员工违规行为图库.doc

单项1.违规记分共包括四级，其中二级积_分 A:2 B:3 C:5 D:6 2.员工违规记分的处理有_部门负责 A:内控合规 B:监察 C:人事 D:风险管理 3.日常处理方式由分行_部门负责 A:内控合规 B:人事 C:监察 D:风险管理 4.行政处分的限制规定，受到记过处分的_个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次 A:3 B:6 C:9 D:12 5.给予员工行政处分的，由监察部门办理，处分决定应抄送同级_ A:人力资源部门 B:内控合规部门 C:风险管理部门 D:保卫部门 6. 二级分行及以上机构解除违规员工劳动合同的程序应遵循 A:人力资源管理部门进行审核听取当事人申诉将理由通知工会提交行长办公会作出决定 B:听取当事人申诉人力资源管理部门进行审核将理由通知工会提交行长办公会作出决定 C:人力资源管理部门进行审核将理由通知工会听取当事人申诉提交行长办公会作出决定 D:通知工会听取当事人申诉人力资源管理部门进行审核提交行长办公会作出决定 7.检查部门应在从错误事实材料与责任人见面、签字之日起（司法机关和监管部门移送的从收到材料之日起）_月内将检查材料移送审理部门审理 A:4 B:3 C:2 D:1 8._万元（含）以上经济案件责任人由总行负责审理 A:200 B:150 C:50 D:209.给予员工开除处分的，审理部门应在受理后_个月内作出决定 A:4 B:3 C:2 D:110.一级（直属）分行、直属学院、直属机构对部门_（含）、二级分行_（含）以上管理人员作出行政处分的，应报总行监察室备案 A:总经理 行长 B:副总经理 副行长 C:总经理 副行长 D:副总经理 行长 11.不服处理决定的，应在接到处理决定_日内向作出处理决定的机构提出申诉 A:10 B:15 C:20 D:30 12.对复审决定不服的，应在接到复审决定_日内向作出复审决定的上一级主管部门申请复核，复核部门自受理之日起_个月内应作出复核决定 A:30 1 B:60 2 C:30 2 D:60 1 13每次扣减绩效收入下限为本人当年月平均目标绩效工资的_上限为_ A:10 40 B:5 30 C:15 40 D:10 30 14下列选项中，哪一项不属于可从轻或减轻处理的 A:主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的 B:提供、出具虚假或伪造的报表、账册、凭证等资料的 C:主动报告，积极采取补救措施有效避免、减轻损失或主动赔偿大部损失以及上缴非法所得的 D:自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的 15下列选项中，哪一项不属于可免于处理的情形 A:在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的 B:受到暴力胁迫时的失当行为 C:违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的 D:形成资金损失或发生案件，但已按制度规定充分履行管理职责的 16下列哪一项不属于规定所称的不良后果情形 A:累计形成个人客户不良贷款50万元以下、法人客户不良贷款500万元以下的 B:造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的 C:网点被责令停业整顿的 D:造成50万元以下经济案件或100万元以下责任事故的 17下列哪一项不属于规定所称的严重后果情形 A:累计形成个人不良贷款50万元（含）以上、法人客户不良贷款500万元（含）以上的 B:造成信息系统一级生产事件的 C:对本行形象、商誉造成一定负面影响的 D:造成外部欺诈100万元（含）以上的 18规定所称的情节轻微指的是 A:经批评教育不予改正；屡查屡犯的 B:明知或应知其行为的后果有损于本行利益而实施该行为或主动参与违规的 C:严重失职、营私舞弊的 D:初次违规，且未造成损失的 19下列关于直接责任人界定的说法不正确的有 A:经集体研究决定发生的违规行为，参加的主要负责人为第一直接责任人，其他持赞同意见的人为直接责任人； B:因决策失误发生的违规行为，决策人为直接责任人 C:发生违规行为，责任不清时经办人员为直接责任人 D:因制度、规定存在缺陷或不完善造成重大风险或损失的，负责制定制度、规定的主管人员为直接责任人 20网点发生_万元（含）以上经济案件，责任追究至二级分行部门负责人 A:200 B:150 C:100 D:50 21凡任期辖内发生两起_万元（含）或一起_万元（含）以上经济案件的二级分行行长应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理 A:100 500 B:50 200 C:100 200 D:100 300 22凡任期辖内发生两起_元（含）以上或一起_元（含）以上经济案件的一级（直属）分行行长，应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理。 