银行业务试题：外币.doc

1.持以下哪种证件的客户被认定为居民？（ ）a.中国护照b.军人身份证件c.港澳居民来往内地通行证d.台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞答案：b题型：单选题2.持中国护照的客户，必须提供（ ）后按非居民认定。a.在中国境内居住证明 b.境外永久居留证明c.中国居民身份证d.入境证明答案：b题型：单选题3.李先生是北京人，其在开立绿卡通卡后经常有美元、欧元等国际汇款直接入账，网点应该使用（ ）交易来办理其入账汇款申报工作。a.720131 b.720161 c.721173 d.721175 答案：d题型：单选题4.除直接出示外汇卡外，客户可以凭（ ）在我行网点办理快速汇款业务。a.身份证b.身份证号码c.外汇卡卡号d.以上均可答案：d题型：单选题5.客户申请外汇卡时，通过（ ）交易进行处理。a.预留持卡人信息b.外汇卡发放/补发c.外汇卡丢失/损毁d.关联客户信息增加交易答案：b题型：单选题6.( )是指通过外汇卡卡号实现对客户汇款或收款信息的快速调用，减少柜员对收、发汇交易的手工处理量，向客户提供快捷方便的国际汇款服务。a.预留持卡人信息b.外汇卡发放/补发c.快速办理国际汇款业务d.关联客户信息增加交易答案：c题型：单选题7.下列关于外汇卡管理的说法中不正确的是（ ）a.外汇卡可由他人代理申请，必须同时提供代理人及被代理人有效身份证件。b.外汇卡换卡及补卡每张收取5元的工本费。c.凡在我行办理外汇业务的客户，均可凭本人有效身份证件在网点申请外汇卡。d.对经常有汇出或汇入汇款需求的客户，柜员应主动向客户介绍外汇卡快速办理国际汇款业务的功能，推荐办理外汇卡。答案：b题型：单选题8.下列关于签退的说法不正确的是（ ）a.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退b.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。c.营业终了，柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。d.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。答案：d题型：单选题9.下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）a.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。b.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。c.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。d.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退。答案：c题型：单选题10.营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（ ）进行机构轧账工作。a.其他普通柜员 b. 综合柜员c.支行长或支局长 d.上述人员均可以答案：b题型：单选题11.完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。( )应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。其他普通柜员 b. 综合柜员c.支行长或支局长 d.上述人员均可以答案：b题型：单选题12.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由( )办理机构签退。其他普通柜员 b. 综合柜员c.支行长或支局长 d.上述人员均可以答案：b题型：单选题13.营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（ ）。a.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。b.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。c.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。d.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。答案：c题型：单选题14.以下不属于有效身份证件的是（ ）a.居住在中国境内中国公民的居民身份证。b.台湾居民的护照。c.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。d.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。答案：b题型：单选题15.以下不属于境外个人的有效实名证件的是（ ）a.台湾居民的护照。b.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的边民出入境通行证。c.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。d.