重要客户服务系统_银关通业务用户手册_柜面业务.doc

重要客户服务系统重要客户服务系统 银关通操作手册银关通操作手册 （柜面业务）（柜面业务） 中国建设银行北京开发中心中国建设银行北京开发中心 重客项目组重客项目组 20102010 年年 1212 月月 版本说明 【文档信息文档信息】 编写日期编写日期项目名称项目名称编写人编写人审核人审核人文档编号文档编号 2010-12 银关通 【修订记录修订记录】 日期日期修订说明修订说明修订人修订人审核人审核人 目录目录 1、引言 5 1.1编写目的.5 1.2项目背景.5 1.3定义.6 1.4参考资料.7 2 系统概述 7 2.1系统概述.7 2.2功能说明.7 3 使用说明 8 3.1企业税费担保协议录入（9850）.8 3.1.1 功能说明8 3.1.2 操作界面8 3.1.3 操作步骤8 3.2ace 协议信息查询（9851） .9 3.2.1 功能说明9 3.2.2 操作界面10 3.2.3 操作步骤10 3.3撤销税费担保协议（9852）12 3.3.1 功能说明12 3.3.2 操作界面12 3.3.3 操作步骤12 3.4修改税费担保协议（9852）15 3.4.1 功能说明15 3.4.2 操作界面15 3.4.3 操作步骤15 3.5ace 保函信息查询（9853） 17 3.5.1 功能说明18 3.5.2 操作界面18 3.5.3 操作步骤18 3.6海关税费签章查询（2854）19 3.6.1 功能说明20 3.6.2 操作界面20 3.6.3 操作步骤20 3.7客户备案信息（2855）21 3.7.1 功能说明21 3.7.2 操作界面22 3.7.3 操作步骤22 1 1、引言引言 1.1 编写目的编写目的 本手册向使用人员描述中国建设银行重要客户服务系统的每一个运行的具体过程和 有关知识，包括操作方法的细节。主要内容包括：运行环境说明、安装与初始化说明、每 项功能的运行说明和输入输出数据说明、以及非常规过程处理说明等。本文预期读者为使 用重要客户服务系统项目测试人员、分行科技人员和业务人员，客户科技人员和业务人员。 1.2 项目背景项目背景 为进一步提高全国海关税费电子化支付率，保障海关税收及时、足额、安全入库，并更好 地适应我国金融支付清算系统规范化发展的新形势，满足中国人民银行支付清算组织管 理办法的相关要求，根据海关总署党组关于对税费网上支付系统和上海海关 edi 电子支 付系统进行整合的决定，在保留、吸取上述两个系统优点的基础上，整合形成一个全新的 海关税费电子支付系统。 为了适应新的海关税费电子支付业务流程系统，银关通系统需要做适当的调整。以满足海 关业务系统的需求。 所建议开发系统的名称： 中国建设银行重客cbs电子保函 项目提出部门： 中国建设银行电子银行部 项目开发部门： 中国建设银行信息技术管理部北京开发中心 系统的使用部门： 中国建设银行机构业务部 系统应用的范围： 中国建设银行全行 1.3 定义定义 用户：用户：指通过“电子口岸数据中心”网上支付系统办理网上交纳税费业务的进 出口企业。 开户行：开户行：指用户网上支付税费账户的开户行，可以是我行的任一对公营业网点。 用户开户行与申报地海关可以同城，也可以异地，即用户可以使用网上支付系 统为其缴纳在各地海关报关所产生的税费。 取单行取单行: : 由海关关区与一级分行商定的一家对公网点，负责去现场海关领取当 日该关区辖内发生的，建行用户的网上支付税费纸质缴款凭证，并负责归集该 关区辖内所有建行用户通过网上支付的税费，集中上划国库或海关行政事业性 收费账户。 取单行取回纸制税费缴款凭证后，与重要客户服务系统中所存的电子底账数 据核对后，加盖该行联网税费收讫章，交用户和海关存档，并将核对无误的 税费资金于2个工作日内从“海关网上支付税费归集户”分别上划国库或海关 行政经费账户。如核对不符，税费缴款凭证退还海关。 用户税费预扣指令：用户税费预扣指令：指使用网上支付系统的用户，通过“电子口岸数据中心“网 上支付系统向开户银行发送的税费支付指令，银行据此指令对签订担保协议用 户开立保函，未开通担保用户,按预扣处理。 纳税期限通知：纳税期限通知：企业通过网上支付系统向银行发送用户税费预扣指令，若银行 返回担保成功，则海关向银行发送纳税期限通知报文。 