2016基金从业资格考试试题及答案汇总

2016 基金从业资格考试试题及答案汇总 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解 析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接” ） 46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当 坚持( )。 A.基金份额持有人利益优先的原则 B.基金托管银行利益优先的原则 C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 D.基金管理公司利益优先的原则 【答案】A 【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他 重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金 份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。 【考点】合规管理的主要内容 47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。 A.利率风险 B.信用风险 C.购买力风险 D.政策风险 【答案】B 【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。如果债券发行人不能按时支付 利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。 投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。一些债券 评级机构会对债券的信用进行评级。如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这 种债券的基金的资产净值也会随之下降。 【考点】特殊基金品种的信息披露 48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。 A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金 【答案】B 【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。1924 年由 200 多名哈佛大学教授出资 5 万美元在波 士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型 共同基金的鼻祖。 【考点】证券投资基金的起源与发展 好学教育 用户体验最好的 O2O 学习平台 49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基 金份额持有人人数达到( )人以上。 A.100 B.150 C.200 D.300 【答案】C 【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并 且基金份额持有人人数达到 200 人以上。 【考点】基金的募集与认购 50.基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括( )。 A.净值披露 B.上市交易 C.代理清算交割 D.基金募集 【答案】C 【解析】基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体 涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 【考点】基金主要当事人的信息披露义务 51.ETF 有( )的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回。 A.最大申购、最大赎回 B.最大申购、最小赎回 C.最小申购、赎回份额 D.最大申购、赎回份额 【答案】C 【解析】ETF 具有下列三大特点： 被动操作的指数基金; 独特的实物申购、赎回机制，ETF 有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的 投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回; 实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 【考点】基金的交易、申购和赎回 52.证券投资基金销售管理办法规定，( )可以办理其募集的基金产品的销售业务。 A.监管机构 好学教育 用户体验最好的 O2O 学习平台 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司 【答案】C 【解析】为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013 年 6 月，中国证监会修订了证券投资基金销售管理办法。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基 金产品的销售业务。 【考点】基金销售机构 53.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明 材料予以保存。上述内容属于( )的主要管理措施。 A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险 【答案】D 【解析】反洗钱合规性风险管理措施主要包括： 建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。 制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明 材料予以保存。 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。 【考点】合规风险 54.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金办结登记手续。 A.1 B.3 C.10 D.20 【答案】D 【解析】基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20 个工作日内，通过网站公告私 募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、 联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。 【考点】基金客户的分类 55.( )构成公司内部控制的基础。 好学教育 用