1、个人跨行约定汇款开通业务操作规程2、个人跨行约定汇款修改或关闭业务操作规程第九节 批量开通轻松理财服务1、约定定期批量开通业务操作规程2、短信通知批量开通业务操作规程3、消费透支批量开通业务操作规程第八章 个人财富管理业务第一节 结构性理财产品业务1、结构性理财产品发售业务操作规程2、结构性理财产品发售取消业务操作规程第二节 专项理财产品业务（一）贷款类专项理财产品业务操作规程1、贷款类专项理财产品发售业务操作规程2、贷款类专项理财产品发售取消业务操作规程（二）票据类专项理财产品业务1、票据类专项理财产品发售业务操作规程2、票据类专项理财产品发售取消业务操作规程（三）新股约定申购理财计划业务1、新股约定申购理财计划签约业务操作规程2、新股约定申购理财计划签约金额修改业务操作规程3、新股约定申购理财计划撤约业务操作规程第三节 第三方存管业务1、第三方存管新客户关联签约业务操作规程2、第三方存管移植客户签约业务操作规程3、第三方存管签约激活业务操作规程4、第三方存管银证转账业务操作规程5、第三方存管客户资料修改业务操作规程6、第三方存管更换关联账户业务操作规程7、第三方存管银转证业务应急处理业务操作规程8、第三方存管业务证转银（个人客户）前台人工应急处理业务操作规程第四节 开放式证券投资基金（代理证券集合资产管理计划）业务（一）个人投资者开放式证券投资基金代销业务操作规程1、个人投资者交易账户开户业务操作规程2、个人投资者基金账户开户业务操作规程3、个人投资者基金认购业务操作规程4、个人投资者基金申购业务操作规程5、个人投资者基金赎回业务操作规程6、个人投资者撤单业务操作规程7、个人投资者定期定额签约业务操作规程8、个人投资者定期定额撤约业务操作规程9、个人投资者基金账户销户业务操作规程10、个人投资者交易账户销户业务操作规程11、个人投资者账户信息修改业务操作规程12、个人投资者变更资金账户业务操作规程13、个人投资者换卡业务操作规程14、个人投资者分红方式变更业务操作规程15、个人投资者基金转换业务操作规程16、个人投资者转托管托出业务操作规程17、个人投资者转托管托入业务操作规程（二）个人投资者开放式证券投资基金直销业务1、个人投资者直销签约业务操作规程2、个人投资者直销撤约业务操作规程第五节 外汇宝业务1、外汇买卖业务开通（关闭）业务操作规程2、外汇买卖业务渠道开通（关闭）业务操作规程3、个人外汇（即时价）买卖业务操作规程4、个人外汇（委托价）买卖业务操作规程5、外汇买卖业务更换签约账户业务操作规程第六节 银保通业务操作规程1、 银保通单位签约业务操作规程2、 银保通单位撤约业务操作规程3、 银保通批量代扣保费业务操作规程第九章 个人中间业务第一节 代理国债业务1、国债发售业务操作规程2、系统兑付国债业务操作规程3、手工兑付国债业务操作规程4、国债挂失业务操作规程5、国债补发新开业务操作规程第二节 代收代付业务（一）代缴费业务1、收费单位签约业务操作规程2、个人缴费（代扣预付费）签约业务操作规程2、缴费业务操作规程（二）代发代扣业务1、代发业务操作规程2、批量定期代发业务操作规程3、代扣业务操作规程第三节 个人网银结售付汇业务1、个人网银结汇业务操作规程2、个人网银售汇业务操作规程3、个人网银售付汇业务操作规程4、个人网上银行结售付汇业务（水单打印）操作规程第十章 分行特色业务第三单元单位金融人民币业务操作规程第一章 账户管理第一节 开户业务操作规程第二节 撤销业务操作规程第三节 变更业务操作规程第四节 