501金融管理师中级考试样卷

全国服务外包职业能力考试 金融管理师初中考试样卷 满分：100 分，时间：120 分钟 一. 单项选择题（每题 1 分，共 40 题 40 分） 1. 在整个国民角度看，产业结构是由最初的此一次产业占优势向第二次产业占优势在箱 底三次产业占优势的方向发展，这一趋势可简称为（ ） 。 A. 外包化 B. 高服务化 C. 智能化 D. 产业化 2. 在银行风险管理中，银行（ ）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管 理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。 A. 高级管理层 B. 董事会 C. 监事会 D. 股东大会 3. 商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（ ） 。 A. 5% B. 10% C. 50% D. 15% 4. 商业银行并购贷款风险管理指引规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应 高于（ ） 。 A. 50% B. 15% C. 25% D. 35% 5. 最初的国际贸易指示物与物之间的交换，被称为（ ） 。 A. 国际商品贸易 B. 商品贸易 C. 双边贸易 D. 多边贸易 6. 并购贷款期限一般不超过（ ） 。 A. 十年 B. 五年 C. 三年 D. 八年 7. 商业银行资本充足率信息在披露前应报送（ ） 。 A. 证监会 B. 国资委 C. 银监会 D. 人民银行 8. 在中华人民共和国境内设立的（ ）适用商业银行操作风险管理指引 。 A. 外商独资银行 B. 财务公司 C. 货币经纪公司 D. 保险公司 9. 商业银行操作风险管理指引定义的操作风险包含下列（ ）内容。 A. 法律风险 B. 策略风险 C. 声誉风险 D. 政策风险 10. 外包成本是指（ ） 。 A. 业务外包所需付出的代价 B. 合同价格的显性成本 C. 合同风险的隐性成本 D. 以上都是 11. 将非核心的业务外包出去可以使企业将更多的精力和资源集中于核心业务上，提高核 心资源的（ ）优势。 A. 利润 B. 竞争 C. 运营 D. 系统 12. （ ）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的 有效性。 A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 商业银行董事会 D. 商业银行高级管理层 13. 下列有可能成为商业银行关联交易法人的是（ ） 。 A. 中国银行 B. 光大银行 C. 宁波银行 D. 招商局 14. 关联交易中的提供服务不包括（ ） 。 A. 信用评估 B. 资产评估 C. 审计 D. 授信 15. 银行业监管统计工作的基本任务是对全国银行业金融机构的（）进行统计调查、分析、 评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，实行统计监督检查。 A. 经营情况和风险状况 B. 资本充足情况 C. 监管资本和经济资本 D. 经济资本和会计资本 16. 菲律宾的服务外包行业在 2010 年收入可达 100 亿美元，在 2011 年将为其带来 120 亿 130 亿美元的收益，到 2020 年其将占全球服务外包业务总量的（ ） 。 A. 10% B. 15% C. 20% D. 25% 17. 银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、 （ ） 、科学严谨、实事求是。 A. 准确及时 B. 重要性 C. 实质大于形式 D. 客观全面 18. 银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。 （ ）是组织领导、协调管理 和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门。银监会派出机构负责辖内银行业监管统 计工作。 A. 中国统计局 B. 银监会 C. 工商总局 D. 人民银行 19. 一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（ ）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额 5%以下的 交易。 A. 1% B. 2% C. 3% D. 4% 20. 在全球范围内，拥有广阔的外包市场往往是因为其具备有良好的（ ） 。 A. 税收优惠 B. 国民待遇 C. 各企业发展政策 D. 以上都是 21. 金融机构和服务外包商之间是一种战略合作伙伴关系，是风险共同体，而不是单纯的 （ ）关系。 A. 交易 B. 合作 C. 雇佣 D. 外包 22. 传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一 位朋友张某欲进行采访。在这种情况下， （ ） 。 A. 张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B. 