A:一千万 五千万 B:一千万 一亿 C:五百万 五千万 D:五百万 一亿 23 违反资金管理规定，从事证券、期货、其他衍生金融工具交易或从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，情节严重的应给予 A:记大过或撤职处分 B:解除劳动合同 C:批评教育和扣减绩效收入 D:警告或记过处分24未按规定建立代理关系、签订代理协议，代理他行办理支付结算、代理业务等，情节轻微的应给予 A:批评教育 B:批评教育和扣减绩效收入 C:警告或记过处分 D:记大过或撤职处分 25违反财务审查委员会工作规则，如情节较严重，应给予 A:批评教育 B:批评教育和扣减绩效收入 C:警告或记过处分 D:给予记大过或撤职处分 26违反固定资产管理规定，情节轻微的，应给予 A:批评教育和扣减绩效收入 B:批评教育 C:警告处分 D:记过处分27违反诉讼案件管理规定，越权处理诉讼、仲裁案件，违规聘请律师或将内部经济纠纷进行诉讼、申请仲裁，情节轻微的，应给予 A:批评教育 B:批评教育和扣减绩效收入 C:记大过或撤职 D:警告或记过 28用人失察、对已发现有问题的人员提拔任用或没有及时采取措施调整，情节较重的应给予 A:批评教育和扣减绩效收入 B:警告或记过 C:记大过或撤职 D:解除劳动合同 29营业期间，当班负责人对柜员离开营业场所未在当班期间及时向上级报告或未对其经办业务安排人员进行认真核实从而贻误案件查办的，应给予 A:批评教育 B:记大过 C:撤职 D:开除 30违反管理人员选拔任用规定，情节较重的应给予 A:批评教育 B:批评教育和扣减绩效收入 C:警告或记过 D:记大过或撤职 31违反事权划分管理规定，擅自办理业务，情节较重的，给予 A:批评教育 B:记大过或撤职 C:批评教育和扣减绩效收入 D:警告或记过 32签发空头银行汇票、本票，办理空头汇款，开立虚假信用证的应给予 A:开除 B:批评教育和扣减绩效收入 C:警告或记过 D:解除劳动合同 33违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券的行为应给予 A:批评教育和扣减绩效收入 B:警告或记过 C:记大过或撤职 D:开除 34下列哪一选项不属于违反营业经理管理规定的行为 A:未按规定尽职监督检查 B:对营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权 C:违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划 D:对检查出的问题以及监督中心发出的查询未尽职落实、整改 35下列哪一违规行为造成严重后果，不应给予解除劳动合同处分 A:违反资金划拨、资金交易管理规定 B: 违反债券交易管理规定 C: 违反信贷调查、审查、评估、审批规定 D: 擅自进行资金划拨、资金交易操作 36下列不属于违反信贷监督、监测、检查、催收、保全规定的行为的是 A:未按规定对贷款发放过程的合规性、审批程序或贷款档案资料的完整性、合规性进行监督的 B:未按规定更新客户档案资料，信贷管理系统录入信息不及时、不真实 C:未按规定办理抵（质）押登记等相关手续 D:未按规定对贷款进行跟踪检查 37违反企业年金管理规定，情节轻微的，应给予 A:批评教育 B:批评教育和扣减绩效收入 C:警告或记过处分 D:记大过或撤职处分 38下列哪一行为须给予开除处分 A:擅自修改生产经营用机系统、网络安全设置 B:本行的计算机软件、电子文档资料、客户信息等存储到互联网计算机上或对外提供 C:利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，在本行计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒 D:违规下载、传输、使用、泄漏信息系统信息 39下列哪一行为须给予开除处分 A:故意篡改、毁坏、伪造、变造档案资料 B:档案库和档案保管存在隐患，不及时报告或采取措施 C:提供虚假信息和隐瞒信息 D:伪造、变造金融票证 40违反反洗钱有关规定，未履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等责任、义务，造成严重后果的须给予 