账户资料保管业务操作规程第五节 账户同城通存通兑管理业务操作规程第六节 账户查询、冻结、解冻、扣划业务1、查询业务操作规程2、冻结业务操作规程3、解冻业务操作规程4、扣划业务操作规程第七节 支票透支账户业务操作规程1、 支票授信业务开通业务操作规程2、 支票授信业务终止业务操作规程第八节 结转久悬业务操作规程第九节 印鉴卡管理业务操作规程1、 印鉴卡管理业务操作规程2、 更换预留签章业务操作规程第十节 人民银行结算账户管理系统业务操作规程第二章 存款业务第一节 单位活期存款业务1、单位活期存款业务操作规程2、单位活期取款（集中）业务操作规程第二节 单位定期存款业务1、单位定期存款开户业务操作规程2、单位定期存款部分提前支取业务操作规程3、单位定期存款销户业务操作规程4、单位定期存款挂失业务操作规程5、单位定期存款挂失新开业务操作规程6、单位定期存款质押签开存单业务操作规程7、单位定期存单换开开户证实书业务操作规程8、单位定期存款质押还款业务操作规程第三节 协议存款业务1、协议存款开户业务操作规程2、协议存款部分提前支取业务操作规程3、协议存款销户业务操作规程4、协议存款挂失业务操作规程5、协议存款挂失新开业务操作规程6、协议存款系统内转让业务操作规程第四节 保证金存款业务1、保证金定期存款开户业务操作规程2、保证金活期存款开户业务操作规程3、定期保证金存款销户业务操作规程4、活期保证金存款销户业务操作规程第五节 单位通知存款业务1、单位通知存款开户业务操作规程2、单位通知存款利多多A方案开户业务操作规程3、单位通知存款利多多B方案签约业务操作规程4、单位通知存款利多多A方案销户业务操作规程5、单位通知存款利多多B方案解约业务操作规程6、单位通知存款取款通知业务操作规程（集中）7、单位通知存款分次支取业务操作规程8、单位通知存款全额支取业务操作规程9、单位通知存款挂失业务操作规程10、单位通知存款挂失新开业务操作规程第六节 协定存款业务1、协定存款账户登记业务操作规程2、协定存款账户修改业务操作规程3、协定存款账户取消业务操作规程第三章 票据贴现业务第一节 贴现业务1、贴现入账业务操作规程2、贴现归还业务操作规程3、贴现到期未收回业务操作规程4、贴现登记簿修改业务操作规程5、贴现登记簿补充录入业务操作规程第二节 再贴现业务1、再贴现发放业务操作规程2、再贴现的到期收回业务操作规程第三节 转贴现业务1、转贴现买入业务操作规程2、转贴现买入到期收回业务操作规程3、转贴现卖出发放业务操作规程4、利多多（票据理财型）资产卖出业务操作规程5、利多多(票据理财型)资产回购业务操作规程第四章 支付结算业务第一节 支票业务1、现金支票业务操作规程 (集中)2、现金支票（柜台受理）业务操作规程3、转账支票（交换提回）业务操作规程(集中)4、票据挂失业务操作规程5、受理法院停止支付业务操作规程6、转账支票(行内转账)业务操作规程7、转账支票(提出贷方)业务操作规程8、转账支票(提出借方)业务操作规程(集中)9、转账支票（柜台受理）业务操作规程第二节 本票业务1、转账银行本票（签发）业务操作规程(集中)2、现金银行本票（签发）业务操作规程(集中)3、银行本票（交换提回）业务操作规程(集中)4、银行本票（柜面解付）业务操作规程(集中)5、现金本票付款业务操作规程(集中)6、银行本票（除权付款）业务操作规程7、银行本票（逾期付款）业务操作规程8、银行本票（未用退回）业务操作规程（集中）9、银行本票小额兑付业务操作规程（集中）第三节 