农商银行理财合同.docx

农商银行理财合同农商银行理财合同 XX 农商行 XX 年度理财计划协议书 地址： 邮编：联系人： 联系电话: 乙方：XX 农商行 股份有限公司 甲乙双方经友好协商，本着平等自愿、诚实信用的原 则，就甲方向乙方购买本期人民币理财计划达成协议如下： 1、乙方发行的理财计划名称为：XX 农商行 XX 年度 XX 财富 号，具体内容如下： 本理财计划性质：人民币非保本浮动收益型理财计划。 乙方按照本协议约定的投资计划和方式，以甲方交付的理 财本金进行投资，投资产生的相关风险由甲方自行承担。 本理财计划发行规模：人民币 元整。 本理财计划期限 天。 预期年收益率： %。理财计划实际收益率低于预期年 收益率时，按实际收益率兑付，理财计划实际收益率为扣 除交易和结算费用后的净收益率。如因理财计划投资的基 础资产融资人提前或部分提前偿还本金时，乙方以融资人 提前或部分提前偿还的本金为限，向理财计划投资人相应 提前返还理财本金，由此导致理财计划实际收益率低于预 期年收益率时，产生的损失由甲方自行承担。 理财计划预期年收益计算公式：投资者收益=理财投资 本金预期年收益率理财计划实际存续天数365。 理财计划预期年收益计算公式：投资者收益=理财投资 本金实际存续金额预期年收益率理财计划实际存续天 数365。 投资范围：投资范围包括现金、银行存款、债券回购、 央行票据、短期融资券、国债、金融债、企业债、中期票 据、定向资产管理计划、定向资产计划收益权、信托计划、 信托受益权、资产支持证券及中国证监会、中国银监会、 中国人民银行认可的其他固定收益类金融工具。为便 于理财计划收益核算、分配，甲方同意乙方对理财计 划投资标的项下的基础资产收益权不办理变更登记，同时 甲方同意以乙方相关账户进行理财本金及收益划转。 2、甲方认购本期理财产品相关事项如下： 甲方认购本期理财计划的理财本金金额: 大写 。 本理财计划全部相关协议签署完毕后，甲方于认购日 XX 年 月日前将全额理财资金划入乙方以下指定账户： 户名：XX 农村商业银行股份有限公司 账号：98XX000004645100XXXX 开户行：XX 农村商业银行股份有限公司 大额支付号：XXXXXXXX 乙方募集资金达到时，本理财计划成立。乙方募集资 金未能达到，本理财计划不成立。若因甲方实际交付的理 财资金金额不足时，甲方应当日补足。认购日日终本理财 计划仍未达到发行规模，本理财计划不成立。若因乙方与 其他中介机构未完成签署影响本理财计划投资事项的文件 或协议的，则本理财计划不成立。甲方理财本金将在确定 不成立当日后 1 个工作日内返还甲方，期间理财资金不计 息。 本理财计划起息日：XX 年 月日。 本理财计划到期日：XX 年 月日。 若甲方未能在认购日上午 11:30 分以前将理财资金划 至乙方指定账户，从而造成乙方或其他中介机构未能按时 完成资金划拨，理财资金起息日自动顺延至下一个工作日， 到期日不变，顺延期间不计付利息；若甲乙双方当事人协 商一致的或遇政策调整、市场变化致使预期收益率无法达 到，本理财计划可提前终止；若作为理财计划投资基础资 产的信托计划提前终止，则理财计划随之提前终止，甲方 收益按照理财计划存续的实际天数计算。 理财期内，乙方以取得投资收益为限向甲方支付理财 本金及收益。 理财收益按季支付，结息日为每季度末月的第 15 日， 付息日为结息日后的 5 个工作日内。计算公式为：甲方所 认购的理财资金金额本理财计划预期年收益率前一个 季度支付日至下一个季度支付日之间的实际存续天数365 天。其中，第一次支付预期理财收益时，上述公式中的 “前一个季度支付日”为该理财计划起息日，即【XX】年 【 】月【 】日。最后一次支付预期理财收益时，上述公 式中的“下一个季度支付日”为该理财计划到期日，即 【XX】年【 】月【 】日。 理财计划投资标的项下基础资产未能按时返还投资 本金及收益，乙方有权以理财财产的现状向甲方进行 分配。 若理财本息兑付日为法定节假日的，本息兑付日相 应顺延至下一个工作日，但顺延期间不计付利息。 甲方指定以下账户用于接收乙方返还的理财本金和理 财收益： 户名： 账号： 开户行： 大额支付号： 1、理财计划项下收入为理财期间投资运作产生的收益。 2、当理财计划实际收益率小于 %时，乙方不提取理财 管理费；当理财计划收益率大于 %时，乙方提取超过 %的 部分作为理财管理费。 1、甲方声明其签署本协议已经获得了充分必要的授权， 并保证其具有完全适当的资格与能力订立、接收及履行本 协议以及以其为一方的其他任何有关文件。 2、甲方在此不可撤销地委托并授权乙方：在本协议允 许的范围内，管理和运用理财资产。 3、在签署本理财计划协议书以前，乙方已就本协议书 及有关交易文件的全部条款和内容向甲方进行了详细的说 明和解释，甲方已认真阅读本理财计划协议有关条款，对 有关条款不存在任何疑问或异议，并对协议双方的权利、 义务、责任与风险有清楚和准确的理解，自愿承担本协议 项下的所有投资风险。 4、 理财本金是甲方自有的合法资金。 1、乙方声明其签署本协议已经获得了充分必要的授权， 并具有完全适当的资格与能力订立、接收及履行本协议以 及以其为一方的其他任何有关文件。 2、乙方承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 理财资产，但乙方不保障甲方本金安全，并根据约定条件 和实际投资收益情况向甲方支付收益，乙方不保证本理财 计划一定能达到预期收益率，也不保证理财计划的最低收 益。 甲乙双方各自承担其在本协议项下应交纳的税费。理 财计划所产生的理财收益，需要缴纳税费的，乙方暂不代 扣代缴。但若根据法令的规定或税务等国家机关的命令或 要求，乙方有义务代扣代缴甲方承担的税费时，将进行代 扣代缴。 1、信息披露：乙方通过书面方式向甲方进行不定期信 息披露。 2、重大事项披露：对于已经、即将或可能对甲方的利 益有重大不利影响的事项，乙方应于知晓该事项的 5 个工 作日内向甲方书面披露。 3、甲方和乙方同意理财资产报告无需审计。 1、由于地震、火灾、战争等不可抗力导致的交易中断、 延误等风险及损失，双方均不承担责任，但应在条件允许 的情况下通知对方，并采取一切必要的补救措施以减小不 可抗力造成的损失。 2、由于国家有关法律、法规、规章、政策的改变、紧 急措施的出台而导致甲方承担的风险,乙方不承担责任。 3、本协议中涉及的所有日期如遇法定假日，则顺延至 下一个工作日，由此导致甲方承担的风险，乙方不承担责 任。 4、如果由于甲方的原因，甲方委托乙方管理的理