A:批评教育和扣减绩效收入 B:警告或记过处分 C:解除劳动合同 D:开除41下列哪一选项不属于在开户授权环节中的风险点 A:授权人使用他人授权卡 B:授权人未审核申请人（代理人）身份 C:客户签名不正确或漏签 D:审核授权不严格、不规范 42下列哪一选项不属于销户业务中审核相关资料环节中的风险点 A:存单（折）虚假、无效 B:代理人身份不合规 C:提前支取或大额业务未审核取款人（代理人）身份证件 D:客户签名不正确或漏签 43在办理“银保通、集中式银保通投保”业务时，哪一项不属于审核资料时要注意的风险点 A:投保人（代理人）身份证件无效 B:风险提示不充分 C:投保单填写有误 D:代理人身份不合规 44在办理基金购买业务时，下列那一项不属于发生在授权环节的风险点 A:授权人使用他人授权卡 B:授权人未审核申请人身份 C:审核授权不严格不规范 D:基金业务申请书填写有误 45下列哪一选项不属于人民币理财产品认购业务中，控制“审核相关资料“这一风险环节的控制措施 A:柜员必须审核理财产品交易申请书内容正确、完整、无涂改 B:柜员必须审核申请人身份证件真实有效 C:必须进行充分的风险提示 D:柜员必须审核客户的相关账户卡真实有效 46外管局规定，个人年度购汇总额为_万美元的等值外币 A:5 B:4 C:3 D:2 47根据外管政策规定，个人年度结汇总额为_万美元的等值外币 A A:5 B:4 C:3 D:2 48在办理个人结售汇业务时，个人的有效证件不包括 A:外国护照 B:居民身份证 C:户口簿 D:中国护照 49个人外汇储蓄账户内汇出境外当日累计等值_万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理 A:2 B:3 C:4 D:5 50个人外币现钞汇出当日累计等值_万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理 A:1 B:2 C:3 D:5 51对人民法院裁定强制执行的储蓄存款，若不能提供储蓄存单（折），应审核是否须经_营业机构批准 A:二级支行（含）以上 B:县级支行（含）以上 C:二级分行（含）以上 D:一级、直属分行（含）以上 52下列哪项业务不属于我行的特殊业务类型 A:中间业务关联账户 B:挂失业务 C:应急付款业务 D:协助查询、冻结、扣划储蓄存款53根据客户的的历史用卡情况及其所申请的额度综合考虑，调幅一般不超过持卡人原信用额度的_ A:100% B:80% C:50% D:30% 54根据规定，临时调高信用额度的有效期最长为_天 A:90 B:60 C:45 D:30 55根据个人卡永久额度调整规定，要永久调高额度，卡片必须启用_天以上 A:180 B:90 C:60 D:30 56在调整个人永久信用额度时，对于不能全额偿还透支款项的客户，应根据客户每月还款情况谨慎确定调额幅度，原则上不超过账户原信用额度的_ A:50% B:40% C:30% D:20%57个人信用卡永久信用额度调整，调额比例原则上不超过该账户最近_月均额度使用率 A:6个月 B:5个月 C:4个月 D:3个月 58信用卡额度调整升幅在_以下的，由审批人审核批准。 A:100（含） B:80（含） C:60（含） D:30（含）59商务卡调整信用额度不能超过_万元 A:20 B:15 C:10 D:560在集体代领个人卡业务时，发卡后15日内需通过电话与持卡人回访，回访率不得低于_ B A:10% B:15% C:20% D:25% 61银行卡存现金额超过_万元或当日累计超过_万元的交易须经有权人授权进行，并登记大额存取款业务登记簿 A:15 15 B:10 10 C:5 5 D:3 362在办理银行卡转帐业务时，单笔转帐业务金额超过_万元，须登记大额转帐业务登记簿 A:30 B:20 C:10 D:5 63银行卡业务境内紧急取现业务规定，白金卡紧急取现金额不得超过人民币_元，其他卡种不得超过人民币_元 A:20000（含） 2000（含） B:10000（含） 2000（含） C:5000（含） 1000（含） D:10000（含） 1000（含） 64银行卡业务境内紧急取现，可以有_次 A:1 B:2 C:3 D:4 65对电话回访时联系不到持卡人的，使用电话需具备录音装置，相关凭据和回访录音应保留_ A:3个月 B:6个月 C:1年 D:2年66业务人员权限卡密码应不定期更换，每次更换时间最长不超过_天 A:30 B:15 C:10 D:5 67柜员临时离岗、学习休假时间超过_天以上，按规定应将权限卡置为待启用保管 A:2 B:3 C:4 