银行汇票业务1、现金银行汇票（签发）业务操作规程（集中）2、转账银行汇票（签发）业务操作规程（集中）3、银行汇票（柜面受理）业务操作规程（集中）4、银行汇票（交换提回）业务操作规程（集中）5、银行汇票（跨系统汇票资金移存）业务操作规程6、银行汇票（全额移存的结清）业务操作规程7、现金汇票付款业务操作规程（集中）8、其他商业银行银行汇票托收业务操作规程（集中）9、银行汇票（未用退回）业务操作规程（集中）10、银行汇票（逾期付款）业务操作规程11、银行汇票（除权付款）业务操作规程第四节 华东三省一市银行汇票业务1、华东三省一市银行汇票（签发）业务操作规程2、现金华东三省一市银行汇票（签发）业务操作规程3、华东三省一市银行汇票现金汇票付款业务操作规程4、华东三省一市银行汇票（柜面收到本行汇票）业务操作规程5、其他商业银行华东三省一市银行汇票收款业务操作规程6、华东三省一市银行汇票（未用退回）业务操作规程7、华东三省一市银行汇票（逾期付款）业务操作规程8、华东三省一市银行汇票（除权付款）业务操作规程第五节 银行承兑汇票业务1、银行承兑汇票签发承兑业务操作规程2、银行承兑汇票补打印业务操作规程3、银行承兑汇票影像回传业务操作规程4、银行承兑汇票（到期）业务操作规程5、银行承兑汇票（托收）业务操作规程6、银行承兑汇票（收到他行托收）业务操作规程7、银行承兑汇票（未用退回）业务操作规程8、银行承兑汇票（逾期付款）业务操作规程9、银行承兑汇票（除权付款）业务操作规程第六节 商业承兑汇票业务1、商业承兑汇票（委托收款方式）业务操作规程2、商业承兑汇票（交换托收方式）业务操作规程第七节 汇兑业务1、系统内汇出（转账）业务操作规程（集中）2、系统内汇出（现金）业务操作规程（集中）3、系统内汇入（转账）业务操作规程（集中）4、系统内汇入（现金）业务操作规程（集中）5、系统外汇入（转账）业务操作规程（集中）6、系统外汇入（现金）业务操作规程（集中）7、系统外汇出（转账）业务操作规程（集中）8、系统外汇出（现金）业务操作规程（集中）9、汇兑查询业务操作规程（集中）10、汇兑手工入账业务操作规程（集中）11、个人汇款留行待取业务操作规程（集中）12、系统外汇入退汇业务操作规程（集中）13、汇兑查复业务操作规程（集中）第八节 委托收款业务1、发出委托收款业务操作规程2、收到委托收款业务操作规程第九节 托收承付业务1、发出托收承付业务操作规程2、收到托收承付（正常支付）业务操作规程3、收到托收承付（逾期支付）业务操作规程4、收到托收承付（拒付）业务操作规程第十节 同城交换业务1、交换提出贷方业务操作规程（集中）2、交换提出借方业务操作规程（集中）3、交换提回借方业务操作规程（集中）4、交换提回贷方业务操作规程（集中）5、交换表核对业务操作规程（集中）6、提出退票业务操作规程（集中）7、提回退票及记账业务操作规程（集中）8、交换提回业务核对操作规程（集中）第十一节 全国影像业务1、 全国影像提出业务操作规程（集中）2、 全国影像提回业务操作规程（集中）3、 全国影像对账业务操作规程（集中）4、 全国影像查询、查复业务操作规程（集中）5、全国影像发出止付业务操作规程（集中）第五章 支付结算安全控制第一节 验印系统业务1、验印系统日常管理业务操作规程2、验印系统开户业务操作规程3、验印系统销户业务操作规程4、验印系统更换印鉴业务操作规程5、验印系统验印业务操作规程第二节 