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文档简介
信用社(银行)企业贷款需求调查报告省xxxxxxxxxxxxxxxxx有限公司向我社申请借款xxxxxxxxx万元的贷前调查报告xxxxxxx农村信用合作联社: xxxxxxxx于xxxx年xxxx月xxx日向我社申请借款xxxxx万元,用途为购买原材料煤炭,我部对其申请情况做了贷前调查,现将情况报告如下:一、 该公司基本情况。 该公司成立于xxxxx年xxx月xx日,地址在xxxxxx,注册资本xxxxxx万元,主要自产自销焦煤、粗苯,玻璃纤维,营业执照号码为xxxxxxxxxxxx,组织机构号为xxxxxxxxxx,国税登记证为xxxxxxxxxxx,地税登登记证号xxxxxxxxxxxxxxxx,股本金构成情况:xxx出资xxxxx万元,占出资比例xxxxx%;xxxx出资xxxx万元,占出资比例xxxxx%;xxxxx出资xxxx万元,占出资比例xxxxx%;xxxx出资xxxx万元,占出资比例xxxx%,xxxx限公司出资xxxx万元, 占出资比例xxx%.公司现有工人xxxx人,占地xxxx亩。在我社开立了基本存款账户,现有贷款余额xxxxxx万元,贷款卡号为xxxxxxxxxxxxxxxx。 二、经营情况。xxxxxxxxxx公司是经xxx市经贸委、xxxx人民政府同意批准的唯一一家焦炭生产企业,xxxxx年经xxx市经贸委申请进行技术改造,xxx市经贸委出文(xx经贸投xxxxx号),同意该公司进行技术改造,改造后达成生产机制焦xxxx万。 该技改现已完工,在xxxx年xxx月份开始生产,通过xx年的生产,99-iv型焦炉生产线设备运行良好,产品质量合格,排污达到环保要求,公司经营基本正常。同时采取措施在xxxx年xxx月份上焦炉煤气综合开发利用工程,总投资xxxx万元,该项目现主要内容:利用焦煤炉气提取粗苯,粗苯是一种化工原料,同时将提取粗苯后的煤气作为生产玻璃纤维的燃料,玻璃纤维用在汽车蓄电池的生产配料,形成年产粗苯1800吨、玻璃纤维1200吨的生产能力,该综合项目投产后运行较好,生产的产品销路较好,盈利情况也较好。在主产品焦炭市场疲软,利润较低的情况下,从而充分利用附属产品煤焦油和煤气,实现公司最大化利润。三、公司现有的财务情况。 截止到xxxx年xxx月xxx日,该公司总资产xxxxx万元,其中货币资金xxx万元,应收票据xxx万元,预付账款xxxx万元,存货xxx万元,应收账款xxxx万元,其他应收款xxx万元,流动资产合计xxxxx万元,固定资产原值xxxx万元,在建工程xxx万元,无形资产xxxx万元,长期待摊费用xxxx万元,负债合计xxxx万元,其中短期借款xxxx万元,其他应付账款xxx万元,流动负债合计xxxx万元,长期应付款xxxx万元,所有者权益xxx万元,其中实收资本xxx万元,为个人资本金,未分配利润xxxx元。1-2月实现收入xxxx万元,主营业务成本xxx万元,主营业务税金xxxx万元,主营业务利润xxx万元,其他业务利润xxxx万元,营业费用xxxx万元,管理费用xxx万元,财务费用xxx万元,营业利润xxxx万元,净利润xxx万元。(1)偿债能力分析:资产负债比率xxxx%,利息保障倍数xxxx,流动比率为xxxx%,速动比率xxxx%,从以上数据分析,该公司长期偿债能力较强,短期偿债能力较好。(2)盈利能力分析:总资产报酬率为xxxx%,净资产收益率为xxx%,销售利润率为xxx%,从以上数据分析,说明该公司盈利能力一般,资产的收益较好。(3)营运能力分析;总资产周转次数xx,存货周转率为xxxx%,通过以上数据,该公司总体营运效益一般,资产经营效益一般,营运能力较好。该公司3月末财务报表:截止到xxxx年xxxx月xxxx日,该公司总资产xxxxxx万元,其中货币资金xxxx万元,应收票据xxxx万元,预付账款xxxx万元,存货xxxx万元,应收账款xxx万元,其他应收款xxxx万元,流动资产合计xxxx万元,固定资产原值xxxx万元,在建工程xxxxx万元,无形资产xxxx万元,长期待摊费用xxx万元,负债合计xxxx万元,其中短期借款xxxxx万元,其他应付账款xx万元,流动负债合计xxxxx万元,长期应付款xxxx万元,所有者权益xxxxx万元,其中实收资本xxxxx万元,为个人资本金,未分配利润xxxx万元。