担保企业实缴指令：担保企业实缴指令：企业在银行担保成功后纳税期满前，可以通过网上支付系 统向银行发送实缴指令。银行收到担保企业实缴指令后，若企业帐户余额不足， 则返回担保企业实缴失败回执；若足额支付，则银行立即扣款并返回实扣成功 回执。 担保改贷：担保改贷：在企业出现逾期未主动缴款的情况下，银关通系统主动向 dcc 发送 担保改贷指令，dcc 接到指令后，首先扣客户账户，如余额不足扣保证金账户及 发贷款，并冻结担保额度，dcc 将相应款项划转到相应待上缴户。 实扣回执处理：实扣回执处理：担保业务中，银行无论是否收到海关的实扣通知，在纳税期满 前都必须返回实扣成功回执。 海关确认及缴库指令：海关确认及缴库指令：海关在办理进出口货物验放手续后，如确认原发出的“用 户税费支付指令“无误，且银行已通知税费预扣成功，则通过“电子口岸数据中 心“网上支付系统发送海关“税费确认及缴库“指令，数据中心将该指令传送银行 业务系统，由银行在核对纸制凭证无误后上划国库或海关行政事业性收费账户。 1.4 参考资料参考资料 网上支付系统业务需求方案 中国电子口岸数据中心应用系统业务需求书 网上付税数据交接报文定义 网上担保银行报文接口设计 cbs 电子保函需求分析说明书 电子保函集成测试报告 2 2 系统概述系统概述 2.1 系统概述系统概述 本系统在流程上主要分为两条线：一条为有担保协议的企业，海关发起预扣开立 保函到期自动扣款、企业主动交款或逾期担保改贷保函解除税费入国库；另 一条为无担保协议的企业，海关发起预扣海关发起实扣税费入国库。 2.2 功能说明功能说明 交易名称交易名称业务功能业务功能操作权限操作权限 企业税费担保协议录入录入税费担保协议柜员 撤销担保协议撤销已签订的税费担保协议柜员 ace 协议信息查询查询符合条件的协议柜员 ace 保函信息查询查询银行为企业承担的担保信息柜员 3 3 使用说明使用说明 3.1 企业税费担保协议录入（企业税费担保协议录入（9850） 3.1.13.1.1功能说明功能说明 主要功能为：此交易在系统中录入税费担保协议。 3.1.23.1.2操作界面操作界面 （图 3-1-1 企业税费担保协议录入界面） 3.1.33.1.3操作步骤操作步骤 1.在【图 3-1-1】中，输入信息：客户编号（20 位以内字符） 、客户名称、海关关区代码、 组织机构代码（9 位以内字符） 、缴款账户、额度编号、贷款账号、保证金账号、签订 日期、额度到期日、开户行编号、手机号码、本金宽限日数、贷款指标编号、期数、 同城标志、备注、联行号、开户行名称、海关十位制编码、新旧系统标示。 注：每个客户编号对应一个客户，组织机构代码是唯一的，手机号码如果输入保函到注：每个客户编号对应一个客户，组织机构代码是唯一的，手机号码如果输入保函到 期的前一天会发送短信进行通知。期的前一天会发送短信进行通知。 2.输入内容后提交，系统提示交易执行成功！按任意键结束本交易 ，如【图 3-1-2】 所示。 （图 3-1-2 企业税费担保协议录入成功界面） 3.2 ace 协议信息查询（协议信息查询（9851） 3.2.13.2.1功能说明功能说明 主要功能为：此交易在系统中输入客户编号查询符合条件的协议信息。 3.2.23.2.2操作界面操作界面 （图 3-2-1 ace 协议信息查询界面） 3.2.33.2.3操作步骤操作步骤 1.在【图 3-2-1】中，输入信息：客户编号：必输项，为 20 位以内的字符；额度编号； 新旧系统标志。 输入内容后提交，如有该客户编号的税费担保协议，系统显示出相应的信息，如【图 3-2-2】所示。 （图 3-2-2 ace 协议信息查询结果界面） 2.在【图 3-2-2】中选中查询出的所需信息，点击“回车” ，列出该客户的税费担保协议 信息明细，如【图 3-2-3】所示。 （图 3-2-3 税费担保协议信息查询结果界面） 3.3 撤销税费担保协议（撤销税费担保协议（9852） 3.3.13.3.1功能说明功能说明 1.主要功能为：此交易在系统中撤销已签订的税费担保协议。 2.2.注：如果协议下还存在未解除的保函信息，将无法撤销协议。注：如果协议下还存在未解除的保函信息，将无法撤销协议。 