E-POS机驱动安装操作手册.ppt

中国平安人寿保险股份有限公司 秘密 版权所有；不得侵犯 第1页 业务员首期展业交费终端(E -POS)介绍及使用指南 总公司核保核赔部 2010年6月 目 录 一、功能介绍 二、使用指南 三、特殊情况处理方法 四、常见问题解答 2 一、功能介绍 1、概述 2、功能、特点介绍 3、使用要求介绍 3 1、概述（1/2） E-POS简历 4 1、名称：“业务员首期展业交费终 端 ； 2、价格：￥ 359元； 3、归属：此设备是银联为公司专门 设计的一款交费机器，使用权仅限中 国平安，机器外表印有公司名称与 LOGO； 4、采购：业务员可通过E行销系统 直达1号店采购 1、概述（2/2） 设备要求 必备设备：电脑/座机/手机 必备条件： 1、确保互联网畅通； 2、成功安装E-POS驱动程序。 必备条件： 1、手机耳机接口须为2.5mm、 3.5mm和扁口接口，否则无法连接E- POS机器，目前仅支持诺基亚手机。 2、使用时，拨打银联全国统一电话 ：95105519。 必备条件： 1、座机连接口为电话线接口； 2、使用时，拨打银联全国统一电 话：95105519。 5 功能：仅支持交纳首期保险费； 特点： 1、灵巧便携：体积、重量与手机相差无几； 2、使用自由：业务员可自由购买，随时使用， 无须到柜面刷卡； 3、即时到账：刷卡后保费即时到账，客户即刻 可收到95511发送的保费交纳成功短信。 2、功能、特点介绍 6 使用要求： 1、支持8家银行刷卡交费： 中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、招 商银行、邮政储蓄、交通银行、平安银行； 2、支持带有“银联”标志的借记卡，不支持信 用卡； 3、“平安一帐通“卡不支持E-POS交费； 4、仅支持投保人借记卡； 5、若投保时选择“银行转账”但使用E-POS交 费，则交费账号必须与填写的转账账号完全一致 。 3、使用要求介绍 7 二、使用指南1、电脑 1、填写要求 3、刷卡选择 4、交易结果提示 2、安装E-POS驱动 8 使用指南1、填写要求 投保书填写界面： 1、首期交费方式需选择“银行 转账” ； 2、1080单证绑定完毕后，系统 会询问客户“即时刷卡交费”或 “不进行及时刷卡交费”。 1、首期选择“银行转账”，但使 用E-POS交费，则交费账号必须与 填写的转账账号保持一致； 2、若刷卡不成功，可自动转入银 行转账渠道 。 注意 ！ 9 使用指南 2、安装E-POS驱动 10 使用指南 3、刷卡选择（1/4） 步骤1: 1080单证绑定完毕后，系统将提示如下所示，供客户选择是否使用 E-POS即时刷卡交费。 同时再次提醒：如投保单已经授权银行账号，则此次刷卡卡号必须 和投保单账号保持一致。（红线所示） 11 使用指南 3、刷卡选择（2/4） 步骤2: 核对投保信息及交费信息是否准确： 1、核对无误，点击“刷卡”； 2、有错误，须重新设计投保计划。 12 步骤3: 单击“刷卡”后，系统触发E-POS刷卡功能，并同时弹出对话框，提醒 客户按照E-POS机的提示信息进行操作（红圈所示）： 使用指南 3、刷卡选择（3/4） 当系统触发E-POS刷卡功能后，全部刷卡时间仅 为1分钟，故，须提醒业务员： 1、制作电子投保书之前，必须先将E-POS驱动 程序在电脑中安装成功并将刷卡机器与电脑连接 完毕，确保可随时刷卡交费； 2、在点击“刷卡”之前，必须提醒客户提前将 银行卡准备好，否则将因为超时而影响刷卡 。 注意 ！ 13 步骤4: 1、E-POS机直接链接交费信息并显示交费金额，无需客户自行输入， 可确保交费金额无误； 2、客户只需输入密码并点击“确认”即可完成交费，无需其他操作。 使用指南 3、刷卡选择（4/4） 14 使用指南 4、交易结果提示（1/3） 一、E-POS交易界面可能显示的内容： 1、 若交费成功，显示：“恭喜您交费成功！”； 2、若银行卡失效或使用了非公司协议银行的银行卡，显示：“您的银 行卡无效，请更换银行卡” ； 2、若密码错误，显示：“您的密码不符，请重新刷卡”； 4、若余额不足，显示：“您的银行卡余额不足，请更换银行卡” ； 5、若超过刷卡时间，显示：“线路连接超时，请您重新刷卡”； 15 使用指南 3、交易结果提示（2/3） 1、“重新刷卡”； 2、“返回上一步，选择不即时交费”； 3、“重新做一份投保单，此单撤销”。 客户可根据需求，选择其中一种操作方式 。 