1-3月实现收入xxxx万元,主营业务成本xxxx万元,主营业务税金xxxx万元,主营业务利润xxxx万元,其他业务利润xxxx万元,营业费用xxxx万元,管理费用xxxx万元,财务费用1xxxx万元,营业利润xxxx万元,净利润xxxx万元。资产负债率xxxx%,流动比率为xxx%,速动比率为xxxx%。四 、这次向我社申请借款xxxx万元,主要是在xxxx年xxx月xxxx日在我社的借款xxxx万元于xxxxx年xxx月xxxx日到期,该公司积极准备资金在xxx月xxx日归还贷款后,导致购买原材料资金不足,特向我社再申请借款xxxxx万元,借款期限一年,到期用营业收入归还。五、抵押担保情况。 这次在向我社申请贷款xxxx万元的抵押物为原抵押物:设备价值xxxxx万元,并由xxxxx和xxxxx公司、xxxx、xxxx做全额保证担保。(1)、xxxx市新鑫煤矿基本情况。 该矿经营地址在xxxx市xxxxxxxx,负责人:xxxxx,经济类型为集体,注册资金xxxxx万元,经营范围:煤矿开采,有效期:xxxx年xxx月xx日至xxxxx年xx月xxx日,具有安全生产许可证,编号:(川)mk安许证字200xx5xxxxxxb,具有采矿许可证,证号:xxxx,有效期xxxx年xxx月至xxxx年xxx月,生产规模年产煤3万吨。在xxxxx年xxx月1xxxx日我部xxx、xxx及信贷科xxxx三人到该矿实地调查,现有工人xxxx人,每天产煤近xxxx吨,生产经营正常,今年预计实现纯利润xxxx万元。该矿经济类型为集体,实际上为xxxx私人所有,在xxxx年用资金xxx万元购得开采权,同时投入资金xxxx万元,已顺利投产,生产经营正常,具有担保能力。(2)xxxxxxxxxx有限公司基本情况。 该公司经营地址在xxxxxxxxx号,法定代表人:xxxxxxxx,注册资本人民币xxxxxxx万元,主要经营超市和家用电器。xxxx年xx月未,总资产xxxxxxxxx万元,其中流动资产xxxxxxx万元,固定资产xxxxx万元,负债合计xxxx万元,其中短期借款xxxx万元为银行贷款,应付账款xxxxxxxx万元,应付票据xxxx万元,其他应付款xxxx万元,流动负债xxxx万元,长期应付款xxx万元,所有者权益为xxxx万元,其中实收资本xxxx万元,资本公积xxx万元,盈余公积xxx万元,未分配利润xxxxxx万元。1-12月实现收入xxxxx万元,实现利润xxxx万元。资产负债率为xxxx%。该公司财务状况较好,经营正常有担保资格和能力。(3)xxxxx个人情况.xxxxxxxx现年xxxx岁,身份证号为xxxxxxxxxxxxxx现居住在xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx,现系xxxxxxxxxxxxxxx有限公司董事长,从事焦炭生产管理近xxxx年,具有丰富的从业经验和管理能力,个人城实、守信,经济条件较好,同时在xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx(3)xxxxxx个人情况.xxxxx现年xxx岁,身份证号为xxxxxxxxxxxxx现居住在xxxxxxxxxxxxxx路,现任xxxxxxxxxxxxx公司董事长xxxxxxxxxxxx,具有丰富的从业经验和管理能力,个人城实、守信,经济条件较好,具有担保能力和资格。六、 风险分析:(1) 该公司是一个消耗能源较大的一个公司年产20万吨焦炭产量较小,受到国家产业政策的限制,其发展的空间和时间局限性较大。(2) 该公司虽然在环境上达到当地环保部门的要求,
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