银行金融机构高级管理人员任职资格考试题库.doc

5109.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，经过董事会或管理层同意后方可发表决策意见。 ( )标准答案:错5110.商业银行市场风险止损限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。 ( )标准答案:错5111.中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定中要求，申请事项属于受理机关职权范围的，受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，应在收到申请材料之日起5日内向申请人发出补正通知书，一次告知申请人应补正的全部内容，并要求其在补正通知书发出之日起3个月内提交补正申请材料。 ( )标准答案:对5112.金融机构应建立健全控制法律风险的机制和制度，严格审查交易对手的法律地位和交易资格。 ( )标准答案:对5113.抵债资产出租的可以超过处置实限。 ( )标准答案:错5114.商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1以下的关联交易，即为一般关联交易。 ( )标准答案:错5115.商业银行监管评级内部指引特别提高了资本充足状况（c）的权重，并特别规定资本充足率低于8%的银行，其综合评级结果不应高于3级。 ( )标准答案:对5116.股东控制银行分为战略性投资和财务性投资，如果控股股东是财务性的投资者时，则评级结果可以向负向调整。 ( )标准答案:对5117.商业银行市场风险压力测试的目的是评估银行在极端不利情况下的盈利能力。 ( )标准答案:错5118.汇票背书人可以将汇票金额的一部分背书或将汇票金额分别转让给两个以上的被背书人。 ( )标准答案:错5119.商业银行虽拥有其过半数以上权益性资本，但受所在国外汇管制及其他突发事件影响、资金调度受到限制的境外附属金融机构，在计算并表后的资本充足率时，也必须将其纳入并表范围。 ( )标准答案:错5120.担保法仅规定了最高额抵押权，而未规定最高额质权。物权法不仅系统修改了最高抵押权规则，而且规定了最高额质权，即“出质人与质权人可以协议设立最高额质权。 ( )标准答案:对5121.商业银行应建立严格的授信风险平行管理体制，对授信进行统一管理。 ( )标准答案:错5122.在商业银行交易账户的市值重估中，用于重估的定价因素应当从独立于前台的渠道获取或者经过独立的验证。 ( )标准答案:对5123.商业银行与其全资子公司共同拥有其过半数以上权益性资本的被投资机构，在计算并表后的资本充足率时，应纳入并表范围。 ( )标准答案:对5124.保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由银行和客户共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。 ( )标准答案:错5125.金融机构高级管理层应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价，确保其与机构的资本实力、管理水平一致。新产品推出频繁或系统重大变化时，应相应增加评估频度。 ( )标准答案:错5126.金融许可证实行机构编码终身制原则。金融机构在发生更名、营业地址（仅限于清算代码）变更时，机构编码也不改变。 ( )标准答案: 错5127. 如果机构的大额风险敞口数量较多，则代表着较高的内在风险。 ( )标准答案: 对5128. 银行业金融机构和金融资产管理公司应根据不良金融资产处置尽职指引制定实施细则并报中国银行业监督管理委员会和财政部备案。 ( )标准答案: 对5129. 商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50。 ( )标准答案: 对5130. 商业银行虽拥有被投资金融机构过半数以上的权益性资本，但该机构因终止而进入清算程序，在计算并表后的资本充足率时，可不将其纳入并表范围。 ( )标准答案: 对5131. 各监管部门负责各自监管机构的非现场监管报表数据的对外披露工作。 ( )标准答案: 错5132. 孤儿院的房屋和体育设施可以作为抵债资产。 ( )标准答案: 错5133. 对于具体行政行为认定事实清楚，证据确凿，适用依据正确，程序合法，内容适当的，行政复议机关的法律部门可以决定维持。 ( )标准答案: 对5134. 中资商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和资本实力相匹配。 ( )标准答案: 对5135. 城市信用社股份有限公司和城市信用合作社申请破产的，由银监局受理、审查并决定。 ( )标准答案: 错5136. 所有者权益是指企业资产扣除负债后由所有者享有的剩余权益。 ( )标准答案: 对5137. 银行业金融机构向持股企业派出的股东代表、董事、监事应独立开展工作，不必总结报告其在持股企业中的工作。 ( )标准答案: 错5138. 专业分析人员的分析报告不属于监管信息的收集范围。 ( )标准答案: 错5139. 重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5以上的交易。 ( )标准答案: 对5140. 银监会及其派出机构负责人或主席会议（局长会议）负责作出行政处罚决定。 ( )标准答案: 对5141. 资产利润率为税后净利润与平均资产总额之比，不应低于0.6%。 ( )标准答案: 对5142. 对于申请人提出的行政复议申请，必要时行政复议机关的上级机关也可以直接受理。 ( )标准答案: 对5143. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人实施调查。 ( )标准答案: 对5144. 当汇票上未记载付款地时，付款人的营业场所、住所或者经常居住地作为付款地。 ( )标准答案: 对5145. 检查组收到检查前问卷后，一要审核其完整性，二要审核其真实性。 ( )标准答案: 对5146. 如果金融企业的固定资产实质上已经发生了减值,应当计提减值准备。这种做法的依据是谨慎性原则。 ( )标准答案: 对5147. 中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法中规定， 中资商业银行支行升格为分行的，由商业银行总行向升格后机构所在地银监局提出申请，银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。 ( )标准答案: 对5148. 银行业金融机构和金融资产管理公司负责资产评估、定价环节的部门在机构和人员上应独立于负责资产处置的部门。 ( )标准答案: 对5149. 市场风险只存在于银行的交易业务中，一般不存在于非交易业务中。 ( )标准答案: 错5150. 商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，应当充分考虑各个授信对象自身的信用状况、经营状况和财务状况 ( )标准答案: 对5151. 全部关联度为全部关联授信与资本净额之比，不应高于55%。 ( )标准答案: 错5152. 商业银行在计算资本充足率时，应将商誉从资本中扣除。 ( )标准答案: 对5153. 审查申请行政复议的具体行政行为是否合法与适当，拟定行政复议决定由行政复议机关的监管部门负责。 ( )标准答案: 错5154. 背书可以附有条件，所附条件具有汇票上的效力。 ( )标准答案: 错5155. 当被保证人的债务因汇票记载事项欠缺而无效时，保证人对持票人所享有的汇票权利不再承担保证责任。 ( )标准答案: 对5156. 中资商业银行支行以下机构升格为支行的，拟升格机构应2年内未发生重大案件和重大违法违规行为。 ( )标准答案: 对5157. 商业银行的高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。 ( )标准答案: 错5158. 根据物权法,对建设单位聘请的物业服务企业或者其他管理人，业主无权更换。