国际业务-分支行领导干部-试题

国国际业务际业务-分支行分支行领导领导干部干部试题试题 一、填空一、填空题题： ： 1 国际贸易融资业务风险点中，存在由于客户部门、国际业务部门相关人员未 考虑（ ）、利率变化而影响归还融资款项的风险。 2 国际业务全面风险管理中，对可能形成的红色风险点的预警信息，报告时限 为（ ）日内。 3 在我行国际业务实施全面风险管理的过程中，国际业务所涉及的风险绝大部 分为（ ）风险。 4 国际业务自律监管现场检查频次为：一级分行国际业务部每（ ）对所辖二级 分行国际业务部门直接经办的业务全面检查一遍；二级分行国际业务部门每（ ）对所辖支行对口业务部门直接经办的业务全面检查一遍；县级行国际业务部 门每（ ）对本部门管理的外汇业务全面检查一遍。 5 国际业务部门自律监管的形式分为（ ）和非现场监测。 6 国际业务自律监管检查中，检查进口开证业务时，应检查“进口开证业务是否 纳入统一授信管理，是否按规定收取一定比例的（ ）。 7、进口信用证到期付汇时，存在因提前支取或挪用（ ），导致付汇资金不足的 风险。 8、外汇风险的独立性原则，是指外汇风险管理要保持相对（ ）。 9、国际业务监管人员对自律监管中发现的重大问题，要及时逐级向上级行（ ）部门报告。 10、非 100%保证金开证应在客户的（ ）额度内。 11、旅行支票的出、入库应视同（ ）管理。 12、外汇（ ）经理是指从事外汇风险的识别、计量、监测和控制的专业人员。 13、外汇风险经理从事外汇风险管理工作应保持相对的（ ）性，不得同时从事 直接产生风险的工作。 2 14、外汇风险经理序列设置的三个职级，分别为（ ）外汇风险经理、 （ ）外汇 风险经理、 （ ）外汇风险经理。 15、外汇业务市场准入的风险点中规定，分支机构办理结售汇业务、外币兑换业 务应经当地（ ）批复或备案。 16、在汇入汇款风险点中规定，业务操作人员应严格核对（ ）身份，以防造成款 项冒领。 二、判断：二、判断： 1、对非 100%保证金的进口信用证修改，涉及增加金额、延展效期和对条款的 实质性修改，需要严格按照开证的要求进行审查、审批。 （ ） 2、国家和地区风险是指因一国或地区的政治、经济或社会局势恶化，使所在国家 或地区的信用体系统性地出现支付危机，导致债权人或受益人在该国或地区权 益遭受损失的可能性。 （ ） 3、信用风险是由于信用主体没有能力或没有意愿履行债务或交易合约而造成债 权人或受益人潜在收益或本金损失的可能性。 （ ） 4、市场风险是指在外汇业务经营过程中因市场价格因素的不利变动而使银行表 内和表外业务遭受经济损失的可能性，市场价格因素主要是指利率、汇率、股票 价格和商品价格等市场变量。 （ ） 5、操作风险是指在外汇业务经营过程中由于内部流程、人员行为和系统失当或 失败，以及在应对外部环境，如政治、法律、税收、监管、政府、社会等因素时采 取了不适当的策略，而导致银行出现直接或间接损失的风险。 （ ） 6、国际业务自律监管现场检查的范围主要是下一级分支机构对口业务部门上年 度的外汇业务经营管理情况，必要时可上溯或下延。 （ ） 7、国际业务部门实施自律监管的主要依据为国家的有关法律、法规和规定，上级 行对外汇业务管理的有关制度、办法和操作规程。 （ ） 8、国际业务部门自律监管工作采取一级抓一级，层层抓落实的组织管理原则。 （ 3 ） 9、国际业务部门在实施自律监管时，监管人员无权查阅被查单位的相关外汇业 务资料，查询有关事项。 （ ） 10、国际业务部门在实施自律监管时，可对违法违规事项当场纠正或责令其限期 整改。 （ ） 三、三、单选单选： ： 1、进口开证业务中，存入的保证金应充分考虑（ ）波动因素，避免发生由于该 因素波动引起保证金不足，难以对外支付的风险。 A、利率 B、汇率 C、股票价格 D、商品价格 2、 （ ）是指因一国或地区的政治、经济或社会局势恶化，使所在国家或地区的信 用体系统性地出现支付危机，导致债权人或受益人在该国或地区权益遭受损失 的可能性。 A、国家和地区风险 B、信用风险 C、市场风险 D、操作风险 3、 （ ）是指在外汇业务经营过程中因市场价格因素的不利变动而使银行表内 和表外业务遭受经济损失的可能性。 A、国家和地区风险 B、信用风险 C、市场风险 D、操作风险 4、二级分行国际业务部定期向（ ）报送关于辖内外汇业务经营管理情况的报 告。 A、总行国际业务部 B、省行国际业务部 C、人民银行 D、外汇管理局 5、外汇风险经理职级最高的为（ ） A、普通外汇风险经理 B、低级外汇风险经理 C、高级外汇风险经理 D、资深外汇风险经理 6、 （ ）是指从事外汇风险的识别、计量、监测和控制的专业人员。 A、外汇产品经理 B、外汇风险经理 C、客户经理 D、外汇业务操作员 7、汇出汇款业务时，应使用（ ）统一的汇款申请书。 4 A、支行 B、二级分行 C、一级分行 D、总行 8、下列不属于检查前准备阶段的主要程序的是：（ ） A、明确检查人员，组成检查组 B、收集与检查有关的文件及其它资料 C、组织检查人员进行学习和分析 D、交换意见，整理登记 9、在进口信用证业务中，存在因提前支取或挪用（ ），导致付汇资金不足的风 险。 A、保证金 B、定期存款 C、通知存款 D、理财资金 10、下列程序，不属于检查后处理阶段的有（ ） A、发出现场检查通知 B、撰写检查报告 C、下发意见书 D、建立检查档案 四、多四、多选选： ： 1、外汇风险是指在开展外汇业务中可能形成损失的不确定性，包括（ ） A、国家和地区风险 B、信用风险 C、市场风险 D、操作风险 E、流动性风险 2、国际贸易融资业务应考虑的风险包括（ ） A、信用风险 B、国家和地区风险 C、市场风险 D、操作风险 3、外汇风险管理要坚持（ ）的原则。 A、主动性 B、持续性 C、独立性 D、统一性 4、出现下列（ ）风险状况，需要向上级行国际业务部门报告 A、由于流动性不足，发生支付困难或支付危机 B、由于各种原因，外汇交易或结售汇交易发生损失 C、发生信用证垫款或业务纠纷 D、出现重大违规行为，造成我行实际或潜在损失 5、对发生（ ）行为之一者，总行将追究具体经办人员及相关主管领导的责任， 5 情节严重者将给予该分行或部门通报批评。 A、提交报告数据不真实；B、未获得相应授权即开展业务； C、对发现的违规和越权行为不及时报告； D、其它违反本规定的行为。 6、现场检查后处理阶段主要程序（ ） A、发出现场检查通知 B、撰写检查报告 C、下发意见书 D、建立检查档案 7、外汇风险经理设置的三个级别为（ ） A、普通外汇风险经理 B、低级外汇风险经理 C、高级外汇风险经理 D、资深外汇风险经理 8、一级分行以下分支机构外汇风险经理的主要职责包括（ ） A、执行总行和分行外汇风险管理的相关规定 B、检查所属分支机构的外汇业务是否符合国家、地方监管当局的政策和总行、 一级分行的有关规章制度的要求 C、认真研究本级行当前经营的各类外汇业务和新业务的风险特性，提示前台人 员在向客户推荐产品时充分揭示风险 D、日常性地向本级行国际业务部负责人和上