支付密码系统业务1、支付密码系统日常管理业务操作规程2、支付密码发行业务操作规程3、支付密码注册业务操作规程4、支付密码销户业务操作规程5、支付密码挂失业务操作规程6、支付密码账户关联业务操作规程第六章 其他支付结算业务第一节 集团账户业务操作规程1、集团账户（母实子实）设立/变更业务操作规程（一）2、集团账户（母实子实）设立/变更业务操作规程（二）3、集团账户（母实子虚）设立业务操作规程4、集团账户（母实子实）终止业务操作规程（一）5、集团账户（母实子实）终止业务操作规程（二）6、集团账户（母实子虚）终止业务操作规程7、集团账户（资金池）欠息归还业务操作规程8、集团账户网上集中支付开通/变更业务操作规程（一）9、集团账户网上集中支付开通/变更业务操作规程（二）10、集团账户网上集中支付终止业务操作规程11、集团账户业务信息柜面查询业务操作规程第二节 网上银行业务1、公司网上银行开户业务操作规程2、公司网上银行客户号合并拆分业务操作规程（一）3、公司网上银行客户号合并拆分业务操作规程（二）第四单元 授信业务操作规程第一章 对公授信发放审核流程第一节 额度登记业务操作规程 第二节 授信业务发放基本操作规程1、授信发放业务操作规程2、放贷审核业务操作规程3、放贷复核业务操作规程4、业务放行业务操作规程第三节 授信品种分类审核1、流动资金贷款（含借新还旧）审核业务操作规程 2、银行承兑汇票贴现审核业务操作规程3、银行承兑汇票承兑审核业务操作规程4、商业承兑汇票贴现审核业务操作规程5、商业承兑汇票的保贴与贴现业务审核操作规程6、出具银行保函审核业务操作规程7、固定资产贷款审核业务操作规程8、房地产开发贷款审核业务操作规程9、信用证开立审核业务操作规程10、打包贷款审核业务操作规程11、进口押汇审核业务操作规程12、出口押汇审核业务操作规程13、委托贷款审核业务操作规程14、提货担保审核业务操作规程15、法人按揭贷款审核业务操作规程16、银团贷款审核业务操作规程17、法人账户透支审核业务操作规程18、出口退税账户托管贷款审核业务操作规程19、转贷款审核业务操作规程20、贷款承诺函审核业务操作规程21、国家开发银行或中国进出口银行授信代理业务审核业务操作规程22、贷款展期审核业务操作规程第四节 风险管理信息系统放贷信息审核操作规程1、风险管理信息系统放贷审核业务操作规程2、风险管理信息系统放贷复核业务操作规程3、风险管理信息系统业务放行业务操作规程第二章 担保审核第一节 保证担保审核1、非上市公司提供保证审核业务操作规程2、上市公司提供保证审核业务操作规程3、自然人提供保证审核业务操作规程4、多个保证人提供保证审核业务操作规程5、保函担保审核业务操作规程6、备用信用证担保审核业务操作规程7、履约保证保险担保审核业务操作规程8、政府还款承诺函提供担保审核操作规程第二节 抵押担保审核1、土地使用权、房屋和其他地上附着物（包括在建工程）抵押审核操作规程2、动产抵押审核业务操作规程3、航空器、船舶、车辆抵押审核业务操作规程第三节 质押担保审核1、动产质押审核业务操作规程2、外汇质押审核业务操作规程3、离岸存款质押审核业务操作规程4、商业汇票质押审核业务操作规程5、股权质押审核业务操作规程6、债券质押审核业务操作规程7、人民币单位定期存款质押审核业务操作规程8、公路收费权质押审核业务操作规程9、商标专用权、专利权、著作权中的财产权质押审核业务操作规程10、煤矿采矿权质押审核业务操作规程11、应收帐款质押审核业务操作规程12、仓单质押审核业务操作规程第三章 个人贷款业务第一节 