D:5 68在银行卡反洗钱可疑及累计大额交易监测业务中，应在_个工作日内完成本外币可疑交易的甄别和缺失信息的补录 A:2 B:3 C:4 D:5 69在对贴现业务进行初审时，要对相关报表进行_判断，从中获得票据贴现的支持性信息，确认贴现量与企业损益表中的产品销售收入项目相匹配 A:真实性 B:逻辑性 C:有效性 D:流动性 70在票据保全，申请公示催告时，在挂失止付后_日内依法向票据支付地人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼 A:5 B:4 C:3 D:2 71单位通知存款账户资金必须一次性存入，最低起存金额_万元 A:100 B:50 C:25 D:15 72单位通知存款部分支取最低支取金额为人民币_万元 A:20 B:15 C:10 D:5 73在办理转贴现贴入票据业务时，要加强利息复核，对异地票据贴现，贴现利息计算天数另加_天 A:4 B:3 C:2 D:1 74要根据申请人收货至回笼货款期限长短合理匡算押汇期限，不得超过_天 A:180 B:120 C:90 D:60 75办理提单背书后_天未到单或办理提货担保_天后未退回担保书，则应采取法律手段维护我行权益 A:60 30 B:60 60 C:30 30 D:30 60 76在办理出口信用证业务时，收到出口来证后不晚于_个工作日通知客户 A:2-3 B:3-4 C:5-6 D:6-7 77在办理福费廷非中介性业务时，信用证的付款期限不超过_天 A:30 B:60 C:90 D:180 78在办理进口代收业务时，我行向托收行发出拒付或拒绝承兑通知的_天后，如未收到托收行进一步指示，可主动退单 A:180 B:90 C:60 D:30 79进口代收押汇的期限不超过_天（含） A:180 B:120 C:90 D:60 80申请办理进口代收押汇业务的企业除特别规定，信用等级须在_级（含）以上 A:A B:A C:A D:B 81在办理出口托收业务时，单据寄出后_个工作日仍未收到代收行付款或承兑通知的，应主动联系委托人并按委托人的要求向代收行催收 A:180 B:90 C:60 D:3082办理出口托收押汇业务时，申请人的信用等级应在_级（含）以上 A:A B:A C:A D:B 83在办理出口托收押汇业务时，除AA（含）以上客户，一般不超过发票金额的_ A:90% B:80% C:70% D:60% 84出口托收押汇的融资期限最长不得超过_天，原则上不得办理展期 A:180 B:90 C:60 D:30 85在办理进口TT融资业务时，企业的信用等级必须在_级（含）以上 A:A B:A C:A D:B 86进口TT融资的融资期限不得超过_天 A:180 B:120 C:90 D:30 87出口发票融资业务的融资期限原则上不超过_天 A:180 B:120 C:90 D:60 88办理非买断型出口单保理业务的企业信用等级须在_级（含）以上 A:A B:A C:A D:B 89办理非买断型出口单保理业务的企业年进出口结算量应在_万美元以上 A:2000 B:1500 C:1000 D:500 90以下不符合上门催收的标准的是 A:国际卡逾期120天至149天的高风险账户 B:持卡人、担保人或联系人均联系不到，发信退回无其他地址信息 C:逾期透支后联系不上 D:给持卡人发信20天后仍无反应 91外汇汇入汇款转挂帐后应在_日内对报文进行处理 A:10 B:7 C:5 D:3 92对受到的外汇查询报文，应在调查落实后余_个工作日内给予答复 A:10 B:5 C:7 D:3 93在查询_次以后仍无法解付的款项，应在收到款项后一个月退汇 A:2 B:3 C:4 D:594在对开证申请人的信用风险审查的主要内容有，申请人的基本情况，财务、生产经营、融资及信用状况和_进行审查 A:行业市场环境 B:还贷能力 C:管理人员的经营能力 D:与我行的业务关系 95开立信用证必须落实保证金差额部分担保的合法有效性，必须考虑汇率变动酌情加收保证金，按_金额收取保证金 A:可能损失 B:最大溢装 C:最小溢装 D:一般溢装 96开立从承兑日到付款日期超过_天的远期信用证应当报当地外管局审批 A:365 B:180 C:90 D:60 97办理进口押汇的企业，除特别规定，信用等级必须在_级（含）以上 A:A B:A C:A D:B 98 即期信用证押汇期限应小于等于_天 A:30 B:60 C:90 D:180 99远期信用证融资期限在开证银行承兑付汇日后_天内，最长不超过_天 A:7 360 B:14 180 C:28 90 D:36 300 100在办理非买断型出口单保理业务时，除AA（含）以上客户，融资额不超过索汇金额的_ A:90% B:80% C:70% D:60% 101办理非买断型出口单保理业务，到期日后_天内仍未收款，则在下一个工作日向出口商追索保理款项 A:90 B:60 C:30 D:10 102办理进口保理的企业，年进口量须在_万美元以上 A:2000 B:1500 C:1000 D:500 103办理进口保理业务的企业信用评级须在_级（含）以上 A:A B:A C:A D:B 104办理进口保理业务的企业，国际保理循环额度，需在_(含)以上 A:AA B:AA C:A D:A-105办理进口保理业务时，核定的进口保理额度有效期不超过_天 A:180 B:120 C:90 D:60 106在办理进口保理业务后，应收账款到期前_天，应主动提醒进口商准备资金 A:15 B:7 C:5 D:3107我行的个人网上银行证书序列号共有_位 A:10 B:9 C:8 D:7 108国内信用证逾期_个月必须注销 A:1 B:2 C:3 D:4 109_是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。 A:声誉风险 B:国家风险 C:法律风险 D: 流动性风险 110将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于_的风险管理方法 A:. 风险对冲 B: 风险分散 C:风险转移 D:风险规避 111下列不属于风险转移方式的是_ A:保险 B: 担保 C: 转让 D: 客户分散 112目前，_是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类 A A:信用风险 B:市场风险 C:操作风险 D:声誉风险 113巴塞尔新资本协议要求，实施内部评级法初级法的商业银行 A:必须自行估计每笔债项的违约损失率 B:参照其他同等规模商业银行的违约损失率 C:由监管当局根据资产类别给定违约损失率 D:由信用评级机构根据商业银行要求给出违约损失率 114下列不属于压力测试假设情况的是_ A:利率增加500基点 B:信用价差增加300个基点 C:正常经营状况 D:主要货币相对于美元升值15% 115有关市场风险，下面说法错误的是_ A:商品价格的不利变动所带来的风险属于市场风险 B:市场风险既可能存在于银行的表内业务，也可能存在于表外业务 C:银行的非交易业务不会发生市场风险 D:市场风险通常可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险 116_是由不完善或有问题的内部程序，人员及系统或外部事件所造成损失的风险。 A:市场风险 B:操作风险 C:流动性风险 D:国家风险 117与1988年资本协议所不同的是，巴塞尔委员会希望新资本协议的各项基本原则普遍适用于 _所有银行，并预计非十集团国家的许多银行都将使用标准法计算最低资本要求。 A:西方七国 B:西方十国 C:全世界 D:欧盟118下列理论中，属于负债管理模式的是_ A:真实票据论 B:转换能力理论 C:存款理论 D:预期收入理论 119_是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性 A:信用风险 B:市场风险 C:操作风险 D:流动性风险 120_是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。 A:信用风险 B:市场风险 C:操作风险 D:流动性风险 121按照我国银监会的规定，下列_不包括在附属资本中 A:重估储备 B:长期次级债务 C:优先股 D:实收资本 122商业银行在计算核心资本充足率时，对未并表金融机构资本的投资，应扣除_ A:15% B:20% C:25% D:50% 123公司治理在狭义上主要指公司股东大会、董事会和_及高级管理层等组织机构设立与动作的机制制度。 A:职工代表大会 B:工会 C:监事会 D:同业协会 124_负责建立识别、计量、监测井控制风险的程序和措施。 A:董事会 B:监事会 C:股东大会 D:高级管理层 125下列指标中属于风险水平类指标的是_ A:正常贷款迁徙率指标工作 B:操作风险指标 C:风险抵补类指标 D:准备盘充足程度指标 126_不属于银行信息系统的物理安全。 