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。答案：a题型：单选题16.根据反洗钱法规的规定，客户持中华人民共和国居民身份证件办理( )业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。a.900美元的账户发汇业务。b.单笔金额在50美元的现金结汇业务。c.单笔6000美元的现金存款业务。d.单笔5000美元的现金取款业务。答案：a题型：单选题17.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类不包括 ( )。a. 西联汇款 b.银邮汇款c.邮政实物汇款 d.速汇金答案：d题型：单选题18.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类有（） 。a. visa全球转账 b.银星速汇c.银邮汇款 d.速汇金答案：c题型：单选题19.我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际汇款业务，整体品牌为 （）。a. visa全球转账 b. 一汇通c.储汇聚财 d.速汇金答案：b题型：单选题20.我行受理西联汇款发汇业务的币种为 （）。a. 美元 b.欧元c.日元 d.英镑答案：a题型：单选题21.客户拟在我行办理西联汇款收汇业务，收汇币种可为 （）。a. 港币 b.欧元c.日元 d.英镑答案：b题型：单选题22.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种不包括 （ ） 。a. 美元 b.欧元c.卢布 d.日元答案：c题型：单选题23.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种有（ ） 。a. 法郎 b.欧元c.卢布 d.泰铢答案：b题型：单选题24.银邮发汇自柜台受理业务起一般（ ）内可到达收款人银行帐户。a. 十几分钟 b.半个月c.12个工作日 d.一周答案：c题型：单选题25.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有 （ ） 。a. 收汇人账号 b.收汇人地址c.收汇银行分行号 d.bic码答案：b题型：单选题26.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有 （ ） 。a. bic码 b.收汇人账号c.收汇银行分行号 d.收汇人姓名答案：d题型：单选题27.客户采用西联汇款方式发汇后，收汇方于（ ）可收到此笔汇款。a.1天 b.2个工作日c.西联发汇后15-20分钟 d.不确定，根据当地西联收汇时间而定答案：c题型：单选题28.西联汇款发汇、收汇的单笔最高限额 （ ）；银邮汇款现金发汇的单笔最高限额（ ） ；银邮汇款账户发汇的日累计最高限额为（ ） 。a.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（不含） b.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（含）c.10000美元（不含）；10000美元（含）；50000美元（含）d.10000美元（含）；10000美元（不含）；50000美元（含）答案：b题型：单选题29.下列哪种外汇业务不得代办 （ ） 。a. 结售汇 b. b.国际汇款c.外币取款 d.外币存款答案：b题型：单选题30.以下哪种外汇业务不得代办（ ） 。a. 协议储蓄 b.外币存款c.结售汇 d.国际汇款答案：d题型：单选题31.某客户（23岁）在我行进行西联汇款收汇时，可凭 （ ）办理。a. 有效身份证件 b.驾驶证c.社保卡 d.户口本答案：a题型：单选题32.某客户（境外个人）在我行进行西联汇款收汇时，可凭 （ ） 办理。a. 户口本 b.驾驶证c.他国护照 d.有效身份证答案：c题型：单选题33.境内个人客户在我行做收汇业务时，对于汇入汇款 （ ）的对私涉外收入款项，实行限额申报，即收款人可免填涉外收入申报单。a. 等值2000美元以下（不含） b.等值3000美元以下（不含）c.等值2000美元以下（含） d.等值3000美元以下（含）答案：d题型：单选题34.国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，客户在我行办理国际收支申报属于（ ） 。a. 直接申报 b.逐笔申报 c.间接申报 d.定期申报答案：c题型：单选题35.西联汇款收汇时需提供由（ ）位监控号码。a.8 b.10 c.12 d.22答案：b题型：单选题36.国际汇款收汇按资金解付方式分为外币现钞收汇、汇入外币账户收汇或 （ ） 。a. 结汇人民币收汇 b.结汇转存外币账户c.人民币收汇 d.结汇美元收汇答案：a题型：单选题37.收汇结汇转存账户系统提示交易未成功的处理处理方式为（ ） 。a.查询人民币账户余额，确认是否转存成功。b.查询该笔汇票是否兑付。c.进入收汇结汇交易，再次兑付该笔汇票。d. 查询外币账户余额，确认是否转存成功。答案：a题型：单选题38.西联汇款现金收汇的交易代码为 （ ） 。a.720161 b.720131 c.720101 d.720121答案：b题型：单选题39.西联汇款收汇结汇的交易代码为 （ ） 。