个人质押贷款业务（核心系统）1、质押贷款发放业务操作规程2、质押贷款提前归还业务操作规程3、质押贷款逾期归还业务操作规程4、质押贷款逾期（银行处置）归还业务操作规程第二节 个人一般贷款业务1、个人一般贷款入账业务操作规程2、个人一般贷款到期（或提前）归还业务操作规程3、个人一般贷款逾期归还业务操作规程4、个人一般贷款特殊还款业务操作规程第三节 个人贷款抵质押品处理1、个人贷款抵(质)押品开户业务操作规程2、个人贷款抵(质)押品销户业务操作规程3、个人贷款抵(质)押品封包入库业务操作规程4、个人贷款抵(质)押品封包出库业务操作规程第四章 对公授信业务入账及还款业务第一节 对公贷款入账业务1、一般贷款入账业务操作规程2、委托贷款入账业务操作规程3、我行为成员行的银团贷款入账业务操作规程4、我行为牵头行的银团贷款入账业务操作规程5、进出口押汇入账业务操作规程6、直接发放逾期贷款入账业务操作规程第二节 对公贷款还款业务1、贷款顺序还款业务操作规程2、贷款非顺序还款业务操作规程3、不良贷款归还业务操作规程第三节 法人按揭贷款业务1、法人按揭贷款入账业务操作规程2、法人按揭贷款提前还款业务操作规程3、法人按揭贷款归还欠款业务操作规程第四节 法人账户透支业务1、法人账户透支业务开通及日常管理业务操作规程2、法人账户透支业务提前终止及恢复业务操作规程3、调整透支账户积数业务操作规程第五节 保函业务1、保函开立业务操作规程2、保函修改业务操作规程3、保函形态转移业务操作规程第六节 垫款业务1、垫款发放入账业务操作规程2、垫款还款业务操作规程3、垫款核销业务操作规程第五章 授信业务项下资金及保证金控制第一节 贷款资金账户控制1、账户（贷款资金）控制业务操作规程2、账户（贷款资金）解控业务操作规程第二节 保证金账户控制1、保证金控制金额修改业务操作规程2、保证金控制金额（银承）修改业务操作规程第六章 贷款展期及特别业务第一节 贷款展期业务1、贷款展期业务操作规程2、贷款展期取消业务操作规程第二节 贷款特别业务1、贷款形态转移业务操作规程2、不良资产核销业务操作规程3、资产五级分类业务操作规程4、代扣贷款印花税（核心系统）业务操作规程5、客户行业分类维护业务操作规程6、贷款分类资料建立业务操作规程第七章 贷款信息修改第一节 贷款信息修改业务1、修改贷款户信息业务操作规程2、贷款执行利率/浮动比例修改业务操作规程（核心系统）3、贷款计息标识修改业务操作规程4、贷款转逾期标识修改业务操作规程5、贷款冲正业务操作规程6、银团贷款转逾期（成员行）业务操作规程7、银团贷款计提标志修改业务操作规程（核心系统）第二节 法人按揭贷款信息修改1、法人按揭贷款个别利率修改业务操作规程2、法人按揭贷款还款账号修改业务操作规程3、法人按揭贷款借款期限变更业务操作规程4、法人按揭贷款还款方式修改业务操作规程5、法人按揭贷款转呆滞、呆账业务操作规程6、代扣法人按揭贷款印花税业务操作规程(核心系统)7、法人按揭贷款扣款日修改业务操作规程8、法人按揭贷款五级分类调整业务操作规程(核心系统)9、法人按揭贷款五级分类调整方式修改业务操作规程(核心系统)第八章 授信额度业务第一节 授信额度入账业务操作规程第二节 授信额度发放、入账业务操作规程第三节 额度转授信发放、入账业务操作规程第四节 授信额度调整登记、复核业务操作规程第五节 额度转授信调整登记、复核业务操作规程第九章 对公授信抵质押品业务第一节 对公授信抵（质）押权证封包业务操作规程第二节 对公授信抵（质）押权证封包拆封操作规程第三节 