张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C. 如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉本某 D. 张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 23. （ ）是指山东银监局及其辖内银监分局（以下分别简称“省局” 、 “分局” ） ，对所监 管的银行机构在经营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题 或风险的情况下，按照一定标准所采取特别监管措施的统称。 A. 特别监管 B. 属地监管 C. 重点监管 D. 风险监管 24. 以下关于远期合约和期货合约特点的表述中正确的是( )。 A. 远期合约多为交易所场内交易，是非标准化的合约 B. 远期合约多为场外交易，是标准化的合约 C. 期货合约多为交易所场内交易，是标准化合约 D. 期货合约多为场外交易，是非标准化合约 25. 呼叫中心在目前的企业应用中逐渐被认为是（ ） 。 A. 电话营销中心 B. 呼叫中心市场 C. 通信技术创新 D. 电话中心 26. 中国银监会的监管理念是( )。 A. 管业务、管风险、管内控 B. 管法人、管风险、管市场 C. 管业务、管风险、管市场 D. 管法人、管风险、管内控 27. 金融自由化的顺序选择上，应优先实行( )。 A. 对外实际部门的自由化 B. 国内实际部门的自由化 C. 对外金融部门的自由化 D. 国内金融部门的自由化 28. 金融约束论者的政策主张为( )。 A. 温和的金融深化是必要的 B. 严格的金融抑制是必要的 C. 温和的金融压制是必要的 D. 严格的金融压制是必要的 29. 知识外包促进了技术资源流入与优化配置，提高了（ ）的程度，成为影响发展中国 家经济结构极其快速增长的重要因素之一。 A. 知识 B. 技术 C. 信息共享 D. 以上都是 30. 期权与其他金融衍生工具的主要区别体现为（ ） 。 A. 需要支付期权费用 B. 可实现风险转移功能 C. 买卖双方的风险格局是非对称的 D. 可实现财务杠杆放大效应 31. 1999 年美国国会通过了金融服务现代化法案 ，其核心内容是( )。 A. 准许商业银行设立分支机构 B. 准许金融持股公司跨国发展 C. 准许金融持股公司跨界从事金融业务 D. 准许保险公司从事非保险业务 32. 影响学习能力的要素不正确的是（ ） 。 A. 智力因素 B. 非智力因素 C. 内化速速 D. 策略因素 33. 剑桥学派的货币需求函数为（ ） 。 A. MVPY B. M=kpY C. MV=PT D. M=L1(Y)+L2(i) 34. 在影响货币乘数的诸多因素中，由社会公众决定的因素是( )。 A. 活期存款准备金率 B. 定期存款准备金率 C. 超额存款准备金率 D. 定期存款与活期存款的比率 35. 一国财政结余，对货币供应量的影响为( )。 A. 货币供应量增加 B. 货币供应量减少 C. 货币供应量不变 D. 不确定 36. 下列关于我国宏观审慎监管体系构建的做法中不正确的是（ ） 。 A. 理顺监管体系，不留监管真空 B. 完善各有关部门之间的协调机制 C. 研究如何建立顺周期机制，维持金融稳定 D. 完善宏观审慎监管框架，央行、财政部门和监管机构共同发挥作用，明确分工 37. 以下关于一国汇率变动的说法中正确的是( )。 A. 当一国相对物价水平较高时，本币汇率倾向于升值 B. 当一国国际收支逆差时，本币汇率倾向于升值 C. 当一国提高利率水平时，本币汇率倾向于升值 D. 当一国国际储备增加时，本币汇率倾向于升值 38. 下列叙述“诚”的含义不正确的是（ ） 。 A. “天道”的真实反映 B. 自然万物的客观实在性 C. 不欺骗，践行承诺 D. 尊重事实和忠实本心的待人待物的态度 39. 中央银行自主权最大的货币政策工具是( )。 A. 公开市场业务 B. 法定存款准备金率政策 C. 再贷款业务 D. 再贴现业务 40. 彼得德鲁克所言， （ ）是最稀缺的资源。 A. 时间 B. 人才 C. 技术 D. 道德 二. 多项选择题（每题 2，共 10 题 20 分） 1. 新的国际物流商已经开发并提供了管理订单、存货及（ ）的方法。 A. 供应商 B. 货物运输 C. 国际物流 D. 业务外包 2. 商业银行的操作风险管理( )应报银监会备案。 A. 政策 B. 程序 C. 方法 D. 方式 3. 服务外包是一个基于（ ）的产业，核心人员所积累的经验与技术，式服务企业的核 心竞争力。 A. 专有技术 B. 服务态度 C. 服务流程成熟度 D. 行业经验 4. 根据担保法 ，以无地上定着物的土地使用权向两个以上债权人抵押，并且已经办理 抵押登记，则拍卖、变卖所得的价款按照以下规定清偿（ ） 。 A. 按照抵押物登记的先后顺序清偿 B. 抵押物登记顺序相同的，按照债权比例清偿 C. 按照抵押合同签订时间的先后顺序清偿 D. 抵押合同签订时间顺序相同的，按照债权比例清偿 5. 