a.720161 b.720131 c.720101 d.720121答案：b题型：单选题40. () 收汇业务可以持外汇卡收汇。a. visa全球转账 b.花旗现金c.西联汇款 d.速汇金答案：题型：单选题41.持外汇卡收汇需填写 （ ） 。a.国际汇款快速服务信息确认单b.收汇申请书c.涉外收入申报单d.境外收入申请书答案：题型：单选题42.单一客户西联汇款收汇单笔限额是等值 （ ）。a.1万英镑 b.5万美元c.2万美元 d.1万美元答案：题型：单选题43.单一客户西联汇款收汇日累计限额是等值 （ ）。a.1万英镑 b.5万美元c.2万美元 d.1万美元答案：题型：单选题44.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有 （ ）。a.接收客户提交的证件、单据及相关材料。b.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面，根据客户填写的收汇单据录入汇票号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息，确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息，审核无误发送交易。c.打印“收汇申请书”，交客户签字确认。对于符合国际收支申报条件的汇款，柜员应将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。d.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。将单据客户留存联交客户，返还客户有效身份证件、存折/卡或现钞。答案：题型：单选题45.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有（ ）。a.接收客户提交的证件、单据及相关材料。b.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面，结汇收汇选择进入“收汇结汇”交易界面，根据客户填写的收汇单据录入监控号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息，确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息，审核无误发送交易。c.所有西联汇款收汇都要打印“收汇申请书”，并且柜员要将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。d.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。将单据客户留存联交客户，返还客户有效身份证件、存折/卡或现钞。答案：题型：单选题46.协定税率的操作权限，是由（）操作，（）授权。普通柜员综合柜员综合柜员支行长普通柜员支行长普通柜员 无需答案：a题型：单选题47.美元子账户每日每户累计存款最高限额为（ ）万美元（含）a 20 b 10 c 2 d 50 答案：d题型：单选题48.整存整取账户起存金额为（ ）美元（含）a 1 b 10 c 50 d 100答案：b题型：单选题49.整存整取子账户部分提前支取只允许办理（ ）次。a 1 b 2 c 3 d 4答案：b题型：单选题50.一本定期一本通可开立（ ）个子账户a 24 b 36 c 48 d 96答案：c题型：单选题51.代理办理等值（）万美元以上（含）现金存款或取款业务时，应联网核查代理人和被代理人的有效实名证件并留存复印件或影印件，同时登记代理人的姓名、联系方式、身份证件信息。a 0.5 b 1 c 2 d 5答案：b题型：单选题52.活期一本通撤销折交易必须为该一本通存折中所有账户均已（ ）a 余额在等值5000美元以下 b 余额在等值10000美元以下c 余额为“零” d 清户答案：d题型：单选题53.若客户提出撤销存折时，需要由客户提供（ ）。a 账户密码 b 凭证印刷号 c 本人有效证件 d 账号答案：a题型：单选题54.客户代办撤销折必须提供如下信息才能进入交易：（）。a 存折密码 b 凭证印刷号 c 身份证号 d 直系亲属证明答案：a题型：单选题55.申请人在提出申请开具外币个人存款证明时在邮政储蓄银行有一定金额存款的证明是（ ）a 时点存款证明 b 时段存款证明 c 活期存款证明 d 定期存款证明答案：a题型：单选题56.申请人自申请之日起至某一日期的时间段内在邮政储蓄银行有一定金额存款的证明是（ ）a 时点存款证明 b 时段存款证明 c 活期存款证明 d 定期存款证明答案：b题型：单选题57.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（ ）a、提供个人有效身份证件 b、无需提供证件c、仅需提供有交易额的证明材料 d、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料答案：d题型：单选题58.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（ ）a、境内个人结汇额度为等值5万美元b、境内个人购汇额度为等值5万美元c、境外个人结汇额度为等值5万美元d、境外个人购汇额度为等值5万美元答案：d题型：单选题59.