3.3.23.3.2操作界面操作界面 （图 3-3-1 撤销税费担保协议界面） 3.3.33.3.3操作步骤操作步骤 1.在【图 3-3-1】中，输入必输项信息：功能号，为撤销；客户编号，为 20 位以内的字 符；额度编号；海关关区代码；新旧系统标志。 输入内容后提交，如有该客户编号的税费担保协议，系统显示出相应的信息，如【图 3-3-2】所示，提交【图 3-3-2】信息。 （图 3-3-2 撤销税费担保协议信息界面） 2.如果成功，选中系统调出的信息，如【图 3-3-3】所示，点击“回车” ，列出该客户的 税费担保协议信息明细，如【图 3-3-4】所示。 （图 3-3-3 税费担保协议信息界面） （图 3-3-4 税费担保协议明细信息界面） 3.修改协议状态为已撤销，提交如【图 3-3-5】所示 （图 3-3-5 撤销税费担保协议信息界面） 3.4 修改税费担保协议（修改税费担保协议（9852） 3.4.13.4.1功能说明功能说明 1.主要功能为：此交易在系统中修改已签订的税费担保协议。 2.2.注：如果协议下还存在未解除的保函信息，将无法修改协议。注：如果协议下还存在未解除的保函信息，将无法修改协议。 3.4.23.4.2操作界面操作界面 （图 3-4-1 修改税费担保协议界面） 3.4.33.4.3操作步骤操作步骤 1.在【图 3-4-1】中，输入必输项信息：功能号，为修改；客户编号，为 20 位以内的字 符；额度编号；海关关区代码；新旧系统标志。 输入内容后提交，如有该客户编号的税费担保协议，系统显示出相应的信息，如【图 3-4-2】所示，提交【图 3-4-2】信息。 （图 3-4-2 修改税费担保协议信息界面） 2.如果成功，选中系统调出的信息，如【图 3-4-3】所示，点击“回车” ，列出该客户的 税费担保协议信息明细，如【图 3-4-4】所示。 （图 3-4-3 税费担保协议信息界面） （图 3-4-4 税费担保协议明细信息界面） 3.客户编号和额度编号不能修改，其他项都可修改，提交如【图 3-4-5】所示 （图 3-4-5 修改税费担保协议信息界面） 3.5 ace 保函信息查询（保函信息查询（9853） 3.5.13.5.1功能说明功能说明 主要功能为：此交易在系统中查询银行为企业承担的担保信息。 3.5.23.5.2操作界面操作界面 （图 3-5-1 ace 保函信息查询界面） 3.5.33.5.3操作步骤操作步骤 1.在【图 3-5-1】中，输入信息： 必输项：客户编号（且为 20 位以内的字符） ；组织结构代码、开始日期、结束日期、 新旧系统标示。 输入信息后提交，如有该客户编号的保函信息，系统显示出相应的信息，如【图 3-5- 2】所示。 （图 3-5-2 ace 保函信息查询结果界面） 2.在【图 3-5-2】中选中查询出的所需信息，点击“回车” ，列出该客户的保函信息明细， 如【图 3-5-3】所示。 （图 3-5-3 ace 保函明细信息界面） 3.6 海关税费签章查询（海关税费签章查询（2854） 3.6.13.6.1功能说明功能说明 主要功能为：此交易在系统中查询税费单签章状态。 3.6.23.6.2操作界面操作界面 （图 3-6-1 海关税费签章查询） 3.6.33.6.3操作步骤操作步骤 1.在【图 3-6-1】中，输入信息： 必输项：税费单号 输入信息后提交，如有该税费单的信息，系统显示出相应的信息，如【图 3-6-2】所 示。 （图 3-6-2 海关税费签章查询） 如税费单状态为未签章，则系统提示是否修改税费单签章标志，如果税费单签章状态为已 签章，则查询后退出，如图【图 3-6-2】所示 （图 3-6-3 海关税费签章查询） 3.7 客户备案信息（客户备案信息（2855） 3.7.13.7.1功能说明功能说明 1.主要功能为：此交易在系统维护客户备案信息，对客户备案信息进行录入，查询及撤 销操作。 3.7.23.7.2操作界面操作界面 （图 3-7-1 客户备案信息界面） 3.7.33.7.3操作步骤操作步骤 1.在【图 3-7-1】中，输入必输项信息：功能号，1 为录入，2 为查询，3 为撤销； 如选择 1 录入则需输入必输项组织机构代码及客户账号，输入内容后提交，系统返回 银行备案受理号;如【图 3-7-2】所示。