选择“重新 刷卡”，链 接“步骤 2” 选择“返回上一步，选择不即 时交费”，链接“步骤1” 二、若交易失败，金领系统中显示3种选择： 16 三、金领系统可能显示的内容及客户收到的短信提醒： 使用指南 3、交易结果提示（3/3） 类型 条件 金领界面显示内容交费成功后： 95511短信内容 是否计入预收业绩 自核结果 交费结果 保单选择客户 场景 一 通过成功电子保单 “您本次提交的投保申请已 承保，保险合同生效时间 2010年6月20日13时20分 。” 您尾号*的银行卡成功 刷卡交纳首期保费 *.*元，流水号 *。祝您平安！平安 人寿 自核通过、交费成功 后，保单计入预收业 绩 场景 二 通过 未成功/未 使用E- POS交费 电子保单 “公司已接受此投保申请， 本保险合同待收取首期期交 保险费并签发保险单开始生 效，具体生效时间以保险单 载明时间为准。” 无信息 交费失败，不计入预 收业绩，须等待 1080单证交回柜面 后，由柜面在初审系 统中做预收录入，并 进行“银行转账”或 “自交”。 场景 三 未通过成功电子保单 “本次提交的投保申请公司 需要进一步审核，本保险合 同自公司同意承保、收取首 期期交保险费并签发保险单 开始生效，具体生效时间以 保险单载明时间为准。” 您尾号*的银行卡成功 刷卡交纳首期保费 *.*元，流水号 *。祝您平安！平安 人寿 交费成功，可计入预 收业绩，须尽快提交 1080单证，供后续 人工核保。 17 二、使用指南2、电话 交易流程 18 展业推荐银行转账交费填写转账账号 输入业务员代码 、保单条形码、 缴费金额、身份 证号码、手机号 码 拨打银联 95105519专线 根据语音提示确 认交费 语音播报交费成 功； 公司短信，交费 成功 连接手机/电话 客户在投保书中填写信息 E-POS机键盘操作手机/座机键盘操作 使用指南电话方式收费交易流程 刷卡发起交易E-POS机键盘操 作输入交易密码 为什么要输入手机号码？输入谁的手机号码？ 此处须输入投保人的手机号码，目的在于：客户刷卡交费成功后，公司即刻会通过95511发送交费成功短信给客户。 注 意 ！ 19 三、特殊情况处理方法 1、补费 2、退费 3、系统故障 20 特殊情况处理方法1、补费 若投保书填写的首期交费方式为“自交”：系统会在核保函回校后下发加费函，客户须本人 持有效证件及银行卡到柜面使用二代POS刷卡交纳首期保费。 银行转账 二代POS交费 当核保结论为“加费”时，补费的渠道有三种：银行转账、二代POS交费、现金交费、 E-POS交费 若投保书填写的首期交费方式为“银行转账”：系统会在核保函回销后自动进行银行转账，转 账账号为投保书填写的约定账号。 现金交费 若投保书填写的首期交费方式为“自交”：客户可选择携带本人有效证件到公司柜面使用现 金交纳首期保费。 E-POS交费 E-POS”：客户可选择使用E-POS进行补费，补费时，必须通过手机或座机方式进行补费， 无法通过电脑交纳保费。 21 特殊情况处理方法2、退费 系统转账退费： 若首期选择E-POS交费，退费时，系统将直接进行转账退费，退费帐户与刷 卡帐户保持一致，户名默认为投保人。 退费方式： 退费类型： 新契约退费包括：多余保费退出、撤件退费、失效退费、延期拒保退费、未挂 单退费等。 退费失败怎么办？ 可通过“申请转换退费帐户”或“申请现金退费”将已交的保费领回。 注意 ！ 22 特殊情况处理方法3、系统故障 系统故障几种常见情况： 1、驱动程序安装失败 处理方法：将驱动程序卸载后重新安装使用。 2、网络连接故障 处理方法：检查网络连接是否存在问题，如暂时中断，可选择其他时间进行刷 卡交费。 3、设备自身故障 处理方法：若不存在驱动程序、网络连接或是银行卡本身的问题，但是无法刷 卡交费，建议携带E-POS机器到设备管理员处进行咨询或检修。 23 四、常见问题解答 24 1、刷卡的手续费是多少？由谁支付？ 答：每刷卡一次，业务员须承担手续费5元钱，从业务员的佣金中扣除。若交易失败，则不收取手续费。 2、 E-POS刷卡后，是否会再次进行初审转账，导致重复收费？ 答： E-POS刷卡交费后，系统即会记录交费信息并进行系统关联，故：不会导致重复收费。 3、若首期选择银行转账，没有用E-POS交费，但是1080单证中又没有记录账号，该如何进行初 审转账？ 答： MIT金领系统与公司后台数据直接关联，当柜面录入1080单证条形码后，初审系统中将自动带出客户 投保资料信息，包括转账帐户信息，故：只要1080单证在柜面做录入，即可进行初审转账。 4、