境内个人结售汇超额度应重点审核：（ ）a、应关注外币材料，结汇审核外币来源 b、应关注外币材料，结汇审核外币用途 c、关注人民币材料，结汇审核人民币用途d、关注人民币材料，购汇审核人民币来源 答案：a题型：单选题60.境外个人结售汇超额度应重点审核：（ ）a、应关注外币材料，结汇审核外币来源 b、应关注外币材料，购汇审核外币用途c、关注人民币材料，结汇审核人民币用途d、关注人民币材料，购汇审核人民币用途答案：c题型：单选题61.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（ ）方可办理这笔收汇结汇。 a、付款证明，协议合同（法律、会计、咨询等）b、关系证明、给付人收入证明c、经公证的捐赠协议合同，且符合国家规定d、雇佣合同，收入证明答案：d题型：单选题62.下列挂牌价间的关系正确的是（ ）。a、现汇买入价现钞买入价中间价现钞卖出价=现汇卖出价b、现钞买入价现汇买入价中间价现钞卖出价=现汇卖出价c、现钞买入价中间价现汇买入价现钞卖出价=现汇卖出价d、中间价现钞买入价现汇买入价现钞卖出价=现汇卖出价答案：b题型：单选题63.某个时点，我行的美元挂牌中间价是644.42，下列哪个价格是不合理的。（ ）a、现钞买入价644.54b、现汇买入价642.69c、现钞卖出价645.27d、现汇卖出价645.27答案：a题型：单选题64.个人结售汇可以代理，以下属于直系亲属代理的是（ ）a张某委托其继母代办b李某委托其弟代办c王某委托其女婿代办d赵某委托其姑姑代办答案：a题型：单选题65.下列哪种情形可以委托非直系亲属办理（ ）a 境内个人年度总额内结汇b 境外个人年度总额内结汇c 境内个人年度总额内购汇d 境外个人购汇答案：d题型：单选题66.下列哪种说法是正确的（ ）a 境内个人年度总额内结汇可以委托直系亲属办理b境内个人年度总额外结汇可以委托直系亲属办理c境外个人年度总额内购汇可以委托直系亲属办理d个人超年度总额结汇以及境内个人年度总额内购汇可以委托直系亲属办理答案：a题型：单选题67.台湾居民张天诺，女，持台湾居民来往大陆通行证，证件号为0197619902，外汇局系统身份证件号一栏应录入：（ ）a、0197619902b、tw0197619902c、twn0197619902d、twn01976199答案：d题型：单选题68.境内居民王江帼，女，持军官证办理，出生日期为1980年5月23日，外汇局系统身份证件号一栏应录入：（ ）a、a19800523wangjg2b、a19800523wangjiangguo2c、j19800523wangjg2d、j19800523wangjg1答案：a题型：单选题69.办理现钞结汇和账户结汇业务时，应打印单据（ ）。a、境外汇款申请书b、西联汇款申请书c、个人结汇申请书d、个人购汇申请书答案：c题型：单选题70.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇,以下现钞来源证明无需提供的是（ ）a、本人的原存款银行取钞凭单b、原购汇凭单c、海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单 d、收付合同答案：d题型：单选题71.客户张横手持中国护照（护照号为6356412）和美国永久居留证(永久居留证号为3251412512)前来办理结汇，柜员办理时，在个人结售汇系统的备注应录入（ ）。a、6356412b、chn6356412c、美国永久居留证号码：3251412512d、usd3251412512答案：c题型：单选题72.国际收支申报数据的（）、（）和（）是外管局考核银行执行外汇管理规定的重要指标，在100分的总体考核分数中占（）分a. 持续性 b.时效性 c.独立性 d.完整性 e. 准确性 f.5 g.15 h.25分答案：bdeg题型：多选题73.涉外付款包括（ ）通过我行向境外支付的款项，以及境内居民通过我行，向( )发生的外币付款.a 所有个人 b.居民 c. 非居民 d. 境外居民 e. 境内非居民 f.境外非居民答案：ae题型：多选题74.首次使用快速服务办理国际汇款收汇、发汇业务前，均需预留持卡人本人详细信息。预留持卡人信息时，（ ）a.客户详细填写申请书。b.客户持本人有效身份证件。c.必须填写持卡人姓名、国籍、职业、详细地址、城市、省份、电话、邮编、证件有效期、发证机构、出生国家、出生日期等信息。d.预留持卡人本人信息通过持卡人信息增加交易办理。答案：abcd题型：多选题75.下列关于外汇卡国际汇款快速服务基本规定说法正确的有（ ）a.国际汇款快速服务的营销对象是我行的国际汇款客户，重点是经常办理代理西联汇款、银邮汇款的客户 b.网点向客户发放外汇卡时，对有汇款需求的客户，应建议客户预留持卡人本人和常用收款人的信息，方便日后办理国际汇款业务 c.国际汇款快速服务开通前发放的外汇卡，网点柜员应在客户临柜办理国际汇款业务时，为客户办理预留国际汇款快速服务的相关信息 d.我行任一国际汇款网点均可向客户提供国际汇款快速服务，以及办理预留、变更、查询、撤消持卡人信息及常用收款人信息 答案：abcd题型：多选题76.下列有关外汇卡补卡的说法正确的有（ ）a.客户遗失外汇卡或外汇卡因破损等原因不能使用时，应凭原办卡有效身份证件到网点办理补卡 b.补卡可由他人代为办理，但必须同时提供代理人及被代理人有效身份证件 c.补卡时，客户应重新填写办卡申请书，柜员应在办卡申请书上注明“补卡”字样 d.