企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的， 或者有明显丧失清偿能力可能的，可以依照中华人民共和国企业破产法法规定向人民 法院提出（ ） 。 A. 重整申请 B. 和解申请 C. 破产清算申请 D. 重组申请 6. 立足于发展具有自主品牌和自主创新能力的服务业，通过（ ）等多种创新途径，提 高企业处于价值链低端的地位。 A. 技术创新 B. 管理创新 C. 宣传创新 D. 流程创新 7. 做出出色判断的基础是（ ） 。 A. 洞察力 B. 健全的平衡感 C. 全局观念 D. 预见力 8. 自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有 关人员应承担的义务有（ ） 。 A. 妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿等资料 B. 列席债权人会议并如实回答债权人的询问 C. 未经人民法院许可，不得离开住所地 D. 不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员 9. 影响我国承接国际服务外包的文化及区位因素包含下列（ ） 。 A. 文化兼容性 B. 人力资源储备 C. 语言环境 D. 地理差异 10. 依照中华人民共和国公司法规定，有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监 事、高级管理人员（ ） 。 A. 因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑 罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年 B. 担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有 个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年 C. 担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人 责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年 D. 个人所负数额较大的债务到期未清偿。公司违反前款规定选举、委派董事、监事 或者聘任高级管理人员的，该选举、委派或者聘任无效 三. 判断题（每题 1 分，共 10 题 10 分） 1. 金融宏观调控的核心是货币政策。 （ ） 2. 以下关于远期合约和期货合约特点的表述中正确的是期货合约多为交易所场内交易， 是标准化合约。 （ ） 3. 发包商将业务外包是想通过较低的成本获取较高的服务质量。 （ ） 4. 创造思维是表达能力的核心。 （ ） 5. 人类特有的复杂的高级心理活动，是由探索及优良的个性品质等多种复杂因素综合优 化构成。 （ ） 6. 当债券的票面利率高于市场利率时，债券应溢价发行。 （ ） 7. 持股公司制度具有易于监管，规模效益高等特点。 （ ） 8. 亚当斯密在国富论中阐述了分工使个人专门从事某项作业，可以节省与生产没 有直接关系的时间。 （ ） 9. 服务业经历着与制造业相似的变化是由生产成本高、利润大的地区转移到成本低、利 润大的地区。 （ ） 10. 当前我国实行的股票发行监管制度是审批制。 （ ） 四. 填空题（每题 1 分，共 10 题 10 分） 1. _是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议， 按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。 2. 我国国有重点金融机构监事会的核心工作是_。 3. 银行类金融机构是指以_为主要负责、以发放货款为主要资产、以办 理转账结算为主要中间业务的金融机构。 4. 商业银行经营的核心目标是_。 5. 金融机构和服务外包商之间是一种战略合作伙伴关系，是风险共同体，而不是单纯的 _关系。 6. 经济全球化和一体化。企业间分工不断细化，世界各国间的经济开放性和依赖性不断 加强，外包产业迅速的深化和发展，逐渐延伸到知识领域，成为服务外包的而高级阶段 _外包。 7. _是指主承销商先确定新股发行价格区间，通过召开路演推介会，征集 需求量和需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，再据此确定价格的股票 IPO 发行定价方 式。 8. 离岸服务外包的发展是以_为基础，使其产业特色的形成则取决于所在 区域的特定功能。 9. 理解能力就是人们完成理解这一活动所需要的_条件。 10. 最早出现的信用形式是_。 五. 问答题（每题 5 分，共 4 题 20 分） 1. 简述名义利率、实际利率与通货膨胀率各自的含义及三者间的关系。 2. 论述全球金融市场发展的趋势以及中国金融市场发展现状。 3. 服务外包行业的职业素养有哪些？ 4. 翻译题： 1) In the Middle East and north Africa region, because of the population affected by education leve