A:环境安全 B:设备安全 C:系统安全 D:媒介安全 127_不属于银行信息系统的应用安全 A:内网访问控制 B:外网物理隔离 C:病毒防护 D:网络结构安全 128银行系统安全制度的制定以及国家法律、法规的宣传等属于_ A:媒介安全 B:管理安全 C:应用安全 D:信息安全 129银行信息系统安全包括物理安全、网络安全、管理安全和_等 A:应用安全 B:媒介安全 C:应用系统安全 D:环境安 130风险管理的核心在于_A:风险识别 B:风险计量 C:风险监测 D:选择最佳风险管理技术组合 131 风险管理的目标在于_ A:获得最大的安全保障 B:风险计量 C:风险监测 D:选择最佳风险管理技术组合 132 资产风险管理模式强调商业银行最经常性的风险来自_ A:负债业务 B:资产业务 C:中间业务 D:表外业务133真实票据论的理论依据是商业银行在发展初期，业务主要集中于 A:长期贷款 B:消费者贷款 C:短期自偿性贷款 D:房地产贷款 134可转换理论的一个基本前提是银行要有足够数量的随时可以变现的_ A:商业票据 B:流动资产 C:长期债券 D:国债 135预期收入理论认为，任何银行资产能否到期偿还或转让变现，归根结底是以_为基础的。 A:实际收入 B:未来收入 C:实际财富 D:投资收益 136全面风险管理模式强调信用风险、_和操作风险并举，组织流程再造技术与技术手段创新并举。 A:流动性风险 B:国家风险 C:法律风险 D:市场风险 137 _不是全面风险管理模式的特征 A:全球的风险管理体系 B:全面的风险管理范围 C:全员的风险管理文化 D:全程的风险识别过程 138根据商业银行风险的_，可分为信用风险、市场风险、操作风险等 A:属性 B:形成原因 C:表现形式 D:法律变动 139实际信用风险一般由贴现、透支、信用证和_等造成的 A:同业拆借 B:利率波动 C:汇率波动 D:商品价格风险 140黄金价格变动造成的风险属于_ A:操作风险 B:汇率风险 C:利率风险 D:商品价格风险 141最重大的操作风险在于_及公司治理机制的失效 A:内部控制 B:风险文化 C:公司策略 D:风险管理机制 142_经常是商业银行破产倒闭的直接原因 A:操作风险 B:市场风险 C:违约风险 D:流动性风险 143_交易不仅可以用于套期保值，还可以获得可能出现的意外收益 A:股指期货 B:金融期权 C:远期交易 D:商品期货 144_并不消灭风险源，只是风险承担主体改变 A:风险转移 B:风险规避 C:风险分散 D:风险对冲 145 _不包括在市场风险中。 A:利率风险 B:汇率风险 C:操作风险 D:商品价格风险 146下列各种风险管理策略中，采用哪一种来降低非系统性风险最为直接、有效？_ A:风险分散 B:风险对冲 C:风险转移 D:风险补偿 147下列不属于操作风险种类的是（） A:由人员引发的风险 B:由流程引发的风险 C:由产品引发的风险 D:由外部事件引发的风险 1481949年美国会计师协会对内部控制的首次定议是：内部控制包括组织机构的设计和企业内部采取的所有相互协调的方法和措施。这些方法和措施都用于保护企业的_，检查会计信息的_ ，提高经营 _，推动企业坚持执行既定的 _ 。 A:财产 真实性 能力 规章制度 B:财物 准确性 效率 管理制度 C:财物 全面性 质量 管理政策 D:财产 准确性 效率 管理政策 149 1958年10月美国会计师协会的审计程序委员会对内部控制定义重新进行表述，将内部控制划分为会计控制和 _控制。 A:管理 B:人员 C:分工 D:责任 150信息与沟通是指：为了使员工能执行其 _ ，企业必须识别、捕捉、交流外部和内部信息。 A:规定 B:流程 C:制度 D:职责 151监控是指：指评价内部控制质量的进程，即对内部控制改革、运行及改进活动予以 _ 。包括内部审计和与单位外部人员、团体进行交流。 A:评价 B:监督 C:报告 D:反映 152以三大要素_为主要特点的新协议代表了资本监管的发展趋势和方向。 A:资本充足率、监管部门监督检查和市场纪律 B:资本充足率、内部审计、市场风险控制 C:资产负债比率、监管部门监督、风险控制 D:资产负债比率、监管部门监督、市场纪律 153与1988年资本协议相比，新资本协议的内容更广、更复杂。这是因为新协议力求把 _与银行面临的主要风险紧密地结合在一起，力求反映银行风险管理、监管实践的最新变化，并为尽量为发展水平不同的银行业和银行监管体系提供多项选择办法。 A:资本充足率 B:监管部门监管 C:资产负债比率 D:控制活动 154新资本协议提出了两种处理信用风险办法：_ A标准法和内部评级法 B:标准法和外部评级法 C:抽样法和内部评级法 D:标准法和抽样法 155根据巴塞尔委员会的权威分类方法，银行的业务分为八条产品线：_、交易和销售、_、商业银行业务、支付和清算、代理服务、资产管理和零售经纪。 A:公司金融、零售银行业务 B:公司金融、理财业务 C:零售银行业务、混合业务 D:混合业务、理财业务 156巴塞尔新资本协议的出发点是提供一个比现行巴塞尔资本协议更为完善的 _ 框架，其落脚点是通过建立最低资本要求，大幅度地提高最低资本要求的 _ A:资本充足率 风险敏感度 B:资本管理 下限 C:资本管理 预警值 D:资本充足率 预警值 157新资本协议的核心思想是强化银行业的 _ 能力。 