补发的新卡卡号与旧卡对应的客户号重新建立关联关系。作废的旧卡号不能再次使用 答案：abcd题型：多选题77.个人经常项目超额度结汇所需的来源证明材料，可以是 （ ）a、本人原存款银行外币现钞提取单据b、经公证的捐赠协议合同，且符合国家规定c、关系证明、给付人收入证明d、雇佣合同，收入证明答案：bcd题型：多选题78.银行办理以下个人结售汇业务，可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务（ ）。a、柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元（含）的结汇 b、境内卡境外使用购汇还款 c、境外卡通过自助设备提取人民币现钞 d、办理200美元以下的国际汇款结汇。答案：abc题型：多选题79.本分行各分支行经营结售汇业务，符合具备条件的是（ ）。a、没取得总行或上级行授权并通过属地外汇局报备审查；b、具备完善的结售汇管理制度，操作规程和会计核算制度等；c、具备完善的内部控制和风险管理制度，外汇业务稳健经营；d、配备满足业务需要的合格的管理人员和业务人员；e、具备适合经营业务的场所、设备和支持系统；f、外汇局规定的其他条件。答案： bcdef题型：多选题80.境内外个人年度总额内办理结汇，可委托直系亲属代办，代办应审核（ ）。a 委托人的有效身份证件b 受委托人的有效身份证件c 委托人的授权书d 直系亲属关系证明答案：abcd题型：多选题81.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇,还要提供现钞来源证明，包括（ ）a、本人的原存款银行取钞凭单b、原购汇凭单c、海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单 d、收付合同答案：abc题型：多选题82.结汇业务过程中，正确的是有：（ ）a、逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件b、办理单笔金额在等值500美元以上（含）的手持现金结汇，以及每笔收汇结汇均应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录c、完整性审核：包括客户姓名、国籍、证件、币种、金额、结汇类型、结汇资金属性等。d、合规性审核：结汇资金属性栏，境内个人填写外币资金来源属性，境外个人填写结汇后人民币资金用途属性。答案：acd 题型：多选题83.外汇局个人结售汇系统中，结汇资金属性栏的填写，正确的是：a、境内个人填写外币资金来源属性b、境内个人填写结汇后人民币资金用途属性c、境外个人填写结汇后人民币资金用途属性d、资金属性必须按照实际情况填写 答案：acd题型：多选题84.结汇通知书上包括以下哪几项内容。（ ）a、业务参考号b、身份证号和姓名c、结汇资金属性和结汇金额d、经办人机构代码和经办人代码答案：abcd题型：多选题85.下列操作步骤正确的是：（ ）a、柜员登陆外汇局个人结售汇系统结汇交易模块，选择交易主体录入客户身份证件号码，审核年度结汇总额使用情况b、年度总额超限的，对客户提供的相关证明材料进行审核，审核不合格的不予办理c、审核合格后，在外汇局个人结售汇系统交易界面录入相关结汇信息d、确认无误后，在个人结汇申请书上打印“结汇通知书”答案：abcd题型：多选题86.售汇发汇业务中银行留存的单据有： （ ）a、客户身份证件复印件、相关证明材料（原件或复印件）b、个人购汇申请书c、境外汇款申请书（售汇发汇）、通用凭证（售汇发汇）d、售汇水单银行留存联答案： abcd题型：多选题87.下列关于购汇业务操作步骤正确的是：（ ）a、柜员登陆外汇局个人结售汇系统购汇交易模块，选择交易主体录入客户身份证件号码，审核年度结汇总额使用情况b、年度总额超限的，对客户提供的相关证明材料进行审核，审核不合格的不予办理c、审核合格后，在外汇局个人结售汇系统交易界面录入相关购汇信息d、确认无误后，打印“购汇通知书”答案：abcd 题型：多选题88.购汇通知书上包括以下哪几项内容。（ ）a、业务参考号b、身份证号和姓名c、购汇资金属性和购汇金额d、经办人机构代码和经办人代码答案：abcd题型：多选题89.下列我行可办理外币个人存款证明的存款凭证有（ ）a 外币储蓄一本通账户 b 绿卡通 c 绿卡 d 本币储蓄存单答案：ab题型：多选题90.出具证明的存款止付期限，依据申请人的要求确定，原则上在（ ）a 一个月以上 b 三个月以上 c 一年以内 d 二年以内答案：bd题型：多选题91.撤销个人存款证明由（ ）操作，（ ）授权。a 普通柜员 b 综合柜员 c 支行长 d 不需授权答案：ab题型：多选题92.下列不能办理个人存款证明的是（ ）a 已被有权机关冻结的存款 b 处于止付状态的存款c 处于临时挂失状态的存款 d 处于正式挂失状态的存款答案：abcd题型：多选题93.办理个人外币存款证明时，针对（ ）进行。a 外币活期一本通子账户 b 外币定期一本通子账户 c 绿卡通主卡外币子账户 d 绿卡通副卡子账户答案：abc题型：多选题94.个人外币携带证是指我行为从（ ）支取外币现钞的储户或办理外币兑换购汇的客户，依据国家外汇管理局的相关规定开具统一格式的个人外币携带出境证明。a 活期户 b 定期户 c 现钞户 d 现汇户答案：cd题型：多选题95.