对公授信抵质押品开销户及封包出、入库业务1、对公授信抵质押品开户及封包入库操作规程2、对公授信抵质押品销户及封包出库操作规程第四节 对公授信抵质押品修改及临时出入库业务1、对公授信抵质押品信息修改操作规程2、对公授信抵质押品封包临时出库业务操作规程3、对公授信抵质押品封包临时出库再回库操作规程第五单元 外汇业务操作规程第一章 外汇账户管理第一节 外汇活期账户开立1、经常项目外汇账户开立业务操作规程2、外汇资本金账户开立业务操作规程3、外汇贷款专户开立业务操作规程4、外汇（转）贷款专户开立业务操作规程5、外债专户开立业务操作规程6、保证金账户开立/收取保证金业务操作规程7、外汇待核查账户开立业务操作规程8、外币大额活期存款设置业务操作规程第二节 外汇活期账户撤销1、外汇经常项目账户销户业务操作规程2、外汇资本金账户销户业务操作规程3、外汇贷款专户销户业务操作规程4、外汇（转）贷款专户销户业务操作规程5、外债账户销户业务操作规程6、保证金账户销户业务操作规程7、外汇待核查账户销户业务操作规程第三节 外汇账户的查询、冻结和扣划业务1、外汇账户查询业务操作规程2、外汇账户冻结业务操作规程3、外汇账户解冻业务操作规程4、外汇账户扣划业务操作规程第二章 外汇定期存款业务第一节 外汇定期存款业务1、外汇定期存款开立业务操作规程2、外汇定期存款销户业务操作规程3、外汇定期存款部分提前支取业务操作规程第二节 外汇通知存款业务1、外汇通知存款开立业务操作规程2、外汇通知存款支取通知业务操作规程3、外汇通知存款销户业务操作规程4、外汇通知存款部分支取业务操作规程第三节 定期存款证实书挂失新开业务1、存款证实书挂失业务操作规程2、存款证实书挂失新开业务操作规程第四节 定期存款质押处理业务1、外汇定期存款质押处理业务操作规程2、外汇定期存款解除质押业务操作规程第三章 外汇非贸易结算业务第一节 外汇电汇汇出汇款业务1、外汇跨境汇款业务操作规程2、外汇境内汇款业务操作规程3、外汇汇出汇款退汇业务操作规程第二节 外汇电汇汇入汇款业务1、外汇汇入汇款入账业务操作规程2、外汇汇入汇款挂账业务操作规程3、外汇汇入汇款退汇业务操作规程第三节 外汇报文处理1、来报定向业务操作规程2、非头寸来报处理业务操作规程3、自制报文业务操作规程 第四节 环球汇票业务1、环球汇票签发业务操作规程2、环球汇票退汇处理业务操作规程3、环球汇票挂失处理业务操作规程第五节 非贸易票据业务1、非贸易票据托收业务操作规程2、托收票据寄送业务操作规程3、票据托收收妥入账业务操作规程4、票据托收退票业务操作规程5、旅行支票领用业务操作规程6、代售旅行支票业务操作规程7、旅行支票兑付业务操作规程第六节 外汇同城交换业务1、外汇交换提出业务操作规程2、外汇交换提回业务操作规程3、外汇同城交换资金清算业务操作规程第七节 境内外币支付系统业务1、境内外币支付往账业务操作规程2、境内外币支付来账业务操作规程3、境内外币支付来报定向业务操作规程4、境内外币支付查询查复业务操作规程5、境内外币支付退汇业务操作规程6、境内外币支付同城交换资金清算业务操作规程第八节 “浦发PAYSTONE国际汇款”业务操作规程1、“浦发PAYSTONE国际汇款”汇出业务操作规程2、“浦发PAYSTONE国际汇款”汇入取现业务操作规程3、“浦发PAYSTONE国际汇款”汇入转卡业务操作规程第九节 公司外汇网银业务操作规程1、公司外汇网银业务审核业务操作规程2、公司网银发起外汇业务跨境汇款业务操作规程3、公司网银发起境内汇款业务操作规程4、公司网银发起结售汇业务操作规程第四章 