A:盈利 B:风险管理 C:内部控制 D:经营 158巴塞尔协议把商业银行的资本区分为_ A:核心资本和非核心资本 B:核心资本和补充资本 C:全部资本和核心资本 D:全部资本和混合资本 159巴塞尔协议认为，商业银行的全部资本占全部加权风险资产的比率应达到 _ 以上，其中核心资本占风险资产的比率应达到_ 以上。只有这样，商业银行的资本才算是充足的。 A:8% 4% B:8% 5% C:10% 5% D:10% 7% 160 计算资本充足率和核心资本充足率时，都应该扣除_ A:商誉 B: 商业银行对未并表金融机构的资本投资 C: 附属资本 D:商业银行对非自用不动产和企业的资本投资 161巴塞尔新资本协议规定，商业银行核心资本充足率不得低于_ A:2% B:4% C:6% D:8% 162_不包括在市场风险中。 A:利率风险 B:汇率风险 C:操作风险 D:商品价格风险 163_是由不完善或有问题的内部程序，人员及系统或外部事件所造成损失的风险。 A:市场风险 B:操作风险 C:流动性风险 D:国家风险 164_是指银行掌握的可用于即时支付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。 A:流动性风险 B:国家风险 C:声誉风险 D:法律风险 165_是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。 A:流动性风险 B:国家风险 C:声誉风险 D:法律风险 166在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失，因而有意识地采取规避措施，主动放弃或拒绝承担该风险，属于_的风险管理方法。 A:风险补偿 B:风险分散 C:风险规避 D:风险转移 167使用内部或外部数据的银行，必须证明自己的估计代表了_ A:同行业的平均水平 B:目前的情况 C:长期的经验 D:同行业的最高水平168商业银行内部风险的估计，一般不包括_ A:违约概率 B:实际损失 C:违约损失率 D:违约风险暴露 169风险管理最为核心、最为关键的阶段是_ A:风险识别 B:风险计量 C:风险监测 D:风险控制 170_必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。 A:监事会 B:高级管理层 C:股东大会 D:风险管理部门 171_负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系 A:监事会 B:高级管理层 C:股东大会 D:董事会 172商业银行的内部控制内容上要具有_ A:稳定性 B:创新性 C:开放性 D:一致性 173董事会应定期核查其_能否充分保证银行有序和审慎地开展业务 A:公司治理结构 B:内部控制系统 C:风险控制环境 D:风险监测体系 174风险管理体系的灵魂是_ A:风险管理文化 B:风险管理策略 C:公司治理结构 D:内部控制系统 175在一般情况下，对战略风险、操作风险和法律风险，可采取_等方法。 A:风险分散 B:风险对冲 C:风险规避 D:风险补偿 176不是新巴塞尔协议中三大约束的是 A:最低资本金要求 B:监管部门的监督检查 C:市场纪律约束 D:信息披露 177损失不包括_ A:预期损失 B:非预期损失 C:意外损失 D:非意外损失 178某商业银行在发放贷款时，要求借款人以第三方作为还款保证。若借款人在贷款到期时不能偿还贷款本息，则保证人必须代为清偿。这是风险管理技术和措施的_方法。 A:风险对冲 B:风险分散 C:风险转移 D:风险规避 179_是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 A:信用风险 B:合规风险 C:市场风险 D:操作风险 180巴塞尔新资本协议对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对于信用风险资产，商业银行不可以采取的方法是_ A:标准法 B:内部评级初级法 C:内部评级高级法 D:内部模型法 181按风险发生的范围可将风险划分为_ A:纯粹风险和投机风险 B:可管理风险和不可管理风险 C:系统性风险和非系统性风险 D:可量化风险和不可量化风险 182风险分散是指商业银行通过_来分散和降低风险的办法 A:购买某种金融产品 B:多样化的投资 C:购买保险 D:退出某一业务或市场 183当商业银行面临流动性危机时，下列会出现的情况是（）。 