下列哪些凭证可以做为证明申请携带出境的外币现钞资金来源（ ）a 利息清单 b 取款凭条 c 开户凭单 d 存款凭条答案：ab题型：多选题96.开具外币携带证可以提供的有效证件有（ ）a 居民身份证 b 护照 c 往来港澳通行证 d 往来台湾通行证 e 有效签证或签注答案：bcde题型：多选题97.我行代理的西联汇款的业务特点是 ( ) 。a.汇款自柜台受理业务起 15分钟左右即可到达收汇国家。b.200多个国家近40万代理点。c.我行是最早，目前规模最大的中国代理银行。答案：abc题型：多选题98.西联汇款的业务种类包括 ( ) 。a汇到境外德意志银行账户b西联汇款（个人客户间）c西联快捷汇款（汇往与西联有协议的公司账户）d按址投递汇款答案：bc题型：多选题99.关于银邮汇款的特点，以下哪些说法是错误的( ) 。a银邮汇款发汇单笔收益低于西联汇款单笔收益b银邮汇款发汇，可汇入收款人在全球任何一家银行开立的同币种账户c银邮汇款收汇，绿卡通，一本通均可接收境外汇入汇款d两岸邮政电子汇款业务不采用银邮国际汇款方式办理答案：ad题型：多选题100.以下关于邮政汇款的说法，哪些是正确的( ) 。已经开通与俄罗斯邮政合作的的投单通知的汇款业务已经开通与澳大利亚邮政合作的的自行通知的汇款业务已经开通与日本、法国等19个国家和地区的邮政机构合作的投单通知汇款业务。答案：abc题型：多选题101.代理西联汇款和银邮汇款的产品区分有( ) 。a. 西联主要是现金汇款，银邮主要是账户汇款b西联由发汇方付费，无其他费用；银邮发汇方付费，本金可能还有其他扣费c西联发汇的单笔收益目前高于银邮发汇的单笔收益d从市场竞争和市场份额看，西联属于“守，银邮属于“攻”答案：abd题型：多选题102.境内个人客户办理 ( ) 收汇，可以免填涉外收入申报单。a.等值500美元的家人赠款b.等值800美元的在外工作一年以下员工报酬c.等值3000美元的家人赠款d.等值3000欧元的在外工作一年以上人员工资答案：abc题型：多选题103.收汇结汇转存账户系统提示交易未成功的处理处理方式为( ) 。a.查询人民币账户余额，确认是否转存成功。b.查询该笔汇票是否兑付。c.进入收汇结汇交易，再次兑付该笔汇票。d.如人民币账户入账不成功，立即联系上级机构人民币会计人员进行差错调整。答案：ad题型：多选题104.客户持外汇卡收汇，应在国际汇款快速服务信息确认单填写的内容包括( ) 。a.汇款号码（监控号码）b.汇款汇出国家/地区c.收汇币种、收汇金额d.收款人姓名答案：abcd题型：多选题105.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有( ) 。a.接收客户提交的证件、单据及相关材料。b.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面，根据客户填写的收汇单据录入汇票号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息，确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息，审核无误发送交易。c. 所有西联汇款都要打印“收汇申请书”，且柜员应将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。d.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。将单据客户留存联交客户，返还客户有效身份证件、存折/卡或现钞。答案：bc题型：多选题106.以下 ( ) 选项不属于我行银邮汇款收汇通知方式。a.银行短信通知（客户需申请，建设中）b.客户自行到我行个人网银或电话银行查询余额c.email通知d.传真通知答案：cd题型：多选题107.下列关于银邮收汇的流程描述，哪些说错误的 ( ) 。a总行收到境外银行发来的汇入外币账户的汇款指令b系统自动核对收款人户名（姓名拼音顺序）、账号c. 核实无误后贷记（存入）收款人绿卡通卡或外币一本通现汇账户（汇入定期一本通的自动转存2个月定期现汇账户）d. 客户账户开户网点一定要通知客户办理国际收支申报答案：cd题型：多选题108.银邮收汇汇款路径表中我行的名称和代码分别是( ) 。 apostal savings bank of chinabbank of chinacswift bic码：psbccnbjdyzcxcnbj答案：ac题型：多选题109.国际汇款现金发汇、账户发汇、售汇发汇的交易编码分别为 ( ) 。a.720101 b.720102c.720103 d.720304答案：abc题型：多选题110.境外汇款申请书中应由柜员填写的是( ) 。收电行/付款行 b.汇出币种及金额c.申报号码 d.银行业务编号答案：acd题型：多选题111.下列选项中，西联汇款发汇业务流程中正确的有 ( ) 。a.接收客户提交的证件、单据、相关材料及资金。b.审核客户填写单据的内容是否完整，携带的证件和资料是否完备，汇款用途及国际收支申报信息是否符合政策规定，确认无误后进行后续处理。c.登录外汇业务系统，依次选择收汇国家/地区、发汇类型、业务种类后，根据客户发汇单据完整录入相关汇款信息，审核无误后发送交易，成功后系统回显汇款费用等信息。d.在“外币通用凭证”上打印汇款信息，交客户签字确认。如发现错误，返回发汇交易界面进行修改，重新打印“通用凭证”，交客户签字确认。