外汇同业往来业务第一节 存放同业款项入账操作规程第二节 存放同业款项支取操作规程第三节 来账转汇业务操作规程第四节 外汇资金调拨业务1、外汇资金调出业务操作规程2、外汇资金调入业务操作规程第五章 外汇买卖业务第一节 结售汇业务1、外汇结汇业务操作规程2、外汇售汇业务操作规程第二节 套汇业务1、代客套汇业务操作规程2、内部套汇业务操作规程第三节 手工平盘业务操作规程第六章 外汇业务审核监测系统业务第一节 外汇账户管理系统ABOQ报表编制操作规程1、外汇账户管理系统A报表制作业务操作规程2、外汇账户管理系统B报表制作业务操作规程3、外汇账户管理系统0报表制作业务操作规程4、外汇账户管理系统Q报表制作业务操作规程第二节 国际收支申报系统操作规程1、对公单位信息建立操作规程2、境外汇出申报业务操作规程3、涉外收入申报业务操作规程第三节 外商直接投资业务信息系统操作规程1、外商直接投资业务信息系统核准类业务操作规程2、外商直接投资业务信息系统备案类业务操作规程第四节 出口收结汇联网核查系统操作规程1、出口收汇待核查账户入账业务操作规程2、出口收汇待核查账户资金划出业务操作规程3、出口收汇待核查账户资金结汇业务操作规程第五节 进口报关单联网核查系统操作规程1、进口报关单联网核查系统操作员卡领用操作规程2、进口报关单联网核查业务操作规程第六节 个人结售汇系统业务操作规程第七节 贸易信贷登记管理系统操作规程1、贸易信贷登记管理系统开通操作规程2、延期付款业务操作规程3、预付货款业务操作规程第七章 其他外汇业务第一节 福费廷业务1、包买票据方式福费廷业务操作规程2、包买让渡方式福费廷业务操作规程3、风险参与方式福费廷业务操作规程4、向风险参与金融机构支付费用操作规程第六单元 资金业务运营操作规程第一章资金头寸调拨第一节 总分行人民币联行资金划拨上划资金业务操作规程第二节 总分行人民币联行资金划拨划回资金业务操作规程第二章系统内资金业务第一节系统内本外币资金拆借业务操作规程第二节银行内部货币掉期业务操作规程第三节 金融债募集资金行内运用及下拨分行次级债资金业务操作规程第三章 同业资金业务第一节 分行本级人民币同业拆借业务操作规程第二节 银行间人民币对外币结售汇平盘交易1、银行间人民币对外币结售汇平盘交易我行支付人民币操作规程2、银行间人民币对外币结售汇平盘交易我行支付外币操作规程第四章 客户委托资金业务第一节 客户委托外汇买卖业务操作规程第二节 客户委托债券结算代理业务1、丙类账户开户业务操作规程2、丙类客户债券买卖交易操作规程3、债券丙类账户券款交割处理操作规程第三节 客户委托远期结售汇业务操作规程第七单元 现金、重要空白凭证及代保管品业务运营操作规程第一章 现金业务第一节 柜员现金尾箱业务1、柜员现金尾箱的颁发业务操作规程2、柜员现金尾箱的交接业务操作规程3、柜员现金尾箱的收回业务操作规程4、柜员现金尾箱的交叉分配（日初处理）业务操作规程5、柜员库箱的交叉分配（日终轧账）业务操作规程第二节 现金收款业务1、一般现金收款业务操作规程2、非营业时间现金收款业务操作规程3、客户解款差错处理业务操作规程第三节 现金兑换业务1、人民币主辅币兑换业务操作规程2、残缺、污损币兑换业务操作规程3、外币兑换（结汇）业务操作规程4、外币兑换（售汇）业务操作规程第四节 现金付款业务操作规程第五节 现金整点业务操作规程第六节 假币业务1、假币收缴业务操作规程2、支行假币上交分行业务操作规程3、分行假币上交央