A:大量存款人出现挤兑行为 B:结算系统出现故障，导致结算失败 C:贷款银行无法把在他国的贷款汇回本国 D:业银行出现经营决策错误，决策执行不当 1841988年美国注册会计师协会发布审计准则公告第55号(SAS 55) ，该公告首次以 _ 代替内部控制。 A:内部制约 B:内部审计 C:内部控制结构 D:全面控制 1851992年，美国反对虚假财务报告委员会下属的由美国会计学会、注册会计师协会、国际内部审计人员协会、财务经理协会和管理会计学会等组织参与发起的组织委员会发布报告：内部控制-整体框架，即 _该报告具有广泛的适用性 A:COSO报告 B:SOSO报告 C:反欺诈报告 D:会计人员从业规则报告 1861996年美国注册会计师协会发布审计准则公告第78号(SAS 78)，将内部控制定义为：由一个企业的董事长、管理层和其他人员实现的_，旨在为下列目标提供合理保证：1财务报告的可靠性；2经营的效果和效率；3符合适用的法律和法规。 A:成果 B:结果 C:过程 D:程序 1871996年美国注册会计师协会发布审计准则公告第78号(SAS 78)，将内部控制划分为五种要素，它们分别是 控制环境、_ 、信息与沟通、监控。 A:风险评估、控制程序 B:风险评估、控制活动 C:制度控制、程序控制 D:流程控制、人员控制 188控制环境是指：构成一个单位的 _ ，影响内部人员控制其它成份的基础。 A:氛围 B:气氛 C:习惯 D:文化 189第一个巴塞尔协议形成于_ A:1975年9月 B:1975年12月 C:1978年11月 D:1979年2月 190新巴塞尔资本协议（或称新巴塞尔协议）第一个征求意见稿的出台是 _ A:1999年3月 B:1999年6月 C:2002年3月 D:2001年6月 191与1988年资本协议所不同的是，巴塞尔委员会希望新资本协议的各项基本原则普遍适用于 _所有银行，并预计非十集团国家的许多银行都将使用标准法计算最低资本要求。 A:西方七国 B:西方十国 C:全世界 D:欧盟 1922007年度基层行评价指标共_项 A:67 B:66 C:65 D:64193关于“是否明确专门的组织机构，负责内控的建设、监督和纠正”这一评价指标的评价标准正确的是 A:有专门的组织机构负责内控工作，并明确其对内部控制建设、监督和纠正职责,并认真履职的为一级194关于“是否明确专门的组织机构，负责内控的建设、监督和纠正”这一评价指标的评价标准正确的是A:有专门的组织机构负责内控工作，并明确其对内部控制建设、监督和纠正职责,并认真履职的为一级B:未落实专门的组织机构和人员负责内控工作的为三级C:未落实专门的组织机构和人员负责内控工作的为四级D:有专门的组织机构负责内控工作，职责不清、不认真履职，每发现一项不符下降二个等级195未落实专门的组织机构和人员负责内控工作的应评为_级 AA:五 B:四 C:三 D:二196关于“是否明确专门的组织机构，负责内控的建设、监督和纠正”这一指标的评价方法错误的有 A:调阅内部控制管理委员会成立文件、工作规则B:看被评价行是否成立专门的组织机构负责内控工作，并在工作规则中明确其对内部控制建设、监督和纠正的职责C:与内控合规部门工作人员交流，了解被评价行内控管理委员会工作开展情况及履职情况D:调阅内控管理委员会会议记录、会议纪要等，看被评价行是否按规定召开内控管理委员会会议197在执行强制休假和离岗审计后，轮岗期限最长可延期多长时间 A:三个月 B:半年 C:一年 D:二年198每年实行强制休假延期岗位轮换的人员不得超过应轮换人员总数的_A:5% B:10% C:15% D:20%199实行岗位轮换的人员_内不得回原机构的原岗位工作。 A:三个月 B:半年 C:一年 D:二年200各级人员是否熟知业务操作流程在内控评价中占多少分。 A:20 B:15 C:10 D:5201基层机构负责人、业务主管、主办、经办能够准确描述主管或本岗位内控要求和操作规范及主要风险点的,评价为_ A:一级 B:二级 C:三级 D:四级202每发现一个人员业务操作流程及主要风险点描述错误下降_个等级 A:一 B:二 C:三 D:四203下列关于是否按规定开展客户信用等级评定的评价标准哪个选项是错误的。 A:信用等级评定流程合规，数据资料真实、齐全，无人为调整B:规定进行报批，贷款客户发生重大事项按规定对客户进行信用等级调整C:按调整后的信用等级进行管理D:对各类风险因素发生的频次进行统计测算204是否做到临柜业务的印、押、证三分离在内控评价中占分多少 A:5 B:10 C:15 D:20205基层机构负责人在同一岗位连续任职不超过_年，超过的按规定批准或强制休假