答案：abd题型：多选题112.下列关于西联快捷汇款的描述中正确的是 ( ) 。a.柜员在为客户办理西联快捷汇款时，应首先通过“西联快捷查询”选择客户填写的收款公司，可以按照公司名称查询，也可以按照城市名称查询b.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，可选择固定汇率c.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，兑付金额只能录入35、65、100和130美元d.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，收汇公司名称为u s bank dhs（u与s之间必须有空格）。答案：abcd题型：多选题113.柜员办理西联汇款发汇时，使用西联国家信息查询交易可以查询到的信息有 ( ) 。a.查询兑付国兑付限额b.查询兑付国兑付币种c.查询兑付国是否受到制裁答案：ab题型：多选题114.汇往台湾的两岸汇款业务，固定格式的收款银行名称和bic号码信息分别为 ( ) 。a.citibank,n.a.taipei b. cititwtxc.detuche bank d.psbccnbj答案：ab题型：多选题115.下列选项中，关于外汇卡快速发汇业务流程有误的为( ) 。a.登陆系统，选择持卡发汇交易，刷外汇卡或录入客户有效身份证号码进入交易界面。b.录入收汇国家/地区、交易类型及业务种类。c.系统回显客户预留的常用收款人信息，根据客户填写的信息确认单内容，选择本次发汇交易的收款人。d.在发汇交易信息界面补录发汇金额、币种、国际收支交易编码、交易附言等信息，并可根据客户要求对显示的预留信息进行修改，无误后进行确认答案：abcd题型：多选题116.下列关于有效实名证件说法正确的是（ ）a.居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证b.居住在中国境内的16周岁以下中国公民的居民身份证或户口簿。c.居住在境内或境外的华侨的中国护照及外国永久居留证明。d.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。答案：abcd题型：多选题117.有效证件一般应具有( )等信息。a. 姓名 b.号码 c.发证机关 d.发证日期答案：abcd题型：多选题118.下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（ ）a.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。b.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。c.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。d.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。答案：abcd题型：多选题119.客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下（ ）业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。a.开立外币账户。b.5000美元的账户发汇业务。c.单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇业务。d.单笔等值1万美元以上（含）的现金存取款业务。答案：acd题型：多选题120.下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（ ）a.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。b.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。c.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。d.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的提取外币现钞备案表。答案：abcd题型：多选题121.下列业务的办理过程中超过等值1万美元需要提供相关的证明材料的是（ ）a.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额。b.客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值。c.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计限额。d.个人购汇提钞，当日累计金额。答案：abcd题型：多选题122.我行可以向客户提供的汇款种类有西联汇款、银邮汇款、邮政实物汇款及速汇金。答案：b题型：判断题123.国际汇款业务是我行通过外汇业务系统向客户提供的跨境资金结算服务，按资金流向分为汇出汇款和汇入汇款两个部分，是个人外汇业务的核心基础业务。答案：a题型：判断题124.台湾居民的护照号码填写“台湾居民往来大陆通行证号码”。答案：a题型：判断题125.客户拟在我行办理西联汇款收汇业务，可供客户选择的币种包括美元、欧元、